DOCENTE: CECILIA MALLMA GALLEGOS.

ACTIVIDAD FINAL No 1.

CURSO: PROCESOS OPERATIVOS Y

COMERCIALES DEL SISTEMA FINANCIERO.
 CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.1.

Andrea LLosa acaba de recibir 90 mil soles de liquidación de la empresa donde laboró 22 años,
necesita guardar ese dinero para no despilfarrarlo hasta que consiga un nuevo empleo, porque es
su único sustento para cubrir todos sus gastos.
Pero Andrea tiene desconfianza en ahorrar su dinero en Caja Arequipa porque tiene miedo que
quiebre y pierda todo su dinero. Además considera que Caja Arequipa no es una entidad muy
conocida ni reconocida en Lima. Por eso no está segura en guardar su dinero.
Además desea viajar con su mamá a Arequipa y pasear una semana con ella de vacaciones,
haciendo compras y disfrutando de su deliciosa comida típica.

Responde las siguientes preguntas:

1. ¿Qué tipo de Agente es Andrea? Superavitario
2. ¿Qué tipo de productos le ofrecerías a Andrea? Productos pasivos
3. Menciona el o los productos que le ofrecerías a Andrea y sustenta el porque le ofreces estos productos.
Cuenta corriente, cuenta cts, cuenta de ahorro. Certificado bancario,cuenta a plazo fijo, porque asi
manejaría mejor su dinero
4. ¿Cuál de las 3 cuentas de ahorro(Premio, Ilimitada o Digital le conviene a Andrea?¿Porqué? Premio por
5. ¿Qué información importante tienes que informarle a Andrea del producto o productos que le estas
ofreciendo? (7 como mínimo)
6. ¿Qué documentos importantes de las cuentas de ahorro le entregarías a Andrea?
7. ¿Cómo convencerías a Andrea para que confié en Caja Arequipa y guarde su dinero? (Detalla lo que le
 CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.2.
responderías en cada una de sus objeciones.)
 CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.3.

Diego Santana es un negociante que tiene guardado en su colchón 123,700.00 soles, porque desconfía
del sistema financiero, pero por tanta inseguridad se acerca al Banco BCP, donde laboras
actualmente ,para depositar su dinero en una cuenta de ahorros. Diego desconoce todo lo referente a las
cuentas y necesita que lo asesores detalladamente, desea que no le cobren ninguna comisión o gasto en
la cuenta y también ganar intereses, planea comprarse un terreno valorizado en 123,000.00 soles el 2 de
julio de este año.

Responde las siguientes preguntas:

1. ¿Qué tipo de Agente es Diego?

2. ¿Qué tipo de productos le ofrecerías a Diego?
3. ¿Qué producto o productos le puedes ofrecer a Diego? ¿Porqué le ofreces este producto o productos?
4. ¿Cuál de las 3 cuentas de ahorro(Premio, Ilimitada o Digital le conviene a Diego?¿Porqué?
5. ¿Qué documentos importantes de las cuentas de ahorro le entregarías a Diego?
6. ¿Qué información importante tienes que informarle a Diego del producto o productos que le estas
ofreciendo? (7 como mínimo)
 CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.4.

Ana María Toledo es una cliente con mucha suerte en la vida porque se gano en una lotería
conocida 130 mil soles, quiere ahorrar ese dinero en el banco y ganar muchos intereses. Pero
tambien desea comprarse un terreno a fin de mes valorizado en 120 mil soles.

¿Qué producto le puedes ofrecer a Ana María Toledo ? ¿Porqué le ofreces este producto?

¿Qué información importante según la ley de transparencia tienes que informarle a Ana María
Toledo
del producto que le estas ofreciendo?

¿Qué documentos importantes le vas a entregar a Ana María Toledo ?

¿Qué producto y/o servicio adicional le puedes ofrecer a Ana María Toledo ?

¿Qué tasas importantes tiene que conocer Ana María Toledo ?

¿Qué tipo de agente es Ana María Toledo ?

 CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.5.
Cesar lozano es un cliente que necesita viajar urgente a Arequipa, porque su abuelita Natalia
tuvo un accidente automovilístico y necesita una operación urgente, pero no cuenta con dinero
en efectivo, ni saldo disponible en su cuenta de ahorros. Tiene su cuenta sueldo pero solo tiene
100 soles para sus gastos de primera necesidad.

¿Qué tipo de agente es Cesar Lozano ?

¿Qué tipo de productos le ofrecerías a Cesar?

¿Qué producto le puedes ofrecer que ayude a Cesar Lozano? ¿Porqué le ofreces este producto?

¿Qué producto y/o servicio adicional le puedes ofrecer a Cesar Lozano ?

¿Qué tasa importante tiene que conocer Cesar Lozano ?

Gracias!