La estrategia

a seguir

Flujo de efectivo
Vol. 2
 Flujo de efectivo Vol. 02

Esa es la única respuesta que importa cuando de negocios se

trata. Es como un boomerang, cualquiera que sea la pregunta
sobre el estado financiero de la empresa, siempre regresa al
mismo sitio.

Entonces, ¿cuánto dinero

hay en la caja?
El punto de partida para el diagnóstico es la propia empresa, ya
que el "efectivo es clave" para garantizar su crecimiento y
supervivencia. Conocer el flujo de efectivo permite realizar
proyecciones y anticiparse ante un posible escenario adverso
como la crisis económica ocasionada por una pandemia o un
eventual aumento de precios ocasionados por conflictos bélicos.

Si el flujo de efectivo se maneja de manera responsable, la

empresa tendrá una mejor capacidad para reaccionar ante un
posible escenario de Volatilidad, lncertidumbre, Complejidad y
Ambigüedad (VUCA, por sus siglas en inglés).

Changos Veganos
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Las ganancias van a la empresa,

no al bolsillo

lnvertir y reinvertir. Esas son las claves para mantener un

entorno financiero sano. Para ello es necesario comprender
que no todos los ingresos provienen de las ventas: hay
esquemas de inversión, créditos empresariales y otros
productos financieros que dan liquidez a las empresas y les
permiten garantizar su operación.

Que haya efectivo no implica que esté disponible. Esa otra

regla tiene que ver con definir un "salario" para los
propietarios y accionistas, el cual debe incluirse dentro de
los gastos fijos para un mejor control financiero. Si todo está
en orden, también lo estará la empresa.

Escenarios volátiles,
apuestas seguras

Dado que la principal fuente de efectivo son las ventas, las

empresas deben hacer ajustes en sus modelos de negocio y
contemplar dentro de sus gastos de operación insumos que
antes no tenían considerados, como los kits de protección
sanitaria.

Aunque en un principio puede parecer un gasto que merma

las ganancias, también puede ser una oportunidad para
asegurarlas y mantener a los clientes.
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Prevenir el riesgo

Una de las recomendaciones es hacer

evaluaciones y proyecciones para advertir escenarios de
riesgo. Mantener un buen control del flujo de efectivo puede
ser clave en un entorno de crisis, ya que si es bien
administrado puede cobrar mayor relevancia que la
"rentabilidad o utilidad" de la empresa.

Una herramienta esencial para controlar el flujo de efectivo es

contar con un programa de facturación eficiente que permita
"tener claridad" sobre el dinero que ingresará a la empresa.
Además, ofrece ventajas como conocer exactamente cuánto
dinero ingresa y cuándo, y le cierra la puerta a los embrollos
fiscales.

Tire Direct

Busca el punto de equilibrio

en 3 pasos:
01. Identifica tus gastos
Costos variables: No se presentan de manera común. Pueden
incluir compras de materia prima, materiales indirectos y
suministros. También los pagos de honorarios al personal que no
forma parte de la nómina, renta de maquinaria y equipo, pagos
realizados por reparaciones que se presentan de manera
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ocasional o fletes y otros gastos que se calculan en función de los

productos que vende la empresa.

Costos fijos: Son aquellos egresos que la empresa paga mes a mes,
como la nómina, el salario de los propietarios y el dividendo de los
accionistas. También debes considerar como gastos fijos la
seguridad social, las pólizas de gastos médicos mayores y gastos
operativos como electricidad, teléfono, internet y renta de oficinas.

Otros gastos: No relacionados con la operación de la empresa,

como pago de préstamos e intereses.

02. Haz proyecciones

La correcta administración del dinero en la empresa permite
adelantarse a escenarios complejos y tener una mayor
transparencia en las transacciones.
Una recomendación de los expertos es hacerlo con base en los
tres años previos:

El primer año, las proyecciones deben hacerse mensualmente

hasta alcanzar el punto de equilibrio.

Para el segundo y tercer año, las proyecciones son trimestrales y

deben contemplar las futuras necesidades de efectivo, así como
la forma en la que puede obtenerse ese dinero.

03. Optimiza tu inversión

Una vez que tengas tu financiamiento, ya sea a través de un
crédito empresarial o inyección de fondos propios, te
recomendamos que asignes una herramienta que te permita
capturar fácilmente los ingresos y egresos de tus operaciones.
Así, siempre tendrás visibilidad de tu cash flow para dar un
uso más eficiente a tu crédito y contribuir a la escalabilidad
de tu negocio.

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