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Información Precontractual: Servicio de Asesoramiento en Materia de Inversiones en IIC
Información Precontractual: Servicio de Asesoramiento en Materia de Inversiones en IIC
Versión 01.2022
Este documento no es un contrato y por tanto no genera ninguna obligación ni derecho. La única
finalidad del documento es ayudarte a entender qué es y cómo funciona el servicio de asesoramiento no
independiente en materia de inversiones en IIC.
Debes leerlo detenidamente y firmarlo para dejar constancia de que el Banco te lo ha entregado y te ha
informado sobre el servicio antes de su contratación.
Si decides contratar este servicio, puedes hacerlo acudiendo a tu oficina habitual, a cualquiera de la red
de BBVA, a través de BBVA Contigo o de bbva.es.
Si una vez leído este documento no comprendes los términos del mismo, no dudes en consultar con tu
oficina o llamando a a tu gestor de BBVA Contigo para que te proporcionen cualquier explicación o
información adicional, pero no contrates sin asegurarte de que has comprendido su contenido.
Como nos vamos a Las comunicaciones y el envío de información entre nosotros será en el
comunicar mismo idioma en el que se suscriba el contrato y por cualquier medio
cuya seguridad y confidencialidad esté probada y permita reproducir la
información en soporte papel.
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Conflictos de interés En BBVA somos transparentes con nuestros conflictos de interés y
tenemos una Política en la que:
- los identificamos y
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(a) que deberás disponer de una dirección de correo válida que será
considerada por BBVA como domicilio a efectos de notificaciones y (b)
el canal de provisión precontractual, contractual y postcontractual de
información sobre el servicio de inversión será a través del área de
clientes en www.bbva.com, que servirá como soporte duradero según
se define en la legislación aplicable.
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Instrumentos sobre los que La gama de instrumentos recomendada se compone exclusivamente de
se puede asesorar fondos de inversión de la Gestora seleccionados por un Comité Inversor
creado exclusivamente para este servicio. Todos los fondos son no
complejos, se seleccionan en base a criterios objetivos que pretenden
limitar la exposición a determinados tipos de inversiones y riesgos,
como por ejemplo el riesgo de crédito o el riesgo de apalancamiento, y
corresponden a las distintas gamas con las que cuenta la Entidad, que
son las siguientes:
Riesgos asociados a los La naturaleza y el alcance de los riesgos dependen del tipo de
instrumentos sobre los que instrumento, de sus características, política inversora y de la
se asesora evolución en el mercado de los instrumentos en los que invierta su
patrimonio.
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Los riesgos de cada fondo se recogen en su correspondiente
información precontractual. En líneas generales pueden estar sujetos a
los siguientes: (i) riesgo de liquidez, (ii) riesgo de mercado o de precio,
(iii) riesgo de tipo de interés, (iv) riesgo por inversión en renta variable,
(v) riesgo de divisa o de tipo de cambio, (vi) riesgo de crédito o
contraparte, (vii) riesgo de reinversión, (viii) riesgo por inversión en
instrumentos financieros derivados, (ix) otros riesgos derivados de
futuros escenarios imprevistos como por ejemplo los derivados de
cambios regulatorios y el riesgo país. No obstante pueden existir otros
riesgos adicionales a los descritos.
Entre los riesgos no financieros en los que pueden incurrir los fondos
sobre los que se asesora podemos encontrar riesgos ambientales,
sociales y de gobernanza. El efecto de dichas variables puede impactar
negativamente en la valoración de dichos activos, y, por lo tanto, en la
rentabilidad de la inversión. Este impacto puede venir derivado de la
influencia de estas variables extra financieras en la actividad económica
en la que invierten estos fondos o como consecuencia de una
percepción negativa por parte de los mercados. Puede consultar
nuestra página web para obtener mayor información.
Este servicio es GRATUITO, por lo que NO tendrá ningún coste para ti, a excepción de los mencionados
en el apartado de Costes y Gastos de otros servicios y productos vinculados.
Para la prestación de este servicio es necesario que contrates con nosotros, si no dispones ya de ellos,
los siguientes servicios:
% Efectivo (€)
Cuenta corriente asociada (*) - 103 € anuales
Recepción y transmisión de órdenes de suscripción,
reembolso y traspaso de participaciones de fondos de
0% 0€
inversión no cotizados gestionados por BBVA ASSET
MANAGEMENT, SA, SGIIC
Contrato de Multicanalidad - 0€
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(*) Considerando una cuenta no bonificada con condiciones estándar con una comisión de
mantenimiento de 100€ al año y 0,60€ por apunte y cinco apuntes anuales.
Estos costes se encuentran relacionados en el folleto de tarifas de BBVA vigente en cada momento,
disponible en www.bbva.es.
Además, existe la posibilidad de que surjan otros costes para ti, incluido el pago de impuestos no
recogidos en este documento y cuyo pago no se realice a través de BBVA.
Cómo te vamos a informar De manera periódica te facilitaremos información sobre las posiciones
sobre la inversión en los fondos de inversión, su evolución y rendimiento, operaciones
realizadas (informe trimestral), incentivos (informe anual), costes y
gastos (informe anual) y datos para la declaración fiscal (información
anual).
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Podrás firmar este documento y el resto de los asociados a la contratación de este servicio en una
oficina del Banco o a través de los canales a distancia que el Banco tenga disponibles en cada
momento, dentro del plazo máximo que se indique en la comunicación de la tarea de firma.
En caso contrario la solicitud de firma caducará, teniéndose por no efectuada, lo que te será
comunicado por BBVA.
Si hubiera varios intervinientes, se entenderá firmado por todos en la fecha y hora en la que el último de
ellos lo firme. El Banco comunicará este hecho a todos los intervinientes solo en el caso de que se haya
cumplido la firma de todos dentro del plazo comunicado.
Si firmas desde un canal a distancia (con clave) o en digital (tableta o equivalente), la fecha y hora de
firma aparecerá en la huella electrónica que se mostrará al final de este documento, con independencia
de la fecha de generación del documento indicada anteriormente.
Si firmas de manera manuscrita, la fecha de firma coincidirá con la fecha de generación del documento
indicada anteriormente.
El/los cliente/s
grafoDigiClient
CONTACTO
Oficinas BBVA(de lunes
Apps para Smartphone
a viernes de 8:30 a Línea BBVA 900102801 @BBVAresponde
e IPad
14:15h)
facebook.com/BBVAres
bbva.es Red de Cajeros BBVA BBVA Contigo
ponde
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Anexo : Cuestiones relativas a la sostenibilidad
¿Qué es la sostenibilidad y cómo se aplica en el sistema financiero?
La ONU en 1987 definió la sostenibilidad como lo que permite "satisfacer las necesidades del presente
sin comprometer la habilidad de las futuras generaciones de satisfacer sus necesidades propias." El
desarrollo sostenible busca, en consecuencia, el equilibrio entre el crecimiento económico, el cuidado
del medio ambiente y el bienestar social. La sostenibilidad aplicada a las finanzas supone que, a la hora
de invertir en una empresa o actividad, no se van a tener en cuenta sólo criterios económicos, sino
también extrafinancieros. Estos criterios son tres:
Medioambiente: hace referencia a las cuestiones sobre el entorno, la adaptación y mitigación del
cambio climático, recursos hídricos y marinos, la economía circular, la contaminación, la biodiversidad y
los ecosistemas, etc. Engloba el efecto que la actividad de las empresas tiene en el medio ambiente, de
forma directa o indirecta.
Sociedad: hace referencia a las cuestiones relacionadas con la desigualdad, la inclusión social, la
protección de los derechos humanos, etc. Engloba el impacto que una determinada empresa tiene en su
entorno social y en su comunidad.
Gobernanza: hace referencia al gobierno corporativo de las empresas. Engloba cuestiones tales como
la composición y la diversidad de sus órganos de gobierno, la transparencia en su información pública o
sus códigos de conducta.
Para ello, durante el proceso de evaluación de idoneidad, una vez determinado tu perfil de riesgo, te
preguntaremos sobre tus preferencias de sostenibilidad, al objeto de recomendarte o decidir negociar
por ti aquellos instrumentos financieros que sean idóneos para tu inversión.
A continuación te explicamos, conforme a la normativa vigente, qué opciones existen en relación a las
preferencias de sostenibilidad y de qué forma puedes indicarnos cuáles son las tuyas. La definición de
las preferencias de sostenibilidad gira en torno a los siguientes conceptos:
Inversiones sostenibles.-: Son aquellas inversiones realizadas en una actividad económica que
cumpla lo siguiente: (i) contribuye a la consecución de un objetivo medioambiental o social; (ii) no
perjudica significativamente otros objetivos medioambientales y/o sociales; y (iii) la empresa beneficiaria
sigue prácticas de buena gobernanza.
Pueden existir instrumentos financieros que presenten una o varias de estas cuestiones o bien que no
tengan ninguna de ellas y, por tanto, no cumplan con la definición normativa de preferencias de
sostenibilidad.
En caso de que optes por modificar tus preferencias, te indicaremos sobre qué alternativas tenemos
para ofrecerte, y en caso de no hacerlo, no podremos prestarte/continuar con la prestación del servicio.