UNIDAD DE CUMPLIMIENTO

Boletín informativo

ESTAFAS Y FRAUDES COMUNES:

DELITOS PRECEDENTES1 DE LA LEGITIMACIÓN
DE GANANCIAS ILÍCITAS2
En estos tiempos de pandemia, los estafadores encontraron nuevas vías para realizar fraudes
y estafas a través de WhatsApp y redes sociales, sumando cada día más denuncias por estos
casos.
Es importante aprender a reconocer los posibles fraudes y estafas para protegernos y pro-
teger a los clientes y/o usuarios de CRECER IFD. Es que en medio de la pandemia, por la
COVID-19, hay situaciones comunes que las personas inescrupulosas están usando como
herramienta para encontrar víctimas ingenuas.
A continuación, explicaremos las principales estafas o fraudes cometidos a nivel nacional,
denunciados en el primer semestre de este año:

• Venta de vacunas contra la COVID-19

Se detectaron 17 casos de estafa en la venta de vacunas, poniendo en riesgo la
vida y la salud de la población.
Es importante recalcar que actualmente no existe ninguna autorización para que
empresas o personas particulares puedan comprar y comercializar vacunas.

• Venta de medicamentos
Muchos de los medicamentos contra la COVID-19 son escasos por lo que las
personas acuden a comprar éstos a través de redes sociales, como Facebook.
Se dieron casos donde los estafadores solicitan un depósito, giro o transferencia
de dinero a la víctima antes de enviar el producto; sin embargo, cuando realizan
la transacción financiera por el pago del medicamento, estas personas desapa-
recen.

1 Cuando hablamos de delitos precedentes, nos referimos a aquellas actividades ilícitas que dan paso a la Legi-
timación de Ganancias Ilícitas, entre ellas está la Estafa y otras defraudaciones.
2 En base a la Capacitación sobre cumplimiento y prevención del fraude a través del sistema Western Unión.

Nº 2 - Junio 2021
 • El cuento de las maletas
Cada día suman las denuncias de personas que fueron estafadas vía What-
sApp, mediante mensaje de texto y utilizando el nombre de algún conocido o
familiar que está en el exterior.
“Te cuento que estoy viajando a Bolivia, pero tuve un percance con mi equipaje
porque se adelantó y necesito que los recojas”, es parte de los mensajes que
envía este grupo delincuencial. La estafa consiste en que la persona solicita que
se le envíe una suma de dinero, el cual pude ser depositado en una cuenta o
enviado a través de giros nacionales o internacionales.
De acuerdo a la información de la Fuerza Especial de Lucha contra el Crimen
(FELCC), se registran estos casos todos los días y los estafadores pidieron desde
1.000 bolivianos hasta 1.600 dólares.

PRECAUCIONES QUE DEBEMOS TOMAR:

Es importante conocer cuáles son las estafas y fraudes que existen actualmente y saber
cómo reaccionar si estamos frente a una de ellas. En muchos casos los clientes y/o usua-
rios de CRECER IFD se acercan a nuestras oficinas para realizar diferentes transacciones,
por lo que debemos estar atentos si el
cliente nos expresa una situación que
puede estar relacionada con los frau-
des o estafas antes descritos.
¿QUÉ DEBEMOS HACER?
1. Debemos estar atentos a la información que nos brinda el cliente o usuario al
momento de realizar una transacción financiera, especialmente si es un depósito
en efectivo, transferencia o giro a una tercera persona.
2. Si al conversar con el cliente y/o usuario detectamos que está realizando una
transacción financiera que puede estar relacionada con un fraude o estafa, de-
bemos alertarle porque podría ser un engaño.
3. Preguntar al cliente y/o usuario si está seguro de realizar la transacción.
4. Si el cliente o usuario está seguro en continuar con la transacción financiera
se debe proceder con la misma, solo es nuestro deber alertar al cliente de una
posible estafa o fraude.
5. Se ha visto casos donde los clientes y/o usuarios después de enviar el dinero,
en el transcurso de unos días, se dan cuenta que han sido estafados, por lo que
pueden volver a las oficinas de CRECER IFD para comunicar el hecho ocurrido.

Lo que debemos hacer consecuentemente es anotar el nombre de la persona

afectada y el nombre completo y otros datos que se tenga del estafador, como
ser; Carnet de Identidad, identificar medio por el cual se contactó a la víctima,
si es por WhatsApp anotar el número de celular, el número de caja de ahorros
o número del giro que se realizó para el envío de dinero.
Posteriormente se debe enviar un correo electrónico a cumplimiento@crecer.bo
explicando el fraude o estafa realizada, brindando una descripción detallada y
adjuntar la información recabada del caso.
Si tienes alguna duda al respecto de este tema o a cerca de una operación inusual puedes
llamar a los internos 9006 y 9106.
 “Prevenir la Legitimación de Ganancias
Ilícitas, el Financiamiento del terrorismo y/o
Delitos Precedentes es una tarea de todos los
funcionarios de CRECER IFD”

CRECER IFD