¿Cómo solicitar

un desembolso?
 En este recorrido aprenderás a
generar y enviar las solicitudes de
desembolso de crédito de los
clientes al área de desembolsos, bajo
las condiciones previamente
pactadas con ellos.

¡Guárdalo!

Te será útil al momento gestionar tus

primeras solicitudes.
 Pasos para solicitar un
desembolso

01 02
Validaciones previas al Capturar solicitud de
desembolso desembolso

04 03
Enviar imágenes para Imprimir los
desembolso documentos
 01
Validaciones
previas al
desembolso
 Antes de solicitar un desembolso
¿Qué debes saber?
Una vez tengas la aprobación del producto por parte de la Gerencia de Originación, debes validar el
acta en AS400 para constatar que el cliente tiene el límite aprobado y vigente, y que los datos de la
solicitud a desembolsar son correctos en cuanto a monto, plazo, modalidad, tipo de operación,
moneda y garantías requeridas.

¿Cómo lo haces?

En AS400
ingresa al menú
general
 Ingresa al
menú:
1145 Menú
Consulta de
Clientes

Digita en el
campo nit el
número de
identificación
del cliente y
luego Intro
Marca con una X
la opción del
LME (Límite
máximo de
endeudamiento)
Valida las notas
de aprobación
tecleando
Shift+F12.

Si deseas
visualizar las
notas en
pantalla
completa utiliza
las teclas
Shift+F8
Presiona F2 para
ver la nota más
actualizada de
acuerdo con el
tipo requerido:
acta de estudio,
preaprobados,
operaciones
urgentes. Luego
selecciona la
opción deseada
con el dígito 5 y
luego Intro
 Valida que las
condiciones
correspondan a
lo solicitado y
negociado con
el cliente
 02
Capturar
solicitud de
desembolso
 Así capturas la solicitud de
desembolso en AS400:

En AS400
ingresa al
menú:
007/L/A2/OB:
1002 Menú PIC
Seleccione la
opción:
solicitud de
desembolsos
 Con el cursor ubicado al final del número de
documento digitas la tecla “+” y luego Intro.

En la pantalla de
consulta de
clientes, ingresa
el número de
identificación
del cliente.

Selecciona al
cliente
digitando 1 al
frente de este y
luego Intro
Escoge el límite
de
endeudamiento
u operación
específica que
se vaya a afectar
con el
desembolso
 Presiona F6
para crear una
nueva solicitud
de desembolso

Luego debes elegir

el plan de cartera
por el que se vaya
a realizar el
desembolso
digitando 1 al
frente y presiona la
tecla Intro
Selecciona el plan de cartera por el que se vaya a
realizar el desembolso.

En este enlace encontrarás el listado de planes y

modalidades actualizado:

https://bancolombia.sharepoint.com/sites/pcamelot/productos-
personas/Documents/Forms/AllItems.aspx?RootFolder=%2Fsites%
2Fpcamelot%2Fproductos-
personas%2FDocuments%2FDocumentos%2FFinanciaci%C3%B3n
%2FCartera%20Comercial%2FPlanes%20y%20Modalidades
 Presiona F10
para confirmar la
creación de la
solicitud

Ingresa los datos

requeridos para la
creación de la solicitud
(tipo de garantía,
número de garantía,
exención seguro de
vida, monto de
solicitud, tipo de plazo
y plazo) y luego Intro
para confirmar.
Verificar centrales de información:

Después de confirmar los datos de la solicitud, el sistema verifica el estado de las centrales de
información. En caso de no estar vigentes, le indica la usuario que debe pedir centrales y este
proceso se demora unos minutos. Si el usuario confirma que Sí quiere pedir las Centrales (digitando
F10 = Confirmar), el sistema solicita las centrales
Si alguna validación está mal o se pidió alguna excepción, selecciona en la pantalla de validaciones
cada una de las alertas o excepciones, digitando 1 al frente y pide la excepción. Al estar ubicado en
la pantalla de excepciones, escribe las observaciones necesarias y pulsa INTRO para continuar. Si lo
que quiere es enviar cartas aclaratorias, selecciona 3 al frente de la opción que tenga las cartas.
Ingresar información del crédito:

Cuando la solicitud esté en estado “E – Captura Detalle Producto”, debes seleccionar la opción
“Captura Producto” para grabar los datos del crédito. Cuando la solicitud no tiene excepciones,
este paso se obvia y el sistema lleva al usuario al paso siguiente, que consiste en capturar el detalle
del crédito.

Cuando vayas a capturar el crédito, selecciona primero la dirección a donde vas a enviar el extracto,
escoge la dirección del cliente con 1 en el campo opción y luego Intro:
Graba los datos que pide el sistema, digitando dos veces el monto y el plazo de la
solicitud. Cuando el crédito tiene plan de pagos, debes crear en la pantalla de “Captura
plan de pagos”, los pagos con la tecla F6. Si el crédito no tiene plan de pagos, esta
pantalla no aparece.

Ten presente:
Se debe ingresar la tasa Nominal Anual Mes Vencida después de la coma para los
créditos en tasa fija.

Cuando se trate de DTF se ingresan los puntos antes de la coma.

Ejemplos de apoyo:

Captura de préstamo con tasa fija.

Ejemplos de apoyo:

Captura de préstamo con tasa variable.

Crear formas de desembolso:

En la pantalla “Formas de desembolso” digita F6 para grabar la forma de entrega del

dinero según la solicitud del cliente.
 Puedes crear
varias formas de
desembolso.
Luego, procede a
desplegar la lista
con F4, selecciona
con 1

El sistema te
solicita
diligenciar unos
campos de
acuerdo a la
forma de
desembolso
que elegiste
Recuerda que, si el desembolso es a la cuenta
de un tercero, genera el gravamen de 4*1000,
por lo tanto, si el dinero producto del
desembolso se usara para adquirir vivienda,
vehículo, o activos fijos se deberá diligenciar la
carta de exención del 4*1000.
Aquí el sistema
te muestra un
resumen de la
solicitud,
confirma la
información
ingresada y
procedes a dar
Intro

La siguiente pantalla
te muestra el
número de
radicado. Con este
podrás imprimir la
documentación de la
solicitud en GOLF
 03
Imprimir los
documentos
 Selecciona la
opción
“Impresiones
Desembolsos”
(código rápido
2000)

Selecciona el cliente
e imprime todos los
documentos y la
solicitud cambiará
al estado “G –
Enviar Fax de
Documentos”.
 Formas que soportan el
producto:

Consumo Libre Inversión

* Anexo de operación de activa F472 (GOLF) Libranza empleados

* Pagaré en blanco F111 (GOLF) * Anexo de operación de activa F472 (GOLF)

* Seguro de vida F825 (GOLF) * Pagaré en blanco Libranza F1183

* Reglamento de productos F586 (preimpreso) * Reglamento de productos F586 (preimpreso)

* Seguro de vida F825 (GOLF) Solo aplica para

* Póliza Seguro Cardif (preimpreso) en caso de
filial
que aplique
* Autorización descuento Libranza (GOLF)
* Acuerdo de novación si es compra de cartera
(preimpreso)
 Formas que soportan el
producto:
Libranza Protección
* Anexo de operación de activa F472 (GOLF)
* Pagaré en blanco Libranza F1183 (GOLF)
* Reglamento de productos F586 (preimpreso)
* Seguro de vida F825 (GOLF)
* Autorización descuento Libranza (GOLF)
Libranza Fopep
* Anexo de operación de activa F472 (GOLF)
* Pagaré en blanco Libranza F1183 (GOLF)
* Reglamento de productos F586 (preimpreso)
* Seguro de vida F825 (GOLF)
* Autorización descuento Libranza (GOLF)
Formas que soportan el
producto

Crediágil:

* Anexo de operación de activa F472 (GOLF)

* Pagaré en blanco F111 (GOLF)

* Seguro de vida F825 (GOLF)

* Reglamento de productos F586 (preimpreso)

* Adición convenio vinculación Persona Natural

F588 (preimpreso, si es con aval)

* Cartas aclaratorias (en caso de requerirse).

 04
Enviar
imágenes para
desembolso
 Debes escanear y
enviar la
documentación para
el desembolso así:
 Si perteneces a una
sucursal tradicional:
Escanea todos los documentos firmados en formato .pdf o .tif
y los envías a través de la Multifuncional por las opciones:
Digitalizar a red/Desembolsos PIC. Allí te aparece el campo
Nombre de archivo, donde diligencias el número de radicado;
luego das clic en el botón Digitalizar.

Cuando algún documento está inconsistente o faltó por entregar

y la solicitud fue devuelta a la oficina en estado “R – “Enviar
Copias Pendientes”, envíe nuevamente por fax el documento
faltante y volverá a cambiar al estado “I – Desembolsar”.

Es importante que se envíe toda la documentación en un

solo archivo.
 Recuerda el envío de los documentos originales
que soportan la operación a custodia

Cuando el desembolso es aprobado, la solicitud se asigna nuevamente a la oficina

en estado “J – Enviar Documentos Originales”; posteriormente debes ingresar y
seleccionar la opción “Trabajar con Documentos”.

El estado se le cambia a todos los documentos, digitando 1 al frente de cada uno de

ellos, luego deben empacarse en la bolsa junto con la F-768 y entregarlos al auxiliar
de la oficina para que los envíe, según el procedimiento definido para tal fin.

Si algún documento original faltó, la solicitud cambia al estado “Y – Enviar Originales

Pendientes” y se asigna a la oficina. En este caso se debe seguir el mismo
procedimiento de envío de documentos originales: se le cambia el estado al
documento y se entrega al auxiliar para que los envíe, según el procedimiento
definido para tal fin.

Para consultar el MU de envió documentos físicos a custodia, haz clic aquí

Información
importante
Circulares que soportan el
producto:

➢ Circular 2330 desembolsos segmento

pyme/personas.

➢ Circular Seguros deudores vida, crédito

consumo y comercial.

¡Recuerda que puedes realizar la búsqueda de las

circulares en Camelot con las palabras claves!.
 ¡Has terminado!

Ahora sabes como solicitar

desembolsos de crédito para los
productos .

Recuerda: si tienes dudas, revisa

este material con apoyo del
aplicativo.