RIESGOS Y ACCIONES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO CON MOTIVO DE LA

CONTINGENCIA SANITARIA COVID-19
Riesgos sociales y financieros de la pandemia COVID-19

• La contingencia sanitaria ha aumentado el uso de plataformas en línea para trabajo remoto e

interacción social, incluyendo las ventas en línea.

• Las empresas y particulares a nivel global se han visto afectados debido a las restricciones sobre el
comercio, viajes, desempleo masivo y pérdida de ingresos.

• La pandemia COVID-19 está transformando la actividad criminal en todo el mundo y en todos los niveles:
local, nacional e internacional. Algunos procedimientos se han visto dificultados y también se han abierto
oportunidades para otros, como los fraudes financieros.

• Las nuevas tendencias o tipologías específicas de Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo
(FT) que surgen del COVID-19 todavía están en las primeras etapas de identificación.
 ¿Qué fenómenos podrían traducirse en riesgos de LD/FT
derivados de la pandemia del COVID-19? (1/2)

• Aumento de fraudes financieros por suplantación de identidad o estafa en inversiones y

productos.

• Tráfico de medicamentos falsificados, pruebas de detección de COVID-19 falsas o insumos

médicos.

• Venta de insumos sin los estándares requeridos por el sector salud (mascarillas, ventiladores,
medicamentos, equipos de protección personal, trajes, guantes, etc.)

• Sobre valoración de insumos dada la alta demanda (corrupción privada).

• Aumento sustancial de las operaciones financieras remotas o no presenciales.

¿Qué fenómenos podrían traducirse en riesgos de LD/FT derivados de la
pandemia del COVID-19? (2/2)

• Incremento de uso de casas de empeño, prestamistas y medios de financiamiento

informal.

• Situaciones de usura o prácticas abusivas de diversa índole.

• Aumento de reclutamiento de personas para ejecución de actividades criminales

que generen recursos susceptibles a ser lavados (efecto de desempleo).

• Posible riesgo relacionado con el mal uso de las Organizaciones Sin Fines de Lucro
(OSFL).

• Mal uso de información privilegiada en relación con el COVID-19.

Fuentes: https://uif.gob.mx/work/models/uif/comunicados/imp/CGAFILAT.pdf y
https://uif.gob.mx/work/models/uif/comunicados/imp/CGAFI.pdf
 Fentanilo COVID-19

La emergencia sanitaria COVID-19 ha generado escasez de medicamentos destinados como paliativos de dolor,
anestésicos y sedantes. Especialistas aseguran que si las condiciones en el suministro de estos empeoran, habrá una
falta de medicamentos que son necesarios para entubar de manera segura a los pacientes con insuficiencia
respitaroria grave.

Por ello, varios grupos de profesionales de salud includa la Asociación Americana de Hospitales, enviaron una carta
a la DEA, solicitando el incremento en las cuotas anuales para desarrollar opiodes durante la emergencia.

Ante esta situación, la DEA anunció la decisión de aumentar 15% las cuotas de producción agregada para ciertas
sustancias controladas, como el fentanilo, morfina, hidromorfina, codeína, efedrina, pseudoefedrina y ciertos
insumos esenciales para su producción así como la producción de metadona.

Acciones: analizar los reportes financieros y avisos de actividades vulnerables para detectar actividades financieras
vinculados a casos de fentanilo o cualquier precursor químico.

*Comunicado consutable en: https://www.dea.gov/press-releases/2020/04/07/dea-takes-additional-steps-allow-increased-production-controlled

Delitos cibernéticos
Correo electrónico de Con la finalidad de instalar malware en computadoras personales o dispositivos
phishing y mensajes móviles (en otros países los cibercriminales se hacen pasar por la Organización
móviles a través de spam Mundial de la Salud para atraer a las personas a entrar a enlaces maliciosos).

Los delincuentes en otras partes están explotando las debilidades en la seguridad de

Business email compromise
la red de las empresas para obtener acceso a datos de sus clientes, luego solicitan el
pago de bienes legítimos y dirigen esos pagos a cuentas ilícitas.

Hay informes de miembros del GAFI de que los ciberdelincuentes utilizan sitios web
Ataques de programa de que parecen compartir información relacionada con el COVID-19 para obtener y
software malicioso bloquear el acceso a los dispositivos de las victimas hasta que se reciba el pago.
(ransomware) También hay informes de que las organizaciones a la vanguardia de la respuesta
COVID-19 son los objetivos más importantes de los ciberdelincuentes (hospitales y
otras instituciones médicas).
Acciones UIF
Modelo de Riesgo relacionado con COVID-19

Antecedentes
La UIF lleva a cabo un monitoreo continuo de las operativas recibidas del
sistema financiero. El objetivo es identificar operaciones posiblemente
relacionados con temas de corrupción o alguna actividad financiera o
económica que pudiera afectar la atención de la crisis por el COVID-19.
Modelo de Riesgo relacionado con COVID-19

Metodología de investigación :
• Se realiza la búsqueda de operativas relacionadas con los siguientes términos:
CORONAVIRUS, COVID 19, SARS-COV-2, PANDEMIA que pudieran ser reportadas por
el sistema financiero.

• Se buscan en el modelo de riesgo los sujetos relacionados con la crisis. Se analizan sus
operativas para determinar si amerita abrir un caso de investigación.
Modelo de Riesgo relacionado con Covid-19
Resultados
Del 1 de marzo al 19 de mayo de 2020 se han recibido 16 Reportes de Operaciones Inusuales, en los
cuales hacen mención de “CORONAVIRUS”, “COVID 19” y “PANDEMIA”. De acuerdo con su
clasificación por el tipo de relación con la contingencia se tiene:

Tipo relación Total

Referencia genérica 9
Fraude comercio cubre bocas 4
Referencia “Comercio cubre bocas” 1
Referencia “Apoyo COVID” 1
Fraude beneficios gubernamentales (bloqueo) 1

Total 16
Casos relacionados con la pandemia COVID-19

a) Tarjetas bienestar

b) Caso Senador

c) Fraudes financieros con productos milagro

d) Pornografía infantil
a) Fraude por supuestas tarjetas bienestar
La Secretaría de Bienestar dio a conocer que, en el estado de Chiapas, los
presuntos defraudadores visitan los hogares de ciudadanos “para hacerlos caer
en un engaño, que consiste en entregar una falsa tarjeta de apoyo por COVID-19
01
a cambio de un depósito de 300 pesos que deben realizar en una tienda OXXO”.

La Secretaría de Bienestar solicitó apoyo a la

02 UIF.

La UIF identificó al titular de la cuenta bancaria a

la que se solicitaba, se hicieran los depósitos
bancarios.
03

04
La UIF incluyó en la Lista de Personas Bloqueadas titular de las
cuenta “Saldazo” a la que ingresaba el dinero que solicitaban.
 Fraude usurpando identidad de un Senador

Un Presidente municipal fue victima de extorsión telefónica al recibir una llamada telefónica, de una
persona que se identificó como un Senador quien solicitó “ayuda social” (despensas, cárnicos y
recursos del programa crédito a la palabra), en el marco de la contingencia sanitaria, para lo cual el
alcalde depositó $1,300 pesos para “combustible” a un número de cuenta que fue proporcionado.

b) Fraudes Se solicitó apoyo la UIF.

La Unidad, logró identificar al defraudador titular de la cuenta a la que se
usurpando pedía hacer los depósitos motivo de la extorsión y lo incluyó en la LPB.

identidad
de un
Senador Se colaboró en un caso de extorsión relacionada con un Empresario que donó
20 millones para un fondo de COVID-19.
La UIF congeló las cuentas.
 Fraude usurpando identidad de un Senador

Un Presidente municipal fue victima de extorsión telefónica al recibir una llamada telefónica, de una
persona que se identificó como un Senador quien solicitó “ayuda social” (despensas, cárnicos y
recursos del programa crédito a la palabra), en el marco de la contingencia sanitaria, para lo cual el
alcalde depositó $1,300 pesos para “combustible” a un número de cuenta que fue proporcionado.

b) Fraudes Se solicitó apoyo la UIF.

La Unidad, logró identificar al defraudador titular de la cuenta a la que se
usurpando pedía hacer los depósitos motivo de la extorsión y lo incluyó en la LPB.

identidad
de un
Senador Se colaboró en un caso de extorsión relacionada con un Empresario que donó
20 millones para un fondo de COVID-19.
La UIF congeló las cuentas.
 El 20 de abril de 2020, se recibió una notificación por parte de
Interpol, relacionada con supuestas pruebas rápidas para la
detección del COVID-19 y “remedios milagrosos”.

Se localizó una publicación en una página en Facebook que promueve la venta de Dióxido de cloro,
para la eliminación del Coronavirus.
En la publicación indican tamaño de presentación, precios y números telefónicos como medios de
contacto. El usuario refiere encontrarse en Playa del Carmen y realizar envíos a todo el país.

c) Fraude por
remedios La División científica de la Guardia Nacional solicitó apoyo a la UIF a fin de identificar la
milagrosos vs información financiera de un sujeto.
COVID-19
La Unidad buscó información en la base de datos, respecto del sujeto, sin embargo, obtuvo una
clasificación de 0.94, debido a que no tiene información en el sistema financiero.
No obstante, se logró a identificar a dos personas que viajan con él y se compartió información con la
Guardia Nacional.
d) Pornografía infantil a través de Facebook
Se trabajó en colaboración con la Fiscalía de
Trata de Personas del Estado de México.

Una menor de edad fue engañada vía

Facebook, por un sujeto que la convenció de
enviarle imágenes y videos de su cuerpo
desnudo (packs), además de darle sus claves
de acceso a esta red social.

Posteriormente, el imputado contactaba a

posibles compradores a través del perfil de
Facebook de la víctima, cobraba entre 50 y
100 pesos.

La UIF logró, localizar la identidad del

agresor, además de las cuentas bancarias a
las que se hicieron los pagos por las fotos de la
víctima.
Se realizó el análisis de los SPEI’s recibidos
por el imputado por las fotos.
Los recursos fueron retirados en efectivo por
la referida persona.
Acciones implementadas por la UIF con base en las recomendaciones del grupo EGMONT en
relación al COVID-19

1) La UIF, junto con la CNBV, emitieron un documento “Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo detectados
a nivel internacional con motivo de la contingencia sanitaria de carácter mundial del COVID-19”.

Objetivo: auxiliar a las entidades supervisadas en la identificación de desafíos y buenas prácticas ante los riesgos de LD/FT,
amenazas y vulnerabilidades derivados de la contingencia sanitaria.
2) Asimismo, se publicaron dos comunicados realizados de manera conjunta con los órganos supervisores, con el fin de mantener
una comunicación permanente y atención sostenida sobre el envío de los reportes y/o avisos y para solicitar que
informen cualquier actividad sospechosa relacionada con el COVID-19, disponibles en:
CNBV: https://uif.gob.mx/work/models/uif/comunicados/imp/AVISO_UIFMARZO.pdf
SAT: https://uif.gob.mx/work/models/uif/imp/ComunicadoCOVID19.pdf (teniendo un alcance el día 22 de abril de 2020).
3) De igual manera, se han replicado en la página web de la UIF (https://uif.gob.mx/) el comunicado que sobre el tema ha
emitido el Presidente del GAFI (a través de una traducción de cortesía al español, disponible en
https://uif.gob.mx/work/models/uif/comunicados/imp/CGAFI.pdf), así como el GAFILAT
(https://uif.gob.mx/work/models/uif/comunicados/imp/CGAFILAT.pdf).
4) Adicionalmente, se realizó una traducción de cortesía del documento publicado por el GAFI “Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo relacionados con COVID-19. Riesgos y Respuestas de Política”, misma que se encuentra
disponible en el sitio web de la UIF.
Recomendaciones (1/2)
Comprometerse con agencias del
sector público para identificar,
monitorear y comunicar riesgos
emergentes.
Comprometerse con los Sujetos
Obligados para comunicar las
expectativas ALD/CFT.
Comprometerse con otras UIF del
Grupo Egmont y ECOFEL.
Realizar esfuerzos para garantizar
una respuesta rápida a las solicitudes
recibidas de sus contrapartes.
•Se han realizado reuniones virtuales con diferentes agencias para analizar y atender los
riesgos emergentes de LD/FT.
•Se hizo un llamado a los Sujetos Obligados, con el fin de mantener una comunicación
permanente y atención sostenida sobre el envío de los reportes y/o avisos y para solicitar
que informen cualquier actividad sospechosa relacionada con el COVID-19.
•Se elaboró una guía de preguntas frecuentes relacionadas con la pandemia COVID-19
y los riesgos de LD/FT.
•Se está realizando un monitoreo constante del sitio seguro del Grupo Egmont, así
como de su página web pública.
•Se ha utilizado la plataforma para realizar cursos y capacitar al personal con relación
a los riesgos.
de LD/FT con relación al COVID-19.
•Se publicó un comunicado en el que se informa que la UIF trabajará con un
personal reducido hasta que las condiciones así lo requieran, sin embargo, la UIF
continúa trabajando a ritmos normales por lo que se dará respuesta a las
solicitudes de información recibidas a la brevedad posible.
Recomendaciones (2/2)

•Se hizo un llamado a los Sujetos Obligados con el fin de mantener una comunicación
Monitorear cualquier demora en la permanente y atención sostenida sobre el envío de los reportes y/o avisos y para solicitar que
recepción y procesamiento de informen cualquier actividad sospechosa relacionada con el COVID-19.
•Las preguntas recibidas en el correo de la UIF y en el portal antilavado se han remitido tanto al
informes de transacciones sospechosas. SAT como a la CNBV para su atención.

Analizar de manera proactiva las

La UIF ha diseñado un modelo de riesgo para monitorear posibles casos de corrupción en
transacciones que podrían estar transacciones relacionadas con el COVID-19.
relacionadas con la corrupción.

Las medidas que ha implementado la UIF para continuar con sus labores son:
• Reducción de personal en las oficinas para evitar contagios comunitarios.
Implementar un plan de contingencia. • Se han incrementado las medidas de seguridad informática para trabajar a distancia.
• Se ha realizado la rotación del personal en las oficinas respetando así la jornada nacional
de “sana distancia” .

• A través de VPN fueron conectados los funcionarios de la UIF a sus herramientas habituales,
Usar herramientas de comunicación dotándolos de capacidad operativa completa de manera remota, esto con las medidas de
encriptadas seguras para conectarse con seguridad y monitoreo permanentes, realizando cambios de contraseñas de manera periódica.
sus pares de UIF desde su hogar.
¡Gracias!