UNIVERSIDAD AUTONOMA DE QUERETARO

TOMA DE DECISIONES FINANCIERAS

LIC. JUVENAL VARGAS VARGAS
PINTOR LAZARO SERGIO RODRIGO

TAREA 3

Características de Inversión y Financiamiento:

Inversión:

• La inversión se refiere al acto de dedicar recursos a un proyecto o negocio con el fin

de generar ganancias a largo plazo.

• El objetivo principal de la inversión es aumentar la riqueza a través del crecimiento

del capital.

• Las inversiones pueden ser de diferentes tipos, como bienes raíces, acciones,
bonos, fondos mutuos, entre otros.

• Las inversiones pueden generar un rendimiento positivo o negativo, y pueden ser de

alto o bajo riesgo.
Financiamiento:

• El financiamiento se refiere a la obtención de fondos para un proyecto o negocio con

el fin de cubrir los costos y/o expandir el negocio.
• El objetivo principal del financiamiento es obtener el capital necesario para llevar a
cabo un proyecto o negocio.
• Los métodos de financiamiento pueden ser de diferentes tipos, como préstamos
bancarios, emisión de acciones, emisión de bonos, entre otros.
• El financiamiento puede generar un costo en términos de intereses y/o dividendos, y
puede tener diferentes plazos y condiciones.

Diferencia entre Inversión y Financiamiento:

Inversión Financiamiento

Obtención de fondos para un proyecto o negocio

Acto de dedicar recursos con el fin de con el fin de cubrir costos y/o expandir el
generar ganancias a largo plazo negocio
 UNIVERSIDAD AUTONOMA DE QUERETARO
TOMA DE DECISIONES FINANCIERAS
LIC. JUVENAL VARGAS VARGAS
PINTOR LAZARO SERGIO RODRIGO

Inversión Financiamiento

Aumento de riqueza a través del Obtener el capital necesario para llevar a cabo
crecimiento del capital un proyecto o negocio

Puede ser de diferentes tipos como Puede ser de diferentes tipos como préstamos
bienes raíces, acciones, bonos, fondos bancarios, emisión de acciones, emisión de
mutuos, entre otros bonos, entre otros

Genera un rendimiento positivo o Genera un costo en términos de intereses y/o

negativo, y puede ser de alto o bajo dividendos, y puede tener diferentes plazos y
riesgo condiciones

Consideraciones ante la planeación estratégica financiera:

• Definir objetivos financieros claros y realistas.

• Analizar el entorno económico y financiero actual y futuro para identificar
oportunidades y amenazas.
• Identificar los recursos financieros necesarios para lograr los objetivos y determinar
la mejor forma de obtenerlos.
• Establecer un presupuesto y un plan de acción financiera para lograr los objetivos.
• Establecer un sistema de seguimiento y control financiero para evaluar el progreso y
realizar ajustes según sea necesario.
Entorno monetario y entorno bursátil:

• El entorno monetario se refiere al conjunto de factores que afectan la política

monetaria y la oferta y demanda de dinero en una economía.
• El entorno bursátil se refiere al conjunto de factores que afectan los mercados de
valores y las acciones de las empresas.
Entorno nacional e internacional:

• El entorno nacional se refiere a los factores económicos, políticos y sociales que

afectan a una economía nacional en particular.
• El entorno internacional se refiere a los factores económicos, políticos y sociales que
afectan a las relaciones comerciales y financieras entre países y a la economía
global en general.