Manual de Organización y Funciones - MOF

Supervisor de Productos Pasivos

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ESTRUCTURA DE PUESTO

Denominación del puesto : Supervisor de Productos Pasivos

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REQUISITOS DEL PUESTO

a. Poseer idoneidad técnica. - Está referida a la profesionalidad de la persona, la misma

que está relacionada al cumplimiento de, al menos, los siguientes requisitos:
i. Contar con estudios profesionales universitarios concluidos que demuestren que la
persona posee los conocimientos en materias de administración, contabilidad,
economía, banca, finanzas o materias afines. Contar con el Grado Académico de
Bachiller o Contar con Título Profesional.
ii. Contar con una trayectoria profesional apropiada para el cargo, entendiéndose por
ella la experiencia en actividades especializadas en captación de ahorros, atención
al público, prevención de lavado de activos, banca, finanzas, rel acionadas con su
profesión, en el sistema financiero, en empresas o instituciones nacionales o
extranjeras vinculadas con dicho sistema y orientadas al mismo nicho de mercado
de las microfinanzas, y/o experiencia como encargado o Sub Jefe en puestos
similares, con experiencia y un nivel de desempeño excelente, de preferencia en la
CMACPIURA S .A.C. o de empresas orientadas al mismo nicho de mercado y con un
nivel de organización o de envergadura relevantes para la Caja Municipal de Ahorro
y Crédito de Piura.
b. Poseer idoneidad moral. - Está relacionada con la inexistencia de antecedentes
negativos de gestión, desempeño laboral o de haber sido sancionado administrativa o
penalmente, así como con la ausencia de incumplimientos de pagos de naturaleza
comercial, financiera y tributaria en los últimos 5 años o con la inexistencia de otros actos
que implican deshonestidad y/o conductas dolosas. Asimismo, se requiere que
mantenga en el sistema financiero la clasificación crediticia de NORMAL en todos sus
créditos y un n ivel de endeudamiento acorde con su real capacidad de pago.
c. Competencias: Compromiso con el impacto del negocio, enfoque al cliente interno y
externo, orientación al logro de resultados, trabajo en equipo, e iniciativa y pro
actividad .
d. Tener un amplio conocimiento de las normas crediticias legales e internas vigentes.
e. Haber obtenido, en las dos últimas evaluaciones semestrales de desempeño, ambas
calificaciones cuando menos como muy buenas.
f. Competencias Conductuales: Transparencia, Iniciativa, en foque a resultados y
motivación
g. Competencias de Gestión: Orientación al cliente, trabajo en equipo , planeación y
Comunicación .

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FUNCIÓN GENÉRICA:

Planificar, organizar, dirigir y controlar la ejecución de las actividades de desarrollo de

productos de ahorro. Crear una oferta integral de productos garantizando el cumplimiento
de objetivos estratégicos, incremento y retención de clientes, satisfacción de clientes,
posicionamiento en el mercado financiero y calidad del negocio.

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RESPONSABILIDADES Y FUNCIONES ESPECÍFICAS:

1. Es responsable de la planeación de actividades de los procesos de Productos Pasivos

Ahorros, para lo cual realiza las siguientes funciones:
1.1. Elaborar el plan anual de actividades del área de Desarrollo de Productos y
Canales en coordinación con el Jefe de Productos y la Gerencia de Productos y
Canales
1.2. Planificar las metas correspondientes a las actividades del área en coordinación
con jefe directo y Gerencia.
1.3. Elaborar el presupuesto del área y presentarlo para su validación en coordinación
con jefe directo y Gerencia.
1.4. Elaborar estrategias de promoción de productos de ahorro basado en un análisis
de mercado en coordinación con jefatura.
2. .Es responsable de Desarrollo de Productos y Mejora de Existentes para lo cual realiza las
siguientes funciones:
2.1. Analizar el desarrollo de nuevos mercados o segmentos para los productos y
subproducto s derivados del producto de ahorros , en coordinación con el área de
Marketing e Inteligencia Comercial . Así como la propuesta e implementación de
nuevas pautas o normas internas y el perfilamiento de clientes en concordancia
de las normas legales e internas .
2.2. Realizar el seguimiento de los productos similares en el segmento/mercado y
competidores directos y anticiparse a los cambios del mercado, tomando
acciones inmediatas.
2.3. Proponer las actividades para el desarrollo de campañas de posicionamiento de
los productos de ahorros y coordinar con el área de Marketing e Inteligencia
Comercial la elaboración y distribución del p resupuesto de acuerdo a las
necesidades de CMAC PIURA S.A.C.
2.4. Coordinar con el área de marketing, Inteligencia Comercial y otras áreas
involucradas lo correspondiente a requerimientos de promoción, publicidad,
incentivos, personal y demás recursos necesario s para impulsar el nivel de
captaciones.
2.5. Diseñar e implementar productos de ahorros orientados al desarrollo y ampliación
de ahorros en los mercados atendidos por la CMAC PIURA S.A.C., así como la
prestación de servicios complementarios conforme a las operaciones que puede
realizar la institución en el marco de su plan estratégico y de las disposiciones
legales vigentes.
2.6. Elaborar estudios de factibilidad y viabilidad de los nuevos productos de ahorro
propuestos (Contratación de especialistas de acuerdo al reglamento indicado en
el archivo CMP -DIP-MTD-001).
2.7. Desarrollar nuevos productos o mejorar los productos actuales que contribuyan al
incremento significativo del negocio.
2.8. Liderar la implementación de proyectos de cambios significativos, productos o sub
productos nuevos concernientes a captaciones, en coordinación con el Jefe de
Productos, Área de Proyectos y las demás áreas de la CMAC PIURA S.A.C.

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2.9. Coordinar con las áreas involucradas las actividades y recursos para el desarrollo e
implementación de nuevos proyectos.
2.10. Definir el material y las actividades de capacitación respecto al nuevo producto o
servicio , en coordinación con el Área de Personal.
2.11. Generar información, reportes u otros que estime necesarios para diseñar e
implementar efectivamente su proceso y herramientas alineadas a las estrategias.

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3. Es responsable del proceso de supervisión activa de Productos y Canales de la CMAC
PIURA S.A.C., para lo cual realiza las siguientes funciones:
3.1. Coordinar con los responsables de la Red de Agencias y Oficinas las actividades,
campañas y oportunidades que apunten a implementar y mejorar las
c aptaciones.
3.2. Realizar seguimiento a los niveles de aceptación de los productos de ahorros en
cuanto a calidad, diseño, precio (tasas , comisiones, etc.), p laza, condiciones de
financiamiento, atención pre y post venta.
3.3. Implementar estrategias y acciones para incrementar y retener clientes logrando
generar un mayor volumen y calidad del negocio .
3.4. Proponer al Área de Marketing, la definición de planes y líneas de acción
comercial según las desviaciones encontradas en los avances de gestión de
productos de ahorros.
3.5. implementar estrategias y acciones para incrementar y retener clientes logrando
generar un mayor volumen y calidad del negocio .
3.6. .

4. Es responsable del proceso de Captación – Gestión Comercial, para lo cual realiza las
siguientes funciones:

4.1. Proponer a la Gerencia de Negocios la fijación, adecuación o variación del

tarifario precios, para productos actuales y nuevos, en relación a las tasa s de
interés, comisiones y otras tarifas, considerando el principio de plena cobertura de
costos, de acuerdo al rango de tasas propuesto por el Comité de Activos y
Pasivos.
4.2. Comunicar la variación de los tarifarios de precios a los clientes recurrentes de
cuenta ahorro y cuenta CTS, en los plazos establecidos por las normas de
transparencia de información.
4.3. Comunicar al área de atención al usuario, en un plazo mínimo de 72 horas previo
a su entrada en vigencia, las variaciones a los tarifarios de precios (tasas de
interés, comisiones y gastos), adjuntando el informe de la propuesta de
adecuación o variación d el tarifario, con la aprobación en sesión de gerencia y
fecha de comunicación en sesión de directorio.

5. Es responsable como Dueño de Proceso, previa designación de la Gerencia, para lo

cual debe cumplir lo siguiente:
5.1. Cumplir con el rol de dueño del proceso de captaciones y las funciones indicadas
en el Manual de Diagnóstico de Procesos - IV. Roles y responsabilidades del dueño
de proceso.
5.2. Gestionar el envío al Fondo de Seguro de Depósitos de los depósitos de ahorros
que permanezcan en la CMAC PIURA S.A.C durante diez (10) años, sin que se
hayan tenido movimientos de ingreso o salida de capital o intereses.
5.3. Controlar la existencia de clientes USPERSON asociados a productos pasivos y
establecer los procedimientos adecuados en cumplimiento a la Ley FATCA.
5.4. Derivar las solicitudes de la confirmación de saldos de cuentas de ahorro
solicitadas por auditorías internas y externas a los encargados de agencia según

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corresponda, de acuerdo a lo establecido en el Reglamento de cada producto
ahorros.
5.5. Aplicar las disposiciones contenidas en la sección V NORMAS INTERNAS DE
GESTIÓN del MOF - Principios de Organización.
5.6. Coordinar con las diversas áreas administrativas, operativas y de control a fin de
obtener o entregar en forma oportuna la información necesaria para el no rmal

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desarrollo de las operaciones y en cumplimiento de los requerimientos y
obligaciones legales, contractuales, de control, regulación y supervisión internos y
externos.
5.7. Revisar y atender la correspondencia en general que llegue al área a su cargo.
5.8. Mantener debidamente actualizados los archivos y expedientes con la
documentación producto de la realización de sus labores.
5.9. Respetar la prohibición acerca de la existencia de borrones o enmendaduras en
los documentos internos y externos, así como la prohibición de realizar operaciones
por cuenta propia a nombre de terceros.
5.10. Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y
servicios para un período mínimo de seis meses a fin de que el personal a su cargo
desempeñe sus funciones sin inconvenientes, realizando los requerimientos de
materiales, insumos, equipos, bienes y servicios necesarios para el normal desarrollo
del área a su cargo.
5.11. Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y
distribución de los bienes y servicio asignados al área a su cargo.

5.12. Desarrollar otras funciones y responsabilidades que le asigne dentro del ámbito de
su competencia funcional la Gerencia.
5.13. Generar información, reportes u otros que estime necesarios para diseñar e
implementar efectiva mente su proceso y herramientas alineadas a las estrategias.
6. Es responsable de monitorear los procesos a su cargo y el cumplimiento de las metas de
los productos de ahorros, para lo cual realiza las siguientes funciones:
6.1. Monitorear la evolución de los productos y servicios de ahorros en sus aspectos de
participación, posicionamiento, lanzamiento de productos nuevos y rentabilidad.
6.2. Proporcionar estrategias de promoción basadas en un análisis del mercado interno
y externo que permitan alcanzar las metas fijadas, monitoreand o y supervisando
las captaciones .
6.3. Monitorear la evolución de la cartera de ahorros.
6.4. Monitorear el cumplimiento de metas y estándares de calidad de los productos de
ahorro, promoviendo y mejorando en forma permanente sus funcionalidades y
beneficios para el cliente.
6.5. Evaluar el impacto de las estrategias y acciones implementadas en los resultados
de los productos de ahorro
6.6. Supervisar el correcto registro o modificación de los tarifario de precios de los
productos a nivel del sistema informático, las mismas que deben realizarse de
forma previa a su entrada en vigencia.
6.7. Controlar y hacer seguimiento de indicadores relacionados a los productos de
ahorros.
6.8. Vigilar el cumplimiento de metas y estándares de cal idad del producto,
promoviendo y mejorando en forma permanente sus funcionalidades y beneficios
para el cliente.
6.9. Coordinar con el área de organización y métodos, legal, atención al usuario,
cumplimiento normativo y prevención de lavado de activos, contabilidad,
planificación y presupuesto, seguridad y continuidad los aspectos normativos,
comerciales, técnicos, presupuestales, de seguridad y operativos del producto y
propuestas de mejora para su desarrollo respectivo.
6.10. Efectuar y coordinar con las uni dades de riesgos (sub unidad de riesgo de crédito
y sub unidad de riesgos operacionales) y cumplimiento normativo, las actividades

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para la adecuada gestión de los riesgos (identificación, evaluación, mitigación) a
los que está expuesto los productos o sub productos a su cargo.
7. Es responsable del control sobre los procesos a su cargo y unidad orgánica bajo su
cargo para lo cual realiza las siguientes funciones:
7.1. Realizar la supervisión activa del personal para asegurar el cumplimiento de
actividades con calid ad y oportunidad.

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7.2. Realizar la Junta Semanal Operativa con el personal a su cargo para evaluar
resultados, cumplimientos, estándares de calidad y la toma de acciones
correctivas para fortalecer el proceso de Desarrollo de Productos y Canales.
7.3. Realizar la retroalimentación grupal e individual al equipo de trabajo, que
aseguren el fortalecimiento del modelo de gestión, el cumplimiento de objetivos y
planes de trabajo.
7.4. Implementar acciones preventivas y correctivas que contribuyan al cumplimiento
de los objetivos, despliegue de iniciativas y desarrollo del personal.
7.5. Cumplir con la presentación de estadísticas de ahorros solicitadas por la Jefatura
de Productos y Canales o Gerencia .
7.6. Presentar Resumen Ejecutivo de gestión de procesos de captaciones de forma
mensual .
7.7. Asistir a las reuniones que convoque la Gerencia.
7.8. Participar como miembro en los comités a que sea convocado, de acuerdo a las
normas legales e internas vigentes.
7.9. Emitir los informes verbales o escritos que solicite la Gerencia u otra Área o Unidad
de la CMAC PIURA S.A.C.
7.10. Fomentar reuniones de trabajo a nivel del área Comercial de Ahorros y exigir la
participación activa del personal a su cargo. Así mismo debe fomentar y respaldar
las activida des programadas con la finalidad de lograr la integración,
camaradería y confraternidad entre el personal de la CMAC PIURA S.A.C.
7.11. Ejercer el control interno previo y simultáneo, sobre la base de las normas que rigen
las actividades de la CMAC PIURA S.A.C. y los procedimientos establecidos en los
planes, reglamentos, manuales y disposiciones internas (institucionales), los que
contienen las políticas y métodos de autorización, registro, verificación,
evaluación, seguridad y protección.
7.12. Ejercer el control interno posterior como responsable superior del personal a su
cargo, en calidad de ejecutor, en función del cumplimiento de las disposiciones
establecidas.
8. Es responsable de la Gestión Integral de riesgos (GIR), en el ámbito de las actividades
propias de su cargo, para lo cual realiza las siguientes funciones:
8.1. Conocer y aplicar, en las actividades a su cargo, el Manual de Gestión Integral de
Riesgos.
8.2. Identificar los eventos reales (hechos) o potenciales que representen alguna
posibilidad de pérdida fina nciera o de reputación (riesgos). Asimismo deberá
identificar los eventos que contribuyan de manera efectiva (oportunidad) o
dificulten (riesgos) el logro de los objetivos asignados y de los institucionales.
8.3. Aplicar y respetar estrictamente en las activida des a su cargo los niveles de
tolerancia al riesgo crediticio, operacional, reputacional y otros vinculados o
derivados y aplicables a su ámbito de acción.
8.4. Aplicar las disposiciones establecidas por el Directorio y la Gerencia sobre el
tratamiento que se debe dar a los riesgos y contribuir con una efectiva y eficiente
gestión integral de los riesgos:
8.5. Informar a su j efe inmediato, a través de los círculos de calidad, informes escritos y
a través de los registros implementados para tal efecto, los eventos de pérdida
que haya identificado que estén vinculados a riesgos que enfrenta la entidad y
aquellos gestionados en la oficina donde desempeña sus funciones.
8.6. Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo
definidos aplicab les a su ámbito de acción

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8.7. Asumir, ante su j efe inmediato, los resultados de la gestión de riesgos
correspondiente a las actividades a su cargo.
8.8. Comunicar inmediatamente al a GAI, a través de los medios de comunicación
establecidos (correo electrónico o teléfono o informe escrito o en persona) las
actividades ilícitas o fraudulentas que haya identificado conforme al Manual de
Control y Administración de posibles fraudes o prácticas cuestionables.

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8.9. Revisar los riesgos de los procesos en los que participa el área a su cargo, así como
sus respectivos controles, por lo menos una vez al año.

Es responsable de la Gestión del Riesgo Operacional en el ámbito de las actividades

propias de su puesto, para lo cual realiza las siguientes funciones:
9.1. Reportar los eventos de riesgo y pérdida de los cuales tome conocimiento en el
desarrollo de sus funciones, mediante el Sistema de Gestión de Riesgo
Operacional, el cual se encuentra en la sección Aplicaciones del Sistema
colaborativo Infoline.
9.2. Asegurarse que los riesgos operacionales en el ámbito de sus funciones sean
identificados, mitigados y controlados, aportando criterios razonables para su
gestión.
9.3. Alertar a su jefe inmediato respecto de controles que no funcionan
adecuadamente, tanto en el ámbito de sus funciones como en la interacción con
otros procesos.
9.4. Gestionar adecuadamente los riesgos operacionales del proceso que desarrolla,
aplicando las políticas y procedimientos establecidos para su cumplimiento de
manera prudente, adecuada y oportuna, en pro de mejorar la calidad y atención
a nuestros clientes, tanto internos como externos.
9.5. Aplicar y respetar estrictamente en las actividades a su cargo los niveles de
tolerancia al riesgo crediticio, operacional, reputacional y otros, vinculados o
derivados y aplicables a su ámbito de acción.
9.6. Aplicar las disposiciones establecidas por el Directorio y la Gerencia
Mancomunada sobre el tratamiento que se debe dar a los riesgos y contribuir con
una efectiva y eficiente gestión integral de los riesgos: crediticio, operacional, de
reputación y otros (mercado: tasa de interés, tipo de cambio, precio del oro;
liquidez; legal; estratégico), relacionados a sus actividades y al logro de los
objetivos asignados y de la CMAC PIURA S.A.C
9.7. Informar a su jefe y/o g erente inmediato, a través de los círculos de calidad,
informes escritos y a través de los registros implementados para tal efecto, los
eventos de riesgo y de pérdida que haya identificado que enfrenta la CMAC
PIURA S.A.C. (crédito, reputación, operacional, legal, de mercado, estratégico) o
gestionados en las actividades a su cargo.
9.8. Comunicar inmediatamente a la GAI, a través de los medios de comunicación
establecidos (correo electrónico o teléfono o informe escrito o en persona), las
actividades ilícitas o fraudulentas que haya identificado, conforme al Manual de
Control y Administra ción de posibles fraudes o prácticas cuestionables.
9.9. Participar acti vamente en las capacitaciones, foros , talleres de autoevaluación y
diferentes actividades sobre riesgo operacional , Legal, de mercado, estratégico a
los cuales sea convocado.

10. Es responsable como Gestor de Riesgo Operacional, previa designación de la Gerencia

en el ámbito de las actividades propias de su puesto, para lo cual debe realiza las
siguientes funciones:
10.1. Cumplir con las funciones indicadas en el Manual de Gestión de Riesgo
Operacio nal – capítulo Funciones y Responsabilidades de las Unidades de
Administración de Riesgos Operacionales -sección Gestores de Riesgo
Operacional.

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11. Es responsable de la Seguridad de la información, en el ámbito de las actividades
propias de su puesto, para lo cual realiza las siguientes funciones:

11.1. Cumplir con lo establecido en las políticas, normas y procedimientos referentes a

la gestión de la Seguridad de la Información.

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11.2. Registrar oportunamente los eventos e incidentes relacionados con la Seguridad
de la Información, a través del Módulo de gestión de eventos e incidentes del
sistema SOFIA.
11.3. Denunciar las irregularidades o la realización de prácticas cuestionables referentes
a la Gestión Seguridad de la Información a los respectivos órganos de control o de
ser el caso a la Gerencia.

12. Es responsable de la Continuidad del negocio, en el ámbito de las actividades propias

de su puesto, para lo cual realiza las siguientes funciones:

12.1. Respetar los lineamientos generales de la gestión de continuidad del negocio.

12.2. Informar oportunamente al Jefe de Seguridad y Continuidad los eventos o
incidentes relacionados con la continuidad del negocio.

13. Es responsable de la prevención y gestión de riesgos de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo, en el ámbito de las actividades propias de su puesto para
lo cual realiza las siguientes actividades:
13.1. Cumplir con las normas establecidas en el Manual de Prevención y Gestión de
Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo en el ámbito de
su competencia, así como preservar el cumplimiento del Código de Ética y de
Conducta de la CMAC PIURA S.A.C

14. Es responsable del Programa de Beneficios Caja Piura para lo cual debe realizar las
siguientes funciones:
14.1. Gestionar las propuestas presentadas por las empresas interesadas en brindar el
Programa de Beneficios de Caja Piura para su contratación.
14.2. Monitorear el correcto funcionamiento de la página web del P rograma Beneficios
Caja Piura.
14.3. Designar a un responsable para realizar el seguimiento del Programa Beneficios
Caja Piura.
14.4. Participar en la gestión de los reclamos presentados por los clientes que son parte
del Programa Beneficios Caja Piur a.

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