Taller 2 - Interes compuesto

Ejercicio 1

Valor Presente $ 100,000

Tasa 0.80% Trim
Plazo 16 Trim

Valor Futuro $113,597.43

Ejercicio 2

Valor Presente $ 2,000,000

Tasa 1.50% mensual
Plazo 36 meses

Valor Futuro $3,418,279.08

Ejercicio 3

Valor Presente $ 800,000

Tasa 2.10% mensual
Plazo 60 meses

Valor Futuro $2,783,777.45

Ejercicio 4

Valor Presente $ 20,000,000

Tasa1 6.00% trim
Plazo1 12 trim
Tasa2 1.50% mens
Plazo2 24 meses

Valor Futuro1 $40,243,929.44

Valor Futuro2 $57,528,810.29

Ejercicio 5
Valor Futuro $ 2,000,000
Tasa 8% Trim
Plazo 6 trim

Valor Presente $1,260,339.25

Ejercicio 6

Valor Presente $ 40,000,000

Tasa 20% anual
Plazo 15 años

Valor Futuro $616,280,862.98

Ejercicio 7

Valor Presente $ 4,500,000 mes 0

Tasa1 4.50% bim
Plazo1 3 bim
Tasa2 7.00% trim
Plazo2 2 trim

Valor Futuro1 $5,135,247.56 mes 6

Valor Futuro2 $5,879,344.93 mes 12

Ejercicio 8

Tasa 1.50% mens

Mes de pago final 8 meses

Cuota Mes de pago Meses de retraso Valor Futuro

$ 10,000,000 0 8 $11,264,925.87
$ 10,000,000 3 5 $10,772,840.04

TOTAL $22,037,765.90

Ejercicio 9
Tasa 1.00% mensual

Cuota Mes de pago Valor Presente

$ 2,000,000 24 $1,575,132.25
$ 2,000,000 60 $1,100,899.23

Total $2,676,031.49

Cuánto dinero habrá en la cuenta después de 2 años?

Saldo a 2 años $3,397,849.90

Retiro $ 2,000,000
Nuevo saldo a 2 años $ 1,397,850

Cuánto dinero habrá en la cuenta después de 5 años?

Nuevo Plazo 36 meses

Saldo a 5 años $2,000,000.00

Ejercicio 10

Tasa 2% mensual
Plazo de pago final 18 meses

Cuota Mes de pago Meses de retraso Valor Futuro

$ 100,000 0 18 $142,824.62
$ 100,000 6 12 $126,824.18
$ 100,000 12 6 $112,616.24

TOTAL $382,265.05

Ejercicio 11

Tasa 1.2% mensual

Plazo de pago final 12 meses

Cuota Mes de pago Meses de retraso Valor Futuro

$ 10,000,000 0 12 $11,538,946.24
$ 12,000,000 6 6 $12,890,338.47
 TOTAL $24,429,284.71

Ejercicio 11 - A
Una empresa tiene los siguientes compromisos financieros: Una cuota hoy
de $10 millones, otra cuota en 6 meses de $12 millones. La empresa
propone al acreedor realizar un pago único dentro de 4 meses. Si la tasa
de financiación es de 1,2% mensual, cuál debe ser el valor a pagar por la
empresa?

Tasa 1.2% mensual

Plazo de pago final 4 meses

Cuota Mes de pago Meses de Valor Final

retraso / Anticipo

$ 10,000,000 0 4 $10,488,709.33
$ 12,000,000 6 2 $11,717,102.28

TOTAL $22,205,811.61

Ejercicio 12
12) Una empresa necesita realizar los siguientes pagos: $5 millones dentro de 6
meses, $10 millones dentro de 8 meses y $8 millones dentro de 12 meses.
Con el fin de provisionar dichos pagos desea abrir hoy un fondo en una
cuenta que le paga una tasa del 1,2% mensual de intereses. Cuánto dinero
debe depositar hoy en la cuenta?

Tasa 1.2% mensual

Cuota Mes de pago Valor Presente

$ 5,000,000 6 $4,654,648.92
$ 10,000,000 8 $9,089,832.91
$ 8,000,000 12 $6,933,042.09

TOTAL $20,677,523.92
Periodo Saldo Retiro
0 $20,677,523.92
1 $20,925,654.20
2 $21,176,762.06
3 $21,430,883.20
4 $21,688,053.80
5 $21,948,310.44
6 $17,211,690.17 $ 5,000,000
7 $17,418,230.45
8 $7,627,249.22 $ 10,000,000
9 $7,718,776.21
10 $7,811,401.52
11 $7,905,138.34
12 $0.00 $ 8,000,000

Ejercicio 13
13) Una empresa tiene los siguientes compromisos financieros: $5 millones
dentro de 6 meses, $10 millones dentro de 8 meses y $8 millones dentro de
12 meses. Espera recibir $5 millones dentro de 3 meses, los cuales va a
consignar en una cuenta que le paga el 1,2% mensual de intereses. Con el
fin de poder cumplir con sus obligaciones, cuánto dinero debe depositar hoy
en la misma cuenta?

Tasa 1.2% mensual

Cuota Mes de pago Valor Presente

$ 5,000,000 3 $4,824,235.13 $ 175,765
$ 5,000,000 6 $4,654,648.92
$ 10,000,000 8 $9,089,832.91
$ 8,000,000 12 $6,933,042.09

TOTAL $15,853,288.79

Periodo Saldo Consignación / Retiro

0 $15,853,288.79
1 $16,043,528.25
2 $16,236,050.59
3 $21,430,883.20 $ 5,000,000
4 $21,688,053.80
 5 $21,948,310.44
6 $17,211,690.17 -$ 5,000,000
7 $17,418,230.45
8 $7,627,249.22 -$ 10,000,000
9 $7,718,776.21
10 $7,811,401.52
11 $7,905,138.34
12 $0.00 -$ 8,000,000

Ejercicio 14

Valor Inicial $ 10,000,000

Valor Final $ 12,000,000
Tasa 2% Mensual

Plazo 9.20693774957465 Meses

F = P * (1+i)^n
F/P = (1*i)^n
n = (Ln(F/P)) / (ln(1+i))

Plazo 9.20693774957465 meses

Ejercicio 15

Valor Inicial $ 10,000,000

Valor Final $ 30,000,000
Tasa 3% Mensual

Plazo 37.1670096673954 meses

Valor Futuro $30,000,000.00

Ejercicio 16

Valor Inicial $ 100,000,000

Valor Final $ 300,000,000
Tasa1 1.2% Mensual
Tasa2 2.0% Mensual

Plazo1 92.0992381297214 si todo el tiempo tenemos la tasa del 1.2% mensual

Plazo2 55.4781076387804 si todo el tiempo tenemos la tasa del 2% mensual

Valor Inicial $ 100,000,000

Valor Final $ 300,000,000
Tasa1 1.2% Mensual
Tasa2 2.0% Mensual
Plazo1 6 meses

Saldo al mes 6 $107,419,487.25

Plazo2 51.863868774352 meses

Plazo Total 57.863868774352 meses

1.2% mensual
2% mensual