ROLE PLAY DE PRODUCTO ACTIVO: CUENTA DE CTS DE SCOTIABANK

INTEGRANTES

ASESORA: Nicole Quispe

CLIENTE: jhepsi jara oacas

TECNICA: Cross Seling

HISTORIA:

La asesora Nicolle Quispe Mendoza del banco Scotiabank teniendo en cuenta su meta en cuentas
CTS, revisa sus bases de datos y encuentra al cliente Jhepsi Jara Ocas, que es trabajador dependiente
de la empresa Ripley que se desempeña en el área de contabilidad, tiene 22 años y cuenta con un
ingreso de S/ 2,000 mensuales. Él es un cliente ideal y potencial que anteriormente adquirió con
nosotros los siguientes productos: Crédito Hipotecario, Cuenta Sueldo y Seguro tarjeta protegida.
Por estas razones se le ofrecerá la cuenta CTS utilizando la técnica de Cross Seling.

PASO 1-INICIO DE LA ATENCION.

ASESORA. Alo, buenos días le saluda su asesora del banco del banco scotiabank. ¿Se acuerda de mí?

CLIENTE: sí buenos días señorita con el habla en que le puedo ayudar.

PASO 2- EMPATIZAR:

ASESORA: el motivo por que le estoy llamando es para saludarlo y saber ¿cómo le está yendo con
nuestros productos que usted adquirió hace semanas ataras? Que según el sistema fueron crédito
hipotecario, una cuenta sueldo y un seguro de tarjeta protegida.

CLIENTE: si señorita por ahora todo está muy bien.

ASESORA: que bueno es escuchar eso señor jhepsi, y claro le aseguro que no se arrepentirá.

CLIENTE: no lo dudo señorita.

PASO 3- REVISION DE LA INFORMACION

ASESORA: le comento que revisando la base de datos de infocorp señor jhepsi , veo que usted es
un excelente cliente muy responsable y siempre esta puntual en sus pagos lo FELICITOS.

CLIENTE si señorita no me gusta estar debiendo que me molesten con llamadas de deudas atrasadas.

PASO 4- PRESENTACIÓN DEL PRODUCTO:

ASESORA: mire señor jhepsi no estaría interesado en aperturar una cuenta de cts., me dejaría
brindarle información detallada de esta cuenta.

CLIENTE: si señorita justo le iba preguntar, pero ahora me encuentro laborando y la verdad seria
mentirle que le tomare atención, pero si me gustaría un traslado porque no me encuentro cómodo
con el banco que esta mi cuenta.
ASESORA: entendiendo no se preocupe, pero le parece si pactamos una cita, para poder brindarle
información detallada con los beneficios que le brindara también.

CLIENTE. Claro señorita con más tranquilidad.

PASO 5- ACTULIZAR DATOS:

ACESORA: y bueno señor jhepsi ¿quizás recientemente ha cambiado sus datos como su número
telefónico, correo o quizás su dirección y bueno si sería así me lo podía brindar para actualizarlo en
el sistema

CLIENTE: no, aún no he hecho ningún cambio, mis datos siguen siendo los mismos.

PASO 6-PACTO DE LA CITA:

ASESORA: bueno señor jhepsi , usted que día tendría tiempo para que se a nuestro banco y así
hablar tranquilarte

CLIENTE: claro, el día martes me estaría acercando al banco ya que es mi día de descanso.

ASESORA: perfecto señor Jhepsi ¿a qué hora estaría en el banco?

CLIENTE: verdad. que despistado le parece a las 2 de la tarde.

ASESORA: perfecto señor jhepsi, estaríamos quedando para el día martes a alas 2 de la tarde
correcto, le estaré esperando.

CLIENTE: si está bien señorita

ASESORA: bueno señor jhepsi eso sería todo de mi tarte solo me queda decirle que tenga un
magnífico día y muchas gracias.

CLIENTE: hasta luego señoría.

Paso7-DIA DE LA CITA

CLIENTE: hola buenas tardes.

ASESORA: buenas tardes señor Jhespi , por favor tome asiento soy la señorita nicol Quispe le estaba
esperando.

CLIENTE: si muchas gracias señorita.

ACESORA: que tal señor jhepsi ¿cómo se encuentra el día de hoy?

CLIENTE: un poco cansado por el trabajo, pero bueno que se puede hacer.

ASESORA: si le entiendo, pero no se preocupe seré breve para brindarle la información y con ellos
sus beneficios.
PASO 8-VENTA:

ACESORA: ¿y coménteme señor jhepsi usted ya cuenta con una cuenta cts. ¿verdad?

CLIENTE: la verdad llevo trabajando un tiempo en ripley y la misma empresa aperturo mi cuenta de
cts. Pero no me gusta la atención del banco donde está mi cuenta.

ASESORA: entiendo señor jhepsi, pero le comento para hacerle un traslado de cuenta cts. se debe
enviar una solicitud de traslado original copia de tu DNI al área de recursos humanos de la empresa
que laboras

CLIENTE: claro señorita como le comenté no me siento cómodo con banco y estoy buscando conde
hacer el traslado de mi cuenta.

ASESORA: que bueno mire le comento, lo beneficios que le brinda el banco al tener una cuenta de
cts. Sin cobre de mantenimiento sin importar cual sea el saldo de su cuenta, también sin costos de
pagos consultas de saldos y movimientos de nuestros canales digitales

CLIENTE: enserio señorita en mi banco me cobra movimientos que realizo.

ASESORA: bueno con nosotros puede hacer cualquier novenitos sin costo alguno, también puede
elegir libremente la moneda en la a que desea que se haga tu deposito ya sea en sole o en dólares,
además trae una tasa (TREA) preferencial de hasta 3.00% en soles para los clientes que tengan una
cuenta sueldo y s/200 es scotia puntos.

CLIENTE: si, si yo cuento con esa cuenta en este banco.

ASEOSRA: con mucha más razón señor jhepsi así contaría con muchos más beneficios.

CLIENTE: bueno señorita me convenció, además este banco me trasmite confianza, pero que debo
hacer para realizar mi traslado.

ASESORA: bue no como usted me comento que ya solicito su traslado solo nos quedaría esperar
que la empresa se comunique con nosotros enviando la solicitud de traslado la carta del empleador
y copia de DNI de usted y listos.

CLIENTE: no pensaba que iba a ser tan rápido.

ASESORA: bueno el traslado demora máximo 15 día hábiles. Pero más que todo es la confirmación
del banco de conde esta la cuenta y también de la empresa para que todo sea conforme y que usted
no tenga ningún inconveniente.

CLIENTE: que bueno me parece bien.

PASO 9-RETROA LIENTACION

ASESORA: bueno señor jhepsi usted está haciendo su traslado de su cuenta cts. con una tasa (TREA)
preferencial de 3.00% en soles y con s/200 en scotia puntos, y bueno no se olvide que va ser sin
cobro de mantenimiento y todos los movimientos que realice van a ser totalmente gratis, y le
llegaría un correo informándole que su cuenta de CTS se trasladó correctamente

CLIENTE: si señorita me parece muy bien

PASO 10-OBJECIÓN
CLIENTE: señorita una pregunta no tendré ningún inconveniente en hacer mi retiro de cts. ¿verdad
por si las dudas y que día pagan los intereses?

ACESORA: no se preocupe usted puede disponer libremente del cien por ciento del excedente de
cuatro remuneraciones brutas, de los depósitos por cts efectuados en la entidad financiera y que
tengan acumulados a la fecha de disposición. los intereses se calculan diariamente según el saldo
que mantiene la cuenta, y son abonados a fin de mes.

CLIENTE: si, si me parece muy bien.

PASO 11-REFERIDOS

ACESORA: y señor jhepsi antes de continuar usted no tendría un familiar o algún amigo a que le
interese el mismo producto o algún otro producto que ofrece el banco.

CLIENTE: NO, la verdad no podría decirle, pero en caso que tenga a alguien en mente que esté
interesado yo se lo estaré recomendando con usted.

ASESORA: está bien, señor jhepsi no se preocupe, muchas gracias.

PASO 12-SIAF – HACEMOS LA SIMULACION

ASESORA: señor jhepsi usted no a cambiados sus datos verdad.

CLIENTE: no, no señorita tos esta igual.

PASO 13-GESTIONAR TRAANSACION

ASESORA: perfecto señor jhepsi pasaremos a firmar los documentos del contrato de la cuenta de
cts. FIERME AQUI POR FAVOR

CLIENTE: muy bien señorita no peensaba que iva a ser tan sencillo y me alegro tener mis cuentas en
este banco

ASESORA: me alegra mucho que usted pertenesca a la familia de scoti bank.

PASO 14-ENTREGA DE LA TARJETA PERSONAL

ASESORA: señor jhepsi déjeme entregarle de nuevo mi tarjeta personal y no se olvide cualquier
duda o consulta no dude en escribirme.

CLIENTE: si señorita siempre lo tomo en cuenta.

ASSESORA: si yo estaré en cantada de ayudarle en todas sus dudas.

CLIENTE: muchas gracias señorita.

PASO15-CIERRE Y DESPEDIDA

ASESORA: bueno señor jhepsi eso sería todo y siempre es un gusto en atenderlo y no se olvide
cualquier duda me lo comunica yo le atenderé personalmente.

CLIENTE: gracia señorita me voy muy contento por que hasta ahora esrte banco me a desmostrado
la eficasia y su buena a tencion hacia sus clientes.

ASSESORA: muchas gracias hasta luego y espero vuelva pronto.