NOMBRE Jean Franco Alexander Diaz Mamani 2%

FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL Mes CAPITAL intereses

1 6,000.00 120.00
Valor Actual 2 4,039.47 80.79
Cuanto dinero debe dar usted HOY por una suma $6 000 3 2,039.73 40.79
que le prometen entregar en dos años TOTAL 241.58
sabiendo que usted desea ganarse el 1% mensual CUOTA = S/.2,080.53 2080.53
Valor Futuro ( VF ) 6,000 CUANTO SE AMORTIZO LA DEUDA EN EL 2do pago?
Tasa de interés mensual 1% S/.1,999.74 S/.1,999.74
Plazo en meses ( NPER ) 24 CUAL ES INTERES PAGADO EN LA 3ra CUOTA?
Valor Actual (4725) S/.40.79 S/.40.79
(4725) Cuánto suman los intereses de la 2da y 1ra cuotas'?
Valor Futuro #ADDIN? 200.79
Cuanto dinero debe entregar usted en 2 años por Cuánto hemos amortizado entre la 3ra y 2da cuotas'?
una suma $ 5 000 que le prestan hoy #ADDIN? 4,039.47
sabiendo que usted debe reconocer el 1.5 % mensual TASA NOMINAL
Tasa de interés mensual 1.5% Prèstamo 6,000
Plazo en meses ( NPER ) 24 Tasa efectiva anual 12.00%
Valor Actual ( VA ) 5,000 Tasa mensual 0.95%
Valor Futuro (7147.51406) Nro cuotas 15
-7147.51406 Periodos x año 105 Cuotas SEMANALES
Anualidad Tasa NOMINAL #ADDIN?
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en TASA DE INTERES EFECTIVA ANUAL
un banco para poder pagar 'una casa de $ 100.000 Prèstamo 5,000
en 15 años, sabiendo que el banco cobra el 1 % mensual? Tasa nominal anual 12.00%
Tasa de interés mensual 1% Tasa mensual 1.00%
Valor Actual ( VA ) 100,000 Nro cuotas 18 9 meses
Plazo en meses ( NPER ) 180 Periodos x año 36 Cuotas QUINCENALE
Anualidad (1200.17) Tasa Efectiva #ADDIN?
(1200.17)
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Ana compra una computadora a 1387.55 al 4% mensual y p
un banco para poder acumular y retirar $ 6.000 dentro de S/.3.00 3.00 (es necesario poner la
UN año, sabiendo que el banco paga el 0.2 % mensual?
Plazo en meses ( NPER ) 12 ¿Cuál es la cuota mensual de un prestamo al 2.5% ?
Tasa de interés mensual 0.2% Mes Capital Interes
Valor Futuro ( VF ) 6,000 1 3000 75.00
Anualidad (507) 2 1518.52 37.96
(507) CUOTA S/.1,556.48 S/. -1,556.48
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en INTERESES de cierto mes
un banco para poder 'retirar $ 50.000 dentro de 6 años, Cuanto son los intereses pagados en el SEGUNDO mes ? D
sabiendo que el banco paga el 0.2 % mensual ? 37.96 Usar función de Excel
Tasa de interés mensual 0.20% En cuanto se amortizo el capital con la 2da cuota? Del prest
Valor Futuro ( VF ) 50,000 1,518.52 Usar función de Excel
Plazo en meses ( NPER ) 72 Numero de PERIODOS. Usando la cuota del cuadro anterio
Anualidad (746) 2 2
(746) CUOTA de un prestamo de 6 000 a 6 meses al 2 % mensu
Cual es el valor de la cuota de un prestamo de 5.000 para pagar 1,071
en tres años en cuotas mensuales a una tasa de interes del 1 % mensual En cuantos meses Alicia acumulará 10 462.21 al 1% pagan
Plazo en meses ( NPER ) 36 10.00 10 meses S/. 10,462.21
Tasa de interés mensual 1.00%
Valor Actual ( VA ) 5,000 Cuanto vale hoy en dia una pension futura de jubilacion de
Anualidad (166) 1000 soles mensuales durante 20 años al 0.5% mensual
(166) 139,580.77 139,580.77
Rocio paga 500 mensuales a su AFP durante 30 años al 0.5
Cual es la amortizacion de la cuota numero cinco de un 'préstamo 'de mensual. Cuanto acumulara como su capital de jubilacion en
12 000 para pagar en 18 cuotas mensuales a una tasa de interes 105,075.08 S/.105,075.08
del 2. % mensual Y en los primeros DOS meses cuanto sería su MONTO?
Tasa de interés mensual 2.00% Rpta: 1002.50 S/.1,002.50
Plazo en meses ( NPER ) 18 Mes Cap.inicial Dcto AFP
Periodo ( PER ) 5 1 0 500.00
Valor Actual ( VA ) 12,000 2 1507.51 500.00
Amortizacion (607) 3 1002.50 500.00
(607) =PAGOPRIN(tasa,periodo,nro_periodos,va)
=int.efectivo ( interes_nominal, periodos por año ) =PAGOint ( tasa,periodo,nro_periodos,va )
=PAGO.INT.ENTRE( tasa, nper, va, p_inicial, p_final. Tipo) =VA( tasa, nper, pago, vf, tipo )
=TASA.NOMINAL( Tasa Efectiva, Nro_periodos ) =VF( tasa, nper pago, va, tipo )
=PAGO.PRINC.ENTRE( tasa, nper, va, periodo_inicial, p_final, tipo) =pago(tasa, nper, va; vf, tipo )

10
 Cuota─intereses Capital─Amort
Amortizacion CUOTA Saldo final El importe de la CUOTA tiene que ser referenciado
1,960.53 2,080.53 4,039.47 a la celda que lo calcula. No la escriba, porque
1,999.74 2,080.53 2,039.73 el total de la amortización no sería igual al CAPITAL.
2,039.73 2,080.53 0.00
6,000.00 6,241.58
Nro. Periodos CUOTA = [ ( 1 + i ) n i ] Capital 127.34 2,080.53
do pago? Usar funcion de Excel (1+i)n─1 0.06

uotas'?

SEMANALES 105

QUINCENALES : 36

% mensual y pagaría 500 mensual. En cuantos meses pagará?

sario poner la cuota en numero negativo) S/.1,387.55

2.50%
amortizacion Cuota Saldo
1481.48 1556.48 1518.52
1518.52 1556.48 0.00
2da. Cuota = intereses + amortizacion

NDO mes ? Del prestamo del cuadro

ota? Del prestamo del cuadro

cuadro anterior, calcular la cantidad de meses.

al 2 % mensual?

al 1% pagando 1000 mensual? Usar NPER

Nota: usar pago en negativo y usar valor futuro. No hay VA

ubilacion de
% mensual

30 años al 0.5 %
e jubilacion en DOCE años ?

MONTO?

Intereses Acumulado
S/ 0.00 1507.51
1.66 1002.50
3.33 1507.512 1507.5125
Mes Cap.inicial Dcto AFP Intereses Acumulado
1 1,000.00 1,000.00
2 1,000.00 1,000.00 10.00 2,010.00
3 2,010.00 1,000.00 20.10 3,030.10
4 3,030.10 1,000.00 30.30 4,060.40
5 4,060.40 1,000.00 40.60 5,101.01
6 5,101.01 1,000.00 51.01 6,152.02
7 6,152.02 1,000.00 61.52 7,213.54
8 7,213.54 1,000.00 72.14 8,285.67
9 8,285.67 1,000.00 82.86 9,368.53
10 9,368.53 1,000.00 93.69 10,462.21
 NOMBRE
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
FLUJO DE CAJA 0 1 2 3
INGRESOS
VENTAS al contado 6000 7000 8000
COBRANZAS (ventas al credito) 1800 2100 2400
Total Ingresos 0 7800 9100 10400
EGRESOS
Proveedores 1800 2100 2400
Gastos Operativos (g.adm.,venta) 180 210 240
Gastos Financieros (intereses x pagar) 60 90 135
INVERSION 12000 0 0 0
Total Egresos 12000 2040 2400 2775
Flujo de Caja -12000 5760 6700 7625 20,085.00
Valor Actual 5,052.63 5,155.43 5,146.66 15,354.72
Tasa Activa de financiamiento
Tasa de Rentabilidad de otro Proyecto 14% Tasa de Reinversion
Total Valor Actual 15,354.72 Tasa Pasiva
(--) Inversion (12,000.00)
Valor Actual Neto (VAN o VPN) 3,354.72
VALOR ACTUAL NETO (Excel) S/. 3,354.72
Opinion Favorable, porque es mayor a cero
TASA INTERNA DE RETORNO 29.24%
Opinion de la TIR Favorable, porque es mayor a cero, y mayor al otro negocio
TIR MODIFICADO 37% = TIRM ( Año 0 : año3, tasa_activa, tasa reinversion)
1) RENDIMIENTO CONTABLE R= 167.38%
R= 167%
2) RENDIMIENTO CONTABLE MEDIO RM = 55.79%
RM = 179%
3) PERIODO DE RECUPERACION (payback)
PAYBACK = 1.792382375 inversion (años) / utilidad
PAYBACK = 1 años
PAYBACK = 9.508588499 meses
45.25765497 dias un año con 8 meses y 6 dias

4) BENEFICIO / COSTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 TOTAL

Factor simple de actualizaciòn FAS 1 0.8771929825 0.76946753 0.6749715
Valor Actual de los BENEFICIOS ingresos 0 6842.11 7002.15 7019.70 ###
Valor Actual de los COSTOS o egresos 12000 1789.47 1846.72 1873.05 ###
BENEFICIO / COSTO 1.1916
OPINION Desfavorable, porque los beneficios son menores a los costos,
en un 40%

ingresos 60
egresos 100
fc
beneficio / co 2.20
rentabilidad 120%
 12%
50%
6%

yor al otro negocio

asa_activa, tasa reinversion)

FAVORABLE POR SER MAYOR A UNO (BENEFICIOS SON MAYORES A LOS COSTOS)