COOPERATIVA LATINOAMERICANA DE AHORRO Y CRÉDITO-UTRAHUILCA

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERACOMPARATIVO INDIVIDUAL

A 31 DE DICIEMBRE DE 2020 Y 31 DE DICIEMBRE DE 2019
VALORES EN MILLONES DE PESOS
PERIODOS COMPARACIÓN
ACTIVOS ABSOLUTA
2020 2019 RELATIVA (%)
($)

Efectivo y equivalente al efectivo 89,744 69,751 19,993 28.66

Caja 3,442 3,802 -360 -9.47
Bancos -Otras Entidades Financieras 51,710 37,167 14,543 39.13
Inversiones Corto Plazo 6,076 3,097 2,979 96.19
Fondos Fiduciarios a la Vista 3,956 4,257 -301 -7.07
Fondo de Liquidez-Cuenta de Ahorro 23,152 20,273 2,879 14.2
Fondos de Cambio 1,408 1,155 253 21.9
Activos Financieros 334,472 321,855 12,617 3.92
Activos Materiales 17,682 17,934 -252 -1.41
Activos No Financieros 4,384 3,159 1,225 38.78

TOTAL ACTIVOS 446,282 412,699 33,583 8.14

PASIVOS

Pasivos Financieros 265,753 235,707 30,046 12.75

Pasivos No Financieros 14,383 14,999 -616 -4.11

Fondos Sociales y Mutuales 1,175 444 731 164.64
Provisiones 1,150 972 178 18.31

TOTAL PASIVO 282,461 252,122 30,339 12.03

PATRIMONIO
Capital Social 87,739 84,304 3,435 4.07
Reservas 45,828 42,438 3,390 7.99
Fondos Destinación Especifica 10,038 10,038 -
Excedentes y/o Pérdidas del Ejercicio 11,160 14,741 -3,581 -24.29

Excedentes y/o Pérdidas Acumuladas

Adopción

Primera Vez y otro Resultado Integral

9,056 9,056 -
(ORI).

TOTAL PATRIMONIO 163,821 160,577 3,244 2.02

TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 446,821 412,699 34,122 8.27

 COOPERATIVA LATINOAMERICANA DE AHORRO Y CRÉDITO-UTRAHUILCA
ESTADO DE RESULTADO COMPARATIVO INDIVIDUAL
A 31 DE DICIEMBRE DE 2020 Y 31 DE DICIEMBRE DE 2019
VALORES EN MILLONES DE PESOS
PERIODOS COMPARACIÓN
CUENTAS
2020 2019 ABSOLUTA ($) RELATIVA (%)
INGRESOS
Ingresos de Actividades Ordinarias 56,835 58,086 -1,251 -2.15
Ingresos de Cartera de Crédito 52,490 54,516 -2,026 -3.72
Ingresos por Valorización de Inversiones 861 921 -60 -6.51
OTROS INGRESOS 1,236 699 537 76.82
Recuperaciones de Deterioros 1,374 1,356 18 1.33
Ingresos Admirativos, Sociales y Otros 874 594 280 47.14
TOTAL INGRESOS 56,835 58,086 -1,251 -2.15

COSTOS Y GASTOS
GASTOS 37,792 35,018 -72,810 7.92
Benefio a Empleados 15,639 15,476 163 1.05
Gastos Generales 12,703 12,955 -252 -1.95
Deterioro 6,447 3,284 3,163 96.32
Depreciaciones 676 616 60 9.74
Gastos Financieros 1,084 1,147 -63 -5.49
Gastos Varios 1,189 1,485 -296 -19.93
Otros-Amortización-Impuesto de Renta 54 55 -1 -1.82
COSTOS Y GASTOS 7,883 8,327 -444 -5.33
Actividad Financiera 7,883 8,327 -444 -5.33
TOTAL COSTOS Y GASTOS 45,675 43,345 2,330 5.38

RESULTADO DEL EJERCICIO 11,160 14,741 -3,581 -24.29

 COOPERATIVA LATINOAMERICANA DE AHORRO Y CRÉDITO-UTRAHUILCA
FLUJO DE CAJA LIBRE
A 31 DE DICIEMBRE DE 2020 Y 31 DE DICIEMBRE DE 2019
VALORES EN MILLONES DE PESOS
PERIODO
COMPARACIÓN
2020 2019
Utilidad neta $ 11,160 $ 14,741 -$ 3,581
Mas: Depreciaciones $ 678 $ 616 $ 62
Amortización de Diferidos $ 117 $ 52 $ 65
Diferidos $ 496 $ 583 -$ 87
Mas: Intereses $ 257 $ 302 -$ 45
Flujo de caja bruto $ 12,708 $ 16,294 -$ 3,586
(+/- RKWNO) $ 4,061 $ 2,826 $ 1,235
(+/- REPS ACTIVOS) $ 4,061 $ 2,826 $ 1,235
Flujo de caja libre $ 8,647 $ 13,468 -$ 4,821
Pago interes $ 257 $ 302 -$ 45
Sub total para deuda y socios $ 8,390 $ 13,166 -$ 4,776
Abono capital deuda $ 7,219 $ 8,723 -$ 1,504

Total para reparto de utilidades $ 1,171 $ 4,443 -$ 3,272