C.

JUEZ DE JUICIO ORAL MERCANTIL EN TURNO

DEL PRIMERO DISTRITO JUDICIAL EN EL ESTADO.
P r e s e n t e.-

MARTHA ALICIA LOPEZ GONZALEZ, Mexicana, mayor de Edad,

JUBILADA, sin adeudos fiscales y con domicilio para oír y recibir notificaciones en
la calle Roble numero 1822, Colonia Progreso, en Esta ciudad de Monterrey, Nuevo
León; ante Usted con el debido respeto comparezco y expongo:

Por medio del presente escrito, y por mis propios derechos, ocurro a
promover JUICIO ORAL MERCANTIL en contra de la persona moral denominada
BANCO AHORRO FAMSA SOCIEDAD ANONIMA INSTITUCION DE BANCA
MULTIPLE, MERCANTIL , con domicilio en la Avenida ALFONSO REYES,
NUMERO 1500 NTE , SEGUNDO PISO COLONU¿IA SARABIA, en el
Municipio de Monterrey, Nuevo León, Código Postal número 64490, cumpliendo con
lo estipulado por el articulo 1061 fraccion V y 1378 fraccion II, Del Codigo de
Comercio Vigente en el Pais, me permit acompañar mi regidtro federal de
contribuyentes numero LOGM 550605389, C U R P LOMG550605MNLPNR06 Y
MI I F E de quién reclamo los conceptos siguientes:

P R E S T A C I N E S

1.- Pago de la cantidad de 1,900.000.00 ( un millon novecientos mil pesos M/N.por

concepto de suerte principal, que se integra de los montos no garantizados por el
IPAB, en los terminus que presisare en los siguientes parrafos.-

2.- Pago de los intereses moratorios legales vencidos y por vencer asta la total
liquidacion de lo reclamado en el inciso anterior, a razon del 6% annual, como lo
dispone el articulo 362 del Codigo de Comercio vigente en el pais, contabilizados
desde el dia de la liquidacion de lo que se reclama al demandado

3.-Pago de los daños y perjuicios causados y los que se sigan causando en perjuicio,
por incumplimiento de la parte demandada a su obligacion de pago/ renbolso de la
cantidad reclamada.

4.-Pago de los Gstos y Costas que se generen con motive de la tramitacion del
presente juicio Oral Mercantil-

A).- Nulidad de los cargos realizados por el demandado a la cuenta

número 05-85855680 durante el período del primero de Julio del dos mil veinte al
treinta y uno de Julio del año dos mil veinte, siendo cuatro cargos el día 29-
veintinueve de Julio del año 2020-dos mil veinte, identificados en la forma siguiente:

I.- Orden de Pago SEPEI 0121712, por la cantidad de $450,000.00

(CUATROCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio
del 2020.

II.- Orden de Pago SEPEI 0456445, por la cantidad de $190,000.00

(CIENTO NOVENTA MILPESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio del 2020.

III.- Orden de Pago SEPEI 0012343, por la cantidad de $145,000.00

(CIENTO CUARENTA Y CINCO MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio
del 2020.

IV.- Orden de Pago SEPEI 3453445, por la cantidad de $140,000.00

(CIENTO CUARENTA MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio del 2020.

B).- El pago de la cantidad de $925,000.00 (NOVECIENTOS

NOVENTA Y CINCO MIL PESOS 00/100 M.N.), por concepto de cargos indebidos
a mi cuenta 05-85855680, durante el período del primero de Julio del dos mil veinte
al treinta y uno de Julio del año dos mil veinte.

C).- El pago de los intereses moratorios legales vencidos y que se

signa venciendo hasta la total liquidación de lo reclamado, en el inciso anterior, a
razón del 6% anual, como lo dispone el artículo 362 del Código de Comercio en
vigor, contabilizados desde el día de la indebida disposiciones hasta la total
liquidación de lo que se reclama al demandado.

D).- El pago de los gastos y costas.

Fundo lo anterior en los siguientes hechos y consideraciones de

derecho siguientes:

H E C H O S:

1.- El ahora compareciente, EVARISTO ENRIQUE GARCÍA

ROBLEDO, tengo una cuenta Bancaria denominada CUENTA ENLACE
PERSONAL, con la institución de crédito denominada Banco Mercantil del Norte,
S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, siendo la cuenta con
numero 05-85855680, y en dicha cuenta bancaria en forma indebida se me hicieron
CUATRO CARGOS el día 29-veintinueve de Julio del año 2020-dos mil veinte,
Identificando en la forma siguiente:

I.- Orden de Pago SEPEI 0121712, por la cantidad de $450,000.00

(CUATROCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio
del 2020.

II.- Orden de Pago SEPEI 0456445, por la cantidad de $190,000.00

(CIENTO NOVENTA MILPESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio del 2020.

III.- Orden de Pago SEPEI 0012343, por la cantidad de $145,000.00

(CIENTO CUARENTA Y CINCO MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio
del 2020.

IV.- Orden de Pago SEPEI 3453445, por la cantidad de $140,000.00

(CIENTO CUARENTA MIL PESOS 00/100 M.N.), de fecha 29 de Julio del 2020.

Ninguna de las cantidades anteriores fueron dispuestas por el suscrito y

niego totalmente que el suscrito hay girado dichas cantidades, por lo que la
Institución de Crédito Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca
Múltiple, Grupo Financiero Banorte, en forma indebida dispuso de dichas cantidades,
motivo por lo cual hago la presente reclamación a fin de que se me pague y reintegre
la cantidad total de $925,000.00 (NOVECIENTOS NOVENTA Y CINCO MIL
PESOS 00/100 M.N.), más el pago de los intereses moratorios legales generados y
que se sigan generando hasta la total liquidación, de dicha cantidad, a razón del 6%
anula como lo dispone el artículo 362 del Código de Comercio en vigor.

El pago de los intereses moratorios se reclama a partir del día 29-

veintinueve de Julio del año 2020-dos mil veinte, fecha de la indebida disposición
ilegal de las cantidades que se reclaman, hasta la fecha en que se me liquida la
totalidad de lo que se reclama a la parte demandada.

2.- El suscrito compareciente le hice la reclamación a la persona moral

denominada Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
Financiero Banorte, y no obstante lo anterior se ha negado a reintégrame las
cantidades dispuestas e forma indebida, motivo por lo cual promuevo el presente
juicio en contra de la parte demandada.

También se presentó la reclamación ante la CONDUSEF en contra de

la persona moral Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple,
Grupo Financiero Banorte, la cual se radico bajo el expediente número
2020/190/9316 y en donde también el demandado se NEGO A DEVOLVER y
ENTREGAR las cantidades indebidamente dispuestas, de mi cuenta bancaria, motivo
por lo cual solicite el dictamen EL DICTAMEN TECNICO de la CONDUSEF, a fin
de que precisara quién tenía la razón jurídica, dentro de dicha reclamación, siendo
emitida en fecha 30-treinta de Julio del 2021-dos mil veintiuno, en la cual en el punto
resolutivo SEXTO se declaro lo siguiente:

“SEXTO:- Se determina como obligación a cargo de “LA

INSTITUCIÓN FINANCIERA” la devolución de la cantidad de $925,000.00
(NOVIECIENTOS VEINTICINCO MIL PESOS 00/100 M.N.), derivado de 4
transferencias electrónicas que desconoce haber realizado con cargo a la cuenta
número 0585855680.”.

3.- En consideración de todo lo anterior se hace la presente

reclamación a la persona moral denominada Banco Mercantil del Norte, S.A.,
Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, a fin de que se le emplace
al presente procedimiento y de cumplimiento con todo lo reclamado, en virtud de que
hizo disposiciones y cargos indebidos que nunca fueron autorizados por el ahora
compareciente, motivo por lo cual dichos actos son NULOS, y traen como
consecuencia que proceda la presente reclamación.

Por lo anteriormente expuesto y fundado atentamente solicito:

PRIMERO:- Se me tenga RECLAMANDO todo lo precisado en éste

escrito en contra de la persona moral denominada Banco Mercantil del Norte, S.A.,
Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte.

SEGUNDO:- Se admita a trámite la presente reclamación y se ordene

su desahogo.

TERCERO:- Acompaño los documentos siguientes:

a).- La reclamación realizada a la persona moral Banco Mercantil del

Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, de fecha
_________________.

b).- El estado de cuenta, expedido por Banco Mercantil del

Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte de la cuenta
enlace personal que se encuentra bajo el número 05-85855680, que comprende el
período del 1 de Julio del año 2020 al 31 de Julio del año 2020, y en donde aparecen
los cargos indebidamente realizados.

c).- Credencial de Elector de EVARISTO ENRIQUE GARCÍA

ROBLEDO.

d).- El CURP de EVARISTO ENRIQUE GARCÍA ROBLEDO.

e).- El Registro Federal de Causantes de EVARISTO ENRIQUE

GARCÍA ROBLEDO.

CUARTO:- Se acuerde de conformidad mi reclamo y se me entregue

el pago de todo lo que se le reclama a la persona moral denominada Banco Mercantil
del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte y autorizo
para que me representen en todo lo conducente a la presente reclamación a los
Licenciados RAYMUNDO GARZA MORALES y GUADALUPE HERNÁNDEZ
MEZA.

Justas y legales mis peticiones espero el proveído de conformidad.

“Protesto lo Necesario en Derecho”.

Monterrey, N.L., a la fecha de presentación.
 ING. EVARISTO ENRIQUE GARCÍA ROBLEDO

Registro digital: 2023157

Instancia: Primera Sala

Undécima Época

Materia(s): Civil

Tesis: 1a./J. 17/2021 (10a.)

Fuente: Gaceta del Semanario Judicial de la Federación.

Libro 1, Mayo de 2021, Tomo II, página 1752

Tipo: Jurisprudencia

TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS BANCARIAS. CUANDO SE RECLAME

SU NULIDAD, CORRESPONDE A LA INSTITUCIÓN BANCARIA DEMOSTRAR
QUE SE SIGUIERON LOS PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS
NORMATIVAMENTE PARA ACREDITAR SU FIABILIDAD.