PLAN DE EMPRESA DE

AYUDA A DOMICILIO S.L

Salvadora Fernández Sánchez

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 Elementos que componen nuestro plan de empresa Página

1.- Determinación del producto o servicio a vender

2.- Estudio de Mercado

2.1.- La competencia

2.2.- Los clientes

2.3.- proveedores

2.4.- La localización de la Empresa

3.- El plan de producción: La puesta en marcha

3.1.- Recursos técnicos

3.2.- Recursos materiales

3.3.- Recursos Humanos

3.4.- Descripción de la producción: costes y umbral de rentabilidad

4.- Plan económico y financiero

4.1.- Necesidades de Financiación

4.2- La viabilidad económica

5.- El plan de comercialización: Marketing

6.- Determinación de la forma jurídica

7.- Tramites legales para la constitución y la puesta en marcha

7.1.- Tramites Mercantiles

7.2.- Tramites fiscales

7.3.- Tramites laborales

7.4.- Tramites Municipales

ANEXOS: (incluir gráficos, estadísticas, planos, borrador de estatutos, etc.).

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

DESCRIPCION GENERAL DEL PROYECTO

Nombre de la empresa: Hero España S.A

Ubicación: : Av. de Murcia, 1, 30820 Alcantarilla, Murcia

Fecha inicio actividades: 20 de enero de 1922, se constituye Hero Alcantarilla, el

objetivo de la nueva empresa era la elaboración de pulpas y almíbares para la
exportación.

Tipo de empresa: Sociedad Anónima.

Número de trabajadores:

Cifras del proyecto:

Inversión: 30.000 €

Financiación propia: 5.000 €

Financiación ajena: 25.000 €

DESCRIPCION DE LOS PROMOTORES:

Datos Personales:
A) Salvadora Sánchez Navarro con NIF 77.715. 783 M, 49 años, residente en calle Ángel
de Murcia y teléfono móvil de contacto 667345865
Historial:
- E.G.B.
- Auxiliar de Clínica.
- Técnico en Atención a Personas en Situación de Dependencia.
- Curso de atención al cuidador.
- Carnet de conducir tipo B
- Experiencia profesional como Auxiliar de Clínica en residencias de
ancianos de 5 años, con contratos temporales.

B) Elena Gil Fernández con NIF 34.568.210 L, 40 años, residente en calle Floridablanca
de Murcia y teléfono móvil de contacto 601435644.
Historial:
- Graduado en E.S.O.
- Técnico Auxiliar en Gestión Administrativa
- Técnico en Atención a Personas en Situación de Dependencia
- Curso de ofimática (Windows, Excel, Access, etc.)
- Cursos en Contabilidad

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 3

 - Inglés hablado a nivel usuario
- Carnet de conducir tipo B
- Experiencia profesional como Auxiliar Administrativo en varias
empresas durante 8 años.

Dedicación futura al proyecto:

Ambas realizaran tareas relacionadas con la atención, el cuidado, la rehabilitación y el ocio de

nuestros usuarios en su domicilio, hospital o en otros entornos. Además, Elena se encargará
de las tareas administrativas y gestión de las ayudas técnicas. Salvadora del asesoramiento y
educación a los usuarios y familiares.

1.- DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO

Nuestro objetivo es crear una empresa de atención a personas en situación de

dependencia: discapacitados sensoriales, motrices, intelectuales o psiquiátricos,
enfermos y personas mayores con autonomía reducida que conviven con sus familias,
pero éstos no pueden atenderles por razones laborales o personales, en momentos
puntuales como la recuperación tras una intervención quirúrgica o por un breve periodo
vacacional y necesiten de un asistente personal o de asesoramiento para el cuidado
de estas personas dependientes, así como de las ayudas técnicas necesarias.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 4

2.- ANÁLISIS DEL MERCADO
1.- ENTORNO GENERAL
2.- METODO DAFO
3.- POSICIONAMIENTO ESTRATEGICO DE TU EMPRESA
4.- DESCRIPCION DEL MERCADO
2.1.- ENTORNO GENERAL
Aspectos demográficos.
 Nº de población: 439.712 habitantes con una densidad de población de 496,30. La
población en los últimos años ha ido creciendo desde 2001, que era de 370.745 hab. a
2011, que era de 442.203 hab. Actualmente, se ha visto disminuido el total de la
población empadronada en el municipio de Murcia debido fundamentalmente al
descenso de inmigrantes.
 Tasas de natalidad por 1.000 habitantes: Ha evolucionado del 12,35 en 2.001 al 11,17
en 2.014
 Tasas de mortalidad por 1.000 habitantes: Ha evolucionado del 7,17 en 2.001 al 6,97
en 2.014
 Reparto de la población por edades: Podemos considerar que nuestro público
objetivo se encuentra, mayoritariamente entre los mayores de 65 años. En 2014, este
rango de población lo componían más de 60.000 personas, lo que supone un 14% de la
población total del municipio. Dentro del grupo de los menores de esta edad, también
podemos encontrar un determinado porcentaje de población que pueden llegar a
demandar nuestros servicios.
 Tamaño de las familias: En nuestro municipio, de un total de 160.000 hogares, el 25%
lo componen familias de dos miembros, el 42% lo componen familias de tres y cuatro
miembros, el 9% corresponde a familias de cinco o más miembros y el 24% restante lo
componen hogares de una sola persona.

Aspectos económicos.
 Población parada: Como consecuencia de la actual crisis el número de desempleados
reflejados por la EPA ha crecido con intensidad, superando en media anual de 2011, los
187.300 parados en la región. Esta cifra supone un incremento del 279% sobre la cifra
de 2005 cuando se alcanza el mínimo de la serie, es decir unos 138.000 parados más.
Como consecuencia de este fuerte crecimiento del desempleo (desde la crisis se ha
más que triplicado), la tasa de paro de la comunidad autónoma ha ascendido en 2011
hasta un promedio anual del 25,4%, 17,5 puntos porcentuales por encima de la tasa de
paro regional de 2007, año en el que esta ratio se situó en su nivel más bajo (7,6%). La
economía murciana ha pasado así, en cuatro años, de aproximarse a un escenario de
pleno empleo, con una tasa de paro inferior a la media nacional, a situar de nuevo su
tasa de desempleo por encima de la media nacional (22,4% en media 2011).
 Tipos de interés: el tipo de interés legal del dinero es al 3,00 % en 2.016. Otro tipo de
interés que nos puede interesar es el interés de demora comercial, fijado por el BCE y
que en 2016 está en un 8,05%
 Impuestos a pagar: I.V.A., retenciones de IRPF que se practique a los socios, a los
profesionales ajenos de los que se precisen sus servicios, así como de los trabajadores
asalariados que se contraten; las retenciones que se paguen por el alquiler de las
oficinas; el Impuesto sobre Vehículos de Tracción Mecánica del vehículo de la empresa.
También hay que pagar las tasas municipales como la tasa de agua y basuras. Por otra
parte, hay que pagar la cotización de autónomo a la Seguridad Social.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 5

 Situación económica general: La actual situación económica del municipio de Murcia,
aprecia un pequeño ascenso. Aunque su evolución no es lineal, se está consolidando
en los primeros meses de 2.016. Entre los factores impulsores se encuentran la
reactivación del consumo y una aportación positiva de la práctica totalidad de los
sectores, incluida la Construcción, con un protagonismo también destacado del
Turismo. Aun así, existen algunos factores que continúan actuando de contrapeso.
Entre ellos, los reducidos márgenes, que de persistir, podría llegar a comprometer la
viabilidad de multitud de empresas.

Aspectos culturales y sociales.

 Nivel formativo: Un aspecto crítico del nivel educativo de la población murciana es la
elevada proporción de población analfabeta y sin estudios, que representa un 15% de la
población de 16 y más años. El grueso de la población sin estudios lo forman las
mujeres y las personas mayores. Por otro lado, en las últimas décadas, la población ha
ido adquiriendo un mayor nivel educativo y ello ha favorecido el aumento de la
proporción de población con estudios superiores, que ha alcanzado un 20% de la
población de 16 y más años en 2014.
 Estilo de vida: La estructura de la economía en el municipio es la de una zona
desarrollada, siendo el sector servicios seguido muy de lejos por la industria debido a la
ubicación de las fábricas, aunque debemos considerar un amplio grupo de población
que tiene su lugar de trabajo en otros municipios. Estos dos sectores representan
aproximadamente el 83% del PIB de la zona de referencia.
 Cambios sociales: La aportación del colectivo femenino ha sido una de las claves de
este proceso. La composición de las personas ocupadas por sexo, grupo de edad y
sector de actividad ha seguido unas pautas que, en líneas generales, se identifican con
el aumento de la población ocupada femenina (suponen el 59% del empleo total
generado entre 1996 y 2011), el descenso del peso en el mercado laboral de las
cohortes de población más jóvenes (la población ocupada menor de 25 años, en
idéntico período ha caído en 11.500 efectivos) y la tercerización de la actividad laboral
(el sector servicios ha generado el 55% del aumento del empleo en idénticos años). Por
edades, el grupo de 25 y más años aumenta su peso hasta superar el 93% del total de
ocupados en 2011, frente al 85% de 1996, mientras que descienden los grupos de
menores de 25 años. La llegada a la región en los últimos años de un fuerte flujo de
inmigrantes, cuyas edades se encuentran mayoritariamente entre los 25 y los 35 años,
así como la entrada en el mercado laboral de las cohortes de edad que nacieron en los
años 70, cuando la natalidad aumentó notablemente, están detrás de este proceso.

Aspectos tecnológicos
 Adelantos en la tecnología: Una de las mayores innovaciones tecnológicas que ha
favorecido la atención a las personas en situación de dependencia han sido las
Tecnologías de la Información y las Comunicaciones (TICs), sobre todo en nuestra
sociedad que presenta un envejecimiento creciente y sostenido. Por eso los mayores
requieren una asistencia integral en la que las enfermedades crónicas y el hecho de
envejecer se contemplen de una manera relacional, holística y económica en tiempo,
recursos y fondos. Lo que puede hacerse posible mediante la introducción planificada
de las TIC en nuestro sistema asistencial y sanitario.
 Tecnología en desuso: En nuestro proyecto de empresa, no contemplamos la
tecnología en desuso puesto que no existe.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 6

Aspectos medioambientales
 Tratamiento de elementos tóxicos: Se llevará a cabo un adecuado tratamiento,
recogida y desecho de los posibles elementos tóxicos biosanitarios.
 Ahorro energético: Las tecnologías han avanzado en el aspecto de la optimización y la
eficiencia energética, y las obras y reformas suelen incluir estos aspectos. En nuestro
caso, para la remodelación del local buscaremos la utilidad y el aprovechamiento del
espacio. También tendremos en cuenta el ahorro energético utilizando materiales
aislantes en paredes, puertas y ventanas que den al exterior, bombillas ecológicas, así
como otros materiales respetuosos con el medio ambiente.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 7

 2.2.- ANALISIS DAFO
Primer nivel:
Internas o de la Empresa Externas o del Entorno
Debilidades de mi empresa: Amenazas:
 Tamaño pequeño de nuestra empresa, debido a las  En la ciudad hay algunas empresas que realizan servicios similares.
limitaciones que supone la inversión inicial de un negocio.  La desconfianza por parte de los usuarios y familiares al tratarse de una empresa de nueva
 Poca experiencia como empresarios, ya que es un creación.
negocio nuevo. La subida del Índice de Precios al Consumo, conduce a que se reduzca el poder
Negativas adquisitivo de la población objetivo; ya que los salarios no aumentan en la misma
proporción que los precios. Esta crisis también influye en las posibilidades económicas de
para la
nuestros posibles usuarios y sus familiares.
Empresa  Sector poco regulado, por lo que existe competencia desleal y economía sumergida
 Como hemos analizado anteriormente nos ubicamos en una ciudad grande.
 Escasas ayudas para la promoción y publicidad del negocio, ya que en los últimos tiempos
se han reducido este tipo de ayudas como consecuencia de la actual crisis que estamos
atravesando.
Fortalezas de mi empresa: Oportunidades de negocio:
 Amplitud de horario disponible de atención al  Al analizar anteriormente a la población hemos observado que el sector de la
dependiente, lo que es más importante y necesario para población anciana está en crecimiento ya que debido a la mejora de la calidad de
aquellas familias que no pueden hacerse cargo de sus vida aumenta la esperanza de vida, incrementándose así la demanda.
familiares dependientes por sus horarios de trabajo o por  La incertidumbre de las familias ante una nueva situación particular la que les
falta de conocimientos en la atención que precisan, por lleva a demandar la asistencia de un profesional.
Positivas ejemplo.  Estamos ubicados en una zona de poder adquisitivo medio, lo que resulta
 La atención ofrecida al usuario dependiente es favorable para que crezca la demanda de nuestros servicios.
para la
individualizada y personalizada, lo que contribuirá a hacer  La crisis actual ha hecho que se reduzcan los servicios de ayuda a la
empresa más atractivos nuestros servicios. dependencia ofrecidas por el gobierno, lo que obligará a los familiares a
 Motivación y constancia para sacar adelante nuestro demandar nuestros servicios para cubrir las necesidades de su dependiente.
negocio.  Al ir enfocado nuestro negocio a cubrir necesidades temporales de atención al
 Buena relación calidad precio, de los servicios que dependiente, no verán nuestros servicios como una situación gravosa para su
prestamos, para que sean asequibles para los economía.
demandantes del servicio.  Durante los últimos quince años, Murcia ha registrado significativos avances en
los ámbitos económico y demográfico.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 8

Segundo nivel:

¿Qué factores ayudan a implantarla? (F/O).

 La necesidad de las familias de tener unos profesionales de confianza que puedan atender a sus familiares dependientes.

 La concienciación de la población en general ante la realidad de que el cuidado de las personas dependientes debe ser realizado por personal
cualificado y especializado según las necesidades de cada uno.

 La disponibilidad de horarios que ofrecemos a nuestros usuarios.

¿Qué factores obstaculizarán su implantación? (D/A).

 La dificultad y tardanza de los trámites necesarios para la puesta en marcha del negocio.

 El difícil acceso a la financiación y el encarecimiento de la misma debido a la situación de crisis económica actual.

¿Se debe modificar la decisión para que se ajuste más a la realidad?

 Pese a que no sea posible eliminar absolutamente los riesgos y la incertidumbre que conlleva la puesta en marcha de un nuevo negocio, debido
a las muchas variables de las que depende su éxito y la imposibilidad de controlarlas todas, hemos realizado un exhaustivo estudio de viabilidad
y estamos dispuestos a llevar a cabo nuestro proyecto de negocio.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 9

 2.3.- POSICIONAMIENTO ESTRATEGICO DE TU EMPRESA

VOCACIÓN:
 Mejorar la calidad de vida de las personas en situación de dependencia y sus familiares.

MISIÓN:
 Ofrecer a las personas en situación de dependencia una atención integra y personalizada,
desde la asistencia necesaria para cubrir sus necesidades diarias hasta simple disfrute de
una buena compañía con un trato respetuoso y amable.

ESTRATEGIA (Objetivos estratégicos):

 Es preciso un impulso empresarial fuerte para lograr los objetivos establecidos, ya que se
trata de un negocio de nueva creación.
 Llevar a cabo una estrategia de crecimiento o penetración, atrayendo a nuevos usuarios y
aumentando progresivamente la cuota de mercado. Una buena penetración en el mercado
supondrá una ventaja competitiva.
 Para atraer a un mayor número de usuarios, será necesario que estos perciban nuestros
servicios como diferentes a los que oferta el resto de empresas que constituyen la
competencia.

OBJETIVOS CON NUESTROS CLIENTES ( Objetivos de gestión):

 Seguir una estrategia de diferenciación.
 Especialización en los servicios de atención y cuidados a:
 Personas mayores.
 Personas con problemas psiquiátricos.
 Personas con problemas sensoriales.
 Personas con discapacidad intelectual.
 Otras personas con necesidades especiales.
 Dotar de una mayor calidad nuestros servicios, de tal forma que nuestra empresa sea
percibida como única en la satisfacción de los usuarios.

OBJETIVOS CON NUESTROS PROVEEDORES (Objetivos de gestión):

 Para garantizar el buen desarrollo de nuestra actividad necesitaremos el suministro de
distintos proveedores que nos facilitarán el alquiler de ayudas técnicas, por ejemplo,
grúas, sillas de ruedas, material para realización de ejercicios de rehabilitación, etc.
 Conseguir un nivel alto en relación al poder de negociación con nuestros proveedores.

OBJETIVOS CON NUESTRO EQUIPO DE TRABAJADORES (Objetivos de gestión):

 Proporcionar formación continua a nuestros trabajadores, lo que incrementará el grado de
satisfacción de ellos mismos, así como del cliente.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 2.4.- DESCRIPCION DEL MERCADO

1.- Competencia:
La competencia actual es intensa. En la ciudad de Murcia nos encontramos con un
gran número de competidores dedicados al cuidado de personas dependientes y/o
personas con necesidades especiales.
Los competidores existentes suponen una barrera de entrada fuerte en el sector en el
que nos situamos, ya que puede ser mucho más atractiva para el cliente su mayor
experiencia. Además, las empresas que tiene una posición destacada en este sector,
disfrutan de más recursos tanto estratégicos como económicos, que en un principio
serán difíciles de lograr para nuestra empresa. El principal grupo de competidores
detectado son las residencias o centros de día, públicos o privados, que cuidan a
ancianos y personas con alguna discapacidad. Sin embargo, y aunque reducido, existe
un número de empresas que ofrecen servicios domiciliarios a personas que buscan un
trato diferenciado e individual. Los competidores más cercanos geográficamente son
los siguientes:
Centro de ayuda en el domicilio:
 Asfa21 Servicios Sociales Murcia
C/ Torre de la Marquesa, 3 -esc. 1 – Murcia

 Vesta, servicios para el hogar 

Pza. Santa Catalina, 6, 1º C – Murcia

 Emuser Ayuda a Domicilio, S.L.

C/ Esperanza, 20 Bajo F - Murcia

Centro de día:
 Centro de estancia diurna la Purísima-Barriomar(publico)
C/ Orilla de la Vía, 167

Residencia de la 3ª edad:
 Residencia San Basilio(publica)
C/ Rey Don Pedro I, 10

 Clínica Ntra. Sra. de Belén (privada)

C/ Almirante Gravina, 2

Como competidores potenciales, en los próximos años pueden proliferar nuevas

empresas debido a las reducciones de las ayudas a la de dependencia que se han
llevado a cabo en nuestro sistema económico, como consecuencia de la crisis actual
en la que nuestro país se encuentra inmerso. La aparición de nuevas empresas
supone una competencia que hace peligrar la integridad del sector. Por todo ello, será
necesario aplicar una regulación y control administrativo que actualmente no se
desarrolla.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

2.- Clientes potenciales:
El público al que van destinados los servicios es la población anciana o personas con
necesidades especiales, residentes en Murcia o alrededores con un nivel de renta
medio, medio-alto, pero sin olvidar que los contratantes serán, en la mayoría de las
ocasiones, familiares directos o tutores de los beneficiarios del servicio.

3.- Proveedores:
Necesitaremos el suministro de los distintos proveedores que se detallan a
continuación:
 UNIFORMES. Para el desarrollo de la actividad diaria es necesario el
aprovisionamiento de los uniformes que deben llevar todos los empleados
(zapatos, pantalón y bata). Para ello se contratará a la empresa Uniformes
Murcia, especializada en vestuario profesional. El factor decisivo para elegir
como suministradora a esta organización no es sólo la calidad de su material,
sino también su ubicación, ya que se encuentra en el centro de Murcia, y
celeridad, el material es recibido el mismo día en el que se realiza el encargo.
 EQUIPAMIENTO INFORMÁTICO DE OFICINA. Éstos se encargarán a una
empresa también situada en Murcia, denominada CD-Rom, que cuenta con una
gran especialidad en el sector y ofrece productos de alta calidad. Suministrará
todos los medios informáticos, así como su instalación y soporte.
 SUMINISTROS DE OFICINA. Para la adquisición de otros suministros de
oficina, se acudirá a las grandes superficies, ya que su precio no es relevante y
no será necesario pactar algún tipo de descuento o rebaja con un proveedor
especializado.
 SUMINISTROS DE AGUA, LUZ Y TELÉFONO. El suministro de agua y luz
para la oficina se contratarán con Aguas de Murcia e Iberdrola,
respectivamente. Para el suministro de telefonía e Internet se recurrirá a la
empresa Vodafone, ya que asegura una rápida conexión a Internet sin
problemas de cobertura.
 ALQUILER DE AYUDAS TÉCNICAS. El alquiler de las ayudas técnicas
necesarias, se contratará con la empresa Ortopedia Precisión, por la buena
tarifa de precios ofrecida y la cercanía a nuestro local.

4.- Localización
La oficina estará situada en la C/Cartagena nº 75-bajo.
Es una zona de renta media y media-alta.
El local tiene fácil acceso adaptado para personas con discapacidad motora.
La zona de aparcamiento es amplia y de pago, puesto que existe zona O.R.A. y
aparcamiento vigilado en el Cuartel de Artillería.
El precio medio de alquiler de los locales de la zona es de 7 €/m2. Lo conseguimos por
6€/m2.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 3.- PLAN DE PRODUCCIÓN:
A.- Inversiones necesarias:

Recursos Inmobiliarios
Sección de Nº de Coste por Coste total
Descripción técnica Distribuidor
producción unidades unidad mensual
Producción y Local de 100m2
ventas alquilado en C/ 6 €/m2 600€
Cartagena nº 75, bajo

Recursos materiales para mobiliario y decoración

Sección de Marca o Nº de Coste
Descripción técnica Coste total
producción distribuidor unidades unitario
Mesa Muebles Caballero 1 300€ 300€
Silla ergonómica Muebles Caballero 1 120€ 120€
Archivador con cajonera Muebles Caballero 1 200€ 200€
Recepción Cajonera bajo-mesa Muebles Caballero 1 55€ 55€
Pantalla de techo Instalaciones 1 150€ 150€
con tubos de led Eléctricas Juan Gil
Mesa de reunión Muebles Caballero 1 400€ 400€
Silla para mesa de Muebles Caballero 8 22€ 176€
Sala para reunión
múltiples Estantería Muebles Montiel 1 100€ 100€
usos Pizarra Vileda + IKEA 1 50€ 50€
rotuladores
Pantalla de techo con Instalaciones 2 150€ 300€
tubos de led Eléctricas Juan Gil
Cuarto de Estantería metálica Leroy Merlin 1 80€ 80€
almacén Pantalla de luz Instalaciones 1 18€ 18€
Eléctricas Juan Gil

Recursos para movilidad

Coste
Sección de Nº de
Descripción técnica Distribuidor por Coste total
producción unidades
unidad
Vehículo de segunda
mano para Citröen C4 1 5.000€ 5.000€
desplazamientos
Todas Impuesto de Circulación Ayuntamiento 1 50€ 50€/año
Combustible tarjeta Repsol, Campsa,
200€ 200€/mes
Solred Petronor

Recursos técnicos
Sección de Nº de Coste
Descripción técnica Marca o distribuidor Coste total
producción unidades unitario
Clónico suministrado
Equipo informático 1 500€ 500€
por PC-Rom
Patente de uso de Windows distribuido 1 0€ 0€
Windows 2007 por PC-Rom
Informática
Patente de uso de Office Distribuido por PC- 1 0€ 0€
2007 Rom
Patente de uso de Distribuido por PC- 1 24€/año 24€/año
Panda Antivirus Rom

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 Suministros
Sección de Marca o Nº de Coste
Descripción técnica Coste total
producción distribuidor unidades unitario
Agua potable Aguas de Murcia 1 40€/mes 40€/mes
Todas Electricidad Iberdrola 1 80€/mes 80€/mes
Internet + Telefonía Vodafone 1 60€/mes 60€/mes
móvil

Suministros actividades auxiliares

Sección de Marca o Nº de Coste
Descripción técnica Coste total
producción distribuidor unidades unitario
Material fungible de Varias 20€/mes 20€/mes
oficina
Todas Material fungible de Varias 5€/mes 5€/mes
limpieza
Uniformes Uniformes 4 30€ c/u 120€
Murcia
Informática Mantenimiento de CD-Rom 1 10€/mes 10€/mes
ordenador y programas

Recursos para la puesta en marcha

Sección de Marca o Nº de Coste
Descripción técnica Coste total
producción distribuidor unidades unitario
Licencia de obras Ayuntamiento de
Murcia 1 100€ 100€

Obras en el local: División

del local en tres salas, Reformas Ulbi, 1 2.200€
adecuación baños, S.L 2.200€
pintura, pulido suelo,
revisión aire
acondicionado.

Adaptación rótulo Rótulos Marcos 1 350€ 350€

existente en el local S.L

Todas
Certificación
1 20€ 20€
negativa

Justificante
Gastos de constitución de 1 4.000€ 4.000€
bancario del
la empresa Sociedad L
deposito
1 350€ 350€
Notaria

Inscripción en el
1 140€ 140€
registro

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 Recursos Económicos Propios (aportaciones de los socios)
Sección de Capital Cuotas
Coste total
producció Descripción técnica solicitad mensuale
anual
n o s
Producción Aportación de Salvadora 2.500€ 2.500€
Sánchez
Producción Aportación de Elena Gil 2.500€ 2.500€

Recursos Económicos Ajenos (Financieros)

Sección de Capital Cuotas
Entidad Coste total
producció Descripción técnica solicitad mensuale
financiera anual
n o s

Producción Microcrédito Nova Caixa 25.000€ 435€ 5.220€

Galicia

Recursos Humanos
Trabajador nº 1

Tareas a realizar Asistenciales, rehabilitadoras, sociales y educativas.

Limpieza del local.

Trabajadora autónoma incluida en el RETA, bonificada por

presentar un grado de discapacidad superior al 33%, solo
Regulación: Convenio,
paga 50€ el primer año.
Jornada de trabajo, etc.
Jornadas de trabajo de 8 a 16 h. Y en función de las
necesidades durante las 24hs.

Salario + seguridad social 1.050 €

Trabajador nº 2

Asistenciales, rehabilitadoras, sociales y educativas.

Tareas a realizar Limpieza del local
Administrativas.

Trabajadora autónoma incluida en el RETA.

Regulación: Convenio,
Jornada de trabajo de 8 a 16 horas. Y en función de las
Jornada de trabajo, etc.
necesidades durante las 24hs.

Salario + seguridad social 1.300€

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

B.- LA PRODUCCION

Proceso de producción

 Atenderemos el teléfono móvil en horario de 8 a 20hs si estamos disponibles o

mediante buzón de voz para atender a nuestros clientes.
 Al solicitar información, ya sea el mismo usuario o su familia, se le informará sobre
los servicios que puede obtener cuando los requiera, de las normas internas de
nuestra empresa y de todos los datos necesarios para la correcta comprensión de
nuestros servicios.
 Nuestros servicios serán de apoyo en la higiene y vestido personal, apoyo a la
movilización tanto dentro como fuera del hogar, seguimiento de la medicación y
alimentación, ayuda en la ingesta de alimentos, acompañamiento y realización de
gestiones fuera del hogar, apoyo para facilitar la participación en actividades
comunitarias y de relación familiar y social, apoyar en el descanso de la familia y las
relaciones familiares, apoyo socio-educativo para estimular la autonomía y la
independencia.
 Una vez recibida la solicitud de ayuda, es decir cuando el usuario contacta con
nosotros para recibir nuestros servicios, se realizará una valoración del usuario
mediante una entrevista para determinar los actividades o servicios que se van a
llevar a cabo.
 La distribución de las tareas será entre las dos socias teniendo en cuenta las
preferencias del cliente.
 Periódicamente se realizará una encuesta de satisfacción sobre el servicio, para
valorar las mejoras.
 El estudio de viabilidad de nuestra empresa, estará basado en trabajar 3.800h./año y
a un precio medio de 12€/hora. (Estas 3.800 horas corresponden a las dos
trabajadoras haciendo 40hs semanales durante las 48 semanas del año).

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 4.- Plan económico y financiero

4.1.- FUENTES DE FINANCIACIÓN:

DESCRIPCION CANTIDAD

Aportación socio Salvadora Sánchez 2.500€

Recursos Propios:

Aportación socio Elena Gil 2.500€

DESCRIPCION CANTIDAD

Microcrédito solicitado a Nova Caixa Galicia.

- Tipo de interés: 4%.
Recursos Ajenos: - Plazo de amortización: 5 años. 25.000€
- Periodo de carencia: opcional 6 meses.
- Sin comisiones de apertura, ni estudio
ni cancelación anticipada.
- Sin avales.

DESCRIPCION CANTIDAD
Ayudas y subvenciones:
No se han solicitado

TOTAL FINANCIACION DEL PROYECTO 30.000€

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 4.2.- BALANCE

ACTIVO PASIVO
( propiedades de la empresa ) ( deudas de la empresa )

Inmovilizado Material: Pasivo Fijo:

Elementos inmovilizados: 2.350€

Elementos transporte: 5.000€
Mobiliario: 1.949€ Recursos Propios:
Equipamiento informático: 500€
Material fungible y Capital: 5.000€
productos para limpieza: 420€
Uniformes: 120€ Financiación Ajena

Préstamos a largo plazo: 25.000€

Inmovilizado Inmaterial:

Aplicaciones informáticas: 24€

Gastos de puesta en marcha: 2.960€
Consumos: 2.450€

Activo Circulante:
Pasivo Circulante:

Realizable: 0€ Préstamos a corto plazo: 1.305€

Disponible:
Caja: 1.000€ Deudas a corto plazo (acreedores): 350€
Bancos: 14.477€

TOTAL ACTIVO: 31.250€ TOTAL PASIVO: 31.250€

Fondo de Maniobra = Activo Circulante - Exigible a Corto = 15.477€ – 1.655€ = 13.822€

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 4.3.- PREVISION DE TESORERIA DEL PRIMER AÑO

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sept. Oct. Nov. Dic. Total
INGRESOS (Estimados) 3.840 3.840 3.840 3.840 3.840 3.840 1.920 1.920 3.840 3.840 3.840 3.840 42.240

Gastos de constitución y
660 660
establecimiento

Alquiler 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 7.200
Préstamo 435 435 435 435 435 435 435 435 435 435 435 435 5.220
Vehículo 5.000 5.000

Obra acondicionamiento
1.300 100 100 100 100 100 100 100 100 100 2.200
local

Salarios 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 1.924 23.088
S. Social 373 373 373 373 373 373 373 373 373 373 373 373 4.476
Mobiliario 650 650 649 1.949
Suministros varios 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 4.560
Gastos iniciales (rótulo,
informática, uniformes, 679 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 1.064
etc.)
Total GASTOS 10.701 4.397 5.696 3.847 3.847 3.847 3.847 3.847 3.847 3.847 3.847 3.847 55.417
Ingresos – Gastos del mes - 6.861 -557 -1.856 -7 -7 -7 -1.927 -1.927 -7 -7 -7 -7 -13.177
Saldo acumulado al mes - 6.861 -7.418 -9.274 -9.281 -9.288 -9.295 -11222 -13.149 -13.156 -13.163 -13.170 -13.177

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 1

 5.- PLAN DE MARKETING

EL PRODUCTO
La ayuda integral que vamos a prestar a las personas dependientes consiste en una serie
de cuidados básicos de carácter personal, sanitario y social con el fin de recuperar o
mejorar su autonomía personal permaneciendo en su medio habitual.
Estos cuidados que se ofrecen son: la ayuda en el aseo personal, la movilización, la
deambulación, la alimentación, la toma de medicamentos, pequeñas curas, toma de T.A o
glucemias, actividades dirigidas al fomento de hábitos de conducta, adquisición de
habilidades básicas, apoyo a la comunicación, actividades dirigidas a fomentar la
participación del dependiente en su comunidad o en actividades de ocio y tiempo libre e
informar, proponer y llevar a cabo las ayudas técnicas y adaptativas del hogar para
solventar situaciones concretas y/o específicas que se presenten.

PRECIO
Nuestro precio está basado en los costes, en la competencia y en la demanda. Se
mantendrán precios bajos mientras se cubran los márgenes mínimos para continuar con el
negocio sin disminuir la calidad del servicio.
Se ofertarán distintas opciones de pago:
- Al contado.
- Por adelantado haciendo un descuento del 5%.
El precio por hora será de 12 €/h.IVA INCL
El precio por la atención de la mañana o de la tarde será 30€/día y la nocturna será de
50€/día. Un día completo será de 80 euros.
Los días festivos llevarán un recargo del 20%.
Se promocionará con un pequeño descuento si el servicio es mensual.

DISTRIBUCIÓN
El canal de distribución que se ha considerado más adecuado para este tipo de empresa,
teniendo en cuenta el tipo de servicio ofrecido, las características de los clientes finales y la
imagen que se pretende dar de la empresa, es el directo. La empresa tratará directamente
con el contratante, ofreciendo los servicios y adaptándolos a las necesidades del
dependiente. La información y presentación inicial se podrá iniciar a través de nuestros
contactos personales así como a través de la web corporativa que vamos a crear.
La oficina estará ubicada en un barrio céntrico de Murcia y desde allí se dará servicio a las
distintas zonas y barrios de esta ciudad.
Los clientes que quieran contratar los servicios de nuestra empresa, podrán hacerlo
directamente en la oficina, concertando cita previa por vía telefónica o a través de la web.
Los clientes se reunirán con uno de los socios en la sede de nuestra empresa para
informales sobre el desarrollo de la actividad y resolverles cualquier tipo de duda o pregunta
que les pueda surgir. Asimismo, en aquellos casos en los que sea necesario nos podremos
desplazar a cualquier ubicación (hogar, oficina, etc.) para concretar los detalles de la
actividad a realizar.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

Antes del acuerdo final, se evaluará a la persona dependiente para definir las actuaciones
concretas a realizar, según sus características, circunstancias y necesidades personales.

PUBLICIDAD
Las acciones publicitarias a desarrollar serán complementarias entre sí y estarán orientadas
básicamente a atraer clientes y potenciar la imagen de la empresa. La empresa quiere
llevar una estrategia de comunicación coherente con el tipo de servicio que ofrece y el tipo
de público al que va dirigido.
En concreto, se planifica la realización de una campaña de marketing directo que nos
permita darnos a conocer entre el público objetivo y atraer clientes. Así mismo, y tal como
se indicaba en el apartado de distribución se creará la presencia electrónica en la red, a
través de una web de empresa.
También se plantea como acción de relaciones públicas el visitar a centros de mayores,
casas culturales y distintas asociaciones de personas con discapacidad, donde
organizaremos charlas informativas sobre la adaptación de las tareas diarias a los mayores,
actividades educativas para mejorar la memoria y la motricidad, el asesoramiento para el
acondicionamiento de la vivienda en caso de dependencia, etc. De esta manera, se
cumplirá con un fin social: ayudar a nuestros mayores y/o personas con necesidades
especiales. A su vez, se presentarán los servicios que ofrece nuestra empresa. Estas
actividades sociales, generarán una publicidad gratuita en los medios de comunicación y a
través de los distintos locales y asociaciones. Dichas charlas serán realizadas por nosotros
mismos, por lo que no tendrán coste alguno.
Asimismo, y de una manera no muy ambiciosa, dadas las limitaciones económicas de una
empresa que comienza, se plantea la posibilidad de hacer publicidad a nivel local. En
concreto, insertaremos anuncios en radio e internet.
También editaremos folletos que serán depositados en centros de mayores, casas
culturales o centros asistenciales

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

 ” Responsabilidad Social de mi empresa”

Nuestro objetivo en relación a la responsabilidad social de la empresa es contribuir a la

consecución de diferentes retos, con el fin de maximizar la creación de valor compartido y
la identificación y gestión de oportunidades y riesgos:
- Fomentar la corresponsabilidad entre la sociedad y los poderes públicos,
encontrando soluciones innovadoras que permitan identificar nuevas
oportunidades para generar valor compartido para todos los que intervienen en el
cuidado de personas dependientes.
- La mejora de la calidad de los servicios que se prestan a los usuarios y sus
familias por otros medios.
- El apoyo y asesoramiento que ofreceremos desinteresadamente para el
establecimiento de nuevas vías para la colaboración público-privada (solicitud de
ayudas públicas).
- participación en jornadas, encuentros o foros que promuevan o difundan modelos
innovadores de atención a personas en situación de dependencia que muestren
mejoras en su calidad de vida, o establecer relaciones de colaboración con la
administración local u organizaciones de voluntariado.
- La consolidación del sector como un generador de empleo de calidad y la
contribución a la riqueza del país.

Éstos son algunos de los beneficios que se pueden alcanzar a través de una mayor
integración de la gestión responsable.
Para desarrollar nuestra actividad con la máxima calidad, deberemos adaptarnos a los
constates cambios que experimenta el mercado en el que se sitúa, por lo que será
necesaria una continua innovación tanto en los procedimientos como en la tecnología
empleada.
Como profesionales mantendremos una actitud ética que significa pensar en nuestro
usuarios anticipándonos a sus necesidades y dando respuesta a sus expectativas pero sin
olvidar las condiciones de trabajo más adecuadas para nosotros como profesionales
donde podemos crecer también profesionalmente y podamos conciliar nuestra vida
laboral y personal.
Nuestra actuación será la misma y bajo los mismos principios que quedaran recogidos
en un Manual de Buenas Prácticas , que se hará público en nuestra página web.
Se realizará un seguimiento y control de los servicios prestados para valorar la
eficacia y mejoras que se puedan realizar.
Seremos muy sensibles en la gestión de la información personal de las personas
usuarias y sus familiares.
Ofrecer un servicio de calidad, cercano y profesional es nuestra máxima prioridad.

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

 6.- FORMA JURÍDICA Y TRÁMITES:

Elección de la forma jurídica:

Crearemos una Sociedad Limitada.

Puesto que los socios trabajaremos en la empresa y, si es necesario, contrataremos
más trabajadores en función de la demanda, vamos a crear una PYME, y esta sería la
mejor forma jurídica.
Como ventaja directa ante el riesgo del establecimiento de un negocio, es que los
socios solo debemos responder al capital aportado, si la sociedad se declara en
quiebra nunca responderemos con el capital personal, solo con lo aportado.
Otra razón para crear este tipo de sociedad es que la formaremos más de un socio.
Datos de Identificación de la empresa:

Forma Jurídica: Sociedad Limitada

Razón Social: EL BASTON, Ayuda a domicilio, S.L.

NIF: B-12.345.678

Domicilio Social: C/ Cartagena, 74 CP 30002 Murcia

Objeto Social: Atención integral a las personas en situación de dependencia en su

domicilio y entorno.

Capital Social: 5.000€

% Desembolsado: 5.000€

Relación Socios:

Salvadora Sánchez Navarro NIF 77.715. 783 M

Elena Gil Fernández NIF 34.568.210 L

Órganos de Administración:

Está formado por las dos socias: Salvadora Sánchez Navarro y Elena Gil Fernández
como administradoras mancomunadas

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

7.- Trámites legales para la constitución y la puesta en marcha

7.1.- Tramites Mercantiles

 Estatutos de funcionamiento
 Certificación negativa de denominación social.
 Justificante bancario del depósito
 Escritura de constitución de la sociedad.
 Solicitud del CIF.
 Inscripción en el Registro Mercantil.
 Legalización de libros obligatorios de la S.L.

7.2.- Tramites fiscales

 Alta en el Impuesto de Actividades Económicas unos diez días antes del inicio de
la actividad en la Agencia Estatal de la Agencia Tributaria.
 Declaración Censal, informando del inicio de la actividad empresarial, del tipo de
actividad y las características del local y la modalidad tributaria en la Agencia
Estatal de la Agencia Tributaria.

7.3.- Tramites laborales

 Inscripción de la empresa en la Seguridad Social
 Alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos de la Seguridad Social
en la Tesorería General de la SS.
 Afiliación y Alta de Trabajadores en la Tesorería General de la Seguridad Social
cuando los haya.
 Habilitación de los Libros de Visita en la Inspección Provincial de Trabajo y
Asuntos Sociales.
 Comunicación de apertura del centro de trabajo, en la delegación de trabajo de la
CARM.
 Presentación del calendario laboral en la Inspección de Provincial de Trabajo

7.4.- Tramites Municipales

 Licencia de apertura
 Licencias de obras
 Tributos locales (basura, servicio de aguas, impuesto circulación vehículos).

7.5.- Otros
 Solicitar el libro de reclamaciones

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2

Autora: Salvadora Fernández Sánchez 2