NOMBRE Jean Franco Alexander Diaz Mamani 9:35 3%

FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL Mes CAPITAL intereses

1 4,000.00 120.00
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en 2 2,705.88 81.18
un banco para poder acumular y retirar $ 6000 dentro de 3 1,372.93 41.19
UN año y medio, sabiendo que el banco paga el 0.4 % mensual? TOTAL 242.36
Plazo en meses ( NPER ) 18 CUOTA = -S/.1,414.12 -S/.1,414.12
Tasa de interés mensual 0.4% usar doble coma CUANTO SE AMORTIZO LA DEUDA EN EL 2do pago? Usar fu
Valor Futuro ( VF ) 6,000 porque NO hay S/.1,332.95 S/.1,332.95 1,332.95
Anualidad (322.14) valor actual CUAL ES INTERES PAGADO EN LA 3ra CUOTA?
(322.14) S/.41.19 S/.41.19 41.19
Cual es la amortizacion de la cuota numero tres de un 'préstamo 'de Cuánto suman los intereses de la 2da y 1ra cuotas'?
20 000 para pagar en tres años y medio, a una tasa de interes #ADDIN? 201.18 201.18
del 2% mensual Cuánto hemos amortizado entre la 3ra y 1ra cuotas'?
Tasa de interés mensual 2.00% #ADDIN? 4,000.00 4,000.00
Plazo en meses ( NPER ) 42
Periodo ( PER ) 3 Hallar la TASA DE INTERES EFECTIVA ANUAL
Valor Actual ( VA ) 20,000 Prèstamo 6,000
Amortizacion (320.80) (320.80) Tasa nominal anual 15.00%
Tasa mensual 1.25%
Cuanto dinero debe dar usted HOY por una suma $5 000 Nro cuotas 18 Cuotas SEMANALES
que le prometen entregar en DOS años Periodos x año 52
sabiendo que usted desea ganarse el 3% mensual Tasa Efectiva #ADDIN? 16.1583%
Valor Futuro ( VF ) 5,000
Tasa de interés mensual 3% Hallar la TASA NOMINAL
Plazo en meses ( NPER ) 24 Prèstamo 6,000
Valor Actual (2459.67) Tasa efectiva anual 42.00%
(2459.67) Tasa mensual 2.97%
Nro cuotas 30 Cuotas QUINCENALES
Cuanto dinero debe entregar usted en año y medio por Periodos x año 24
una suma $ 6 000 que le prestan hoy Tasa NOMINAL #ADDIN? 35.32%
sabiendo que usted debe reconocer el 1.5 % mensual Mariana compra una computadora a 2214.24 al 4% mensual y p
Tasa de interés mensual 1.5% 4.00 4 meses (es necesario poner la cuo
Plazo en meses ( NPER ) 18 INVERSION
Valor Actual ( VA ) 6,000 En cuantos meses Alicia acumulará 3366.66 al 1% pagando 66
Valor Futuro (7844.04) 5.00 5 meses S/. 3,366.66
(7147.51) =+FV(1%,5,-660)
=PAGOPRIN(tasa,periodo,nro_periodos,va)
=PAGOint ( tasa,periodo,nro_periodos,va ) Iris paga 500 mensuales a su AFP durante 36 años al 0.5 %
=VA( tasa, nper, pago, vf, tipo ) mensual. ¿Cuanto acumulara como su capital de jubilacion en
=VF( tasa, nper pago, va, tipo ) 1,507.51 1507.51
=pago(tasa, nper, va; vf, tipo ) Mes Cap.inicial Dcto AFP
=int.efectivo ( interes_nominal, periodos por año ) 1 0 500.00
=PAGO.INT.ENTRE( tasa, nper, va, p_inicial, p_final. Tipo) 2 500.00 500.00
=TASA.NOMINAL( Tasa Efectiva, Nro_periodos ) 3 1002.50 500.00
=PAGO.PRINC.ENTRE( tasa, nper, va, periodo_inicial, p_final, tipo)
10
 Cuota─intereses Capital─Amort
Amortizacion CUOTA Saldo final El importe de la CUOTA tiene que ser referenciado
1,294.12 1,414.12 2,705.88 a la celda que lo calcula. No la escriba, porque
1,332.95 1,414.12 1,372.93 el total de la amortización no sería igual al CAPITAL.
1,372.93 1,414.12 -
4,000.00 4,242.36
Nro. Periodos 3 CUOTA = [ ( 1 + i ) n i ] Capital 0.03 1,414.12
o pago? Usar funcion de Excel (1+i)n─1 0.092727

SEMANALES
52

QUINCENALES 24

4% mensual y pagaría 610 mensual. En cuantos meses pagará? S/.2,214.24

sario poner la cuota en numero negativo) =+PV(4%,4,-610)

1% pagando 660 mensual? Usar NPER

Nota: usar pago en negativo y usar valor futuro. No hay VA
%,5,-660)

ños al 0.5 %
e jubilacion en TRES meses?
0.50%
Intereses Acumulado
0 500.00
2.5 1002.50
5.0125 1507.51 1507.5125
 NOMBRE
FLUJO DE CAJA Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
0 1 2 3
INGRESOS
VENTAS al contado 5000 6000 7000
COBRANZAS (ventas al credito) 1500 1800 2100
Total Ingresos 0 6500 7800 9100
EGRESOS
Proveedores 1500 1800 2100
Gastos Operativos (g.adm.,venta) 150 180 210
Gastos Financieros (intereses x pagar) 60 90 135
INVERSION 12000 0 0 0
Total Egresos 12000 1710 2070 2445
Flujo de Caja -12000 4790 5730 6655 17,175.00
Valor Actual 4,354.55 4,735.54 5,000.00 14,090.08
Tasa Activa de financiamiento
Tasa de Rentabilidad de otro Proyecto 10% Tasa de Reinversion
Total Valor Actual 14,090.08 Tasa Pasiva
(--) Inversion (12,000.00)
Valor Actual Neto (VAN o VPN) 2,090.08 4,202.39
VALOR ACTUAL NETO (Excel) S/. 2,090.08 S/. 4,202.39
Opinion Favorable, porque es mayor a cero
TASA INTERNA DE RETORNO 19.10% 29.24%
Opinion de la TIR Favorable, porque es mayor a cero
TIR MODIFICADO 29.44% = TIRM ( Año 0 : año3, tasa_activa, tasa reinversion)

BENEFICIO / COSTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 TOTAL

Factor simple de actualizaciòn FAS
Valor Actual de los BENEFICIOS o ingresos
Valor Actual de los COSTOS o egresos
BENEFICIO / COSTO
OPINION
1 0.9090909091 0.826446281 0.7513148
0 5909.0909091 6446.2809917 6836.9647 19,192.34
12000 1554.5454545 1710.7438017 1836.9647 17,102.25
1.1222
Favorable, porque los beneficios son mayores a los costos
 17,175.00
14,090.08
11%
50%
5%

_activa, tasa reinversion)

1.23589356