ROLE PLAY – PRESTAMO PERSONAL - MIBANCO

INTEGRANTES : 

Percy Frias - Asesor

Greasse Castillo– Cliente

Inicio de atención
Asesor: Siguiente por favor.
Asesor: Buenos días señorita, tome asiento por favor, me presento soy el asesor
Percy Frias de Mibanco el día de hoy voy hacer yo quien le asesore, me podría decir
su nombre por favor.
Cliente: Por fin… soy anderson.

Empatizar
Asesor: ¿Cómo está señor anderson? ¿Me podría contar el motivo de su visita al
banco?
Cliente: Mal, la cola es una eternidad y yo no tengo que perder mi importantísimo
tiempo aquí.
Asesor: Claro señor anderson, no perderá su tiempo, vera que la atiendo de una
manera rápida y eficaz.
Cliente: Esta bien joven.
Revisar la información
Asesor: Me permite su DNI para verla en el sistema por favor.
Cliente: Si, aquí tiene.
Asesor: Bueno, señor anderson, revisando la información, dígame, ¿Sus datos siguen
siendo los mismos o ha cambiado su correo que es Anderson123@mail.com o su
domicilio en SJL Los Álamos Mz A lote 3 o su número de celular que es 944647446?
Cliente: ¿Es necesario tantas preguntas?, me mantengo con la misma dirección de
SJL, mi correo sigue siendo el mismo y mi número se mantiene.
Actualizar los datos
Asesor: Es el protocolo señor anderson, y cuénteme ¿Sigue en el mismo trabajo, sigue
ganando el mismo sueldo?
Cliente: Si joven, sigo en el mismo trabajo, aun gano lo mismo y mis datos siguen
siendo igual, aunque si me gustaría ganar más dinero por Navidad, usted sabe, los
regalos a la familia y la cena, es demasiado gasto.
Asesor: Entiendo señor anderson, entonces ¿Todo seguiría igual verdad?
Cliente: Si joven, todo sigue igual.
Venta del producto:
Asesor: Muy bien señor anderson, Tengo un producto perfecto para usted, ¿Me
permite comentarle más sobre él?
Cliente: ¿De qué producto se trata?
Asesor: Pues se trata de un Préstamo Consumo Personal.
Cliente: ¿Y eso en qué consiste?
Asesor: Bueno, le comento que puede sacar un préstamo con un monto mínimo de
S/300 hasta máximo S/20,000. Y como usted es una trabajadora formal, tiene un plazo
máximo a pagar de hasta 36 meses y si desea puede cancelar el préstamo en su
totalidad en un mes.
Cliente: Bueno, yo solo quisiera tener S/3000 y pagarlo en 12 meses para no sentirlo.
Asesor: Claro señor anderson, usted tendría un interés de 4.28% por 12 meses
sinedo su primera fecha de pago en 30/01/2023.
Cliente: ¿Y puedo hacer adelantos de pago? Digo, siempre en fiestas recibo dinero
extra y mientras antes cancele esa deuda mejor.
Asesor: Si señor anderson, puede realizar pagos adelantados recuerde que nostros le
brindamos una taza regualar en las cuales usted puede adelnatar cuotas.
Cliente: Me parece bien, ¿Cuáles son los requisitos?
Asesor: Bueno señor anderson, los requisitos que necesita para adquirir este préstamo
son 12 meses de continuidad laboral, Fotocopia de DNI titular y/o cónyuge/conviviente,
Recibo de servicios (luz o agua), Mantener una calificación "normal" en el sistema
financiero, Documentos que acrediten ingresos mensuales: 03 últimas boletas de
pago, recibos por honorarios u otros, Fotocopia de documentos de domicilio:
documentos de propiedad, constancia de alojado y/o contrato de alquiler, entre otros.
Cliente: Si, mas o menos sabia que debía traer esos documentos, aquí los tengo
joven.
Retroalimentación:
Asesor: Con lo dicho señor anderson, usted va a adquirir un préstamo de consumo
personal, con un monto de S/3000 a 12 meses con una tasa de
Objeción / Técnica de cierre (NEUROVENTA):
Cliente: Joven necesito pensarlo, porque, en otro banco me han dicho que tenían una
menor tasa de interés que la suya.
Asesor: Bueno, puede ser que tengan otra tasa de interés, pero señor anderson,
¿Usted ya se puso a calcular en cuanto es el monto total por lo que le están haciendo
pagar?
Cliente: No la verdad, aunque haber deme un momento.
*se pone a calcular*
Cliente: Bueno, puede que tenga razón, pero igual me parece muy alta la tasa que
usted me está poniendo.
Asesor: Señor anderson, la tasa que le ofrezco, para los meses que usted está
pidiendo, créame que en cualquier banco que vaya no encontrara mejor monto.
Cliente: Mmm, bueno.
Gestionar transacción:
Asesor: Bueno, estando de acuerdo con todo necesito que firme los documentos que
son: El Tarifario, Contrato de Préstamo Dinerario, Resumen de Condiciones de
Préstamo, Resolución SBS N02381-2021 y Seguro de Desgravamen
Cliente: Wow, son muchos papeles
Asesor: Si señor anderson, pero son parte de los documentos que pide el banco.
Cliente: Muy bien, aunque no sé porque tienen que ser tantos papeles.
Asesor: Gracias señor anderson.
Pedir referidos:
Asesor: Señor anderson me podría mencionar si tiene algún familiar o amigo que
también este interesado en nuestro producto para poder asesorarla yo misma.
Cliente: No lo creo, aunque podría ser que mi pareja necesite alguno.
Asesor: Me podría pasar su número por favor y yo me comunico con él para
asesorarle sobre el producto.
Cliente: Si, tenga (escribe en un papel)
Entregar tarjeta personal:
Asesor: Señor anderson acá tiene mi tarjeta donde puede encontrar mis datos, cómo
mi número de celular, mi correo electrónico y mi horario de atención en caso desea
adquirir otro producto conmigo o tenga alguna consulta sobre la cuenta corriente voy a
estar para asesorarla.
Cliente: Esta bien, cualquier duda o problema que tenga la llamare.
Despedida:
Asesor: Muy bien señor anderson, muchas gracias, ha sido un placer atenderla el día
de hoy.
Cliente: Gracias por su ayuda.
Asesor: Hasta luego señor anderson y espero volver a verla pronto.