ProPLD: sistema automatizado

de cumplimiento regulatorio
 Nuestra historia
• Consultoría e integración de proyectos tecnológicos
1990 para el sector financiero bancario

2009
• Soporte en operación, procesos y sistemas para
intermediarios financieros no bancarios

2012 • Es el Sistema Automatizado para administración de

riesgo y cumplimiento que marca la ley

2018 • Sistema para el cumplimiento regulatorio de quienes

realizan actividades vulnerables
Empresas que ya utilizan ProPLD
• Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM)
• Crédito, Arrendamiento, Factoraje, Fideicomisos, etc.
• Almacenes Generales de Depósito
• Uniones de Crédito
• Asesores de Inversión
• Instituciones de Tecnología Financiera (IFT o Fintech)
• Crowdfunding, Pagos Electrónicos, Trasmisores de Dinero,
etc.
 Características del Sistema Automatizado
10 para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM)
Artículo 43 de la RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIEREN LOS ARTICULOS 115 DE LA LEY
DE INSTITUCIONES DE CREDITO EN RELACION CON EL 87-D DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO Y 95-BIS
DE ESTE ULTIMO ORDENAMIENTO, APLICABLES A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MULTIPLE. DOF: 17/Mar/2011

13 para las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF o Fintech)

Artículo 56 de las DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 58 DE LA LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE
TECNOLOGÍA FINANCIERA DOF: 10/Sep/2018
 El Sistema Automatizado
Art 43* Art 56* Concepto ProPLD
I I Conservar, actualizar y permitir consulta de datos y documentos de cada Cliente Si
II III Generar y transmitir de forma segura reportes:
• Operaciones Relevantes Si
• Operaciones Inusuales Si
• Operaciones Internas Preocupantes Si
III • En efectivo en moneda extranjera Si
• Con Activos Virtuales Sin solicitud
• De Transferencias Internacionales Si
• De transmisión de dinero por Instituciones de Fondos de Pago Electrónico Si
III V Clasificar los tipos de Operaciones, productos o servicios para detectar Si
Operaciones Inusuales

IV VI Detectar y monitorear las Operaciones realizadas por un mismo Cliente (Más de Si

ciertos montos en $US y/o $MN al mes)

Artículo 43 de la RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIEREN LOS ARTICULOS 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO EN RELACION CON EL 87-D DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y
ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO Y 95-BIS DE ESTE ULTIMO ORDENAMIENTO, APLICABLES A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MULTIPLE. DOF: 17/Mar/2011

Artículo 56 de las DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 58 DE LA LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA DOF: 10/Sep/2018
 El Sistema Automatizado
Art 43 Art 56 Concepto ProPLD
V VII Sistema de alertas Si
VI VIII Agrupar en base consolidada las diferentes operaciones de un mismo cliente Si
VII IX Conservar registros históricos de las operaciones, actividades y servicios así Si
como de Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes a fin de
permitirla reconstrucción de operaciones ilícitas que coadyuven en
investigaciones o procesos
VIII X Reportes internos seguros, confidenciales y auditables de Operaciones Si
Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes

IX XI Esquemas de seguridad de la información procesada, que garanticen la Si

integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad

Artículo 43 de la RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIEREN LOS ARTICULOS 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO EN RELACION CON EL 87-D DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y
ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO Y 95-BIS DE ESTE ULTIMO ORDENAMIENTO, APLICABLES A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MULTIPLE. DOF: 17/Mar/2011

Artículo 56 de las DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 58 DE LA LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA DOF: 10/Sep/2018
 El Sistema Automatizado
Art 43 Art 56 Concepto ProPLD
X XIII Sistema de alertas:
• Personas Políticamente Expuestas Si
• Lista de Personas Bloqueadas Si
XIII • Países: Paraísos Fiscales, Con Deficiencias y No Cooperantes Si
II Validar datos y verificar autenticidad de documentos proporcionados de forma API con
remota terceros
IV Conocer la trazabilidad y el origen y destino de los Activos Virtuales con los que Sin
operen solicitud
XII Metodología Enfoque Basado en Riesgo** Si

Artículo 43 de la RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIEREN LOS ARTICULOS 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO EN RELACION CON EL 87-D DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y
ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO Y 95-BIS DE ESTE ULTIMO ORDENAMIENTO, APLICABLES A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MULTIPLE. DOF: 17/Mar/2011

Artículo 56 de las DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 58 DE LA LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA DOF: 10/Sep/2018
 DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE
EL ARTÍCULO 58 DE LA LEY PARA REGULAR LAS
INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA
DOF: 10/Sep/2018
Título Segundo: Del Enfoque Basado en Riesgo
Artículo Concepto ProPLD
3 Metodología para llevar a cabo una evaluación de Riesgos Matriz EBR integrada
4-I • Todos los productos y servicios 100% configurable
• Tipos de Clientes
• Países o áreas geográficas
• Transacciones y canales de envío y distribución
4 - II Ponderable Por cada parámetro
5-I Que no existan inconsistencias entre la información de la Directamente por el usuario
metodología y la que obre en sus sistemas automatizados
6 Parámetros revisables y actualizables Directamente por el usuario
8 Que de cumplimiento a todas las obligaciones de este ordenamiento Si
9 Incorporación de futuros lineamientos, guías o mejores prácticas Se incorporan por UBCubo
emitidos por la CNBV conforme se emiten
NOVENO.- El Informe de Auditoría…
VI. Del sistema automatizado, deberá incluir si el Sujeto Obligado cuenta con sistemas
automatizados que desarrollen la totalidad de las funciones señaladas en las
Disposiciones, así como la forma en que se cercioró que el sistema desarrolla sus
funciones, tales como clasificar los tipos de operaciones, productos o servicios, agrupar las
operaciones de un mismo Cliente o Usuario, ejecutar sistemas de alertas, entre otras.

ProPLD cumple
 Disposiciones de carácter general relativas a las interfaces de programación de
aplicaciones informáticas estandarizadas a que hace referencia la Ley para Regular las
Instituciones de Tecnología Financiera.
DOF: 04/Junio/2020

• Que el artículo 76 de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera

establece la obligación para las entidades financieras, transmisores de dinero y las
sociedades autorizadas para operar con Modelos Novedosos, de intercambiar datos a
través del uso de interfaces de programación de aplicaciones estandarizadas a efecto de
fomentar la competencia en los mercados, así como la inclusión financiera, al tiempo de
facultar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para emitir disposiciones de
carácter general en dicha materia;
• Que procurando que el intercambio de información se realice de una forma adecuada,
transparente y equitativa, se establece el procedimiento para la autorización y registro
de las contraprestaciones a cobrar por el uso de las interfaces de programación de
aplicaciones estandarizadas

ProPLD cumple
• Cumple al 100% los requisitos de la normatividad

• Año tras año todos los clientes han pasado auditoría sin observaciones

• Nuestras listas negras y de PEPs son motivo de felicitación por los auditores

• La matriz de EBR es poderosa y totalmente configurable

• Es el sistema con la mejor, más sencilla e intuitiva interfaz de usuario

• Equipo multidiciplinario

• Amplia experiencia en sector financiero

• Más de una década atendiendo intermediarios

• Actualizaciones inmediatas por cambios regulatorios

• Solidez y profesionalismo
Nuestras APIs
• APIs en formato Swager 2.0 de acuerdo a la norma*

• Seis tipos de APIs genéricas y posibilidad de customizar o crear más

• Documentación APIs en:

• *Disposiciones de carácter general relativas a las interfaces de programación de aplicaciones informáticas estandarizadas a que hace referencia la Ley
para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera. DOF del 4 de Junio de 2020
 APIs genéricos de ProPLD
• Expedientes: Alta un expediente en ProPLD

• Contratos: Para asignarle un contrato a un expediente existente

• Movimientos: Para asignarle una transacción a un contrato

• Búsqueda: En las listas que ProPLD proporciona

• Alimentación masiva: Para crear expedientes, contratos y movimientos de forma masiva

• API token: Para generar un token de acceso a cualquiera de las API´s anteriores
Tecnología para cumplimiento regulatorio

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