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Taller número 6
Michelle Jhouseph Correa
Mariño
Ficha: 2520121 Servicio y
operaciones micro financieras

peter yesid correa lisarazo

 Taller No. 06 de Identificación del cliente

Ejercicio de reflexión: 30 minutos

1. Por favor observe el siguiente video de Banca de las oportunidades acerca de la inclusión
financiera llamado “Diego León Marín, vendedor de frutas, en Medellín utilizan medios de pago
digitales en su negocio”.

Reflexione sobre estas preguntas y comparta su opinión con el grupo:

¿Qué conclusiones puede extraer del video?

- Él reconoce que los clientes son su eje principal en el negocio. Es una persona
perseverante y responsable que quiere salir adelante con el negocio que se ha planteado

¿Considera que un negocio pequeño ubicado en la calle como el de Diego León puede
crecer?
- Sí, aunque esto depende de muchos factores, como los sacrificios que haga, la atención al
cliente que brinda, entre otros.

¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y una franquicia
llamada “Jugos y frutas El León”?
- Desde el punto de vista de un asesor micro financiero se le puede ofrecer un crédito,
tomar un pequeño riego viable para hacer crecer el negocio.

Ejercicio de contextualización: 30 minutos

1. En este punto es hora de recordar algunos pres saberes mediante las siguientes preguntas:

a) ¿Por qué en el microcrédito se cobra comisión y honorarios?

- El cliente debe ser informado durante la visita comercial por su asesor de inclusión financiera
de todos los descuentos que lleva esta operación

Debe ser informado de los costos totales del crédito incluyendo el descuento de las pólizas.
 b) ¿Esos honorarios que se cobran generalmente al inicio del crédito, tendrán alguna
relación con los honorarios que recibe un abogado cuando el cliente queda en mora?

c) ¿Qué ocurriría si el cliente llega a la oficina a desembolsar el crédito y desconoce el

descuento de comisión y honorarios? Nombre todos los aspectos o consecuencias que
pueden surgir al omitir esa información.

- El crédito se puede llegar a caer, esto conlleva a llamados de atención muy estrictos con el
jefe de oficina y también genera una mala imagen para la entidad micro financiera por una
mala asesoría por parte del asesor de inclusión financiera

d) ¿Por qué los bancos tienen segmentos?

- Esto sirve para establecer relaciones cercanas con los clientes y poder fidelizarlos. Los tipos
de segmentación más conocidos son dos: Por atributos de la persona y por atributos
derivados.

La segmentación sirve para clasificar, llevar un orden y reducir el margen de error del crédito.

e) ¿A que hace referencia el segmento micro crediticio? ¿Cuál será su cliente objetivo?
Socialice las respuestas con el grupo.

- Hace referencia al perfil de los clientes que solicitan un crédito con la entidad micro
financiera y el cliente objetivo es aquella persona micro empresaria que tiene vigente su micro
empresa.

Ejercicio de apropiación: 3 horas

1. Para realizar el juego de roles propuesto al final del taller, es necesario que primero
comprenda cómo se halla la comisión, desembolso y cuota de un préstamo, de modo que
como colaborador de una micro financiera brinde una información fidedigna a su cliente desde
el principio.

Por favor responda este test de 9 preguntas que le permitirá conocer cómo se halla la
comisión, desembolso y la cuota, el instructor responderá sus dudas al final del desarrollo del
cuestionario.

2. Realice una breve consulta que le permita conocer cuál es el cliente objetivo de las micro
financieras o del segmento micro financiero en una entidad bancaria y compártala con el
grupo.
Ejercicio de aplicación y transferencia: 7 horas
1. Para realizar el juego de roles propuesto al final del taller, es necesario que primero
comprenda cómo se halla la comisión, desembolso y cuota de un préstamo, de modo que
como colaborador de una micro financiera brinde una información fidedigna a su cliente desde
el principio.

Por favor responda este test de 9 preguntas que le permitirá conocer cómo se halla la
comisión, desembolso y la cuota, el instructor responderá sus dudas al final del desarrollo del
cuestionario.
Ejercicio de aplicación y transferencia: 7 horas
Ahora sí se trabajará en parejas, donde un aprendiz tendrá el rol de Asesor de la micro
financiera y el otro representará al Cliente, en este ejercicio se aplicarán los conocimientos
aprendidos hasta el momento.

Situación:

El asesor sale a realizar promoción en su zona para conseguir clientes que deseen
microcréditos, estando allí encuentra a personas interesadas pero no todos pueden ser sujetos
de crédito debido a que la micro financiera tiene ciertos requisitos que se deben cumplir, por
consiguiente necesitará hacer un filtro inicial con preguntas concretas que le permitan
encontrar al cliente correcto. El posible cliente por su parte, será el encargado de responder
esas preguntas.

El diálogo creado demostrará que el asesor cumple con las políticas, etiqueta y protocolo de la
empresa, que su comunicación es asertiva, además revela apropiadamente al cliente la
comisión, desembolso y cuota del monto que él desea o de aquella suma que el asesor
propone, y el cliente demostrará que es la persona indicada para ese préstamo.

Posteriormente la conversación será dramatizada y los demás compañeros estarán pendientes

de reconocer si existen fallas en la identificación del cliente o si por el contrario, todo está bien
desarrollado, esto posibilitará el enriquecimiento del aprendizaje.