EJERCICIO CASO DEPOSITO A PLAZO FIJO

Usted es Gerente Financiero de Real Asociados S.A., y tiene excedentes no utilizados

por $us. 100.000 en su cuenta de ahorro con tasa de interés del 0,01%. Le piden que
gestione estos activos. Usted ve que el Banco Universal S.A. paga en Deposito a Plazo
Fijo un rendimiento (interés) del 5.5% a 360 días plazo.
1. Cumplido el Plazo del Deposito a Plazo Fijo, cuanto dinero ganó la empresa por esta
decision de inversion.
2. Transcurrido 180 días, su empresa require disponible. Le piden que descuente el
DPF en mercado secundario. Usted va a mesa de dinero, a partir de que tasa estaría
a aceptar el descuento.
3. Calcule cuanto de interes gana, en cada mes hasta que llege a la finalizacion de la
operación.
4. En mesa de dinero, a partir de que monto de interes, hacia abajo aceptaría cerrar la
operation transcurridos seis meses.
5. Si le ofrecen descontar a los seis meses y cancelarle Bs. 1.500 de intereses por su
DPF, cuanto habría perdido su empresa por tener liquidez.
 Depósito a Plazo Fijo Deposito en Caja de Ahorros
1ra. Respuesta Si DPF gana 5.500 y Caja de Ahorro 5, entonces gano 4.995
DATOS DATOS
Co = 100000 Co = 100000 2da. Respuesta Aceptarìa tasa, inferiores a 5,5% anual hacia abajo hasta 0,01%
n= 1 n= 1 3ra. Respuesta Cada mes gano un interes de 458,33 (ver cuadro)
i= 0,055 i= 0,0001
Formula I=Co*i*t Formula I=Co{(1+i)^n-1}
4ta. Respuesta Aceptaria cerrar la operaciòn a partir de 2.750 hacia abajo
I= 5500 I = 4,999875006 5ta. Respuesta Si DPF gana 2.750 y me ofrecen 1.500, entonces pierdo 1.250
Mes Capital Interes Capital Final Int. Acum.
0 100.000,00 100.000,00 Capital Final
1 458,33 100.458,33 458,33
106.000,00
2 458,33 100.916,67 916,67 y = 458,33x + 100000
105.000,00
3 458,33 101.375,00 1.375,00 R² = 1

4 458,33 101.833,33 1.833,33 104.000,00

5 458,33 102.291,67 2.291,67 103.000,00

6 458,33 102.750,00 2.750,00
102.000,00
7 458,33 103.208,33 3.208,33
101.000,00
8 458,33 103.666,67 3.666,67
9 458,33 104.125,00 4.125,00 100.000,00
10 458,33 104.583,33 4.583,33 99.000,00
11 458,33 105.041,67 5.041,67 0 2 4 6 8 10 12 14
12 458,33 105.500,00 5.500,00