1.

- ES UN TITULO FINANCIERO EMITIDO POR UNA ENTIDAD FINANCIERA

QUE OFRECE UNA RENTABILIDAD FIJA EN EL PERIODO DE TIEMPO
DETERMINADO
CERTIFICADO DE DEPÓSITO
2.- BENEFICIO O GANANCIA, EXCEDENTE DE INGRESOS, PRODUCTOS
EQUIVALENTES A LA DIFERENCIA ENTRE VENTAS TOTALES Y COSTOS
CORRESPONDIENTES
UTILIDAD
3.- QUE ES EL SERVICIO AL CLIENTE
ES LA ARTICULACION SISTEMATIZA Y ARMONIOSA DE LOS PROCESOS Y
ACCIONES QUE BUSCAN LOGRAR LA SATISFACCION DEL CLIENTE
4.- BANCO DEL INSTITUTO ECUATORIANO DE SEGURIDAD SOCIAL ,
COPORACION FINANCIERA NACIONAL BANECUADOR BANCO DE
DESARROLLO DEL ECUADOR, BANCO CENTRAL DEL ECUADOR SON:
INSTITUCIONES FINANCIERAS PUBLICAS
5.- ES EL CHEQUE CUYO GIRADO ASEGURA EL PAGO DEL IMPORTE AL
BENEFICIARIO CONSIGNANDO LA PALABRA “CERTIFICADO” DE FORMA
ESCRITA POR LA ENTIDAD BANCARIA EMISORA DEL CHEQUE
CHEQUE CERTIFICADO
6.-SE APROBO LA LEY PARA LA TRANSFORMACIÓN ECONOMICA EL
12 DE SEPTIEMBRE DEL 2014
7.- ES LA ORDEN INCONDICIONAL DE PAGO MEDIANTE EL CUAL EL
GIRADOR CON CARGO A LOS DEPOSITOS QUE MANTENGA EN LA
CUENTA CORRIENTE EN UNA ENTIDAD FINANCIERA , ORDENA A ESTA
QUE PAGUE UNA DETERMINADA SUMA DE DINERO A UN BENEFCIARIO
CHEQUE
8.- AQUEL EN EL QUE EL DEUDOR CUENTA CON EL RESPALDO DE UNA
GARANTIA DE UN BIEN INMUEBLE HIPOTECADO A LA INSTITUCION
FINANCIERA
CREDITO HIPOTECARIO
9.- TIENE POR OBJETO REGULAR LOS SISTEMAS MONETARIO Y
FINANCIERO , ASI COMO LOS REGIMENES DE VALORES Y SEGUROS DEL
ECUADOR
CODIGO ORGANICO MONETARIO Y FINANCIERO
10.- DENTRO DE LA TIPOLOGIA DE CLIENTES SE CONSIDERA AL
CLIENTE IMPULSIVO COMO
UN CLIENTE QUE CAMBIA CONTINUAMENTE DE OPINION ES IMPACIENTE
SUPERFICIAL Y EMOTIVO
11.- SON HABILIDADES TECNICAS ADQUIRIDAS MEDIANTE EL ESTUDIO,
EL USO DE UNA DETERMINADA HERRAMIENTA O UNA TITULACION
PERFIL BLANDO
12.- LA ESCUCHA ACTIVA CONSISTE EN UNA FORMA DE COMUNICACIÓN
QUE DEMUESTRA AL HABLANTE QUE EL OYENTE LE HA ENTENDIDO
VERDADERO
13.- DENTRO DE LA TIPOLOGIA DE CLIENTES SE CONSIDERA AL
CLIENTE DIFICIL COMO
UN CLIENTE QUE PROVOCA DISCUSION PRETENDE LLEVAR SIEMPRE LA
RAZO Y DESCONFIA DE LAS SOLUCIONES QUE LE OFRECEMOS
14.-ES LA CARENCIA DE ALGUNO DE LOS REQUISITOS QUE DEBEN
CONSTAR EN EL CHEQUE , DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES
CONTENIDAS EN EL ART 479 DEL COD ORGANICO MONETARIO Y
FINANCIERO
DEFECTO DE FONDO
15.- SON ORGANIZACIONES FORMADAS POR PERSONAS NATURALES O
JURIDICAS QUE SE UNEN VOLUNTARIAMENTE BAJO LOS PROCIPIOS
ESTABLECIFOS EN LA LEY ORGANICA DE LA ECONOMIA POPULAR Y
SOLIDARIA
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO
16.- SON ENTIDADES QUE FORMAN PARTE DEL SECTOR FINANCIERO
POPULAR Y SOLIDARIO CUYOS OBJETIVOS SON LA CAPTACION DE
RECURSOS DEL PUBLICO PARA DESTINARLOS AL FINANCIAMIENTO DE
LA VIVIENDA, LA CONSTRUCCION Y AL BIENESTAR FAMILIAR DE SUS
CLIENTES Y SOCIOS
ASOCIACIONES MUTUALISTAS DE AHORRO Y CRÉDITO PARA LA
VIVIENDA
17.- NO SE DEBE PERMITIR EL INGRESO DE TERCERAS PERSONAS A LA
VENTANILLA
VERDADERO

18.- PERSONA QUE TRANSMITE A OTRA POR MEDIO DEL ENDOSO, LOS
DERECHOS Y RESPONSABILIDADES DEL CHEQUE
ENDOSANTE
19,. SON LAS OPERACIONES POR MEDIO DE LAS CUALES UNA PERSONA
O ENTIDAD PUEDE ENVIAR O RECIBIR DINERO DE FORMA
INTERNACIONAL
TRANSFERENCIAS AL EXTERIOR
20.- ENTIDAD QUE NO TIENE PRESENCIA FISICA Y QUE NO ES FILIAL DE
UN GRUPO FINANCIERO REGULADO, CUYA CONSTITUCION,
ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO NO ES PERMITIDA
BANCO PANTALLA
21.- LA SUPERINTENDECIA DEL ECUADOR FUE FUNDADA EL
6 DE SEPTIEMBRE DE 1927
22.- SON ENTIDADES QUE INTEGRAN EL SISTEMA FINANCIERO
POPULAR Y SOLIDARIO, QUE SE CONSTITUYEN CON, POR LO MENOS,,
VEINTE COOPERATIVAS DE AHORROS Y CREDITO MUTUALISTAS DE
AHORRO Y CREDITO PARA LA VIVIENDA
ASOCIACIONES MUTUALISTAS DE AHORRO Y CREDITO PARA LA
VIVIENDA
23.-ES LA HABILIDAD O ARTE CON EL CUAL SE REALIZA UNA
DETERMINADA COSA, TRABAJO O ACTIVIDAD Y HACEINDOLO DE
MANERA CORRECTA, SATISFACTORIA
DESTREZA
24,. SON AQUELLOS TERRITORIOS O ESTADOS QUE SE CARACTERIZA
POR TENER LEGISLACIONES IMPOSITIVAS Y DE CONTROLES DEBILES,
Y QUE HAN SIDO CLASIFICADOS COMO TALES POR EL SERVICIO DE
RENTAS INTERNAS
PARAISOS FISCALES
25.- SON HABILIDADES QUE UNO TIENE, DE MANERA INNATA, COMO LA
CAPACIDAD DE RELACIONARSE, EMPATIA, ASERTIVIDAD, CAPACIDAD
DE NEGOCIACION O TRABAJO EN EQUIPO
PERFIL BLANDO
26.-DEBE TENER ESPECIFICADO CADA DETALLE QUE SE ESPERA
SOBRE EL POSIBLE EMPLEADO: SU EDUCACION ANTECEDENTES,
EXPERIENCIAS, METAS, PROFESION ENTRE OTROS
EL PERFIL DEL CANDIDATO
27.-AQUELLOS QUE SOLO PUEDEN SER EXIGIDOS LUEGO DE UN
PERIODO ESPECIFICADO
DEPOSITO A PLAZO
28.- CONJUNTO DE INSTITUCIONES QUE TIENE COMO FUNCION
PRINCIPAL ORGANIZAR EL MERCADO Y CANALIZAR LOS RECURSOS
FINANCIEROS EXCEDENTARIOS Y LOS DEFICITARIOS DEMANDANTES
DE CAPITAL
SISTEMA FINANCIERO NACIONAL
29.- LAS EMPRESAS DE TRANSPORTE DE ESPECIES MONETARIAS Y DE
VALORES, SERVICIOS DE COBRANZA, CAJEROS AUTOMATICOS,
SERVICIOS CONTABLES Y DE COMPUTACION SON:
INSTITUCIONES AUXILIARES DE SERVICIOS FINANCIEROS
30.- ES EL CHEQUE GIRADO POR EL GERENTE O FUNCIONARIO
AUTORIZADO DE LA ENTIDAD FINANCIERA GIRADA, A PETICION DEL
CUENTAHABIENTE, QUE DEBE RECURRIR A LA ENTIDAD FINANCIERA
PARA QUE LE GIRE UN CHEQUE POR LA CANTIDAD QUE REQUIERA
CHEQUE DE EMERGENCIA
31.- ES AQUEL DEFECTO QUE NO INVALIDA EL CHQUE COMO TAL, PERO
OCASIONA SU RECHAZO
DEFECTO DE FORMA
32.- CAPACIDAD DE ATENDER PASIVOS A CORTO PLAZO, POR POSEER
DINERO EN EFECTIVO O ACTIVOS QUE SE TRANSFORMAN FACILMENTE
EN EFECTIVO
LIQUIDEZ
33.- NO TIENE PRESENCIA FISICA EN EL PAIS DONDE FUE LEGALMENTE
CONSTITUIDA Y AUTORIZADA PARA FUNCIONAR, NI EN NINGUN OTRO
PAIS
EMPRESA PANTALLA
34.- ES LA ENTREGA DEL CHEQUE POR PARTE DE LA ENTIDAD
FINANCIERA POR EFECTOS DEL PROTESTO O DEL RECHAZO DEL PAGO,
EN LOS TERMINOS DEL ART 492 DEL COD ORGANICO MONETARIO Y
FINANCIERO
DEVOLUCION

35.- PARA COMUNICARSE CON LOS CLIENTES ES FUNDAMENTAL

UTILIZAR UN TONO DE VOZ
AMISTOSO Y AMIGABLE
36.- LAS CLAVES DEL SISTEMA DE ALARMAS, CAJAS FUERTES,
PUERTAS, ACCESOS A SISTEMAS INFORMATICOS SON PERSONALES E
INSTRANFERIBLES
VERDADERO
37.- ES UN ORGANISMO TECNICO DE DERECHO PUBLICO CON
PERSONALIDAD JURIDICA, PARTE DE LA FUNCION DE TRANSPARENCIA
Y CONTROL SOCIAL
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
38.- LOS PRODUCTOS Y O SERVICIOS SE PUEDEN OFRECER EN
DIFERENTES ESPACIOS BIEN SEAN FISICOS O VIRTUALES
VERDADERO
39.- HACE REFERENCIA A LOS BENEFICIOS QUE SE HAN OBTENIDO O
SE PUEDEN OBTENER DE UNA INVERSION
RENTABILIDAD
40,. SON DESCRIPCIONES CONCRETAS DE LAS CARACTERISTICAS,
TAREAS Y RESPONSABILIDADES QUE TIENE UN PUESTO EN LA
ORGANIZACIÓN, ASI COMO LAS COMPETENCIAS Y CONOCIMIENTOS
QUE DEBE TENER UNA PERSONA QUE LO OCUPE
PERFIL DEL PUESTO
41.- SI EL CAJERO TIENE QUE ABANDONAR LA VENTANILLA, GUARDARA
EL DINERO BAJO LLAVE, CERRARÁ LAS CLAVES DE ACCESO AL
SISTEMA, CERRARÁ LA PUERTA Y PROCURARÁ ESTAR AUSENTE EN EL
MINIMO TIEMPO POSIBLE
VERDADERO
42.- CUAL ES LA FINALIDAD DE SERVICIO DE ATENCION AL CLIENTE
ES LA DE LOGRAR QUE SUS CLIENTES DISFRUTEN DE UN PRODUCTO O
SERVICIO EN EL MOMENTO Y LUGAR ADECUADO
43.- LA ATENCION AL CLIENTE SE REFIERE A
CONJUNTOS DE PROCESOS INTERRELACIONADOS QUE OFRECE UN
SUMINISTRADOR CON EL FIN DE QUE EL CLIENTE OBTENGA EL
PRODUCTO O SERVICIO EN EL LUGAR Y MOMENTO ADECUADO

44.- DINERO QUE UN TITULAR DE CUENTA BANCARIA PONE BAJO LLA

CUSTODIA DE UNA INSTITUCION FINANCIERA QUE SE HACE
RESPONSABLE
DEPÓSITO
45.- EL CONTACTO VISUAL MUESTRA A LA OTRA PERSONA QUE SE
ESTA PRESTANDO ATENCION A LO QUE DICE Y SIENTE
VERDADERO

46.- LOS OTORGADOS A PERSONAS NATURALES QUE TENGAN POR

DESTINO LA ADQUISICION DE BIENES DE CONSUMO O PAGOS DE
SERVICIOS
CREDITOS DE CONSUMO
47.- COMPRENDE RECURSOS PROPIOS DE LA ACTIVIDAD DE LAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS, SE REFIERE FUNDAMENTALMENTE A
FONDOS DISPONIBLES, CARTERA DE CREDITOS Y CONTINGENTES,
INVERSIONES
ACTIVOS FINANCIEROS
48.- EL BCE INICIA OPERACIONES EL
10 DE AGOSTO 1927
49,. ESTA PERMITIDO EL INTERCAMBIO DE DINERO ENTRE CAJEROS, EN
CASO DE CONTIGENCIA SE LO REALIZARA MEDIANTE EL ENCARGADO
Y SIEMPRE CON UN RESPALDO
VERDADERO
50.- CREDITO PARA PEQUEÑOS Y MEDIANOS EMPRESARIOS
CREDITO PYMES
51.- SON TODAS AQUELLAS CARACTERISTICAS PROPIAS Y
HABITUALES DEL SUJETO DE ANALISIS, ASOCIADAS CON SU
INFORMACION GENERAL Y CON EL MODO DE UTILIZACION DE LOS
SERVICIOS Y PRODUCTOS QUE OFRECE LA INSTITUCION
PERFIL DEL COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE
52.- LA PERSONA QUE CONSIENTA EN APARENTAR COMO SUYOS
BIENES MUEBLES, INMUEBLES, TITULOS, ACCIONES,
PARTICIPACIONES DE DINERO, VALORES O EFECTOS QUE LO
PRESENTEN, PRODUCTO DE ENRIQUECIMIENTO ILICITO
TESTAFERRO
53.- ACTUA DE MANERA HABITUAL EN EL MERCADO FINANCIERO,
RECEPTANDO RECURSOS A TRAVES DE DEPOSITOS O CUALQUIER
OTRA FORMA DE CAPTACION CON EL OBJETO DE UTILIZAR LOS
RECURSOS ASI OBTENIDOS TOTAL O PARCIALMENTE, EN
OPERACIONES DE CREDITO E INVERSION
INTERMEDIARIO FINANCIERO
54.- EL OYENTE PUEDE DEMOSTRAR QUE HA ESTADO ATENTO
DEMOSTRANDO ESCUCHA ACTIVA AL HACER PREGUNTAS
RELEVANTES
VERDADERO
55.- ES UN DEPOSITO DE DINERO A LA VISTA CONDISPONIBILIDAD
INMEDIATA, SE CARACTERIZA POR ESTAR INSTRUMENTALIZADO EN
UNA LIBRETA EN LA QUE SE RECOGEN TODAS LAS OPERACIONES QUE
SE REALIZAN
CUENTA DE AHORROS
56.- EL LAVADO DE DINERO SE COMPONE DE AQUELLOS
PROCEDIMIENTOS Y MECANISMOS ENCARGADOS DE ADQUIRIR Y
OCULTAR ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO PARA INTRODUCIRLOS EN
EL MERCADO DANDOLES APARIENCIA DE LEGALIDAD

VERDADERO
57.- ES UN DOCUMENTO PROBATORIO DE USO INTERNO QUE JUSTIFICA
Y DOCUMENTA LA SALIDA DE DINERO DE CAJA
EGRESO DE CAJA
58.- ES UN CONTRATO BANCARIO POR EL CUAL UN BANCO SE OBLIGA
A CUMPLIR LAS ORDENES DE PAGO QUE EMITE EL CUENTA
CORRENTISTA HASTA EL LIMITE DE LA CANTIDAD DE DINERO QUE TAL
CLIENTE HAYA DEPOSITADO EN DICHA CUENTA O DEL CREDITO QUE
HAYA ESTIPULADO ENTRE LAS PARTES
CUENTA CORRIENTE
59.- ES EL CHEQUE EN EL QUE CONSTAN DOS LINEAS PARALELAS EN
LA PARTE SUPERIOR IZQUIERDA DEL CHEQUE O EL TEXTO DE CHEQUE
CRUZADO CON LA FINALIDAD DE QUE SU COBRO SE EFECTUE SOLO A
TRAVES DE DEPOSITOS
CHEQUE CRUZADO
60.- HACE REFERENCIA A LA FACILIDAD Y APTITUD Y RAPIDEZ PARA
LLEVAR A CABO CUALQUIER TAREA O ACTIVIDAD
HABILIDAD
61.- ES EL PARAMETRO MAXIMO DETERMINADO POR LA ENTIDAD, DE
LOS RECURSO MONETARIOS DEL SUJETO DE ANALISIS, EN FUCION DE
LA SITUACION Y ACTIVIDADES ECONOMICAS QUE REALIZA
MENSUALMENTE ESTE CLIENTE
PERFIL TRANSACCIONAL DE CLIENTE
62.- ES UNA OPERACIÓN DE ABONO QUE REALIZA UNA ENTIDAD
BANCARIA PARA CUBRIR PAGOS CONTRAIDOS POR UN TITULAR DE
UNA CUENTA BANCARIA QUE NO DISPONE DE SALDO SUFICIENTE PARA
LOS MISMOS EN UN MOMENTO DETERMINADO
SOBREGIRO BANCARIO
63.- LOS QUE SE REALIZAN EN CUENTAS CORRIENTES, SON RECURSOS
QUE ESTAN A DISPOSICION DE LOS TITULARES EN FORMA INMEDIATA,
PUDIENDOLOS RETIRAR MEDIANTE LA PRESENTACION DE CHEQUES
DE SU CUENTA U OTROS MEDIOS COMO TARJETAS DE RETIROS DE
CAJEROS AUTOMATICOS
DEPOSITOS MONETARIOS
64.- ESTA PERMITIDO EL USO DE CELULARES EN EL AREA DE CAJAS
FALSO
65.- AL LAVADO DE ACTIVOS TAMBIEN SE LE CONOCE COMO
BLANQUEO DE CAPITALES, LAVADO DE CAPITALES O RECICLAJE DE
DINERO SUCIO, DINEROS CALIENTES, LEGALIZACION U OCULTAMIENTO
DE BIENES PROVENIENTES DE ACTIVIDADES ILICITAS
VERDADERO
66.- TENDRA A SU CARGO EL CONTROL DE LAS ACTIVIDADES
FINANCIERAS DE LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO POPULAR
Y SOLIDARIO
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIO
67.- REQUIERE HABILIDAD Y HABER DEMOSTRADO QUE ESTA SE POSEE
EN UN GRADO ALTO O SUPERIOR AL ESTANDAR
CAPACIDAD
68.-CREDITOS PARA LOS PEQUEÑOS Y MEDIANOS EMPRESARIOS
CREDITOS PYME
69.- ES UN DOCUMENTO PROBATORIO DE USO INTERNO QUE JUSTIFICA
Y DOCUMENTA LA ENTRADA DE DINERO EN CAJA
INGRESO DE CAJA

70.- LOS OTORGADOS A PERSONAS NATURALES PARA LA ADQUISICION

CONSTRUCCION, REPARACION, REMODELACION Y MEJORAMIENTO DE
VIVIENDA PROPIA, SIEMPRE QUE SE ENCUENTREN AMPARADOS CON
LA GARANTIA HIPOTECARIA Y HAYAN SIDO OTORGADOS AL USUARIO
FINAL DEL INMUEBLE
CREDITOS HIPOTECARIOS
71.- LA NEGATIVA DE LA INSTITUCION FINANCIERA GIRADA A PAGAR UN
CHEQUE PRESENTADA AL COBRO QUE O CUENTA CON LA SUFICIENTE
PROVISION DE FONDOS O POR HABERSE GIRADO E CUENTA
CORRIENTE CERRADA O CANCELADA
PROTESTO
72.- ES EL VALOR CON EL QUE SE DEBE CUADRAR CAJA
SALDO FINAL
73.- RESPONSABLE DE LA FORMULACION DE LAS POLITICAS PUBLICAS
Y LA REGULACION Y SUPERVISION MONETARIA, CREDITICIA,
CAMBIARIA, FINANCIERA DE SEGUROS Y VALORES

JUNTA DE POLÍTICA Y REGULACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA

74.-LOS BANCOS, LAS SOCIEDADES FINANCIERAS O
CORPORACIONES DE INVERSION Y DESARROLLO, LAS
ASOCIASIONES MUTUALISTAS DE AHORRO Y CREDITO PARA LAS
VIVIENDAS Y COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO QUE SON
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS DEL PUBLICO SON:
INSTITUCIONES FINANCIERAS PRIVADAS
75.- POR SU PERFIL PUEDE EXPONER EN MAYOR GRADO A LA
ENTIDAD AL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO Y OTROS DELITOS
PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE PEP
76.- ES LA PERSONA QUE POSEE EL CHEQUE EN SU CALIDAD DE
BENEFICIARIO O ENDOSATARIO
PORTADOR O TENEDOR
77.- CONSTITUYEN TODOS LOS RECURSOS DEL PUBLICO QUE HAN
SIDO DEPOSITADOS EN UNA INSTITUCION FINANCIERA A TRAVES DE
DEPOSITOS A LA VISTA Y DEPOSITOS A PLAZO U OTROS
MECANISMOS
CAPTACIONES