Paul Dominguez

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Actividad 4

Los gerentes suelen afirmar que los analistas cuantitativos hablan con ellos en un
lenguaje que no suena como español. Liste 4 términos que quizá no sean entendidos
por un gerente. Después, explique de manera no técnica lo que significa cada término.

1. Regresión lineal: La regresión lineal es una técnica estadística que se utiliza

para encontrar la relación entre dos variables. Básicamente, intenta trazar una
línea recta que se ajuste a los puntos de datos y permite predecir el valor de una
variable en función de la otra. Imagina que estás tratando de predecir cuánto se
gastará en publicidad en función de las ventas de un producto. La regresión
lineal te ayuda a entender cómo estas dos variables están relacionadas y cómo
se pueden utilizar para hacer estimaciones.

2. Volatilidad: La volatilidad se refiere a la medida de la variación de los precios o

valores de un activo, como una acción o una moneda, en un período de tiempo
determinado. Es una forma de cuantificar la incertidumbre o el riesgo asociado
con ese activo. Si un activo tiene una alta volatilidad, significa que su valor
puede cambiar rápidamente en un corto período de tiempo. Por otro lado, una
baja volatilidad indica que el valor del activo es más estable y no fluctúa mucho.
La volatilidad es importante para los inversores porque puede afectar la
rentabilidad y el riesgo de sus inversiones.

3. Análisis de series temporales: El análisis de series temporales se utiliza para

analizar datos que están ordenados cronológicamente y buscar patrones o
tendencias en ellos. En lugar de simplemente examinar los datos como puntos
aislados, el análisis de series temporales tiene en cuenta la relación entre los
puntos en función del tiempo. Imagina que estás analizando datos de ventas
mensuales durante varios años. El análisis de series temporales te ayuda a
identificar si hay estacionalidad en las ventas como un aumento en las ventas
durante las vacaciones o si hay una tendencia general al alza o a la baja en el
tiempo.

4. Riesgo sistemático: El riesgo sistemático, también conocido como riesgo no

diversificable o riesgo de mercado, es el tipo de riesgo que afecta a todos los
activos en un mercado o una industria en particular. Este riesgo no se puede
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eliminar mediante la diversificación de una cartera de inversiones. Por ejemplo,

si hay una recesión económica a gran escala, es probable que la mayoría de los
activos se vean afectados negativamente, independientemente de lo bien
diversificada que esté una cartera. El riesgo sistemático es importante para los
gerentes y los inversores porque afecta al rendimiento general del mercado y
puede influir en las estrategias de inversión y gestión de riesgos.