Valor de la Venta 289,600.

00
Pago del 25% de la venta 72,400.00
Saldo de la venta 217,200.00
Prima 13,800.00
T.E. 0.047863759 Saldo de la venta 203,400.00

Interes
Fecha Mensualidad Abono Saldo
Devengado
0 203,400.00
1 39,800.00 9,735.49 30,064.51 173,335.49
2 39,800.00 8,296.49 31,503.51 141,831.98
3 39,800.00 6,788.61 33,011.39 108,820.59
4 19,900.00 5,208.56 14,691.44 94,129.15
Total 139,300.00 30,029.15 109,270.85 94,129.15 Valor en Libros Mes 3.5
Valor de recuperación 96,000.00
Utilidad 1,870.85

Pda. No. 1
Cuentas por Cobrar 289,600.00
Ventas 289,600.00

Pda. No. 2
Efectivo 72,400.00
Cuentas por Cobrar 72,400.00

Pda. No. 3
Efectivo 13,800.00
Documentos por Cobrar 203,400.00
Cuentas por Cobrar 217,200.00

Pda. No. 4
Efectivo 139,300.00
Ingreso por Intereses 30,029.15
Documentos por Cobrar 109,270.85

Pda. No. 5
Almacen 94,129.15
Documentos por Cobrar 94,129.15
 Valor de la Venta 260,000.00
Prima 50,350.00
T.E. 0.0599531 Saldo de la venta 209,650.00

Interes
Fecha Mensualidad Devengado Abono Saldo

0 209,650.00
1 25,000.00 12,569.17 12,430.83 197,219.17
2 25,000.00 11,823.90 13,176.10 184,043.07
3 25,000.00 11,033.95 13,966.05 170,077.02
Total 75,000.00 35,427.02 39,572.98 170,077.02 Valor en Libros Mes 3
Valor de recuperación 163,325.00
Perdida - 6,752.02

Pda. No. 1
Efectivo 50,350.00 1
Documentos por Cobrar 209,650.00
ventas 260,000.00

Pda. No. 2-4

Efectivo 75,000.00
Ingreso por Intereses 35,427.02
Documentos por Cobrar 39,572.98

Pda. No. 5
Almacen 163,325.00
Perdida en Recuperacion de Articulos 6,752.02
Documentos por Cobrar 170,077.02
Documentos por cobrar
209,650.00 12,430.83 2
13,176.10 3
13,966.05 4
209,650.00 39,572.98
170,077.02
 Valor de la Venta 14,860.00
Prima 650.00
T.E. 0.038511262 Saldo de la venta 14,210.00 1

Interes
Fecha Mensualidad Devengado Abono Saldo
2
0 14,210.00
1 - - - 14,210.00
2 - - - 14,210.00
3 - - - 14,210.00
4 1,500.00 547.25 952.75 13,257.25
5 1,500.00 510.55 989.45 12,267.80
6 1,500.00 472.45 1,027.55 11,240.25
7 1,500.00 432.88 1,067.12 10,173.12
Total 6,000.00 1,963.12 4,036.88 10,173.12 Valor en Libros Mes 7
Valor de recuperación 10,100.00
Perdida - 73.12 3.00

4.00

1 Pda. No. 1
Efectivo 650.00
Documentos por Cobrar 14,210.00
ventas 14,860.00

2 Pda. No. 3
Efectivo 6,000.00
Ingreso por Intereses 1,963.12
Documentos por Cobrar 4,036.88

3 Pda. No. 4
Almacen 10,100.00
Perdida en Recuperacion de Articulos 73.12
Documentos por Cobrar 10,173.12
 Documentos por cobrar
1 14,210.00 952.75 2
989.45 3
1,027.55 4
1,067.12
14,210.00 4,036.88
10,173.12
No. 4 No. 5 Fecha
Pda. No. 1 0
Cuentas por Cobrar 350,500.00 1
Ventas (Vehiculo) 350,500.00 2
3
Pda. No. 2 4
Documentos por Cobrar 290,500.00 5
Efectivo 60,000.00 6
Cuentas por Cobrar 350,500.00 7
8
Fecha Saldo Anterior Factor Intereses Saldo 9
0 290,500.00 10
1 290,500.00 0.01222894 3,552.51 294,052.51 11
2 294,052.51 0.01222894 3,595.95 297,648.46 12
3 297,648.46 0.01222894 3,639.93 301,288.38 13
4 301,288.38 0.01222894 3,684.44 304,972.82
5 304,972.82 0.01222894 3,729.49 308,702.31 Valor del Documen
6 308,702.31 0.01222894 3,775.10 312,477.42 (+) Inter. (175,000.00*0.18*24/1
7 312,477.42 0.01222894 3,821.27 316,298.68 Valor del Docto. al Vencimien
8 316,298.68 0.01222894 3,868.00 320,166.68 324,081.98 (-) Desto. (238,000.00*0.20*11/1
9 320,166.68 0.01222894 3,915.30 324,081.98 Vl Libros al Mes 9
317,226.00 Efectivo Recibido
Valor del Documento 290,500.00 6,855.98 Perdida
(+) Inter. (290,500.00*0.16*15/12) 58,100.00 Documentos por Cobrar
Valor del Docto. al Vencimiento 348,600.00
(-) Desto. (348,600.00*0.18*6/12) 31,374.00
Efectivo Recibido 317,226.00
Documentos por Cobrar
Pda. No. 3 a la 11
Documentos por Cobrar 3,552.51
Ingreso por Intereses 3,552.51
Efectivo
Pda. No. 12 Gastos Financieros
Efectivo 317,226.00
Gastos Financieros 6,855.98
Documentos por Cobrar 324,081.98 Valor al Vencimien
Gastos e interes
Valor al Vencimiento 348,600.00 Valor a Pagar Sr. Valeria
Gastos e intereses 2% 6,972.00
Valor a Pagar Sr. Amador 355,572.00
Cuentas por Cobrar
Pda. No. 13 Sr. Armando Valeriano
Cuentas por Cobrar 355,572.00 Gastos e Intereses
Sr. Luis Amador 348,600.00
Gastos e Intereses 6,972.00
Efectivo 355,572.00

No. 7 Fecha Saldo Anterior Factor Intereses Saldo No. 7 Fecha

0 175,000.00 0
1 175,000.00 ### 3,070.45 178,070.45 1
2 178,070.45 ### 3,124.32 181,194.76 2
3 181,194.76 ### 3,179.13 184,373.90 3
4 184,373.90 ### 3,234.91 187,608.81 4
5 187,608.81 ### 3,291.67 190,900.48 5
6 190,900.48 ### 3,349.43 194,249.91 6
7
8
9
10
 Saldo Anterior Factor Intereses Saldo No. 6 Fecha Saldo Anterior Factor
175,000.00 0
175,000.00 0.01289428 2,256.50 177,256.50 1 825,450.00 0.0141184
177,256.50 0.01289428 2,285.59 179,542.09 2 837,104.03 0.0141184
179,542.09 0.01289428 2,315.07 181,857.16 3 848,922.60 0.0141184
181,857.16 0.01289428 2,344.92 184,202.08 4 860,908.03 0.0141184
184,202.08 0.01289428 2,375.15 186,577.23 5 873,062.68 0.0141184
186,577.23 0.01289428 2,405.78 188,983.01 6 885,388.92 0.0141184
188,983.01 0.01289428 2,436.80 191,419.81 7 897,889.20 0.0141184
191,419.81 0.01289428 2,468.22 193,888.03 8 910,565.96 0.0141184
193,888.03 0.01289428 2,500.05 196,388.08 9 923,421.69 0.0141184
196,388.08 0.01289428 2,532.28 198,920.36 10 936,458.93 0.0141184
198,920.36 0.01289428 2,564.93 201,485.29 11 949,680.23 0.0141184
201,485.29 0.01289428 2,598.01 204,083.30 206714.808992605 12 963,088.20 0.0141184
204,083.30 0.01289428 2,631.51 206,714.81 Vl Libros al Mes 13 13 976,685.46 0.0141184
194,366.67 Efectivo Recibido 14 990,474.70 0.0141184
Valor del Documento 175,000.00 12,348.14 Perdida
75,000.00*0.18*24/12) 63,000.00 Valor del Documento 825,450.00
l Docto. al Vencimiento 238,000.00 (+) Inter. (825,450.00*0.20*24/12) 330,180.00
38,000.00*0.20*11/12) 43,633.33 Valor del Docto. al Vencimiento 1,155,630.00
Efectivo Recibido 194,366.67 (-) Desto. (1,155,000.00*0.22*10/12) 211,865.50
Efectivo Recibido 943,764.50
Pda. No. 1
or Cobrar 175,000.00 Pda. No. 1
Efectivo 175,000.00 Documentos por Cobrar 825,450.00
Efectivo
Pda. No. 2 a la 14
or Cobrar 2,256.50 Pda. No. 2 a la 14
Ingreso por Intereses 2,256.50 Documentos por Cobrar 11,654.03
Ingreso por Intereses
Pda. No. 15
194,366.67 Pda. No. 15
12,348.14 Efectivo 943,764.50
Documentos por Cobrar 206,714.81 Gastos Financieros 60,694.11
Documentos por Cobrar
Valor al Vencimiento 238,000.00
Gastos e intereses 1,250.00 Valor al Vencimiento 1,155,630.00
or a Pagar Sr. Valeriano 239,250.00 Gastos e intereses 1,286.00
Valor a Pagar Sra. López 1,156,916.00
Pda. No. 16
brar 239,250.00 Pda. No. 16
aleriano 238,000.00 Cuentas por Cobrar
1,250.00 Sra. Maria López 1,155,630.00
Efectivo 239,250.00 Gastos Bancarios 1,286.00
Efectivo

Saldo Anterior Factor Intereses Saldo

175,000.00
175,000.00 ### 2,970.80 177,970.80
177,970.80 ### 3,021.23 180,992.03
180,992.03 ### 3,072.52 184,064.55
184,064.55 ### 3,124.68 187,189.23
187,189.23 ### 3,177.72 190,366.96
190,366.96 ### 3,231.67 193,598.63
193,598.63 ### 3,286.53 196,885.16
196,885.16 ### 3,342.32 200,227.48
200,227.48 ### 3,399.06 203,626.54
203,626.54 ### 3,456.76 207,083.31
 Intereses Saldo
825,450.00
11,654.03 837,104.03
11,818.57 848,922.60
11,985.43 860,908.03
12,154.64 873,062.68
12,326.25 885,388.92
12,500.27 897,889.20
12,676.76 910,565.96
12,855.73 923,421.69
13,037.24 936,458.93
13,221.30 949,680.23
13,407.97 963,088.20
13,597.26 976,685.46
13,789.24 990,474.70 1,004,458.61
13,983.92 1,004,458.61 Vl Libros al Mes 14
943,764.50 Efectivo Recibido
60,694.11 Perdida

825,450.00

11,654.03

1,004,458.61

1,156,916.00

1,156,916.00