CASO DE ESTUDIO – SUMATORIA IV (FINANZAS I)

Considerando que se define “La financiación o financiamiento como es el proceso por el

cual una persona o empresa capta fondos. Así, dicho recursos podrán ser utilizados
para solventar la adquisición de bienes o servicios, o para desarrollar distintos tipos de
inversiones”.
Presente una propuesta de financiamiento de acuerdo al basamento teórico, y
tomando en cuenta las principales fuentes que se utilizan para dicho fin.

Para este caso consideramos que la inversión necesaria para crear un negocio es de
USD/ 312,000, distribuidos de la siguiente manera:

Si el total de inversión requerido que es USD/ 312,000, la sociedad conformada por

tres socios en conjunto aportará USD/ 162,000 (S/ 54,000 cada uno).

1. ¿Calcular la cantidad de dinero que necesitas financiar de

organizaciones o terceras personas?, tanto en valor como la
representación porcentual del aporte propio y fuente de financiamiento.
2. Generalmente, al obtener financiamiento se exige que el socio invierta este
préstamo en activos fijos, y que los aportes de los socios los invierta en
capital de trabajo y en activos intangibles. ¿Por qué razones?
3. Identifique las diferentes alternativas de fuentes de financiación y
alternativas financieras (instrumentos financieros) que existen en el mercado
y a las que la empresa puede tener acceso, y seleccionar la que es más
conveniente., para la empresa para cubrir la cuantía que asegure la
inversión. ¿Presente cuadro que demuestre la opción más viable, por
qué y el análisis del plan de financiamiento?
4. ¿Cuál ha sido el proceso que ha cumplido la empresa para diseñar este
Plan de Financiamiento? ¿Y la relación con tiene con una oportuna toma
de decisión?
 Premisas a tomar en cuenta:

o Evita un alto financiamiento externo, porque supone endeudarse, y la deuda tienes

que devolverlo en un plazo determinado y pagando un costo adicional (intereses),
que pueden ser elevados y tener un peso considerable a pagar en corto plazo, lo
cual puede ahogar a la empresa. Especialmente cuando está iniciando la empresa y
requiere oxígeno para llegar a cubrir los costos.
o Para iniciar el negocio lo más conveniente es financiar la inversión con recursos
propios porque no tendrás la presión de pagar la deuda y los intereses cuando aún
no tienes ventas o estas sean muy bajas.
o El financiamiento que se tenga que pagar a corto plazo debe estar destinado a
financiar los gastos corrientes, los del día a día, y no para inversión en activos fijos.
o Evitar contar solo con financiación externa porque podría suceder que los egresos
sean mayores los ingresos y no tengas cómo pagar la deuda, generándose la
paralización del negocio.