P=17965.

17 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 200

0 1 2 3 4 5 6 7 8
TNB 8% Capitalizacion mensual

i 4%
n 10 Anexo TEM TNB TEM
8% 0.08/2
0.04
4%
𝑆=2000[((1+0.04)^10−1)/0.04]
𝑆=17965.17(1+0.04))^10
S= 26592.84
S=24,012.21

RPTA Prefiero recibir 17965.17 hoy porque asi gano mas que optar por los 2000 mensual.
2000 2000 2000 2000 2000
S  P1 i ) 
n

6 7 8 9 10 Meses  1  i n  1 
S  R 
 i 

 1  i n  1
P  R 
 i 1  i  
n

1
P  S
1  i n

i 1  i 
n
 
R  P  
0 mensual. 
 1  i n
 1 

 2.1 Calcular el importe de las cuotas

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
TEA=9.2727%Años

i 2.24% Trimestral
n 60 Trimestres Anexo TET TEA TET
9.27% (1+0.092727)^(1/4)-1
0.02241666
2.24%
𝑅=520000[0.02241666/
((1+0.02241666)^60−1)]

R=4,190.64

2.2 Calcular el valor presente y la anualidad anticipada

𝑃=520000 1/(1+0.092727)^15 A(1+0.092727)=520000

0.092727/((1+0.092727)^15−1)
P=137,508.08 A=15,863.68

2.3 Calcular el valor dela cuotas con periodo de gracia de 6 bimestres

P(4)= ?
 P(4)= ?

P=137508.0
8

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
trimestres

i 2.24% Trimestral
n 60 Trimestres Anexo TET TEA TET
9.27% (1+0.092727)^(1/4)-1
0.02241666
2.24%
𝑆=137508.08(1+0.0224166))^4
P(4)=150,258.79

𝑅=150258.79[(0.02241666(1+0.02241666)
^56)/((1+0.02241666)^56−1)]

R=4,737.14
 S=520000

7 8 9 10 11 12 13 14 15
 S=520000

7 8 9 10 11 12 13 ............. 60
3.1 Efectuar suma economica al vencimiento del segundo trimestre

50000 80000 80000 90000 90000 90000

0 1 2 3 4 5 Trimestres
TEC 16%

TEC TET
16% (1+0.16)^(1/1.3)-1
0.12094181
12.09%

𝑆=80000[((1+0.12094181)^2−1)/0.12094181]
𝑆=50000(1+0.12094181))^2

S=62825.53 S=169675.3448

SE=448,316.3248

3.2 Calcular el valor presente y futuro con tasa acumulada

SE=448,316.3248
 P= ?

50000 80000 80000 90000 90000 90000

0 1 2 3 4 5 Trimestres
TEC 16%

𝑃=448,316.3248 1/(1+0.12094181)^2 𝑆=448,316.3248(1+0.12094181))^3

P=356,794.72 S=631,442.43

I=356,794.72(1+0.12094181)^5-1
I=274,647.71
ia=0.76976394
ia=76.976394%

3.3 Calcular el valor equivalente al vencimiento del segundo mes

Equivalencia
financiera

50000 80000 80000 90000 90000 90000

0 1 2 3 4 5 Trimestres
TEC 16%

TEC TET TEM

16% (1+0.16)^(1/1.3)-1 (1+0.12094181)^(1/3)-1
0.12094181 0.03878983
12.09% 3.88%

𝑃=80000[((1+0.12094181)^2−1)/ 𝑃=90000[((1+0.120
𝑆1="50000" (1+0.03878983))^2 (0.12094181(1+0.12094181)^2 )] (0.12094181(1+0.12
S1=53,954.22
 P=135,036.94 P=215,815.45

P=350,852.39

SE 1 MES= 53,954.22 + 378,599.31

SE 1 MES= 432,553.53
90000

5 Trimestres

𝑃=90000[((1+0.12094181)^3−1)/
(0.12094181(1+0.12094181)^3 )]

P=215,815.45
 S= ?

90000

5 Trimestres

094181))^3

90000

5 Trimestres

𝑃=90000[((1+0.12094181)^3−1)/
(0.12094181(1+0.12094181)^3 )] 𝑆2=350,852.39(1+0.03878983))^2
S2=378,599.31
=215,815.45
4.1 Calcular valor futuro y presente equivalente

P=? S=?

60000 60000 60000 82000 82000 82000

0 1 2 3 4 5 Bimestres
TNA 24% Capitalizacion: Quincenal

TNA TPQ TEB

24% 0.24/24 ((1+0.01)^4)-1
0.01 0.04060401
1% 4.06%
𝑆=60000[((1+0.04060401)^2− 𝑆=82000[((1+0.04060401)^3
𝑆=60000(1+0.04060401))^5 1)/0.04060401] −1)/0.04060401]
S=73,211.40
S=122,436.2406 S=256,123.78

S=451,771.4206
𝑃=451,771.4206 1/(1+0.04060401)^5

P=370,246.77

4.2 Efectuar suma economica al vecimiento del tercer bimestre

60000 60000 60000 82000 82000 82000

0 1 2 3 4 5 Bimestres
TNA 24% Capitalizacion: Quincenal

𝑃=82000[((1+0.04060401)^3−1)/
𝑆=60000(1+0.04060401))^5 (0.04060401(1+0.04060401)^3 )]
S=73,211.40
P=227,296.85
𝑆=60000[((1+0.04060401)^2
−1)/0.04060401]

S=122,436.2406

SE= 422,944.4906

4.3 Tres flujos bimestrales y constantes con periodo de gracia de 2 bimestres

P=370,246.77

60000 60000 60000 82000 82000 82000

0 1 2 3 4 5 Bimestres
TNA 24% Capitalizacion: Quincenal
 𝑅=370246.77[(0.04060401(1+0.0406040
1)^3)/((1+0.04060401)^3−1)]

R=133,570.86
1+0.04060401)^3
0401]
6.1 Calcular anualidad mensual

S=38000
0

0 1 2 3 4 Años
TEA 38%

TEA TEM
38% (1+0.38)^(1/12)-1
0.02720374
2.72%

A=380000[0.02720374/
((1+0.02720374)^48−1)]
A= 3,935.46

6.2 Calcular Valor presente y anualidad anticipada

𝑃=380000 1/(1+0.38)^4 A(1+0.02720374)=380000

0.02720374/((1+0.02720374)^48−1)
P=104,777.31 A=3,935.46/1.02720374
A= 3,831.24

6.3 Calcular el valor equivalente al vencimiento del segundo año

 P= 104777.31 S=38000
0

0 1 2 3 4 Años
TEA 38%

380000="P " (1+0.38))^2

P(2)= 199,537.91
3. Elaborar cuadro servicio de la deuda sistema de cuotas constantes
1. Elaborar anexo del valor residual

ANEXO VALOR RESIDUAL

DETALLE DE LA INVERSION IMPORTE %VR VALOR
CAPITAL DE TRABAJO 40000 100% 40000
TERRENOS 180000 100% 180000
MAQUINARIAS 160000 15% 24000
EDIFICACIONES 160000 20% 32000
EQUIPO 90000 10% 9000
TOTAL 630000 285000

2. Elaborar tabla de depreciacion de activos

1.1.4 ANEXO: DEPRECIACION DE ACTIVOS

ACTIVO DEPRECIABLE IMPORTE %VR VALOR REC. VALOR DEPRECIABLE
EDIFICACIONES 160000 20% 32000 128000
MAQUINARIAS 160000 15% 24000 136000
EQUIPO 90000 10% 9000 81000
TOTAL 410000 65000 345000

Tasa depreciacion lineal (d) = 1 1 ENTRE 2

n 0.5 50%

D= 0.5 * 345000
D= 172500

TABLA DEPRECIACION DE ACTIVOS

n DEPRECIACION DEP. ACUMUL. VAL. CONT.

0 410000
1 172500 172500 237500
2 172500 345000 65000
 Tasa Nominal Periodo de Tasa Efectiva
% Periodo Capitalización Periodo %
36 Anual Bimestral i'= Semestre
18 Semestral Diaria i'= Año
12 Cuatrimestral Quincenal i'= Semestral
Trimestral
8 Bimestral 210 días
i'=

TNA TPB TES TNS TPD

36% 0.36/6 ((1+0.06)^3)-1 18% 0.18/180
0.06 0.191016 0.001
6% 19.10% 0.1%

TNC TPQ TES TNB TPT

12% 0.12/8 ((1+0.015)^12)-1 8% 0.08*1.5
0.015 0.195618 0.12
1.5% 19.56% 12%
 TEA TEA
((1+0.001)^360)-1 48%
0.433072
43.31%

TED TE 210 Días TET

(1+0.12)^(1/90)-1 ((1+0.00126)^210)-1 12%
0.00126 0.302693
0.13% 30.27%
 Tasa Efectiva Tasa Tasa equivalente
% Periodo Equivalente Periodo %
48 Anual Diaria i'= Semestral
180 3 años Quincenal i'= Cuatrimestral
12 Trimestral Mensual i'= Año
12 Trimestral Diaria i'= 270 días

TED TES TE 3 Años TEA

(1+0.48)^(1/360)-1 ((1+0.0010896)^180)-1 180% (1+1.8)^(1/3)-1
0.0010896 0.2165527 0.4094597
0.10896% 21.66% 40.94597%

TEM TEA TET TED

(1+0.12)^(1/3)-1 ((1+0.0384988)^12)-1 12% (1+0.12)^(1/90)-1
0.0384988 0.5735189 0.00126
3.84988% 57.35% 0.126%
 TEQ TEC
(1+0.4094597)^(1/24)-1 ((1+0.014403)^8)-1
0.014403 0.1212029
1.44% 12.12%

TE 270 Días
((1+0.00126)^270)-1
0.4049277
40.49%