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INFO 03.AHORRO v2
INFO 03.AHORRO v2
COMPONENTE
DE AHORRO
Retomando lo que aprendiste en la infografía “Oportunidad de mercado”,
Mío está compuesto por tres componentes:
Fallecimiento 1. Protección por Fallecimiento de la Cobertura
Básica (Universal Simple Vitalicio).
Menor protección por fallecimiento que se
2. Protección Creciente por Fallecimiento
PROTECCIÓN
Invalidez
Protección por
Alta protección por invalidez. invalidez total y
permanente (BAIT 65).
AHORRO
01 02 03
Objetivo de la meta: Plazo para cumplir la meta: Monto destinado para la meta:
Todos tenemos diferentes Desde 3 hasta 10 años para definir el En la contratación se debe definir la
metas, como: comprar un plazo que más le convenga al cliente prima que se desea destinar a la meta
coche nuevo, hacer una para materializar su meta, cada plazo que se quiere alcanzar; recuerda que
maestríarealizar un viaje, tiene una tasa mínima garantizada este monto debe ser mayor o igual a la
reunir el dinero suficiente que ayudará a alcanzarla. Prima Protección.
para el enganche de un
departamento, etc,.
Dependiendo del monto y el plazo que se definió para cada meta, se realiza la distribución del ahorro.
En este ejemplo se eligieron 4 metas y se distribuye el 25% a cada una, esto dependerá del monto
que desee ingresar el cliente a cada una de las metas, (la proporción podrá ser diferente).
• La distribución del
ahorro se realizará
con base al monto
META 1 META 2 META 3 META 4 que se definió incluir
en cada meta, en este
ejemplo se va el 25%
en cada meta.
01 02 03 04
Se podrá elegir un Si se dispone del Se podrá realizar modificaciones En caso de que el Costo
máximo de 4 metas ahorro de la meta a las metas únicamente antes del Seguro no se cubra
simultáneas siempre antes de la fecha de del aniversario de la póliza con con la Prima Protección
y cuando tengan un vencimiento, tendrá previo aviso en la Solicitud de se estará cobrando del
plazo diferente un cargo por Cambios, siendo aplicable en la ahorro de las metas
entre metas. rescate anticipado. siguiente anualidad. para solventar el plan.