Boletas de garantía bancarias para proyectos agropecuarios

BANCO NACIONAL DE PANAM, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIN N 2010-7-01-0-08-AV-000001
MANUAL DE BOLETAS DE GARANTIA
TABLA DE CONTENIDO
I. INTRODUCCIN II. NUEVA III. MANTENIMIENTO IV. CONSULTA V. APROBACIN VI. LIQUIDACIN
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Boletas de Garantia
I.
INTRODUCCION- BOLETAS GARANTAS
Una boleta de garanta es una caucin que un banco constituye a peticin de su cliente llamado el Tomador, a favor de otra persona llamada Beneficiario, la cual tiene por objeto garantizar el cumplimiento de una obligacin contrada por el tomador o un tercero a favor del beneficiario. Existen dos maneras de obtener que un banco emita una boleta de garanta para caucionar una obligacin de una persona a favor de otra: La primera es que se obtenga la emisin de una boleta con la constitucin de un depsito de dinero en el banco por parte del tomador. La otra es que el banco la emita con cargo a un crdito otorgado al tomador, quien suscribe un pagar u otro ttulo de crdito a favor del banco.
Aun cuando en el primer caso se llamara propiamente depsitos de garanta, en realidad, en ambos casos, el banco emite un documento llamado Boleta de garanta, en el que se compromete incondicionalmente a su pago a solo requerimiento del beneficiario. La existencia de un depsito o de un crdito slo mira a las relaciones entre el banco y el tomador y no interesa al beneficiario, por cuanto la obligacin de pagar la boleta ser siempre incondicional para el banco. De lo dicho resulta que en esta operacin se distingue la existencia de tres partes: El Tomador de la boleta de garanta que puede ser depositante o deudor del importe de la misma y que no necesariamente ser el que contrajo la obligacin que cauciona la boleta; El Beneficiario de la boleta; El banco emisor del documento.
Las boletas son ingresadas con una tasa anual y contienen la descripcin del convenio. Existen varios tipos de Boletas de Garantas: Pagar (a la vista y a 30 das), Efectivo y Moneda. Al otorgar una Boleta de Garanta la comisin a cancelar por el cliente del banco puede ser negociada por el oficial del banco asignado a la relacin banco/ cliente. Los gastos de notara dependern tambin de una tabla o estructura de cobro establecida para los mismos, si se consigue una prorroga, si hay cambio en la fecha de vencimiento, y por el cobro de una comisin base. El modulo Boletas Garantas del e-IBS esta compuesto por cinco opciones de men: Nueva, Mantenimiento, Consulta, Aprobacin y Liquidacin.
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II.
NUEVA
En la opcin de men Nueva del modulo Boletas de Garantas, el usuario puede aperturar una nueva boleta de garanta para un cliente. Para obtener acceso a la opcin de men Nueva: En el men principal e-IBS, seleccione Boleta de Garanta. En el men de Boleta de Garanta, seleccione Nueva. Se abrir la pantalla de oferta Boletas de Garanta:
Seleccione Boletas de Garanta. Seleccione el tipo de producto. Nuestro ejemplo: Fianza Bancaria (FIAN) Seleccione el subproducto en la parte inferior de la pantalla. El sistema solicitar informacin adicional:
- Ingrese el nmero de cuenta del cliente y oprima Aplicar. Se abrir la pantalla Boletas de Garanta.
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En la pantalla Boleta de Garanta:
En el campo Banco/Sucursal, ingrese los cdigos que identifican al banco y la sucursal donde se apertura la boleta, u oprima el icono para seleccionar la sucursal en la pantalla de ayuda. Las sucursales son definidas en Parmetros Generales > maestro de Agencias. Campo obligatorio
El campo Fecha de Emisin reflejar la fecha del da. Ingrese la Fecha de Vencimiento.
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En la seccin Datos Tomador: En el campo Nmero, ingrese el nmero que identifica al cliente en el sistema u oprima el icono para hacer una bsqueda:
Seleccione e ingrese un criterio de bsqueda y oprima el icono . Seleccione al cliente en la lista de resultados. Los campos Nmero, RUT y Nombre se poblaran automticamente. cliente u oprima el icono para hacer una bsqueda y seleccionar la cuenta en la pantalla de ayuda:
- En el campo Cta. Corriente, ingrese el nmero de cuenta corriente del
- (Si aplica) Ingrese el nmero de Lnea de Crdito del cliente u oprima el icono para hacer una bsqueda.
En la seccin Datos del Beneficiario: En el campo Nmero, ingrese el nmero que identifica al cliente en el sistema u oprima el icono para hacer una bsqueda:
Seleccione e ingrese un criterio de bsqueda y oprima el icono
Seleccione al cliente en la lista de resultados. Los campos Nmero, RUT y Nombre se poblaran automticamente. Ingrese la Direccin, Ciudad y Pas del Beneficiario.
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En Garantiza, ingrese narrativa pertinente sobre lo que la boleta garantiza. El usuario tiene cuatro campos de 80 posiciones cada uno. para hacer
- Ingrese el nmero de Cuenta Corriente u oprima el icono una bsqueda. En el campo Pago, oprima la casilla Vista.
y seleccione 30 das a plazo o
En la seccin Datos Emisin: Ingrese el Monto Origen. Ingrese el monto por Gastos de Notara. Ingrese el Monto Boleta. Ingrese la Tasa de Inters que aplicara al monto de la boleta. En el campo Monto Flat, ingrese el monto base que se cobrar de comisin. Si la emisin es en divisa extranjera, ingrese el Tipo de Cambio. En Financiamiento, seleccione si es por Cuenta Corriente, Caja o Pagare. En Cobros Iniciales, seleccione si estos se realizaran por Cuenta Corriente o por Caja. Oprima Enviar.
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III.
MANTENIMIENTO
En la opcin de men Mantenimiento del modulo Boletas de Garantas, el usuario puede actualizar y dar mantenimiento a las boletas de garantas previamente registradas en el sistema. Para obtener acceso a la opcin de men Mantenimiento: En el men principal e-IBS, seleccione Boleta de Garanta. En el men de Boleta de Garanta, seleccione Mantenimiento. Se abrir la pantalla de Mantenimiento de Boletas de Garanta:
Ingrese el Nmero de Boleta u oprima el icono bsqueda. - Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Boleta de Garanta:
para hacer una
Vista parcial de la pantalla.

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Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha en la pantalla de mantenimiento) para ver las reas de informacin adicionales a las que el usuario tiene acceso: Informacin Bsica, Aviso de Pago de Beneficiario, Avales, Prorroga y Formularios. Seleccione Aviso de Pago de Beneficiario para abrir la pantalla Aviso Pago Beneficiario:
Ingrese la Fecha de Aviso. Oprima Enviar.
Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Avales para abrir la pantalla Listado de Avales:
Para ingresar un nuevo aval: - Oprima Nuevo. Se abrir la pantalla Ingreso de Avales.
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En la pantalla Ingreso de Avales:
Ingrese el Nmero del Cliente (Aval) u oprima el icono una bsqueda.
para hacer
Seleccione e ingrese un criterio de bsqueda y oprima el icono
Seleccione al cliente en la lista de resultados. Los campos Nmero, RUT y Nombre se poblaran automticamente. Ingrese el % porcentaje que avala.
- Oprima Enviar.
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Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha en la pantalla de mantenimiento) y seleccione Prorroga para abrir la pantalla Prorroga de Boleta:
Ingrese la Nueva Fecha de Vencimiento. En el campo Comisin Flat, ingrese el monto de comisin base que se aplicara por la prorroga. Ingrese la Tasa de Inters que aplicara al periodo de prrroga. En Cobros, seleccione si se estos se harn por Cuenta Corriente o por Caja.
- Oprima Enviar.
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IV.
CONSULTA
En la opcin de men Consulta del modulo Boletas de Garantas, el usuario puede consultar boletas de garantas ya existentes en el sistema, sus tasas, comisiones y otras condiciones del arreglo, al igual que la informacin de los tomadores y beneficiarios de las mismas. Para obtener acceso a la opcin de men Consulta: En el men principal e-IBS, seleccione Boleta de Garanta. En el men de Boleta de Garanta, seleccione Consulta. Se abrir la pantalla de Consulta de Boletas de Garanta:
Ingrese el Numero de Boleta u oprima el icono para hacer una bsqueda y seleccionar la boleta en la pantalla de ayuda. - Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Consulta Boleta de Garanta:
Vista parcial de la pantalla.

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Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha en la pantalla consulta) para ver las reas de informacin adicionales a las que el usuario tiene acceso: Informacin Bsica y Estado de Cuenta. Seleccione Estado de Cuentas para abrir la pantalla del mismo nombre:
Oprima la transaccin para ver sus detalles en la pantalla Detalle de Transacciones:
Oprima Imprimir en cualquiera de las dos pantallas para obtener una copia impresa de la informacin correspondiente.
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V.
APROBACION
En la opcin de men Aprobacin del modulo Boletas de Garantas, el usuario puede aprobar o rechazar boletas de garantas en cola de aprobacin. Para obtener acceso a la opcin de men Aprobacin: En el men principal e-IBS, seleccione Boleta de Garanta. En el men de Boleta de Garanta, seleccione Aprobacin. Se abrir la pantalla de Aprobacin de Boletas de Garanta:
Para aprobar una boleta de garanta en cola de aprobacin: - Seleccione la boleta y oprima Aprobar. La boleta sera aprobada automaticamente. Para rechazar una boleta de garanta en cola de aprobacin: - Seleccione la boleta y oprima Rechazar. El sistema solicitara informacion adicional. - Ingrese sus comentarios en la caja de texto y oprima Cerrar. Para eliminar una boleta de garanta en cola de aprobacin: - Seleccione la boleta y oprima Eliminar. El sistema solicitara informacion adicional.
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VI.
LIQUIDACIN
En la opcin de men Liquidacin del modulo Boletas de Garantas, el usuario puede cancelar una boleta y/o pagar al Beneficiario de la misma. Para obtener acceso a la opcin de men Liquidacin: En el men principal e-IBS, seleccione Boleta de Garanta. En el men de Boleta de Garanta, seleccione Liquidacin. Se abrir la pantalla de Liquidacin de Boletas de Garanta:
Ingrese el Nmero de Boleta u oprima el icono para hacer una bsqueda y seleccionar la boleta en la pantalla de ayuda.
- Seleccin si es un Pago a Beneficiario o una Cancelacin. - Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Cancelacin Boleta de Garanta.
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En la pantalla Cancelacin - Boleta de Garanta:
En la seccion Cancelacion: -
Los campos Monto Boleta, Monto Reajuste y Monto Comision estaran poblados por el sistema. En el campo Reversion Reajuste, ingrese el monto que se revertir por reajuste (si aplica). Este campo solo aplica a los paises en donde se reajusta la moneda, por ejemplo Chile. En el campo Reversa de Comision, ingrese monto (parte de comision) que se revertira al tomador que liquida la boleta (si aplica). Ingrese el Total a Pagar. En el campo Fecha Valor, ingrese la fecha en que la cancelacion sera efectiva. En el campo Concepto, ingrese el nmero de cuenta contable u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la cuenta en la pantalla de ayuda.
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Ingrese el cdigo de dos digitos que identifica al Banco en el sistema. Ingrese el cdigo que identifica a la Sucursal donde reside la cuenta concepto u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la sucursal en la pantalla de ayuda. Las sucursales y sus codigos son definidos por el banco en Parametros Generales > Maestro de Agencias. Ingrese el cdigo que identifica a la Moneda en que se hara el pago u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus codigos son definidos por el banco en Parametros Tesoreria > Referencias de Monedas. Ingrese nmero que servir de futura Referencia a la transaccion.
- Oprima Enviar.
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