Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Valor presente $ 120,000,000.00 40% 48 0 48

Cuota inicial 30% $ 36,000,000.00 0 0 0
Pago 12 $ 1.00 3.33% 12 0 12
Pago 24 $ 1.00 3.33% 24 0 24
Pago 36 $ 1.00 3.33% 36 0 36
Abono mes 48 $ 20,000,000.00 3.33% 48 0 48
Valor de las cuotas

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Valor de contado $ 30,000,000.00 4% 0 10 10
Primer pago (3) $ 10,000,000.00 4% 3 10 7
Segundo pago (8) $ 1.00 4% 8 10 2
Tercer pago (12) $ 1.00 4% 12 10 2
Valor pagos =

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Valor de contado $ 30,000,000.00 4% 0 5 5
Primer pago (3) $ 10,000,000.00 4% 3 5 2
Segundo pago (8) $ 1.00 4% 8 5 3
Tercer pago (12) $ 1.00 4% 12 5 7
Valor pagos =

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Valor de contado $ 30,000,000.00 4% 0 8 8
Primer pago (3) $ 10,000,000.00 4% 3 8 5
Segundo pago (8) $ 1.00 4% 8 8 0
Tercer pago (12) $ 1.00 4% 12 8 4
Valor pagos =

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Deposito $ 1.00 2% 0 11 11
Retiro (6) $ 750,000.00 2% 6 11 5
Retiro (8) $ 450,000.00 2% 8 11 3
Retiro (10) $ 0.50 2% 10 11 1
Saldo $ 3,000,000.00 2% 12 11 1
Valor Depósito
 Datos Valor Tasa Tiempo ff n
Valor de contado $ 1.00 3% 0 3 3
Cuota inicial $ 2,000,000.00 3% 0 3 3
Pago mes 5 $ 0.33 3% 5 3 2
Pago mes 7 $ 0.50 3% 7 3 4
Valor del Activo
Valor cuota mes 5
Valor cuota mes 7
 Resultado
$ 84,000,000.00

$ 0.67
$ 0.46
$ 0.31
$ 4,144,660.08
$ 55,567,765.08

Resultado
 $ 44,407,328.55
$ 13,159,317.79
$ 1.08
$ 0.92
$ 15,576,060.60

Resultado
$ 36,499,587.07
$ 10,816,000.00
$ 0.89
$ 0.76
$ 15,576,060.60

Resultado
$ 41,057,071.51
$ 12,166,529.02
$ 1.00
$ 0.85
$ 15,576,060.60

Resultado
$ 1.24
$ 828,060.60
$ 477,543.60
$ 0.51
$ 2,941,176.47
$ 5,790,741.00
 Resultado
$ 1.09 x
$ 2,185,454.00
$ 0.31 x
$ 0.44 x
$ 6,537,700.01
$ 2,179,233.34
$ 3,268,850.01
Caso 1: Data una tasa efectiva periodica, hallar la Efectiva (superior)
TEA = ?
Tasa periodica 2% mensual
Tiempo 12
TEA = 26.82%
TEA= 26.82%
TEA = 26.82% '=VF(D17;D18;;-1)-1

Caso 2: Dada una tasa del 36% cm, hallar la tasa Efectiva anual

Tasa Cm 36%
Capitalización 12
TEA= 42.58%
TEA= 42.58%
TEA= 42.58%

Caso 3: Dada la tasa efectiva, halar la tasa nominal

Determinar la tasa nominal capitalizable mensualmente, a partir de una tasa efectiva anual del 36%

TEA = 36%
Capitalización 12
Tasa Nominal (J) 31.15%

Caso 4: Dada una tasa nominal, hallar otra tasa nominal equivlante.
Un banco otorga una tasa del 36% con capitalización mensual (36% cm), y el cliente quiere que le liq

Paso 1: EA
Paso 2: J
1) 36%
Capitalización 12
TEA= 42.58%
Paso 2:
Capitalización 4
Tasa Nominal (J) 37.09%

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Cuota inicial $ 10,000,000.00
Cuotas (A) $ 2,000,000.00 2.50% 36 0
Valor de Automovil
VF(D17;D18;;-1)-1

na tasa efectiva anual del 36%

m), y el cliente quiere que le liquiden dicho crédito a una tasa trimestral equivalente
n Resultado
$ 10,000,000.00
36 $ 47,112,502.14
$ 57,112,502.14
Datos Valor Tasa Tiempo ff
Tasa de interés 0.89%
Valor de los interéses $ 850,000.00 0.89%
Valoer del CDT

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Cuota inicial (30%) $ 0.30
Cuota mensual $ 2,500,000.00 1% 10
Compra apto $ 1.00
Valor del apartamento
Datos Valor Tasa Tiempo ff
Valor del Terreno $ 200,000,000.00 2% 36
Cuota inicial 10% $ 20,000,000.00
$ 180,000,000.00

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Pagos anuales $ 1,000,000.00 42.58% 3 0
Equivalente en pagos mensuales 3%

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Valor crédito $ 5,000,000.00 3% 18 0
Cuotas mensuales $ 50,000.00 3% 18 0
Cuota extra mes 6 $ 1.00 3% 6 0
Cuota extra mes 12 $ 1.00 3% 12 0
Valor cuotas extras
n Resultado

36
$ 26,083,713.15

n Resultado
$ 0.30
120 $ 174,251,305.08
$ 1.00
$ 248,930,435.83
n Resultado
36

$ 7,061,913.47

n Resultado
3
$ 1,538,346.04

n Resultado
18 $ 5,000,000.00
18 $ 687,675.65
6 $ 0.84
12 $ 0.70
$ 2,802,277.50
 Datos Valor Tasa Tiempo ff n
Depositos mensuales $ 1,700,000.00 3.0% 12 12
Suma acumulada
Deposito adicional $ 500,000.00 3.0% 4 12 8
Depositos adicional $ 800,000.00 3.0% 8 12 4
Suma acumulada

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

Inversión año 1 $ 1,200,000.00 26.8% 1 1
Inversión año 2 $ 1,521,890.15 19.6% 1
Abono adicional año 2 $ 500,000.00 19.6% 1
Inversión año 3 $ 2,417,408.61 20.98% 1
Abono adicional año 3 $ 600,000.00 20.98% 1
suma acumulada año 4
Cual es la verdadera tasa que se reconoce en los 4 años? 4

$ 500,000.00 1.0%
2.0%

$ 10,000,000,000.00 10.0%

Datos Valor Tasa Tiempo ff n

primer depósito $ 500,000.00 2.0% 0 12 12
Depósitos mensuales $ 200,000.00 2.0% 0 12 12
Depósito Extra $ 2,000,000.00 2.0% 6 12 6
Valor Acumulado
 Resultado

$ 24,126,450.25
$ 633,385.04
$ 900,407.05
$ 25,660,242.34

Resultado
$ 1,521,890.15
$ 1,819,599.52
$ 597,809.09
$ 2,924,654.44
$ 725,898.24
$ 3,650,552.68
32.067%
2.34%

$ 5,000.00
$ 10,000.00

$ 1,000,000,000.00
$ 500,000,000.00

Resultado
 $ 634,120.90
$ 2,682,417.95
$ 2,252,324.84
$ 5,568,863.68
 Datos Valor Tasa Tiempo ff
Depositos 1 $ 1,000,000.00 1.80% 6 12
Futuro (7) $ 6,276,568.11 1.80% 6 7
Futuro (12) $ 6,389,546.34 2.00% 7 12
Depositos 2 $ 1,500,000.00 2.00% 6 12
Futuro total

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Suma futura $ 8,500,000.00 2.50% 24
Valor de los depositos

$ 10,000,000,000.00 33.56%
0.02796667
$ 270,000,000.00
$ 279,666,666.67
-$ 9,666,666.67
-$ 9,666.67
n Resultado
6 $ 6,276,568.11
1 $ 6,389,546.34
5 $ 7,054,575.45
6 $ 9,462,181.44
$ 16,516,756.90

n Resultado
24
$ 262,758.97
 Datos Valor Tasa Tiempo ff
Valor deuda (P) $ 1,000,000.00 3.00% ? ?
Valor cuota (A) $ 100,000.00
Tiempo (n)

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Consignacion $ 300,000.00 2% ? ?
Cuota $ 100,000.00
Valor futuro $ 1,460,670.43
Tiempo (n)

Datos Valor Tasa Tiempo ff

Valor de contado $ 30,000,000.00 ¿? 36
Cuotas (A) $ 961,879.68
Cuota inicial (30%) $ 9,000,000.00
Tasa de Interés
 Datos Valor Tasa Tiempo ff
Depositos (A) $ 250,000.00 ¿? 3
Futuro $ 13,500,000.00
Tasa de interés
Tasa ncm 12
 n Resultado
?

12

n Resultado
?

10

n Resultado

3.0%
n Resultado
36

2.20%
26.35%
Valor del prestamo $ 50,000,000.00 TABLA DE AMO
Tasa de interés 1.18% Periodos Saldo
Tiempo (meses) 36 0 $ 50,000,000.00
Cuota (A) $ 1,712,769.59 1 $ 48,877,230.41
Tasa de interés x mora 1.71% 2 $ 47,741,212.15
3 $ 46,591,788.86
Abonos: 4 $ 45,428,802.38
Mes 12 $ 3,000,000.00 5 $ 44,252,092.67
Mes 25 $ 5,000,000.00 6 $ 43,061,497.77
7 $ 41,856,853.86
8 $ 40,637,995.15
9 $ 39,404,753.90
10 $ 38,156,960.41
11 $ 36,894,442.96
12 $ 32,617,027.80
13 $ 31,433,404.65
14 $ 30,235,814.75
15 $ 29,024,093.29
16 $ 27,798,073.52
17 $ 26,557,586.71
18 $ 25,302,462.16
19 $ 24,032,527.14
20 $ 22,747,606.89
21 $ 21,447,524.57
22 $ 20,132,101.29
23 $ 18,801,156.01
24 $ 17,454,505.58
25 $ 11,091,964.67
26 $ 10,141,702.08
27 $ 9,180,226.39
28 $ 8,207,405.28
29 $ 7,223,104.89
 30 $ 6,227,189.76
31 $ 5,219,522.82
32 $ 4,199,965.42
33 $ 3,168,377.24
34 $ 2,124,616.31
35 $ 1,068,539.01
24 36 $ -
 TABLA DE AMORTIZACIÓN
Intereses Capital Abonos cuota Mora Total a pagar
$ - $ - $ -
$ 590,000.00 $ 1,122,769.59 $ 1,712,769.59 $ 57,672.60 $ 1,770,442.19
$ 576,751.32 $ 1,136,018.27 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 563,346.30 $ 1,149,423.28 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 549,783.11 $ 1,162,986.48 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 536,059.87 $ 1,176,709.72 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 522,174.69 $ 1,190,594.89 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 508,125.67 $ 1,204,643.91 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 493,910.88 $ 1,218,858.71 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 479,528.34 $ 1,233,241.24 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 464,976.10 $ 1,247,793.49 $ 1,712,769.59 $ 340,886.19 $ 2,053,655.78
$ 450,252.13 $ 1,262,517.45 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 435,354.43 $ 1,277,415.16 $ 3,000,000.00 $ 1,712,769.59 $ - $ 1,712,769.59
$ 384,880.93 $ 1,183,623.15 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 370,914.17 $ 1,197,589.90 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 356,782.61 $ 1,211,721.46 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 342,484.30 $ 1,226,019.77 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 328,017.27 $ 1,240,486.81 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 313,379.52 $ 1,255,124.55 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 298,569.05 $ 1,269,935.02 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 283,583.82 $ 1,284,920.25 $ 1,568,504.07 $ 138,601.83 $ 1,707,105.91
$ 268,421.76 $ 1,300,082.31 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 253,080.79 $ 1,315,423.28 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 237,558.80 $ 1,330,945.28 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 221,853.64 $ 1,346,650.43 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 205,963.17 $ 1,362,540.91 $ 5,000,000.00 $ 1,568,504.07 $ - $ 1,568,504.07
$ 130,885.18 $ 950,262.59 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 119,672.08 $ 961,475.69 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 108,326.67 $ 972,821.10 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 96,847.38 $ 984,300.39 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 85,232.64 $ 995,915.14 $ 1,081,147.77 $ 104,143.81 $ 1,185,291.58
$ 73,480.84 $ 1,007,666.93 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 61,590.37 $ 1,019,557.40 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 49,559.59 $ 1,031,588.18 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 37,386.85 $ 1,043,760.92 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 25,070.47 $ 1,056,077.30 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 12,608.76 $ 1,068,539.01 $ 1,081,147.77 $ - $ 1,081,147.77
$ 10,836,413.52 $ 42,000,000.00 $ 52,836,413.52 $ 641,304.43 $ 53,477,717.95