Título del caso práctico

Medios de Pago e Instrumentos de Financiación

Nombre del estudiante

Fabian Andrés Moncada Valbuena

Nombre del docente

Rafael Urrego

Asignatura

Gestión de tesorería

Año
 2022

Solución al caso práctico

En este espacio debe ubicar la solución al caso práctico, respondiendo a los planteamientos

propuestos y empleando los conceptos de la unidad.

1.- Describe cuáles son los principales problemas del departamento de Tesorería de la
empresa.

Comencemos por que la comunicación e información dentro del área no esta implementado
adecuadamente, esto claramente demuestra que del departamento de tesorería muestra una
falta de organización e identidad como gestores de cobro y pago de la cartera. Es necesario
que la empresa implemente una herramienta y estrategias que optimice la información y
comunicación y de esa manera mejorar la eficiencia de los procesos del áreas.

También se debe implementar directrices claras sobre la gestión de tesorería y

principalmente la gestión de cobros de la empresa, ya que se puede apreciar que el
departamento de tesorería no cuenta con el rol definido que inspeccione a gestión de pagos
y de igual manera la gestión de recaudo. Para solucionar la empresa debe definir roles y
responsabilidades para mejorar la labor de cobro mediante el planteamiento y ejecución de
estrategias de trabajo en equipo, estrategias y técnicas de cobro que reduzcan el periodo de
cobro a cada uno de sus clientes para que generen liquidez a la empresa. 

Respeto a la dedicación a la gestión de las facturas y las llamadas a clientes para reclamar
los cobros, se llevaban gran parte del tiempo de dedicación tanto del Tesorero como del
resto del equipo, de igual manera estas afectaciones demuestran la falta de un coordinador
de área, implementar una mejor herramienta mejorara los procesos internos del
departamento optimizara los tiempos del tesorero para que este dedique mas tiempo a
procesos mas importantes del departamento.

También como se expone en el caso existía un control ni información sobre la tipología de

clientes y la antigüedad era el criterio de selección a la hora de fijar las ventas, en este caso
es necesario implementar una base de datos o implementar un CRM junto asociado junto
con el software que gestione el departamento que permita tener un acceso a la información
de los clientes e información financiera de estos. Implementado esto la empresa tiene que
categorizar y parametrizar la información de lo clientes entre distribuidor, vinacotes,
restaurante y comercios pequeños.

La gestión de cobro se puede optimizar comunicando a los clientes descuentos por pronto
pago y ampliando al máximo los canales de pago, esta gestión seria muy eficiente para los
distribuidores.

2.- Ante las necesidades de financiación, cuáles serías los instrumentos de financiación
que recomendarías. Descríbelos y justifica tu respuesta.

La empresa cuenta con diferentes alternativas que puede aplicar de una manera mas
eficiente a como lo esta manejando actualmente. El problema de liquidez ha sido una
constante para la empresa como se expone en el caso ante esto y lo que se avecina a futuro
de la empresa se recomienda que opte por un préstamo ante los bancos, buscar la menor
tasa de interés será la prioridad, de lograr acceder al préstamo la empresa debe plantearse
una estrategia o plan financiero y gestión de tesorería adecuada que permita de una manera
más segura contar con liquidez.

De no optar por un préstamo crediticio la empresa puede inclinar por créditos bancarios,
estos es un contrato mediante el cual la entidad financiera pone a disposición de la empresa
unos recursos o fondos financieros hasta un límite determinado. Esta es una fuente
importante de financiamiento.
 Aplicación Práctica del Conocimiento

En este espacio a partir de la solución generada, con sus propias palabras explique la

utilidad o cómo podría aplicar la situación planteada del caso práctico en su programa

académico de acuerdo conocimientos adquiridos a lo largo de la asignatura.

Según este trabajo realizado pienso que Dentro de la gestión diaria de la empresa, el

control de la liquidez y el cumplimiento de los compromisos de pagos debe ser constante, la

tesorería de las organizaciones pública se deberá intentar dar cumplimiento de este objetivo

con técnicas que permitan en cualquier caso optimizar el resultado de la empresa y lograr el

crecimiento económico y social de las mismas.

La gestión de tesorería es la gestión de liquidez de las empresas cuyo fin es garantizar que

los fondos necesarios estén disponibles y que tenga la característica de la oportunidad,

procurando minimizar los fondos retenidos en circulante mediante el control funcional de

clientes, proveedores y circuitos de cobros y pagos rentabilizando los fondos ociosos y

minimizando el costo de los fondos externos, todo ello con un nivel de riesgos conocido y

aceptado.
 Referencias

En este espacio debe incluir las referencias citadas en el texto. Se debe hacer uso de la

Norma APA, el manual o guía está disponible en

http://uniasturias.edu.co/SUMMA/pdf/norma_apa_7_edicion.pdf.

https://www.centro-virtual.com/recursos/biblioteca/pdf/gestion_tesoreria/unidad2_pdf1.pdf