Los cheques dlares y soles, en back fice se ingresa a operación, cámara, cerrar, cerrar cajero

para cerrar el cheque, si quieres cerrar el canjer de otra ventanilla, e cuando es de otra.
Cuando cierres de cajero, saldrá el importe mas numero de cheques, si coinciden lo
engrampas.

Hacer lo mismo con los dolares

Operación, cámara, cerrar, enviar a plaza, es para cuadrar todos los cheques se cierra los
vuchers, buscar sobre de canje, se llevan a la cámara de compensación del bcr, buscar al
representante y evisara firma y fondos.

CUENTA PLAZO: Inicia con 03

Deposito por operatria

Retiro por gestión comercial. FOTOCOPIA DE DENI, VOUCHUER , Y SRIVAS A EJECUTIR, SIEMPE
EL SUNGERNTE PONE CLAVE PARA LOS RETIROS, firmado por el cliente

Si quieren retirar es mediante el sírvase aejecutar.

Cancelación total o parcial, son las formas de retiro.

Operación, cuentas a plazo, deposito a plazo

A 6 meses= 180 dia

NO SE PONE POR MESES SSINO POR DIA. LOS INTERESES VAN A CUENTA ASOCIADA SIT IENE
CUENTA, SINO SE PONE A CAPITALIZAR.

LIQUIDACION: VENCIMIENTO

COBRAR A PARTE EL ITF CUANDO ES EN EFECTIVO.

FORMA DE CAMBIAR TASA, PROMOCION DEL BANCO, EL EJECUTIVO O EL SUBGERNTE TE TRAE

EL CORREO DE PROMOCION Y LO IMPRIMES AL VOUCHER, SE HACE LA OPERACIÓN.

LIQUIDACION: AL VENCIMIENTO.

RETIRO:

GESTION CMERCIAL: CUENTA EN LA PARTE SUPERIOR DERECHA. OPCION CONSULTA.

DEPOSITO A PLAZO, EL NUMERO DEPOSITO SE COPIA EL DEP, SE PRENDIO DETALLE.

IMPORTE A RENOVAR: CUANDO EL CLIENTE SOLICITA EL RETIRO DE UN MONTO Y EL RESTO LO

QUIERE DEJAR EN CUENTA

CON UN SIRVAS A EJECUTAR: INSTRUCCIÓN DE TITULAR

EJEMPLO SI SE LLEVA 1000, EN IMMPORTE 3000, Y EL IMPORTE A RENOVAR 2000, LUEGO

PRELIQUIDAR

La persona ha depositado 3000, y quiere depositar 2000 en la cuenta.

Solo se hace un solo deposito

CUALQUIERA SEA UN IMPORTE, EL SUBGERNTE PONE UNA CLAVE

FRAUDE

CHEQUE VERDADERO TIENE FIBRILLAS, VER MARCA DE AGUA BLANCO Y NEGRO

EL SUBGERNETE LE ECHA UN LIQUIDO SI TIENE UNA REACCION AMARILLA ES VERDAERO

EN EL CHEQUE VERDADERO LA TINTA ES AZUL, LA BARRA DE ABAJO EN LUCUV NO BRILLA, Y LA

MARCA DE AUA SE VE CLARAMENTE

A partir de 7000, soles, se le dice al subgerente que verifique.

La persona del DNI, tiene que identificarse.

Código 8042: PSBLE DEDO FALSO DETECTADO

CLIENTES EXTRANJEROS: SOLICITAR DOCUMENTOS EXTRAS, EL SUBGERNTE ENTRA A PAGINA

MIGRACIONES, Y PONER EL CARE DE EXTRANJERIA.

OPERACIÓN MIGRABLE

DEPOSITO PLAZO. SOLO SE PUEDE EXTORNAR EL MONTO PARCIAL., PORQUE EN LA

CANCELACION TOTAL ES SOLO UN MONTO.

FONDOS MUTUOS, NUMERO 80. ATENCION LUNES A VIERNES

Todo lo que sea consulta, todo se hace por gestión centro.

Gestión centro – cuenta- fondos mutuos- datos y saldos *se observan el numero de cuotas que
tiene el cliente* lo solicita sin costo

Gestión centro – cuenta- fondos mutuos- movimientos*se observan el numero de cuotas que
tiene el cliente* lo solicita sin costo

FONDOS MUTUO, LOS QUE JUEGAN EN BOLSA

No cobra comisión ni mantenimiento, impuesto.

o.50 del deposito que hagas, en depsito. Pero fondo mutuo no cobra eso ni impuesto a la
renta, solo cobra impuesto a la renta a la ganancia. El capital se mantiene intacto.

RETIRO: RESCATE, IRVASE EJECUTAR, Y SE SACA FOTOCOPIA. EL TITULAR

DEPÓSITO: SUSCRIPCION, EL TITULAR

UN TERCERO NO HACE DEPOSITO A FONDOS MUTUOS.

Por la clase de fondos mutuos, es que se realizan los retiros

Fondo cash , se retira en cualquier momento

FONDO AGRESIVO BBVA, Demora entre 1 a 3 dias,

Hay dos clases, fondos en sudamerica y estados unidos

s/400 minimo.

Toda operación de Fndo mutuo se hace en GESTION CENTRO.

DATO SALDO, se hace cuando se va a cancelar el total de fondo mutuo, prque pondremos total
de cuotas

GESTION CENTR- CUENTA- FONDO MUTUO- CONSULTAS- DATO SALDOS.

DEPOSITO:

CUENTA- FONDO MUTUOS- SUSCRIPCION.

CAMBIAR LA OPCION, CARGO EN CUENTA, VERIFICAR SI ES EN EFECTIVO O CARGO EN CUENTA.

ABONO EN CUENTA: DEMORA HORAS

ABON EN LINEA: DEPOSITAS YA ESTA EN CUENTA – FONDO MUTUO CASH

ORDEN DE PAGO: FONDOS MUTUOS QUE DEMORA MAS DE UN DIA, se ha convertido en

transferencia país, ir donde el subgerente para que de la orden de pago, ingresar a
transferencia país- pago, comienza con 33

TRANSFERENCIA, PAGO, FOTOCOPIA DE DNI.

QUEDARSE CON LA ORDEN DE PAGO

Cuatro formas de cobro:

CASH

ABONO EN LINEA: A CUENTA D AHORROS

ABONO EN CUENTA: A SU CUENTA AL SIGUIENTIA día

ORDEN DE PAGO: EN EFECTIVO O VETANILLA

BBVA SOLES: SOLICITAR DE UN DIA PARA OTRO, bajo la modalidad de abono en cuenta u orden
de pago por ser un fondo agresivo.

CUANDO QUIERE CANCELAR

SACAR SALDO Y NUMERO DE CUOTAS, SELECCIONAR CUOTAS, Y PONER EL TOTAL DE CUOTAS,

EL NUMERO QUE VOTA.

LETRA
Un compromiso de pago, que tiene un girado.

Ejemplo A le compra un bien a B.

Cobranza libre: una letra n cobranza libre s que el cliente, ingresa la letra en el banco para que
el banco se encargue de cobrar a cambio de una comisión. En la noche se ponen ls letras a
cartera, y se genera un numero de letra a cada uno, le pone un número de 10 digitos y ko
ponen en el sistema y el sistema vota el vencimiento de cada letra, y le manda a la dirección
del aceptante, 5 documentos con fecha de vencimiento, el banco da 8 días para que cancele,
luego el banco protesta. SI EL CHEQUE ES CERTIFICADO SI DICE 7 DE JULIO LO RECIBO LO
PAGO, RECIBIRLO SIEMPRE Y CUANDO ESTE CON FECHA RECIENTE

Cheque + efectivo: cheque 3900, y el otro en efectivo, se activara el tipo de cheque, cheque
pagador, el cheque tiene que ser importe menor, y el efectivo sale en el voucher No
necesariamente el titular, puede ir otra persona a pagar con su propia cuenta.

Efectivo

Cheque

Cheque + efectivo

Cargo cta.

Cuando un viene a pagar un a letra con cheque de otro banco

Si traen un cheque que falta un dia para u vencimiento. No se recibe.

Si el cliente conoce el importe y el vencimiento, entras a consulta- cartera-pendiente-

escogemos el por vencimiento. SALE SITUACION

LVG- Letra vigente

LC- Letra cancelada.

OPERATORIA- OPERACIÓN- CARTER- pre cancelación/renovación (se usa para una simulación)

Requisito para cancelar la letra solamente con cheque, que el importe sea exacto.

PAGO ELECTRONICO

Es un pago que realizan personas naturales o jurídicas , mediante una cuenta puente, pagos de
AFP, lactancia, o también locación, lo usa es salud, también, el requisito.

Vas a operación- pago electrónico- por beneficiario- DNI- persona jurídica- RUC, PNER SU
HUELLA- sombreas- seleccionar- pago.

En caso por subsidios, o devolución de AFP**

Persona natural con DNI, la forma de pago: es efectivo, abono en cuenta y cheque de gerencia.

En caso fuera persona jurídica, RUC Y CARTA, el emppleador prepara una carta, donde autoriza
o presenta a XXXXX, con DNI xxxx para que se haga carg de cobrar un pago electronico… vine el
cliente con esa carta, no se necesita certificarla- forma de pago es ABONO en cuenta y CHEQUE
DE GERENCIA, porque si es ABONO EN CUENTA, es una empresa, y si es cheque de gerencia,
saldrá del sistema y pondrá no negociable. Te quedas con la carta,el cargo y fotocopia de DNI,
en persona natural se saca fotocopia DNI

En conclusión, pago a terceros seguros, essalud se usa pago eelectronic, PN, solo DNI , y
persona jurídica fotocopia de DNI, cargo, carta y en este caso cheque de gerencia no tiene
costo. En ambos casos se engrampa con voucher… Se aplican los extornos tambien