CEDULA DE ARQUEO DEL FONDO FIJO

Fecha de
Sucursal TLAHUAC 22/5/2023 Tipo de intervención: RUTINA
elaboración:

Arqueo de fondo fijo

EFECTIVO ARQUEADO
Monedas Billetes
Denominación Cantidad Importe Denominación Cantidad Importe
$100.00 $ $1,000.00 $
$20.00 $ $500.00 $
$10.00 $ $200.00 $
$5.00 $ $100.00 $
$2.00 $ $50.00 $
$1.00 $ $20.00 $
$0.50 $
$0.20 $
$0.10 $
$0.05 $

Total Monedas: $ Total Billetes: $

Total Monedas y Billetes: (1) $

DOCUMENTOS ARQUEADOS
Fecha Número Concepto Importe

Total $
Observaciones:
Total monedas y billetes (1) $
Total de documentos (2) $
Gran total arqueado (1) + (2) $
Total según tesoreria $ 5,000.00
Sobrante o faltante (-) $

Los documentos y efectivo arriba listados que se encuentran bajo mi responsabilidad, fueron contados en mi presencia por el auditor José
Juan Olivos Sevilla estando conforme el Colaborador, mismos que fueron devueltos a mi entera satisfacción.

GILBERTO JOSUE CEDILLO FUENTES GABRIELA GARCES MEDINA JOSE JUAN OLIVOS SEVILLA
Responsable del fondo Arqueado Jefe directo del responsable del fondo Auditor
(nombre y firma) (nombre y firma) (nombre y firma)

DECLARANTE CONFORME INTERVINO

 VISION F MÉXICO S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
DEPARTAMENTO DE AUDITORÍA INTERNA
PASE DE LISTA SUCURSAL TLAHUAC Reviso: ATorresA Fecha: June 2019
Conocen usuario y contraseñas para
Nombre completo Clave Fecha de alta Estatus Puesto Dynamics, Intranet, service desk
Uniforme Gafete Firma

1 GABRIELA GARCES MEDINA 1131 30-Jul-18 ACTIVO GERENTE DE SUCURSAL

2 ROSA ISELA GARCES HERNANDEZ 1761 17-Jan-22 ACTIVO JEFE DE SUCURSAL

3 HECTOR CORONEL VENTURA 1946 4-Jul-22 ACTIVO JEFE DE SUCURSAL

4 ORESTES ROMERO CRUZ 2229 10-Apr-23 ACTIVO JEFE DE CREDITO INDIVIDUAL

5 GILBERTO JOSUE CEDILLO FUENTES 2082 2-Jan-23 ACTIVO AUXILIAR ADMINISTRATIVO

6 DOLORES ESTHER REYES BAUTISTA 2161 6-Mar-23 ACTIVO AUXILIAR ADMINISTRATIVO

7 JAVIER HERNANDEZ LOPEZ 1709 4-Oct-21 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

8 MARIO GUILLERMO PEREZ MORALES 1762 17-Jan-22 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

9 PONCIANO GARZON HERNANDEZ 1930 20-Jun-22 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

10 LUCIA MENDEZ CANELA 2033 10-Oct-22 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

11 YAZMIN LANUZA GARCIA 2090 9-Jan-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

12 JOSE RUBEN MARTINEZ CHAVEZ 2096 23-Jan-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO INDIVIDUAL

13 DIANA LAURA ANGELES CRUZ 2138 20-Feb-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

14 ROSA ISELA SALINAS AGUILAR 2208 27-Mar-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO INDIVIDUAL

15 LUIS DARIO ESTRADA GREGORIO 2261 15-May-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO

16 JESUS OMAR CORRAL LOPEZ 2262 15-May-23 ACTIVO ASESOR DE NEGOCIO INDIVIDUAL

17

18

19

20
Hoja de Trabajo de Auditoria / Proceso Monitoreo y Control
MFI: TLAHUAC VF MEXICO
Nombre Gerente de Sucursal/Regional: GABRIELA GARCES MEDINA
Fecha realización entrevista: 5/22/2023
Nombre del Auditor: JJOS

GUIA DE ENTREVISTA GERENTE DE NEGOCIOS Y REGIONAL

No PREGUNTA SI NO COMENTARIOS DEL AUDITOR

1 Se lleva a cabo control de metas y gastos de la sucursal? Solicitar las metas para el año en curso.

2 ¿Los JS y oficial de crédito participan en la realización de las metas mismas que se dan a conocer
al personal de la agencia?

3 ¿Se realizan reuniones periódicas semanales virtuales o presenciales entre GS y JS?

4 ¿JS y oficial de crédito conocen su portafolio por monto de cartera y mora ?

5 Considera que los Asesores tienen la experiencia necesaria para la realización de su trabajo y
que promedio de antigüedad tienen en el manejo de microcréditos?

6 ¿Se realizan comités de crédito para la aprobación de cualquier préstamo?

7 ¿Se realizan visitas períodicas a la Sucursal por parte de GS o GR, Existe evidencia de dicha
actividad ?

8 ¿JA realiza reuniones con asesores de crédito y se efectúa visitas a clientes?

9 Se cuenta con los reportes de control de cartera y clientes para el trabajo del personal
comercial?

Se capacita al personal operativo periodicamente en metodologia crediticia y sus nuevas

10 políticas?

11 ¿Jefe de Sucursal realiza visitas a todos los CLIENTES NUEVOS, se documentan dichas visitas?

Se realizan revisiones de la cartera de un Asesor cuando:

12 a) La mora >1 día excede la mora máxima aceptada en el presupuesto de VFM
b) Hay incumplimiento con la Política y no se puede excluir fraude

Si la mora >1 día de los OC excede a la máxima aceptada en el presupuesto de VFM el GS:
1. Suspende la colocación de créditos en Grupos nuevos para los Asesores de Crédito que se
13 encuentren fuera de presupuesto.
2. Suspende la colocación de créditos en Grupos a recapitalizar si el incumplimiento continúa
por más de 1 Mes.
3. Reinicia colocación en cuanto se reviertan dichos incumplimientos.

¿Existe apoyo para realizar gestiones de recuperación de la mora por parte del Gestor de
14 Cobranza?

Se planifican las actividades mercadeo y promoción con instrumentos establecidos por la

15 institucion?

Se han realizado en la Sucursal embargo o adjudicación de bienes a los clientes? Se ha realizado

16 alguna vez la venta de estos? Existe una relación de los bienes que se encuentren en esta
situación ya sea en la sucursal o bajo el resguardo del cliente?

17 Cuentan con la plantilla completa, si tienen vacantes, y si tienen problemas con el tiempo de
respuesta por parte de RRHH en sus contrataciones.

GABRIELA GARCES MEDINA

Firma Funcionario
Hoja de Trabajo de Auditoria / Proceso Monitoreo y Control
MFI: vf méxico TLAHUAC
Nombre Jéfe de Sucursal: ROSA ISELA GARCES HERNANDEZ
Fecha realización entrevista: 5/22/2023
Nombre del Auditor: JJOS

GUIA DE ENTREVISTA GERENTE DE NEGOCIOS Y REGIONAL

No PREGUNTA SI NO COMENTARIOS DEL AUDITOR
Se lleva a cabo control de metas y gastos de las Agencias? Solicitar las metas para el año
en curso.
1

¿Los J.S. y asesores de crédito participan en la realización de las metas mismas que se
dan a conocer al personal de la agencia?
2

¿Se realizan reuniones periódicas semanales virtuales o presenciales entre GS y JS?

3

¿J.S. y asesores de crédito conocen su portafolio por monto de cartera y mora ?

4

Considera que los Asesores tienen la experiencia necesaria para la realización de su

trabajo y que promedio de antigüedad tienen en el manejo de microcréditos?
5

¿Se realizan comités de crédito para la aprobación de cualquier préstamo?

6

¿Se realizan visitas períodicas a la Sucursal por parte de GS o GR, Existe evidencia de
dicha actividad ?
7

¿JS realiza reuniones con asesores de crédito y se efectúa visitas a clientes?

8

Se cuenta con los reportes de control de cartera y clientes para el trabajo del personal
comercial?
9

Se capacita al personal comercial periodicamente en metodologia crediticia y sus nuevas

políticas?
10

¿Jefe de Agencia realiza visitas a todos los CLIENTES NUEVOS, se documentan dichas
visitas?
11

Se realizan revisiones de la cartera de un Asesor cuando:

a) La mora >1 día excede la mora máxima aceptada en el presupuesto de VFM
b) Hay incumplimiento con la Política y no se puede excluir fraude
12

Si la mora >1 día de los OC excede a la máxima aceptada en el presupuesto de VFM el GS:
1. Suspende la colocación de créditos en Grupos nuevos para los Asesores de Crédito que
se encuentren fuera de presupuesto.
2. Suspende la colocación de créditos en Grupos a recapitalizar si el incumplimiento
continúa por más de 1 Mes.
13 3. Reinicia colocación en cuanto se reviertan dichos incumplimientos.

¿Existe apoyo para realizar gestiones de recuperación de la mora por parte del Gestor de
Cobranza?
14

Se planifican las actividades mercadeo y promoción con instrumentos establecidos por la

institucion?
15

Se han realizado en la Sucursal embargo o adjudicación de bienes a los clientes? Se ha

realizado alguna vez la venta de estos? Existe una relación de los bienes que se
encuentren en esta situación ya sea en la sucursal o bajo el resguardo del cliente?
16

Firma Funcionario
Hoja de Trabajo de Auditoria / Proceso Monitoreo y Control
MFI: vf méxico TLAHUAC
Nombre Jéfe de Sucursal: HECTOR CORONEL VENTURA
Fecha realización entrevista: 5/22/2023
Nombre del Auditor: JJOS

GUIA DE ENTREVISTA GERENTE DE NEGOCIOS Y REGIONAL

No PREGUNTA SI NO COMENTARIOS DEL AUDITOR
Se lleva a cabo control de metas y gastos de las Agencias? Solicitar las metas para el año
en curso.
1

¿Los J.S. y asesores de crédito participan en la realización de las metas mismas que se
dan a conocer al personal de la agencia?
2

¿Se realizan reuniones periódicas semanales virtuales o presenciales entre GS y JS?

3

¿J.S. y asesores de crédito conocen su portafolio por monto de cartera y mora ?

4

Considera que los Asesores tienen la experiencia necesaria para la realización de su

trabajo y que promedio de antigüedad tienen en el manejo de microcréditos?
5

¿Se realizan comités de crédito para la aprobación de cualquier préstamo?

6

¿Se realizan visitas períodicas a la Sucursal por parte de GS o GR, Existe evidencia de
dicha actividad ?
7

¿JS realiza reuniones con asesores de crédito y se efectúa visitas a clientes?

8

Se cuenta con los reportes de control de cartera y clientes para el trabajo del personal
comercial?
9

Se capacita al personal comercial periodicamente en metodologia crediticia y sus nuevas

políticas?
10

¿Jefe de Agencia realiza visitas a todos los CLIENTES NUEVOS, se documentan dichas
visitas?
11

Se realizan revisiones de la cartera de un Asesor cuando:

a) La mora >1 día excede la mora máxima aceptada en el presupuesto de VFM
b) Hay incumplimiento con la Política y no se puede excluir fraude
12

Si la mora >1 día de los OC excede a la máxima aceptada en el presupuesto de VFM el GS:
1. Suspende la colocación de créditos en Grupos nuevos para los Asesores de Crédito que
se encuentren fuera de presupuesto.
2. Suspende la colocación de créditos en Grupos a recapitalizar si el incumplimiento
continúa por más de 1 Mes.
13 3. Reinicia colocación en cuanto se reviertan dichos incumplimientos.

¿Existe apoyo para realizar gestiones de recuperación de la mora por parte del Gestor de
Cobranza?
14

Se planifican las actividades mercadeo y promoción con instrumentos establecidos por la

institucion?
15

Se han realizado en la Sucursal embargo o adjudicación de bienes a los clientes? Se ha

realizado alguna vez la venta de estos? Existe una relación de los bienes que se
encuentren en esta situación ya sea en la sucursal o bajo el resguardo del cliente?
16

Firma Funcionario
Hoja de Trabajo de Auditoria / Proceso Monitoreo y Control
MFI: vf méxico TLAHUAC
Nombre Jéfe de Sucursal: ORESTES ROMERO CRUZ
Fecha realización entrevista: 5/22/2023
Nombre del Auditor: JJOS

GUIA DE ENTREVISTA GERENTE DE NEGOCIOS Y REGIONAL

No PREGUNTA SI NO COMENTARIOS DEL AUDITOR
Se lleva a cabo control de metas y gastos de las Agencias? Solicitar las metas para el año
en curso.
1

¿Los J.S. y asesores de crédito participan en la realización de las metas mismas que se
dan a conocer al personal de la agencia?
2

¿Se realizan reuniones periódicas semanales virtuales o presenciales entre GS y JS?

3

¿J.S. y asesores de crédito conocen su portafolio por monto de cartera y mora ?

4

Considera que los Asesores tienen la experiencia necesaria para la realización de su

trabajo y que promedio de antigüedad tienen en el manejo de microcréditos?
5

¿Se realizan comités de crédito para la aprobación de cualquier préstamo?

6

¿Se realizan visitas períodicas a la Sucursal por parte de GS o GR, Existe evidencia de
dicha actividad ?
7

¿JS realiza reuniones con asesores de crédito y se efectúa visitas a clientes?

8

Se cuenta con los reportes de control de cartera y clientes para el trabajo del personal
comercial?
9

Se capacita al personal comercial periodicamente en metodologia crediticia y sus nuevas

políticas?
10

¿Jefe de Agencia realiza visitas a todos los CLIENTES NUEVOS, se documentan dichas
visitas?
11

Se realizan revisiones de la cartera de un Asesor cuando:

a) La mora >1 día excede la mora máxima aceptada en el presupuesto de VFM
b) Hay incumplimiento con la Política y no se puede excluir fraude
12

Si la mora >1 día de los OC excede a la máxima aceptada en el presupuesto de VFM el GS:
1. Suspende la colocación de créditos en Grupos nuevos para los Asesores de Crédito que
se encuentren fuera de presupuesto.
2. Suspende la colocación de créditos en Grupos a recapitalizar si el incumplimiento
continúa por más de 1 Mes.
13 3. Reinicia colocación en cuanto se reviertan dichos incumplimientos.

¿Existe apoyo para realizar gestiones de recuperación de la mora por parte del Gestor de
Cobranza?
14

Se planifican las actividades mercadeo y promoción con instrumentos establecidos por la

institucion?
15

Se han realizado en la Sucursal embargo o adjudicación de bienes a los clientes? Se ha

realizado alguna vez la venta de estos? Existe una relación de los bienes que se
encuentren en esta situación ya sea en la sucursal o bajo el resguardo del cliente?
16

Firma Funcionario
Hoja de Trabajo de Auditoria / Proceso Monitoreo y Control
MFI: VF MEXICO - TLAHUAC
Nombre Asesor de Crédito:
Fecha realización entrevista:
Nombre del Auditor: JJOS
GUIA DE ENTREVISTA OFICIAL DE CRÉDITO
No PREGUNTA SI NO COMENTARIOS DEL AUDITOR

1 Conoce sus metas mensuales y anuales de clientes, cartera y mora?

El fondo revolvente llega oportunamente a los asesores y son suficientes para la

2
realización de su actividad?

¿Los asesores de crédito participan en la realización de las metas mismas que se dan a
3
conocer al personal de la agencia?

4 ¿Se realizan reuniones con los Supervisores de Crédito? ¿Con que periodicidad?

5 ¿Se realizan reuniones con el Supervisor Regional ? Con que periodicidad?

6 ¿Los asesores de crédito conocen su portafolio por monto de cartera y mora ?

7 ¿Qué antigüedad tiene en el sector de microfinanzas?

8 ¿Se realizan comités de crédito analizando los créditos de manera individual?

9 Se cuenta con los reportes para el control de cartera y clientes?

Se le capacita periodicamente en metodologia crediticia y sus nuevas prácticas?

10
Cuando fue la última capacitación recibida?

11 ¿Supervisor realiza visitas de supervisión de campo para observar su trabajo realizado?.

12 ¿Supervisor realiza visitas a todos los negocios de CLIENTES NUEVOS

13 Conoce la política de recuperación actual (ABCDE)?

¿Ha recibido apoyo para realizar gestiones de recuperación de la mora por parte de su
14 jefe inmediato o Gestor de Cobranza?

15 ¿Tiene conocimiento sobre bienes que hayan sido embargados a clientes?

16 ¿Tiene conocimiento de casos de fraude en algún grupo?

Firma
 Cuestionario a colaboradores en Materia de Prevención de Lavado de Dinero
Nombre y Puesto:________________________________________ Sucursal:______________ Fecha:_____________

¿Cuál es la finalidad del Lavado de Dinero?

A) Ocultar, disfrazar o encubrir el origen de los recursos que provienen de una actividad ilícita, para que parezcan legítimos
1
B) Solamente introducir dinero proveniente de actividades ilícitas en el Sistema Financiero.
C) Propiciar en la población pánico.

¿Cuáles son las etapas del ciclo de Lavado de Dinero?

2 A) Integración y Colocación.
B)Colocación, Estratificación o encubrimiento, Integración y Financiamiento al Terrorismo.
C) Colocación, Estratificación o encubrimiento, Integración.
¿Cuál de estos casos reportarías al Oficial de Cumplimiento como Operación Inusual? (Son 2 opciones)
A) Un cliente que salió en una nota periodística, acusado de delito de secuestro.
3 B) Un cliente o prospecto que está presentando documentación falsa.
C)Un cliente con mal comportamiento crediticio.
En VF México es aceptado como documento de identificación del solicitante de crédito:(Son 2 opciones)
A) La credencial para votar
4 B) Cualquier identificación con fotografía.
C) Cartilla Militar.
¿Qué es una Operación Relevante?
A) Es el pago realizado en efectivo, en una sola exhibición por un cliente por un monto igual o superior a $7,500 dólares de los Estados
Unidos de América.
5 B) Es la operación, actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerda con los antecedentes declarados a la
Institución o bien, se apartan del perfil transaccional que ha presentado el cliente.
c) Es la operación, actividad, conducta o comportamiento del colaborador que pudiera contravenir, desobedecer y evadir lo dispuesto
en el Manual de PLD.
¿Qué es una Operación Interna Preocupante?
A) Es la operación, actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerda con los antecedentes declarados a la
6 Institución o bien, se apartan del perfil transaccional que ha presentado el cliente.
B) Son todas aquellas operaciones, actividades o conductas de cualquier colaborador, directivo, socio o accionista que pudiese
favorecer, o no alertar, sobre la realización de actividades de lavado de dinero y/o financiamiento al terrorismo.
C) Es el pago realizado en efectivo, en una sola exhibición por un cliente por un monto igual o superior a $7,500 dólares de los Estados
Unidos de América.
Es la etapa del ciclo del lavado de dinero en la cual se introducen recursos de procedencia ilícita al sistema financiero:
A) Estratificación o encubrimiento
7
7 B) Colocación
C) Integración
Al proceso de introducir dinero proveniente de actividades ilícitas en el Sistema Financiero, hacerlo pasar a través de varias
transacciones financieras para ocultar su verdadero origen, con la finalidad de dar apariencia de dinero legítimo y seguir financiando
A) Ciclo de Lavado
ilícitas,de
seDinero.
8 actividades le conoce como:
B) Financiamiento al Terrorismo
C) Integración
¿Qué casos se deben reportar a través del buzón anónimo de la empresa?
A) Cuando un cliente no cuenta con solvencia económica
9 B) Prestanombres y actividades ilícitas, que involucren a clientes y colaboradores
C) Asuntos que le corresponden al área de Recursos Humanos.
Una de las actividades que los colaboradores deben llevar a cabo para evitar Operaciones Ilícitas encaminadas al Lavado de Dinero,
es:
A) Reportar si el cliente tiene prestamos con otras financieras
10 B) Otorgarle al cliente el monto que solicita
C) El adecuado conocimiento del cliente y la integración del expediente