Maestro de cartera

Detalle de campos a diligenciar

1. TIPO DE IDENTIFICACION
En este campo se elige el có digo correspondiente al Tipo de Documento que tiene el registro a reportar:

1 – Cédula de Ciudadanía
2 – NIT Empresarial
3 – NIT de Extranjería
4 – Cédula de Extranjería

2. NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN
En este campo se diligencia el nú mero de identificació n del registro, ya sea la cédula de la persona o el NIT de la entidad (Nota
importante: En el caso de los NIT, estos no deben diligenciarse con su dígito de verificació n)

3. NÚMERO LA DE CUENTA U OBLIGACIÓN

Este campo se diligencia con el nú mero asignado a la obligació n que se va a reportar. (Por ejemplo, puede ser el nú mero de la
factura)

4. NOMBRE COMPLETO
Este campo se diligencia con el nombre completo de la persona o con la razó n social de la entidad.

5. SITUACION DEL TITULAR

Este campo se diligencia teniendo en cuenta la situació n en la que se encuentra acogido el titular:

0-Normal (Cuando el titular no se encuentra acogido a ninguna de las siguientes situaciones)

1-Concordato
2-Liquidacion forzosa
3-Liquidacion voluntaria
4- Proceso de reorganizació n
5-Ley 550
6-Ley 1116
7 - Otra

6. FECHA DE APERTURA
Este campo se diligencia con la fecha en la cual inició la obligació n en formato AAAAMMDD. (Por ejemplo para referirse al 20
de abril de 1985 se diligencia 19850420).

7. FECHA DE VENCIMIENTO
Este campo se diligencia con la fecha pactada para la finalizació n de la obligació n, en formato AAAAMMDD

8. RESPONSABLE
En este campo se elige si este registro es un Titular, un Codeudor, un Avalista, entre otros, con el có digo que corresponda de
acuerdo con la siguiente tabla:

Página
1
 CODIGO DESCRIPCION CARTERA TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO
0 Principal: Responsable del pago Principal Principal
1 C odeudor Amparador
4 Avalista
5 Deudor solidario
6 C o-arrendatario
7 Otro
8 Fiador

9. TIPO DE OBLIGACIÓN
Este campo se diligencia con el tipo de la obligació n que se está reportando de acuerdo con los có digos de la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION
1 C OMERC IAL
2 C ONSUMO
3 HIPOTEC ARIO
4 OTRO
5 MIC ROC REDITO

10. TÉRMINO DEL CONTRATO QUE GENERA LA OBLIGACIÓN

En este campo se especifica si la obligació n es a término definido o indefinido en el tiempo de acuerdo con los siguientes
có digos:

1 – Definido
2 – Indefinido

11. FORMA DE PAGO

En este campo se elige la forma en la cual se está realizando el pago de la obligació n. Por lo general se diligencia con 0 (cuando
la obligació n está vigente) o 1 (cuando la obligació n está cerrada) o con otros có digos para casos especiales, de acuerdo con la
siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION TARJETA DE CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA

00 No pagada - Vigente Activa x x
01 Pago voluntario x x x
02 Proceso ejecutivo x x x
03 Mandamiento de pago x x x
Reestructuración /
04 N/A x x
Refinanciación
05 Bien entregado en dación N/A N/A x
06 Dada en cesión N/A N/A x
07 Donación N/A N/A x

12. PERIODICIDAD DE PAGO

Este campo es diligenciado con la periodicidad en la cual se va pagando la obligació n, contando con 7 posibles valores a elegir:

1 – Mensual
2 – Bimestral
3 – Trimestral
4 – Semestral

Página
2
5 – Anual
6 – Al Vencimiento
9 – Otro Tipo

13. NOVEDAD
En este campo se elige el comportamiento de pago que presentó la obligació n para el mes el cual se está reportando, con el
có digo correspondiente de acuerdo con la siguiente tabla:

No. Comportamiento Descripción

Este código de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones que se encuentran al día en sus
01 AL DIA
pagos en el momento de extractar la información que es enviada a DataC rédito (Fecha de C orte).
Pago total de la deuda (cancelación final de la obligación). Esta novedad se debe codificar cuando la
05 PAGO TOTAL
obligación haya llegado a su final y su saldo sea igual a cero.
Deudor moroso entre 30 y 59 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
06 MORA DE 30 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado
Deudor moroso entre 60 y 89 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
07 MORA DE 60 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
Deudor moroso entre 60 y 89 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
08 MORA DE 90 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
MORA DE 120 DIAS O Deudor moroso de 120 días o más. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
09
MAS sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
Cuando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan alto que haya pasado a ser
12 DUDOSO RECAUDO
considerada una
13 CARTERA C ASTIGADA Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se trata de una deuda incobrable.
CARTERA Cuando la cancelación final de la deuda se logró por vías anormales como cobro judicial, embargo, arreglo
14
REC UPERADA entre deudor y acreedor, etc.

14. ESTADO ORIGEN DE LA CUENTA

En este campo se especifica có mo fue creada la obligació n, de acuerdo con los có digos de la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION CARTERA – CRT TARJETA DE CRÉDITO SOBREGIRO

0 Normal – C reación por apertura Normal Normal
1 Reestructurada Reestructurada N/A
2 Refinanciada Refinanciada N/A
3 Transferida de otro producto N/A N/A
4 C omprada C omprada N/A

15. FECHA ESTADO DE ORIGEN

Corresponde a la fecha en la que se reporta el origen de la obligació n. Se codifica en formato AAAAMMDD.

16. ESTADO DE LA CUENTA

Este campo va ligado con el campo Novedad (ver tabla):

Página
3
 CODIGO COMPORTAMIENTO DESCRIPCION TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA

Este código de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones

01 Al día que se encuentran al día en sus pagos en el momento de extractar la X X X
información que es enviada a DataCrédito (Fecha de C orte).

02 En mora Deudor moroso. X X X

Pago total de la Deuda (cancelación final de la obligación). Esta novedad

03 Pago total se debe codificar cuando la obligación haya llegado a su final y su saldo X X
sea igual a cero.
Esta novedad se debe codificar cuando la obligación haya sido
04 Pago judicial X X X
recuperada por mandamiento de pago emitido por un juzgado.

C uando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan

05 Dudoso recaudo alto que haya pasado a ser considerada una deuda cuya probabilidad de X X X
recaudo es totalmente dudosa.

Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se

06 C astigada X X X
trata de una deuda incobrable.

Esta novedad se debe codificar cuando la obligación ha sido cancelada

parcialmente o en su totalidad, a cambio de admitir la garantía que
07 Dación en pago X X X
respaldaba la obligación como forma de pago, o con un bien que no
estaba garantizando en la operación.

Esta novedad identifica las obligaciones pagadas en su totalidad por

08 C ancelada voluntariamente X
iniciativa propia del cliente, su saldo debe ser igual a cero.
Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la
09 C ancelada por mal manejo X
entidad por mal manejo del titular de la obligación.
Esta novedad se debe codificar cuando el suscriptor informe que se
declara probada la prescripción sobre la obligación dentro de un proceso
10 C ancelada por prescripción judicial o una vez transcurridos diez (10) años a partir del momento en X X X
que se hizo exigible la obligación al titular y la fuente no ejerció el
derecho al cobro judicial.

Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la

11 C ancelada por la entidad X X X
entidad a juicio de la misma entidad.

Identifica las obligaciones canceladas que han sido objeto de

12 Cancelada por reestructuración / refinanciación X X X
reestructuración o refinanciación.

Identifica las obligaciones canceladas que fueron objeto de venta de la

13 C ancelada por venta X X X
cartera por el titular a otra entidad.

TIP PARA LOS CAMPOS NOVEDAD Y ESTADO DE LA CUENTA

La siguiente tabla puede ser usada para diligenciar los valores de Cartera del campo “Estado de la Cuenta” con respecto a los
valores que se colocaron en el campo “Novedad”

NOVEDAD ESTADO DE LA CUENTA

01 01
05 03, 04, 07, 10, 12, 13
06, 07, 08, 09 02
12 05
13 06

17. FECHA ESTADO DE LA CUENTA

Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte que tiene la informació n del reporte que se está enviando.

18. ADJETIVO
En este campo se pueden seleccionar má ximo hasta tres adjetivos en toda la historia de la obligació n, dese que se crea hasta
que se cierra, de acuerdo con los có digos de la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA

0 No hay adjetivo reportado x x x
1 Fallecido x x x
2 Deudor no localizado x x x
3 C uenta en cobrador x x x
4 Línea desconectada N/A N/A Solo para telefonía
5 Incapacidad total o permanente x x x
6 C obro pre jurídico x x x
7 C obro jurídico x x x

Página
4
19. FECHA DE ADJETIVO
Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte del reporte que se está enviando.

20. TIPO DE MONEDA

En este campo se diligencia el tipo de moneda de la obligació n, contando con dos posibles valores para elegir:

1 – Legal
2 – Extranjera

21. TIPO DE GARANTÍA

Este campo se diligencia el tipo de garantía de la obligació n. Hay dos posibles valores para elegir:

1 – Admisible (son los bienes)

2 – Otra (Si en la entidad se manejan: cheques, facturas, pagarés, letras, etc..)

22. CALIFICACION
Este campo debe ser diligenciado ú nicamente por las entidades Financieras. Al no aplicar se debe dejar Vacío

23. EDAD DE MORA

En este campo se debe colocar el nú mero de días que la persona lleva en estado moroso con la entidad, debe ser con mú ltiplos
de 30, por ejemplo: 0, 30, 60, 90, 120, 150, etc. El má ximo valor para este campo es de 990, por lo que si la persona lleva 1000
días en estado de mora, se debe colocar como 990

24. VALOR INICIAL

Este campo debe ser diligenciado con el Valor inicial del desembolso del crédito (o el valor de la factura)

25. VALOR SALDO DEUDA

El campo se diligencia con el valor total de la deuda que está pendiente por pagar.

26. VALOR DISPONIBLE

Se diligencia en 0, a excepció n de casos especiales de facturas que cuenten con un cupo, caso en el cual se diligencia con su
valor disponible.

27. VALOR CUOTA MENSUAL

Este campo se diligencia con el valor de la cuota individual que se debe cancelar.

28. VALOR SALDO EN MORA

Se debe diligenciar el valor total de los pagos atrasados del registro reportado.

29. TOTAL CUOTAS

Se diligencia con el nú mero total de cuotas en que se pactó el crédito.

30. CUOTAS CANCELADAS

Se diligencia con el nú mero total de cuotas que el registro ha cancelado hasta la fecha.

31. CUOTAS EN MORA

Se diligencia con el nú mero total de cuotas que la persona hasta la fecha no ha pagado, es decir, con el nú mero de cuotas que
estén atrasadas.

32. CLAUSULA DE PERMANENCIA

Este campo se diligencia con el nú mero total de meses en los cuales se pactó la clá usula de permanencia. En caso de que este
campo no aplique se debe diligenciar con 0. (Un ejemplo de este campo es cuando se compra un plan de celular que exige un
periodo de permanencia mínimo de 12 meses).

33. FECHA CLAUSULA DE PERMANENCIA

Página
5
Este campo se diligenciar con la fecha hasta la cual está pactada la clá usula de permanencia en formato AAAMMDD. Si la
Clá usula de Permanencia no aplica, este campo debe ser diligenciado con 0.

34. FECHA LÍMITE DE PAGO

Este campo debe ser diligenciado con la fecha má xima en la cual la persona debe pagar para no incurrir en mora. Como
ejemplo, esta puede ser la fecha establecida de pago en las facturas “pá guese hasta el día XX”. Se codifica en formato
AAAAMMDD.

35. FECHA DE PAGO

El campo debe ser diligenciado con la fecha en la cual la persona realizó su ú ltimo pago o abono. Se codifica en formato
AAAAMMDD.

36. OFICINA DE RADICACION

Se diligencia con el nombre de la oficina (o sucursal) en la cual se reporta la informació n del registro.

37. CIUDAD DE RADICACION

Se diligencia con el nombre de la ciudad en la cual se encuentra la Oficina de Radicació n

38. CÓDIGO DANE CIUDAD DE RADICACION

Se debe diligenciar con el Có digo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE RADICACION. En el siguiente enlace
encontrará un buscador de có digos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:

http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp

39. CIUDAD DE RESIDENCIA

Este campo se diligencia con la ciudad en la cual reside el registro reportado.

40. CÓDIGO DANE CIUDAD DE RADICACION

Se debe diligenciar con el Có digo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE RESIDENCIA. En el siguiente enlace
encontrará un buscador de có digos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:

http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp

41. DEPARTAMENTO DE RESIDENCIA

Este campo se diligencia con el departamento en el cual reside el registro reportado.

42. DIRECCIÓN DE RESIDENCIA

Este campo se diligencia con la direcció n en la cual reside el registro reportado.

43. TELÉFONO DE RESIDENCIA

Este campo se diligencia el nú mero telefó nico de residencia del registro reportado (Importante: colocar un solo nú mero
telefó nico porque este campo es numérico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. Ú nicamente nú meros)

44. CIUDAD LABORAL

Este campo se diligencia con la ciudad en la cual labora el registro reportado.

45. CÓDIGO DANE CIUDAD LABORAL

Se debe diligenciar con el Có digo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD LABORAL. En el siguiente enlace
encontrará un buscador de có digos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:

http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp

46. DEPARTAMENTO LABORAL

Este campo se diligencia con el departamento en el cual labora el registro reportado.

47. DIRECCIÓN LABORAL

Página
6
Este campo se diligencia con la direcció n en la cual labora el registro reportado.

48. TELÉFONO LABORAL

Este campo se diligencia el nú mero telefó nico donde labora el registro reportado (Importante: colocar un solo nú mero
telefó nico porque este campo es numérico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. Ú nicamente nú meros).

49. CIUDAD DE CORRESPONDENCIA

Este campo se diligencia con la ciudad en la cual el registro reportado recibe su correspondencia.

50. CÓDIGO DANE CIUDAD DE CORRESPONDENCIA

Se debe diligenciar con el Có digo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE CORRESPONDENCIA. En el siguiente
enlace encontrará un buscador de có digos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:

http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp

51. DEPARTAMENTO DE CORRESPONDENCIA

Este campo se diligencia con el departamento en el cual el registro reportado recibe la correspondencia.

52. DIRECCIÓN DE CORRESPONDENCIA

Este campo se diligencia con la direcció n en la cual el registro reportado recibe la correspondencia.

53. CORREO ELECTRÓNICO

Este campo se diligencia correo electró nico del registro reportado.

54. CELULAR
Este campo se diligencia el nú mero de celular del registro reportado (Importante: colocar un solo nú mero celular porque este
campo es numérico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. Ú nicamente nú meros).

Página
7