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1. INTRODUCCION..................................................................................................................................2
2. SUPERINTENDECIA DE BANCA Y SEGUROS (SBS)....................................................................3
2.1. RESEÑA HISTORICA...................................................................................................................3
2.1.1. CRECIMIENTO DEL SISTEMA FINANCIERO..................................................................3
2.1.2. REFORMA Y MODERNIZACIÓN.......................................................................................3
2.1.3. DESARROLLO RECIENTE...................................................................................................4
2.2. FUNCIONES Y OBJETIVOS........................................................................................................4
2.2.1. FUNCIONES...........................................................................................................................4
2.2.2. OBJETIVOS............................................................................................................................4
2.3. CLASIFICACION DE LA CENTRAL DE RIESGO....................................................................5
2.4. INSTITUCIONES AUTORIZADAS.............................................................................................5
2.4.1. BANCOS:................................................................................................................................5
2.4.2. FINANCIERAS:......................................................................................................................5
2.4.3. CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRÉDITO:.................................................................6
2.4.4. CAJA RURAL DE AHORRO Y CRÉDITO..........................................................................6
2.5. DIRECTORIO Y/O PRINCIPALES FUNCIONARIOS................................................................7
2.6. SUCURSALES.............................................................................................................................11
3. FENACREP..........................................................................................................................................11
3.1. RESEÑA HISTORICA DE LA FENACREP...............................................................................11
3.2. FUNCION DE LA FENACREP...................................................................................................12
3.3. OBJETIVO DE LA FENACREP..................................................................................................12
3.4. ENCARGADO DE LA FENACREP............................................................................................12
3.5. INSTITUCIONES AUTORIZADAS POR LA FENACREP.......................................................13
3.6. DIRECTIVA Y FUNCIONARIOS DE LA FENACREP............................................................32
4. CONCLUCIONES...............................................................................................................................38
5. BIBLIOGRAFIA..................................................................................................................................38
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1. INTRODUCCION
El presente trabajo monográfico trata del organismo encargado de la regulación y supervisión de los
sistemas, financieros de seguros, privado de pensiones (SBS) y cooperativa de ahorro y crédito
(FENACREP).
Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los
afiliados al sistema privado de pensiones (SPP).
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2. SUPERINTENDECIA DE BANCA Y SEGUROS (SBS)
En los años posteriores a la Segunda Guerra Mundial se dio una expansión de los depósitos y
colocaciones, y con ello el sistema bancario fue modernizándose al amparo del restablecimiento de la
libertad de cambio.
La SBS asumió el control de los límites sobre el cobro y pago de intereses. El ámbito de control se
amplió a las Empresas Financieras y a las Mutuales de Vivienda. En este período se creó la Banca
Asociada formada por empresas.
En 1972 se volvió a ampliar el ámbito de supervisión de la Superintendencia, incluyéndose las Cajas
de Ahorro y Préstamo para Vivienda; y en 1978 las Cooperativas de Ahorro y Crédito y Cooperativas
de Seguros. Además, en este periodo, al crearse el Mercado Único de Cambios, se le encargó a la
Superintendencia establecer el tipo de cambio diario para las principales monedas extranjeras
La SBS adquirió rango constitucional al ser incluida en la Constitución de 1979, la cual le otorgó
autonomía funcional y administrativa. En 1981 se dictó la primera Ley Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, el Decreto Legislativo 197 que reemplazó los Capítulos I, VI,
VII y VIII de la Ley de Bancos. En esa Ley Orgánica se consideraba a la SBS como institución
pública con personería jurídica de derecho público y con autonomía respecto del Ministerio de
Economía y Finanzas.
2.2.1. FUNCIONES
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulación y
supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, así como de
prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
2.2.2. OBJETIVOS
Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los
afiliados al SPP.
La SBS es una institución de derecho público cuya autonomía funcional está reconocida por la
Constitución Política del Perú. Sus objetivos, funciones y atribuciones están establecidos en la Ley
General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP (Ley 26702).
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2.3. CLASIFICACION DE LA CENTRAL DE RIESGO
La clasificación que la central de riesgo realiza de los deudores varía según la institución. Por
ejemplo, pueden separarse en grupos por cada color del semáforo: Verde, amarillo y rojo, yendo de
menor a mayor riesgo.
Otro tipo de clasificación más elaborada divide a los usuarios en cinco categorías:
Normal: Si no existe un retraso en el pago de cuotas mayor a treinta días.
Con problemas potenciales: Si el deudor reporta una demora de entre 31 y 60 días.
Deficiente: Si el prestatario ya presenta un retraso de entre 61 y 120 días.
Dudoso: Cuando el atraso del deudor es de entre 121 y 365 días.
Pérdida: Si el moroso ya ha demorado más de 365 días. En este caso, la deuda comienza a
considerarse incobrable.
Los plazos presentados en el ejemplo anterior son aplicables particularmente a préstamos de largo
plazo como las hipotecas. Para créditos más pequeños, cada categoría debería tolerar menos días
de morosidad.
2.4.1. BANCOS:
BANCO AZTECA
BBVA
BANCO DE COMERCIO
BANCO DE CREDITO
NACION
BANCO FALABELLA
BANCO GNB
BANBIF
INTERBANK
BANCO PICHINCHA
BANCO RIPLEY
SANTANDER PERU
BANK OF CHINA (PERU)
CITIBANK DEL PERU
ICBC PERU BANK S.A.
MIBANCO
SCOTIABANK PERU
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2.4.2. FINANCIERAS:
COMPARTAMOS FINANCIE
CREDISCOTIA
FINANCIERA CONFIANZA
FINANC. CREDINKA
FINANCIERA EFECTIVA
FINANCIERA OH
FINANC. PROEMPRESA
FINANCIERA QAPAQ
2.4.3. CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRÉDITO:
CMAC CUSCO
CMAC AREQUIPA
CMAC SULLANA
CMAC DEL SANTA
CMAC HUANCAYO
CMAC ICA
CMAC MAYNAS
CMAC PAITA
CMAC PIURA
CMAC TACNA
CMAC TRUJILLO
CMCP LIMA
2.4.4. CAJA RURAL DE AHORRO Y CRÉDITO
“Velamos por la estabilidad financiera, para que los sistemas que supervisamos gestionen
prudentemente sus riesgos y sean solventes y sostenibles en el tiempo”
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Abogado de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Máster en
Derecho Internacional Económico (PUCP). Presidente Pro Tempore
2019 del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
4 Sergio Espinosa Chiroque
Superintendente Adjunto de la Unidad de Inteligencia Financiera
8
8 Alejandro Medina Moreno
Superintendente Adjunto de Riesgos
9
Ingeniero de Sistemas de la Universidad de Lima y MBA de ESAN.
Estudios de Postgrado en Sociología de la Pontificia Universidad
Católica del Perú (PUCP).
94 Igor Sakuma Carbonel
Gerente de Tecnologías de Información
2.6. SUCURSALES.
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Local Dirección Horario de Atención
Lima San Isidro: Av. Dos de Mayo 1475 De Lunes a Viernes: 8:45 a.m. a
5:00 p.m.
3. FENACREP MAC Lima Norte: C.C. Plaza Norte - Planta De Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a
Baja Metro 8:00 p.m.
Av. Alfredo Mendiola 1400, Independencia.
(Cruce de la Av. Tomas Valle con Panam. Sábados: 8:00 a.m. a 4:00 p.m.
Norte)
Domingos y Feriados: 9:00 a.m.
a 1:00 p.m.
San Borja: Calle de la Prosa 104 De Lunes a Viernes: 8:30 a.m. a
1:30 p.m. – 2:30 p.m. a 4:30 p.m.
Arequipa Calle Los Arces 302, Cayma De Lunes a Viernes: 8:45 a.m. a
Piura Calle Procer Merino 164, Urb. Club Grau 5:00 p.m.
Huancayo Av. Mariscal Castilla 1209 - El Tambo -
Huancayo
Ica Av. Conde de Nieva 446, Urb. Luren De Lunes a Viernes: 8:30 a.m. a
Iquitos Calle Putumayo 446 1:00 p.m. – 2:00 p.m. a 4:30 p.m.
Cajamarc Jr. Amazonas 785, Cajamarca
a
Cusco Urb. Constancia Mz. A-11-2, Wanchaq
Chiclayo Calle Los Tumbos 245, Urb. Santa Victoria
Tacna Calle Arequipa 110, Cercado de Tacna (Cruce
de la Calle Arequipa con la Av. Bolognesi)
Ayacucho Av. Mariscal Cáceres N° 1387 – Ayacucho
Chimbote Jr. Elías Aguirre 130 - Chimbote.
Puno Jr. Ancash N° 146 - Cercado de Puno.
Huánuco Jirón Progreso N° 344.
Tarapoto Jirón Antonio Raimondi N° 328.
Trujillo Calle Santo Toribio de Mogrovejo 518, Urb. De Lunes a Viernes: 8:30 a.m. a
San Andrés, II Etapa 1:45 p.m. - 2:45 p.m. a 4:30 p.m.
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formalización de la economía, entre otras. Asimismo, participamos activamente en la Ley N° 29683
conocida como la Ley del Acto Cooperativo; la Ley N°29727 que establece y precisa para las
cooperativas el cálculo de la base imponible del Impuesto Temporal a los Activos Netos (ITAN), y la
Ley N° 29463, que faculta a las COOPAC a captar depósitos de Compensación por Tiempo de
Servicios (CTS) de sus socios.
En 1992 se le otorgaron las facultares de supervisión de las COOPAC a la FENACREP, labor que
hemos realizado hasta el año 2018 de manera efectiva y orientada a contribuir con el buen desempeño
del Movimiento. A inicios de 1999 nuestro gerente general Manuel Rabines Ripalda en representación
de COLAC, integró la Junta de Directores del Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito
El 13 de junio del 2018, el Pleno del Congreso de la República, aprobó por unanimidad, el dictamen
conjunto de los proyectos de Ley 350/2016-CR y el 1161/2016-SBS, que proponía a la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) como el nuevo supervisor y regulador de las
COOPAC, culminando así nuestra labor de supervisión. Por otro lado, se crea el Fondo de Seguro de
Depósito Cooperativo, con la finalidad de garantizar los depósitos de los socios-ahorristas de las
COOPAC.
Hoy, la Federación está dedicada a fortalecer el Sistema Cooperativo de Ahorro y Crédito, sobre la
base de las lecciones aprendidas de los años anteriores, impulsando un adecuado y autosostenido
desarrollo, además de una búsqueda e implementación de mejores estrategias para servir eficaz y
oportunamente a nuestras asociadas.
ABACO
Lima
AMAZONAS
Amazonas
AOPCOOP
Lima
CABANILLAS - MAÑAZO
Puno
13
CACIL
Moquegua
CELENDIN
Cajamarca
CENTENARIO
Lima
Lima
14
Afiliada desde 1995
CENTROCOOP
Junin
CHIQUINQUIRA
Ancash
CONTINENTAL
Lima
COOSUNAT
Arequipa
15
Afiliada desde 2019
Lima
CREDIFLORIDA
Junin
CREDIPLATA
Junin
CREDIVAC
Lima
16
CUAJONE
Moquegua
Lima
Ancash
DROKASA
Lima
17
Afiliada desde 1995
FINANTEL
Lima
FORTALECER
Lima
HUANCAVELICA
Huancavelica
Ancash
18
Afiliada desde 1972
INCLUSIVA
Nivel 1 | RUC: 20603668520
Lima
INTERFINCO
Lima
Lima
19
LA ESPERANZA DE MARCONA
Ica
LA FABRIL
Lima
LA PORTUARIA
Callao
20
Afiliada desde 1995
LA PROGRESIVA
San Martin
LA REHABILITADORA
Lima
MICROFINANZAS PRISMA
Lima
NORANDINO
Cajamarca
21
Afiliada desde 2016
Cajamarca
PACÍFICO
Lima
Lima
PETROPERU
Lima
22
PROMOCIÓN TAHUANTINSUYO 1946
Lima
QUILLABAMBA-QUILLACOOP
Cusco
SAN FRANCISCO
Huanuco
Lambayeque
23
Afiliada desde 1973
Lima
SAN HILARIÓN
Lima
SAN ISIDRO
Lima
SAN JOSE
Loreto
24
SAN JOSÉ CARTAVIO
Nivel 2 | RUC: 20165290284
La Libertad
Ancash
SAN LORENZO
La Libertad
25
SAN MARTÍN DE PORRES
Nivel 3 | RUC: 20146809341
San Martin
Lima
SAN PÍO X
Cajamarca
26
SAN SALVADOR DE MILPO
Cerro De Pasco
Moquegua
Ayacucho
27
SANTA ROSA
Nivel 1 | RUC: 20159190782
Piura
San Martin
Cusco
28
SEÑOR DE QUINUAPATA
Ayacucho
SEPACOSE
Lima
Lima
29
TOCACHE
San Martin
TOQUEPALA
Tacna
Callao
TRABAJADORES UNIÓN
Lima
30
SAN PEDRO
Piura
VALLE LA LECHE
Lambayeque
Ayacucho
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3.6. DIRECTIVA Y FUNCIONARIOS DE LA FENACREP
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
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Miguel Antonio Mestanza Pilco
SUPLENTE
Coopac Santo Cristo de Bagazán
CONSEJO DE VIGILANCIA
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Erica Silvia Román Sancho
SECRETARIO
Coopac Continental
35
César Augusto Arrunátegui Torres
VICE-PRESIDENTE
Coopac Sepacose
COMITÉ ELECTORAL
36
VICE-PRESIDENTE
Coopac San Francisco de Mocupe
4. CONCLUCIONES.
- Investigamos de manera teóricas sus reseñas históricas más importantes que nos hizo
entender la manera cómo surgió la SBS con varios acontecimientos y a través de reformas
en la historia.
- Nos informamos, en cuanto a la aprobación del pleno congreso de la republica del año
2018. que la superintendencia de banca y seguros y AFP es el nuevo supervisor y
regulador de las COOPAC
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- En cuanto a la investigación del DIRECTORIO Y FUNCIONARIOS DE LA SBS que
velan la estabilidad financiera, para que los sistemas que supervisan. gestionen de manera
prudente sus riesgos y sean solventes y sostenibles en el tiempo.
5. BIBLIOGRAFIA.
- https://www.sbs.gob.pe/
- https://es.wikipedia.org/wiki/Superintendencia_de_Banca_y_Seguros_del_Per%C3%BA
- https://kambista.com/emprendimiento/que-es-la-sbs-y-cual-es-su-importancia/
- https://blog.conducetuempresa.com/2016/04/que-es-la-sbs.html
- https://www.fenacrep.org/es
- https://pe.linkedin.com/company/fenacrep
- https://www.sbs.gob.pe/sistema-financiero/cooperativas-supervisadas-por-la-sbs
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