SPANISH FINANCE TERMINOLOGY

1. ​12​th ​month term Plazo a 12 meses ​2. ​Accounts payable Cuentas por cobrar ​3.
Accrued interest Intereses devengados o acumulados ​4. ​Acquisition fee Cuota de
adquisición ​5. ​Acts of God Actos de fuerza mayor ​6. ​Added value Valor agregado ​7.
Adjustable rate mortgage (ARM) Tasa hipotecaria ajustable ​8. ​Adjusted gross income
Ingreso bruto ajustado ​9. ​Administration fees Gastos de administración ​10. ​Affidavit
Declaración jurada ​11. ​Annual interest rate Tasa de interés anual ​12. ​Appraisal Avalúo
13. ​Appraised value Valor del avalúo ​14. ​Assets Activos; bienes ​15. ​Attorney fees
Honoraios de abogado ​16. ​Average market price Precio promedio en el mercado ​17.
Bank branch Sucursal de un banco ​18. ​Bank statements Estados de cuenta bancarios
19. ​Bankruptcy Quiebra; bancarrota ​20. ​Becoming (get) current Poniendo al corriente
21. ​Bill consolidation Consolidación de cuentas ​22. ​Biweekly Quincenal ​23. ​Bond Bono
24. ​Borrower Prestatario ​25. ​Business days Días hábiles ​26. ​Buying power Poder
adquisitivo ​27. ​Cap Tope ​28. ​Capital gains Ganancias de capital ​29. ​Capital loss Pérdida
de capital ​30. ​Cash advance Adelanto de dinero en efectivo ​31. ​Cash assets Activo en
efectivo ​32. ​Cash inflow Flujo en efectivo; flujo de caja ​33. ​Cash purchase Compra en
efectivo; al contado ​34. ​Cash transaction Transacción en efectivo ​35. ​Cash value Valor
en efectivo ​36. ​Cashier’s check Cheque de caja o de cajero ​37. ​Cashless hold
Retención sin efectivo ​38. ​Cashless sale Venta sin efectivo ​39. ​Ceiling price Precio tope
40. ​Certificates of Deposit Certificados de depósito ​41. ​Charge-off (debt) Declarar en
pérdida; anular en libros ​42. ​Check has cleared Cheque ha sido cobrado ​43. ​Closing
costs, closing fee Gastos de cierre ​44. ​Co-applicant Co-solicitante ​45. ​Collateral
Garantía, propiedad en garantía

46. ​Collections agency Agencia de cobranzas o de cobros ​47. ​Common stocks Acciones
comunes ​48. ​Compound interest Interés compuesto ​49. ​Compound interest rate Tasa de
interés compuesto ​50. ​Consumer Credit Report Reporte de Crédito del Consumidor ​51.
Consumer Price Index Indice de precios al consumidor ​52. ​Contribute (to) Aportar ​53.
Contributions Aportaciones ​54. ​Conventional loan Préstamo corriente ​55. ​Co-owner
Co-propietario ​56. ​Co-sign Firmar como aval o fiador ​57. ​Co-signer Fiador, aval ​58.
Credit bureau rating Clasificación crediticia ​59. ​Credit Bureau. Agencia de información
de crédito ​60. ​Credit check, (to do) Investigación de crédito (realizar una) ​61. ​Credit
grantor Otorgante de crédito ​62. ​Credit rating Clasificación de crédito ​63. ​Credit report
Reporte de crédito ​64. ​Credit scoring Puntaje de crédito, puntuación crediticia ​65. ​Credit
standing Reputación crediticia ​66. ​Creditworthiness~ creditworthy Solvencia~digno de
 credito ​67. ​Currency Moneda ​68. ​Currency conversion loss Pérdida en la transferencia
de la
moneda, pérdida en divisas ​69. ​Currency devaluation Devaluación de la moneda ​70.
Current yield Rendimiento actual ​71. ​Customs broker Agente aduanal ​72. ​Debit balance
Saldo deudor ​73. ​Declare bankruptcy Declararse en quiebra o en bancarrota ​74. ​Deed
Escritura (casa) ​75. ​Default (in payment) Incumplimiento, falta de pago ​76. ​Deferred
payment Pago diferido ​77. ​Delay in paying a bill or account Demorarse en pagar una
cuenta ​78. ​Delinquent payment Pago moroso, con atrasos ​79. ​Derogatory report
Reporte que desacredita ; malas
referencias ​80. ​Disability Incapacidad ​81. ​Disclaimer Declinación de responsabilidad ​82.
Disclosure Declaración ​83. ​Down payment Pago inicial, enganche (MX) ​84. ​Early
withdrawal penalty Multa o penalidad por retiro prematuro ​85. ​Earned income Ingreso
devengado ​86. ​Earning power Poder adquisitivo ​87. ​Earnings, profit; income Ingresos,
ganancias ​88. ​Earnings/debt ratio (a.k.a. income to debt
ratio)
Porcentaje de ingresos comparado con deudas ​89. ​Endorse Endosar ​90. ​Equity Capital;
valor líquido (no comprometido
de una propiedad) ​91. ​Equity funds Fondos de inversión en acciones
92. ​Escrow account Fondo o cuenta de depósito en garantía;
en custodia ​93. ​Estate Patrimonio; sucesión de bienes; capital
testado ​94. ​Estate tax Impuesto
por sucesión o herencia ​95. ​Exchange Cambio ​96. ​Exchange rate Tipo de cambio ​97.
Executor under will Albacea en un testamento ​98. ​Exercise Ejercicio, ejercer ​99. ​Exercise
fees Cargos de ejercicio ​100. ​Expenditures Gastos; desembolsos ​101. ​Expenses Gastos
102. ​Expire vence ​103. ​Export carrier Compañía de exportación ​104. ​Face value Valor
nominal ​105. ​Fair Market Valor (justo, razonable) en el mercado ​106. ​Fees Cargos;
honorarios ​107. ​Filing Declarar; presentar una declaración ​108. ​Finance statement Estado
de cuenta financiero ​109. ​Financial adviser Asesor financiero ​110. ​Financial goal Meta
financiera ​111. ​Financial status Estado financiero ​112. ​Fixed interest rate Tasa de interés
fijo ​113. ​Fixed monthly payment Pago mensual fijo ​114. ​Flat-fee refinance
Refinanciamiento con cuota fija ​115. ​Foreclosure Ejecución de una hipoteca ​116. ​Foreign
currency Moneda extranjera ​117. ​Fully vested Plenamente transferidas o adquiridas ​118.
Fund Fondo ​119. ​Good standing Buen crédito ​120. ​Goods, commodities Bienes ​121.
Grant costs Costo por otorgamiento ​122. ​Grant fees Gastos por otorgamiento ​123.
Granted Otorgado ​124. ​Grantor Otorgante ​125. ​Gross annual income Ingreso anual bruto
126. ​Gross earnings Ganancias brutas ​127. ​Gross income Ingreso bruto ​128. ​Gross
proceeds Ganancias brutas ​129. ​Growth & income fund Fondo de crecimiento con altos
dividendos ​130. ​Growth investment
Inversión de crecimiento ​131. ​Guidelines Lineamientos ​132. ​Hardship Extrema urgencia
económica ​133. ​Hardship provisions Disposiciones en situaciones de extrema
urgencia económica ​134. ​Hardship
withdrawal Retiro por extrema urgencia económica ​135. ​High yield; return Alto rendimiento
136. ​Holder Portador ​137. ​Holding period Periódo de retención
138. ​Home Equity loan Préstamo sobre la
plusvalía de una casa ​139. ​Home improvements Mejoras al hogar ​140. ​Home inspection
Inspección del hogar ​141. ​In arrears Atrasos ​142. ​In stock En existencia; en almacén ​143.
Income Ingresos ​144. ​Income tax return Saldo a favor en contribuciones sobre
ingresos ​145. ​Income tax statement
Declaración de impuestos ​146. ​Individual Retirement Account (IRA) Cuenta de retiro
individual ​147. ​Investment Inversión ​148. ​Investment firm Compañisa de inversiones ​149.
Late fees Cargos moratorios ​150. ​Lay-off Descansar ​151. ​Lease Contrato de arrendamiento
152. ​Leasing Arrendamiento ​153. ​Leasing agreement (contract) Contrato de arrendamiento
con opción a
compra ​154. ​Legal settlement
Acuerdo legal ​155. ​Length of service Periódo de tiempo en que el empleado
ha presatdo sus servicios ​156.
Liabilities Obligaciones; deudas ​157. ​Lien Gravamen, embargo preventivo ​158. ​Life of the
loan Vigencia de un préstamo ​159. ​Living expenses Gastos de vida ​160. ​Loan fees Cargos
originados por un préstamo ​161. ​Loan officer Funcionario de préstamos ​162. ​Loan
origination fee Cargos por iniciar un préstamo ​163. ​Losses Pérdidas (de una empresa)
164. ​Lump sum Cantidad global; en un sola cantidad ​165. ​Lump sum distribution Cantidad
global distribuida ​166. ​Main office Casa matriz ​167. ​Make, earn Ganar ​168. ​Manufacturer’s
suggested retail price Precio en ventas al por menor sugerido
por el fabricante ​169. ​Marital status
Estado civil ​170. ​Market close Cierre del mercado ​171. ​Market price Precio del mercado
172. ​Match (to) Igualar ​173. ​Maturity date Fecha de vencimiento ​174. ​Mortgage Hipoteca
175. ​Mortgage bond Bono hipotecario ​176. ​Mortgage loan Préstamo hipotecario ​177. ​Mutual
funds Fondo común de inversión; fondo mutuo ​178. ​Negative cash flow Flujo negativo de
caja (en rojo) ​179. ​Net worth Patrimonio neto ​180. ​Non-interest bearing Que no paga
intereses ​181. ​Non-profit organization Organización no lucrativa, sin fines de
lucro ​182. ​Originating fee Cargos por iniciar una operación
183. ​Out-of-pocket expense Gasto o
desembolso en efectivo ​184. ​Outstanding balances Saldos pendientes ​185.
Outstanding debt Deuda pendiente; morosa ​186. ​Overdraft Sobregiro ​187. ​Owner
Propietario ​188. ​Ownership Ser propietario ​189. ​Ownership rights Derechos como
dueño ​190. ​Paid-off Liquidada ​191. ​Pay stub (check) Talonario de cheque de nómina
192. ​Payment history Historial de pagos ​193. ​Pay-off (to) Liquidar; cancelar, saldar
194. ​Payoff amount Cantidad a liquidar ​195. ​Pay-off an account Saldar o liquidar una
cuenta ​196. ​Payroll Nómina ​197. ​Payroll check Cheque de nómina ​198. ​Penalty Multa
199. ​Portfolio Cartera de clientes ​200. ​Power of attorney Poder legal ​201. ​Power of
Attorney (to grant) Extender un poder legal ​202. ​Preferred stock Acciones preferidas
203. ​Pre-qualified Precalificado ​204. ​Primary cardholder Titular de la tarjeta de crédito
205. ​Prime rate Tasa preferencial ​206. ​Proceeds Ganancias ​207. ​Processing fee Cuota
por procesamiento ​208. ​Profit margin Margen de ganancias ​209. ​Profit sharing
Participación de utilidades ​210. ​Profit sharing plan Plan de participación de utilidades
211. ​Property rights Derechos de propiedad ​212. ​Property tax Impuesto predial ​213.
Purchase agreement Acuerdo de compra/venta ​214. ​Purchasing power Poder
adquisitivo ​215. ​Quarter Trimestre ​216. ​Rate Tasa (de interés) ​217. ​Rate of interest
Tasa de interés ​218. ​Rate of return Tasa de recuperación ​219. ​Real estate Bienes
raíces ​220. ​Real estate broker Agente o corredor de bienes raíces ​221. ​Real estate tax
Impuesto sobre bienes muebles ​222. ​Reason Codes Códigos que indican la causa
223. ​Refinance Refinanciamiento ​224. ​Refinance charge Costo por refinanciar ​225.
Refinancing Refinanciamiento ​226. ​Repayment Pago; reembolso ​227. ​Repossess
Embargar ​228. ​Retirement Jubilación ​229. ​Retirement account Cuenta de jubilación
230. ​Return Rendimiento ​231. ​Returns; yield Réditos ​232. ​Revenue Ingreso; entrada
bruta
233. ​Revolving account Cuenta renovable;
refinanciable ​234. ​Right of property ownership Derecho de propiedad de un inmueble ​235.
Risk of tolerance or tolerance risk Tolerancia al riesgo ​236. ​Rollover Transferir ​237. ​Salary
deferral Diferimiento, prorrogamiento del salario ​238. ​Sales agreement Acuerdo de venta
239. ​Sales contract Contrato de compraventa ​240. ​Score Puntuación ​241. ​Securities
Valores ​242. ​Seize a property. Confiscar una propiedad ​243. ​Self-employed (to be)
Trabajar por cuenta propia ​244. ​Sell order Órden de venta ​245. ​Shareholder Accionistas
246. ​Shares Acciones ​247. ​Shortfall Déficit ​248. ​Stock Acciones ​249. ​Stock exchange Bolsa
de valores ​250. ​Stock index Indice de valores en el mercado ​251. ​Stock market Mercado
bursátil; bolsa de valores; “la
bolsa” ​252. ​Stock options
Opciones en valores bursátiles ​253. ​Stop payment Suspensión de pago ​254. ​Stop
payment order Aviso de suspensión de pago de un
cheque ​255. ​Storage costs
Gastos de almacenaje ​256. ​Surcharges Recargos ​257. ​Surplus Excedente ​258. ​Tax
advisor Consejero en materia de impuestos ​259. ​Tax exempt Exento de contribución,
exento de
impuesto ​260. ​Tax withholding
Retención de impuestos ​261. ​Tax-deferred Posponer el pago de impuestos ​262. ​Taxes
Impuestos ​263. ​Taxpayer Contribuyente ​264. ​Term Plazo ​265. ​Term of a contract Duración
de un contrato ​266. ​Testify Testificar ​267. ​Time horizon Lapso de tiempo contemplado ​268.
Title, deed Título de propiedad ​269. ​Trade Transacción (bursátil) ​270. ​Trading securities
Valores a la venta ​271. ​Transferable voucher Vale transferible ​272. ​Treasury Bonds Bonos
de la tesorería ​273. ​Trust Fideicomiso ​274. ​Truth in Lending Act Ley de Veracidad sobre
Préstamos ​275. ​Uncollectible receivables Cuentas no cobrables ​276. ​Up-front costs Gastos
inmediatos ​277. ​Vested Conferido o transferido (a lo que se tiene
derecho)
278. ​Voucher Comprobante
279. ​Waive Renunciar a un derecho; dispensar;
eximir de una obligación
280. ​Will Testamento ​281. ​Wire transfer Transferencia electrónica ​282. ​Withdraw
Retirar ​283. ​Withholding tax Impuesto retenido ​284. ​Withholdings Cantidad que ha
sido retenida ​285. ​Yearly income tax statement Declaración anual de impuestos
286. ​Yield rate Tasa de rendimiento