“AÑO DEL FORTALECIMIENTO DE LA SOBERANÍA NACIONAL”

TEMA: LAVADO DE ACTIVOS

MATERIA:

DERECHO PENAL GENERAL

DOCENTE:

DRA. DIANA VERÓNICA BLANCAS NÚÑEZ

ESTUDIANTES:

1. Omar Vladich Uceda Mena U20306346

2. Javier E. Ramírez Bartolo U20304396
3. Angie Adanaqué Chávez U20249728
4. Nordid Yesenia cruz Carhuapoma U20241108
5. José Guillermo Campos Cisneros U21206293
6. Sebastian voiset abad granja U20228920
7. Yury rodolfo alberca Ojeda U20229269
 Piura – Perú
2022
INDICE

Introducción……………………………………………………………….. 4

El peligro de lavado de activos………………………………………….. 5

Alcances de delitos………………………………………………………. 6

Lavado de activos………………………………………………………… 7

Etapa de colocación……………………………………………………… 8

La etapa de conversión …………………………………………………..9

La etapa de integración ………………………………………………….10

Consideraciónes finales …………………………………………………11

Referencias bibliográficas ……………………………………………….12

 INTRODUCIÓN

Como podemos ver todos los días, es más recurrente dialogar de crimen
organizada; la misma que tiene en su esencia, la vida de una organización
jerarquizada las cuales están destinados a delinquir; y una de las maneras que
está inmersa en esta problemática delictiva y en un real incremento que es
referente a sin números de acciones y sucesos en nuestro país que es el
llamado “LAVADO DE ACTIVOS”. Ante lo dicho, nace la siguiente la
interrogante ¿Podemos prevenir al Lavado de Activos? Consideramos que si
tenemos una cultura transparente, actuamos con cautela y mantenemos la
privacidad, podemos eliminar, detectar y detener el problema de raíz ya que es
considerado como un delito contra el orden económico y social como bien
jurídico principal y mediato.

Como sabemos el delito de Lavado de Activos lamentablemente no está

precisado en nuestro Decreto Legislativo N° 635 “Código Penal Peruano”, sino
que está puesto en una norma distinta denominado Decreto Legislativo N°
1106 de Contienda Eficaz Contra el Lavado de Activos y otros delitos que están
relacionados con la minería ilegal y el crimen organizado, asimismo de acuerdo
con una Sentencia Casatoria 01-2017; donde la Corte Suprema es relevante
tuvo una decisión relevante las cuales se basan en un principio fundamental del
Derecho Procesal Penal siendo aceptado doctrinariamente y que a su vez
coinciden que para sancionar por este delito y señalar la responsabilidad penal
debe estar configurado necesariamente si se acredita con grado de certeza la
procedencia ilícita de los bienes

A continuación, veamos el desarrollo de estos acontecimientos que buenas

practicas y el conocimiento del mismo, podemos prevenir el Lavado de Activos.

El peligro del lavado de activos en el Perú

El lavado de activos es un delito que intenta dar un origen licito a bienes ilícitos,
que tiene como principio tráfico ilícito de drogas, Trata de Personas,
Corrupción, secuestros y otros. Solo entre enero de 2007 y marzo del 2016 se
lavaron activos por más de 12,901 millones de dólares en el Perú, con una
mayor participación del tráfico ilícito de drogas (42%), seguido de la minería
ilegal (34%) y delitos contra la administración pública (7%), informó el
presidente de la Asociación de Bancos (Asbanc), (Óscar Rivera).

Esto trae consigo consecuencias muy peligrosas para el Perú, ya que con el
dinero lavado lo que muchas veces se pretende es financiar campañas
políticas para así copar el aparato publico con personas ligadas a ellos, con
eso se busca no solo que su ilícito negocio se respaldado por autoridades, sino
también la impunidad de sus cabecillas, además que esta práctica mancha los
procesos políticos, puesto que una persona financiada por dinero ilegal, como
el narcotráfico, va a tener muchos mas recursos para una campaña electoral, lo
que le otorga más posibilidades de ganar una elección. Hay casos donde no
solo se financia a una persona, si no ha varios postulantes, ejemplo de ello se
dio en Vraem, donde según el diario el Comercio “Al menos seis postulantes de
distritos como Kimbiri, Pichari y Llochegua, estuvieron vinculados a cocaleros
radicales e incluso al narcoterrorismo”. Y ¿Qué pasa cuando una persona con
financiamiento ilegal, ocupa un cargo público? Ocurre los mismo que le paso a
la provincia de Tocache, donde David Bazán Arévalo era alcalde, el cual tenia
nexos con el narcotráfico y terrorismo, y cuya acciones fueron “financiar y
abastecer con armas de guerra a la facción narcoterrorista de Sendero
Luminoso (…), una de cuyas acciones acabó en el asesinato de un fiscal y tres
policías”, empeorando así la calidad de vida de las personas donde el es
alcalde, sino también contribuyendo en actos ilícitos y a inseguridad de todo el
país, puesto que el financiamiento a grupos terroristas, no solo atentan contra
la población de donde el es autoridad, sino también contra todos los
ciudadanos peruanos, puesto que el terrorismo fue un problema que nos afectó
a todos.

Es así como esta práctica mancha los procesos democráticos, empeora la

calidad de autoridades que tenemos, crea impunidad, captura el aparato, sirve
como medio de financiamiento ilegal, sino que también afecta a la economía
nacional, en especial a las pequeñas empresas.

Ya que otras actividades delictivas se financian por medios ilegales; existe una
competencia desleal y agresiva para las pequeñas y medianas empresas (los
productos se venden a un precio más barato que el producto real, porque a los
"lavadores" no les interesa ganar); se simula la empresa; los nombres de estas
personas se utilizan o participan en delitos de lavado de dinero.

Por ende una empresa financiada con este capital, no le va a importar el precio
al que vende su producto o servicio, y si es que esa le produce redito, ya que el
fin no es crear una empresa y vivir de ella, sino ponerla de fachada como
medio de lavado de dinero, lo que genera que el producto o servicio que
vendan, lo den a un precio muy por debajo de los demás (puesto que el fin de
dicha empresa no es obtener redito), lo que ocasiona una competencia muy
despareja, y e cierre de la misma por la competencia injusta.

Sentencia Plenaria Casatoria 1-2017/CIJ-433: Alcances del delito de lavado de

activos y estándar de prueba para su persecución y condena (doctrina legal)

Alcances del delito de lavado de activos

Primero

El artículo 10 del Decreto Legislativo 1106, reiterado por el Decreto Legislativo

actualmente vigente, 1249, es una disposición meramente declarativa y de
reconocimiento. Así es en la teoría de las normas, en la teoría del derecho. No
es un tipo penal o un tipo complementario. La fuente de estas disposiciones y
la exposición de motivos de tales normas así lo estipulan.

Segundo

El citado artículo 10 es un componente normativo. El origen del activo (dinero,

bienes, etc.) debe corresponder, necesariamente, porque así lo dice la ley, a
actividades criminales que tengan capacidad de generar ganancias ilícitas y
requerir el auxilio de operaciones de lavado de actividades.

La ley no alude a un elemento de gravedad de la actividad criminal precedente.

Nuestra ley vigente no optó por el enfoque del llamado umbral. Se dice umbral
cuando se hace mención a expresiones de gravedad de una determinada
conducta. El umbral no ha sido recepcionado por la legislación vigente.

Tercero

La noción “actividades criminales” no puede entenderse como la existencia

concreta y específica de un precedente delictivo de determinada naturaleza,
cronología, participación de agentes individualizados y objeto. Basta solamente
la acreditación de la actividad criminal que dio origen al bien maculado
de modo genérico.

Cuarto

El estándar o grado de convicción respecto de este delito de lavado de activos

no es el mismo durante el desarrollo de la actividad procesal. Y este estándar o
grado de convicción está fijado en la ley, en el Código Procesal Penal. El
estándar varía progresivamente en intensidad, según vayan avanzando las
actuaciones correspondientes

Estándar de prueba

Para iniciar diligencias preliminares solo se requiere elementos de convicción

que sostengan lo que se llama una sospecha inicial simple. Para formalizar la
investigación preparatoria se necesita sospecha reveladora. Para acusar y
dictar el auto de enjuiciamiento se requiere sospecha suficiente. Y también
hemos trabajado el grado de convicción para la prisión preventiva:
exige sospecha grave, que es la sospecha más fuerte a momentos anteriores
al pronunciamiento de una sentencia. La sentencia requiere de elementos de
prueba más allá de toda duda razonable

I.

II. Lavado de Activos

II.1. Rasgos que caracterizan a cada fase del delito de lavado de

activos y cómo la doctrina ha identificado otra periférica
Según Prado Alvarez (2019) Lavado de Activos, es un delito especial, toda vez
que el momento de su consumación se va a realizar por etapas. Así tenemos
que la Convención de Viena de 1988, que fue una de las más importantes en
cuanto a la lucha contra el lavado de activos y el tráfico ilícito de drogas, tipifica
el delito de lavado de activos como un mega proceso donde se reconocen
incluso ciclos lo cual va a generar que dinero ilícito o contaminado de
ilegalidad, se encapsule o ingrese al sistema financiero con el único afán de
obtener una apariencia legal y así una vez obtenido ese resultado se va a
integrar nuevamente de forma sutil al patrimonio del agente criminal.

Para ello se va a hablar de tres etapas que dan contenido al delito de Lavado
de Activos, que son:

II.1.1. La etapa Colocación. – Se refiere a que el agente criminal, una vez

obtenido los activos de forma ilícita por una actividad criminal
precedente, busca la forma o manera de zafarse de dichos activos
con el fin de introducir los al sistema económico o financiero, para
lograr su conversión.

Según García Cavero (2014) señala, “La fase de colocación consiste en la

desvinculación de los agentes del delito de los activos de procedencia delictiva
poniéndolos en el mercado para su circulación.”(p.436)

Así mismo Prado Saldarriaga (2007), señala que la detección de los actos de

lavado en esta primera etapa es trascendental para el éxito de las medidas de
prevención y control ya que, si el dinero ilegal logra penetrar en el torrente
financiero, las posibilidades de rastrear su origen y conexión ilícita se reduce
considerablemente. (p.27)
Los mecanismos corrientemente utilizados en esta etapa son los siguientes:

a) A través de entidades financieras

b) A través de “establecimientos financieros no tradicionales.

c) Mezcla de fondos lícitos e ilícitos.

d) Compra de bienes de alto valor.

e) Contrabando de dinero en efectivo.

II.1.2. La etapa Conversión. - también conocido como etapa de

ocultamiento o etapa de intercalación, transformación,
oscurecimientos, estratificación, decantación, diversificación, entre
otros nombres, vamos a verificar que en esta etapa, el sujeto activo
del delito de lavado de activos, va a trabajar intensivamente en
desaparecer todas aquellas formas de vinculación entre los activos y
la actividad criminal previa, se trata pues de lograr a través de una
serie de operaciones financieras o de similar índole, la limpieza de
los activos, es decir el blanqueo de los activos de cualquier huella
que pudiera generar en la autoridad una sospecha de que estas
provinieran de actividades ilícitas. Este tipo de operaciones que se
van a realizar de hecho denotan de una compleja planificación
criminal, lo cual va a buscar la participación de diversas personas, ya
sean naturales como jurídicas, así también se va a realizar una
multiplicidad de actividades financieras e incluso se puede trabajar
en diferentes países, que por lo general en la casuística sucede. Así
nacen también las organizaciones criminales, en donde cada sujeto
que forma parte de esta cumple un rol de vital importancia y que
tienen que ejecutarlas conforme al progreso y avance del delito de
Lavado de Activos.

En esta etapa se utilizan tres mecanismos fundamentales:

a) convertir el dinero en efectivo en instrumentos de pago

 b) la reventa de los bienes adquiridos con los recursos en
efectivo,

c) la transferencia electrónica de fondos.

II.1.3. La etapa Integración o regreso de capitales. - que es en el fondo

el retorno de los activos al dominio patrimonial del agente criminal
pero ya con una faceta legal, es decir dinero blanqueado.

Gálvez, señala que, en esta etapa, “los activos ya se han incorporado a la

economía formal y al mercado oficial, guardando una apariencia de legitimidad
y legalidad, de tal amanera que sugiere que se trata de capitales y de dinero
licito. Así mismo dice que es irrelevante también el número de personas que
intervienen, las operaciones financieras o comerciales que se ejecutan, las
dimensiones geográficas que se han cruzado o el

tiempo que demora el blanqueo de los capitales.”

Los métodos utilizados frecuentemente son los siguientes:

a) Venta de inmuebles.

b) Empresas pantalla y prestamos simulados.

c) Complicidad de banqueros extranjeros.

d) Falsas facturaciones de comercio exterior.

Consideraciones finales:

 El lavado de activos es todo acto o procedimiento realizado para dar una

apariencia de legitimidad tanto al dinero obtenido d forma ilícita así como
a los bienes adquiridos por este los cuales también por consecuencia
tienen un origen ilícito.
 Según el Decreto Legislativo 1106 en su artículo 10 ha dejado
establecido que el delito de lavado de activos es un delito autónomo, por
lo que para su investigación, procesamiento y sanción no es necesario
que las actividades criminales que produjeron el dinero, los bienes,
efectos o ganancias, hayan sido descubiertas, se encuentren sometidas
a investigación, proceso judicial o hayan sido previamente objeto de
prueba o de condena.

 Se pueden tener en cuenta 2 tipos de delitos dentro del lavado de

activos:

o El delito subyacente, la cual es la conducta criminal o actividad

ilícita que generade ganancias ilegales, las cuales deben ser
blanqueadas.

o La propia acción de blanqueo aquí ocurre el maquillaje del dinero

obtenido de forma ilícita; es decir, darle una apariencia de
legalidad a los bienes obtenidos como consecuencia de una
actividad delictiva (el delito subyacente).

 El delito de lavado de activos tiene cuatro posturas en relación con

el bien jurídico.

o La primera postura, es aquella que dice que se tiene que

proteger la salud pública ya que se asocia con el tráfico ilícito de
drogas.

o La segunda postura es la de proteger la administración pública,

se hace referencia a que se oculta el dinero para que no sea
detectado por los órganos de justicia.

o La tercera postura es la de proteger el sistema económico,

tomemos en cuenta que se realiza una transgresión el valor
 económico respecto al principio de igual de este respecto a la
forma en la que se obtiene.

Referencias

Prado Álvarez, G. (2019). El Delito De Lavado De activos En El Perú. Análisis

de Algunas Perspectivas trascendentes De La Ley antilavado.

https://www.academia.edu/38307480/
EL_DELITO_DE_LAVADO_DE_ACTIVOS_EN_EL_PER%C3%9A_AN
%C3%81LISIS_DE_ALGUNAS_PERSPECTIVAS_TRASCEDENTES_DE_LA_
LEY_ANTILAVADO

García Cavero, P. (2014). Dos cuestiones problemáticas del delito de lavado de

activos. El delito previo y la cláusula de aislamiento. Ara Editores, Lima.

Prado Saldarriaga, V. (2007) Lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Grijley, Lima.