Información Del

Cliente
18 de junio de 2023

Eleidis Mejía Benjumea

SENA.
Ejercicio de
apropiación
En varios de los talleres
trabajos hasta ahora en la
guía 1 y 2 se ha
trabajado
el tema de los clientes y
más exactamente la
identificación del cliente
objetivo, para esta
evidencia debe
seleccionar un cliente
objetivo través de
unas preguntas de filtro
inicial y para esto
requiere conseguir una
personas
real a la que va a
entrevistar sea en vivo o
por medio de alguna de
las
herramientas de las
tecnologías de
información con las que
cuente a la mano
o le haya proporcionado
el Sena como Meet o
Teams.
Inicialmente y antes de
contactar el cliente debe
detenerse como asesor a
pensar en las siguientes
preguntas:
a. ¿Cómo considera
usted que las
microfinancieras pueden
verificar la
información de un
cliente antes de la
entrevista con el asesor,
durante y
después de la misma?
RTA/ Considero bajo
una base de datos que
solo las entidades
financieras manejan
internamente, donde hay
información básica de
los clientes con otras
entidades financieras,
por ejemplo, data crédito
sería un abre boca para
el próximo paso que
sería la entrevista.
Adicional al momento
de solicitar
documentación se piden
referencias
tanto laborales como
personales esto ayuda a
conocer a la persona.
b. ¿Qué se busca con la
verificación de
información?
 RTA/ Se busca estar
seguro como entidad
bancaria que la persona
que
solicita el microcrédito
tenga solvencia
económica y pueda
generar
pagos puntuales del
mismo, además que la
información
suministrada
sea consistente así lograr
que los pasos siguientes
a concretar sean
firmes y no se presente
ningún error en el
momento de realizar el
crédito.
Ejercicio de
apropiación
En varios de los talleres
trabajos hasta ahora en la
guía 1 y 2 se ha
trabajado
el tema de los clientes y
más exactamente la
identificación del cliente
objetivo, para esta
evidencia debe
seleccionar un cliente
objetivo través de
unas preguntas de filtro
inicial y para esto
requiere conseguir una
personas
real a la que va a
entrevistar sea en vivo o
por medio de alguna de
las
herramientas de las
tecnologías de
información con las que
cuente a la mano
o le haya proporcionado
el Sena como Meet o
Teams.
Inicialmente y antes de
contactar el cliente debe
detenerse como asesor a
pensar en las siguientes
preguntas:
a. ¿Cómo considera
usted que las
microfinancieras pueden
verificar la
información de un
cliente antes de la
entrevista con el asesor,
durante y
después de la misma?
RTA/ Considero bajo
una base de datos que
solo las entidades
financieras manejan
internamente, donde hay
información básica de
los clientes con otras
entidades financieras,
por ejemplo, data crédito
sería un abre boca para
el próximo paso que
sería la entrevista.
Adicional al momento
de solicitar
documentación se piden
referencias
tanto laborales como
personales esto ayuda a
conocer a la persona.
b. ¿Qué se busca con la
verificación de
información?
RTA/ Se busca estar
seguro como entidad
bancaria que la persona
que
solicita el microcrédito
tenga solvencia
económica y pueda
generar
pagos puntuales del
mismo, además que la
información
suministrada
sea consistente así lograr
que los pasos siguientes
a concretar sean
firmes y no se presente
ningún error en el
momento de realizar el
crédito.
Ejercicio de
apropiación
En varios de los talleres
trabajos hasta ahora en la
guía 1 y 2 se ha
trabajado
el tema de los clientes y
más exactamente la
identificación del cliente
objetivo, para esta
evidencia debe
seleccionar un cliente
objetivo través de
unas preguntas de filtro
inicial y para esto
requiere conseguir una
personas
real a la que va a
entrevistar sea en vivo o
por medio de alguna de
las
herramientas de las
tecnologías de
información con las que
cuente a la mano
o le haya proporcionado
el Sena como Meet o
Teams.
Inicialmente y antes de
contactar el cliente debe
detenerse como asesor a
pensar en las siguientes
preguntas:
a. ¿Cómo considera
usted que las
microfinancieras pueden
verificar la
información de un
cliente antes de la
entrevista con el asesor,
durante y
después de la misma?
RTA/ Considero bajo
una base de datos que
solo las entidades
financieras manejan
internamente, donde hay
información básica de
los clientes con otras
entidades financieras,
por ejemplo, data crédito
sería un abre boca para
el próximo paso que
sería la entrevista.
Adicional al momento
de solicitar
documentación se piden
referencias
tanto laborales como
personales esto ayuda a
conocer a la persona.
b. ¿Qué se busca con la
verificación de
información?
 RTA/ Se busca estar
seguro como entidad
bancaria que la persona
que
solicita el microcrédito
tenga solvencia
económica y pueda
generar
pagos puntuales del
mismo, además que la
información
suministrada
sea consistente así lograr
que los pasos siguientes
a concretar sean
firmes y no se presente
ningún error en el
momento de realizar el
crédito.
a. ¿Cómo considera
usted que las
microfinancieras pueden
verificar la
información de un
cliente antes de la
entrevista con el asesor,
durante y
después de la misma?
RTA/ Considero bajo
una base de datos que
solo las entidades
financieras manejan
internamente, donde hay
información básica de
los clientes con otras
entidades financieras,
por ejemplo, data crédito
sería un abre boca para
el próximo paso que
sería la entrevista.
Adicional al momento
de solicitar
documentación se piden
referencias
tanto laborales como
personales esto ayuda a
conocer a la persona.
b. ¿Qué se busca con la
verificación de
información?
 RTA/ Se busca estar
seguro como entidad
bancaria que la persona
que
solicita el microcrédito
tenga solvencia
económica y pueda
generar
pagos puntuales del
mismo, además que la
información
suministrada
sea consistente así lograr
que los pasos siguientes
a concretar sean
firmes y no se presente
ningún error en el
momento de realizar el
crédito.
a. ¿Cómo considera usted que las micro financieras pueden verificar la
información de un cliente antes de la entrevista con el asesor, durante y
después de la misma?

Considero bajo una base de datos que solo las entidades financieras manejan
internamente, donde hay información básica de los clientes con otras entidades
financieras, por ejemplo, data crédito sería un abre boca para el próximo paso
que sería la entrevista.

Adicional al momento de solicitar documentación se piden referencias tanto

laborales como personales esto ayuda a conocer a la persona.

b. ¿Qué se busca con la verificación de información?

Se busca estar seguro como entidad bancaria que la persona que solicita el
microcrédito tenga solvencia económica y pueda generar pagos puntuales del
mismo, además que la información suministrada sea consistente así lograr que
los pasos siguientes a concretar sean firmes y no se presente ningún error en
el momento de realizar el crédito.

Preguntas de filtro inicial:

¿Cuál es su nombre? José Benjumea, mucho gusto señor José,

Empecemos con las preguntas. ¿Hace cuánto tiene el negocio? Llevo 5 meses
con él.

¿Es usted el propietario? – Si señor

¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o lo ha cambiado de

ubicación? – Siempre ha estado en este sitio ya que compre el local justo para
emprender en el negocio

¿Qué destino le quiere dar al crédito? – El negocio está en crecimiento ha

tenido buena acogida y la mercancía se acaba rápido por lo que quiero adquirir
muchos más productos para expandirlos un poco más

¿Por cuánto dinero ha pensado solicitar para el préstamo? – He estado

haciendo cuentas y creo que necesito 5 millones estaría bien

¿Dígame por cuanto son las ventas aproximadas? – Diariamente estamos

teniendo ingresos alrededor de $2.000.000 a $3.000.000 millones de pesos al
día, y de $88.000.000 a $90.000.000 al mes

¿Tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa ¿Cuánto es el

monto? – Si señor compré unas máquinas, la estoy pagando, me costaron
$10.000.000 ¿Se ha demorado en el pago de las cuotas? Si su respuesta es
afirmativa ¿Cuánto tiempo se demoró y con cual institución? – No señor los
ingresos del negocio me dan para suplir todos los gastos

¿Tienes socios? ¿Conyugue? – No señor ninguno de las anteriores

¿Usted, su conyugue o socio están reportado en las centrales de riesgos, tiene

reporte negativos en algún buro de crédito? Si su respuesta es afirmativa
indique la razón si la deuda fue saldada, ¿Hace cuánto sucedió el impase? –
No señor yo no me encuentro reportado, para mí es muy importante tener una
buena vida financiera y aún más empezando con emprendimiento.
Bueno señor José, le comento, la entidad realiza prestamos desde un
$1.000.000 hasta 25 o 120 SMLV, esto se brinda de acuerdó a la capacidad de
pago del cliente los pagos van desde 6 a 24 meses y el destino del crédito es
para capital de trabajo par activos fijos. Entonces como el crédito que usted
está solicitando está dentro de los parámetros que exige la compañía podría
ser posible. Voy a consultar su situación en las centrales de riesgos y le estaría
informando como quedaría distribuido su pago y cuál sería el interés.

Bueno señor, yo espero – Señor José, realizando la verificación en las

centrales de riesgo usted tiene una vida crediticia muy buena. Después de
realizada la verificación le informo el crédito que usted desea adquirir es por
$10.000.000, el interés mensual seria 3.6% para realizar el pago seria a 24
meses, la comisión que se generaría por el crédito sería de 7.5% usted estaría
realizando un pago mensual con cuota fija por $750.000 tenga en cuenta que
para esto no necesita codeudor, solo debe tener al día los servicios públicos
una referencia familiar, una personal y una comercial – Bueno si señor me
gusta ya que las cuotas me quedan a un valor súper alcanzable para mí y se
encuentra dentro de mi capacidad de pago – Ok señor José entonces vamos a
llenar unos datos personales en el formulario su firma y huella y queda todo
listo, yo me estaría llevando el formulario a la entidad, y un plazo no mayor a 48
horas me estaría comunicando con usted para darle respuesta a su solicitud.
Muchas gracias por haberme atendido, son de gran satisfacción tanto para mí y
la entidad de poder ayudarle y contribuir en el crecimiento de su negocio.

Muchas gracias Señor Pedro quedo atento a la llamada.