Balance General o Estado de Situación Finan

Banco Continental
31 de Diciembre del 2018, 2019 y 2020
(En miles de soles)
Banco BBVA Análisis Vertical
Activo
2018 2019 2020 2018
DISPONIBLE 12,908,091 14,790,444 24,929,617 17.18%
Caja 2,573,620 2,625,449 2,360,065 3.43%
Bancos y Corresponsales 9,023,359 9,862,734 20,741,228 12.01%
Canje 102,545 45,005 28,023 0.14%
Otros 1,208,566 2,257,256 1,800,301 1.61%
FONDOS INTERBANCARIOS - 150,130 137,598 0.00%
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 6,853,920 6,947,786 11,743,229 9.12%
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 2,962,321 2,669,123 4,679,056 3.94%
Inversiones Disponibles para la Venta 3,530,122 3,913,364 6,715,911 4.70%
Inversiones a Vencimiento - - - 0.00%
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 361,477 365,299 372,137 0.48%
Inversiones en Commodities - - - 0.00%
Provisiones - - (23,875) 0.00%
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENG 51,548,750 55,849,911 65,910,039 68.61%
Vigentes 51,526,620 55,763,781 66,307,847 68.58%
Cuentas Corrientes 259,021 258,993 1,100 0.34%
Tarjetas de Crédito 2,984,996 3,243,820 2,995,604 3.97%
Descuentos 1,230,118 1,186,831 874,658 1.64%
Factoring 1,279,515 1,492,391 1,295,540 1.70%
Préstamos 22,525,928 24,530,173 38,257,863 29.98%
Arrendamiento Financiero 4,240,729 3,986,476 3,478,196 5.64%
Hipotecarios para Vivienda 12,301,459 12,847,424 12,850,101 16.37%
Comercio Exterior 5,420,179 5,535,077 3,647,036 7.21%
Créditos por Liquidar 1,310 1,494 15,097 0.00%
Otros 1,283,365 2,681,102 2,892,652 1.71%
Refinanciados y Reestructurados 1,086,401 1,246,958 1,801,996 1.45%
Atrasados 1,592,728 1,775,347 2,262,590 2.12%
Vencidos 231,408 321,655 536,577 0.31%
En Cobranza Judicial 1,361,320 1,453,692 1,726,013 1.81%
Provisiones (2,601,748) (2,873,191) (4,364,046) -3.46%
Intereses y Comisiones no Devengados (55,251) (62,984) (98,348) -0.07%
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 506,807 616,385 1,047,402 0.67%
RENDIMIENTOS POR COBRAR 327,385 366,245 537,183 0.44%
Disponible 9,558 6,942 266 0.01%
Fondos Interbancarios - 7 1 0.00%
Inversiones - - - 0.00%
Créditos 317,712 359,296 536,916 0.42%
 Cuentas por Cobrar 116 - - 0.00%
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
129,225 68,609 34,296 0.17%
NETOS
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 939,862 987,810 1,012,968 1.25%
OTROS ACTIVOS 1,919,376 1,944,701 2,031,777 2.55%
TOTAL ACTIVO 75,133,417 81,722,021 107,384,109 100.00%

Pasivo
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 48,833,460 54,485,521 70,702,269 65.00%
Depósitos a la Vista 17,422,151 17,732,369 28,907,986 23.19%
Depósitos de Ahorro 16,189,435 17,239,048 24,711,741 21.55%
Depósitos a Plazo 14,441,421 18,744,989 16,143,852 19.22%
Certificados Bancarios y de Depósitos 11,033 9,490 37,935 0.01%
Cuentas a Plazo 11,032,377 15,251,512 12,748,047 14.68%
C.T.S. 3,397,530 3,483,570 3,356,855 4.52%
Otros 481 417 1,015 0.00%
Depósitos Restringidos 68,832 97,616 69,066 0.09%
Otras Obligaciones 711,622 671,498 869,624 0.95%
A la vista 711,622 671,498 869,624 0.95%
Relacionadas con Inversiones - - - 0.00%
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
2,493,924 1,548,388 1,486,049 3.32%
INTERNACIONALES
Depósitos a la Vista 1,262,037 390,081 541,344 1.68%
Depósitos de Ahorro 259,187 73,535 105,024 0.34%
Depósitos a Plazo 972,701 1,084,772 839,681 1.29%
FONDOS INTERBANCARIOS 817,200 150,000 72,420 1.09%
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 4,692,262 3,902,018 2,030,244 6.25%
Instituciones del País 469,825 460,959 586,671 0.63%
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 4,222,438 3,441,059 1,443,573 5.62%
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 3,959,948 3,996,436 3,158,616 5.27%
Bonos de Arrendamiento Financiero 563,100 358,000 - 0.75%
Instrumentos Hipotecarios - - - 0.00%
Otros Instrumentos de Deuda 3,396,848 3,638,436 3,158,616 4.52%
CUENTAS POR PAGAR 2,357,509 4,631,182 16,836,611 3.14%
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 228,265 336,283 232,651 0.30%
Obligaciones con el Público 111,776 174,666 109,728 0.15%
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 10,362 11,517 7,016 0.01%
Fondos Interbancarios 65 15 1 0.00%
Adeudos y Obligaciones Financieras 24,500 25,962 7,055 0.03%
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 53,184 55,356 47,715 0.07%
Cuentas por Pagar 28,377 68,766 61,136 0.04%
OTROS PASIVOS 1,112,212 1,117,964 816,084 1.48%
PROVISIONES 697,643 756,219 886,494 0.93%
Créditos Indirectos 203,467 213,695 232,326 0.27%
Otras Provisiones 494,176 542,524 654,169 0.66%
1/
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1,582,331 1,610,250 1,786,600 2.11%
TOTAL PASIVO 66,774,754 72,534,261 98,008,040 88.87%
PATRIMONIO 8,358,663 9,187,761 9,376,069 11.13%
Capital Social 5,368,602 5,885,209 6,529,169 7.15%
Capital Adicional - - - 0.00%
Reservas 1,522,035 1,669,835 1,831,131 2.03%
Ajustes al Patrimonio (7,996) 22,816 119,148 -0.01%
Resultados Acumulados - - 241,485 0.00%
Resultado Neto del Ejercicio 1,476,022 1,609,900 655,136 1.96%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 75,133,417 81,722,021 107,384,109 100.00%
CONTINGENTES 46,171,858 57,468,436 66,054,735
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 15,543,222 16,664,232 20,388,830
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembol 10,760,045 13,365,507 13,724,115
Instrumentos Financieros Derivados 19,868,591 27,433,394 31,935,997
Otras Cuentas Contingentes - 5,302 5,794

Tipo de Cambio Contable: S/ 3.621

1/ Incluye gastos devengados por pagar.
tuación Financiera
tal
19 y 2020

Análisis Vertical Análisis Horizontal

2019 2020 2018-2019 2019-2020
18.10% 23.22% 14.58% 68.55% * el disponible o efectivo y equivalente de efectivo
3.21% 2.20% 2.01% -10.11%
12.07% 19.31% 9.30% 110.30%
0.06% 0.03% -56.11% -37.73%
2.76% 1.68% 86.77% -20.24%
0.18% 0.13% 0.00% -8.35%
8.50% 10.94% 1.37% 69.02% *el rubro de inversiones se ha incrementado en 69
3.27% 4.36% -9.90% 75.30%
4.79% 6.25% 10.86% 71.61%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.45% 0.35% 1.06% 1.87%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.00% -0.02% 0.00% 0.00%
68.34% 61.38% 8.34% 18.01% * La caretra de créditos a tenido un incrmeento con
68.24% 61.75% 8.22% 18.91%
0.32% 0.00% -0.01% -99.58%
3.97% 2.79% 8.67% -7.65%
1.45% 0.81% -3.52% -26.30%
1.83% 1.21% 16.64% -13.19%
30.02% 35.63% 8.90% 55.96%
4.88% 3.24% -6.00% -12.75%
15.72% 11.97% 4.44% 0.02%
6.77% 3.40% 2.12% -34.11%
0.00% 0.01% 14.07% 910.58%
3.28% 2.69% 108.91% 7.89%
1.53% 1.68% 14.78% 44.51%
2.17% 2.11% 11.47% 27.44%
0.39% 0.50% 39.00% 66.82%
1.78% 1.61% 6.79% 18.73%
-3.52% -4.06% 10.43% 51.89%
-0.08% -0.09% 14.00% 56.15%
0.75% 0.98% 21.62% 69.93%
0.45% 0.50% 11.87% 46.67%
0.01% 0.00% -27.37% -96.16%
0.00% 0.00% 0.00% -86.84%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.44% 0.50% 13.09% 49.44%
0.00% 0.00% -100.00% 0.00%

0.08% 0.03%
-46.91% -50.01%
1.21% 0.94% 5.10% 2.55%
2.38% 1.89% 1.32% 4.48%
100.00% 100.00% 8.77% 31.40%

0.00% 0.00%
66.67% 65.84% 11.57% 29.76%
21.70% 26.92% 1.78% 63.02%
21.09% 23.01% 6.48% 43.35%
22.94% 15.03% 29.80% -13.88%
0.01% 0.04% -13.98% 299.72%
18.66% 11.87% 38.24% -16.41%
4.26% 3.13% 2.53% -3.64%
0.00% 0.00% -13.23% 143.31%
0.12% 0.06% 41.82% -29.25%
0.82% 0.81% -5.64% 29.51%
0.82% 0.81% -5.64% 29.51%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

1.89% 1.38%
-37.91% -4.03%
0.48% 0.50% -69.09% 38.78%
0.09% 0.10% -71.63% 42.82%
1.33% 0.78% 11.52% -22.59%
0.18% 0.07% -81.64% -51.72%
4.77% 1.89% -16.84% -47.97%
0.56% 0.55% -1.89% 27.27%
4.21% 1.34% -18.51% -58.05%
4.89% 2.94% 0.92% -20.96%
0.44% 0.00% -36.42% -100.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
4.45% 2.94% 7.11% -13.19%
5.67% 15.68% 96.44% 263.55%
0.41% 0.22% 47.32% -30.82%
0.21% 0.10% 56.26% -37.18%
0.01% 0.01% 11.15% -39.08%
0.00% 0.00% -76.39% -96.75%
0.03% 0.01% 5.97% -72.82%
0.07% 0.04% 4.08% -13.80%
0.08% 0.06% 142.33% -11.10%
1.37% 0.76% 0.52% -27.00%
0.93% 0.83% 8.40% 17.23%
0.26% 0.22% 5.03% 8.72%
0.66% 0.61% 9.78% 20.58%
1.97% 1.66% 1.76% 10.95%
88.76% 91.27% 8.63% 35.12%
11.24% 8.73% 9.92% 2.05%
7.20% 6.08% 9.62% 10.94%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
2.04% 1.71% 9.71% 9.66%
0.03% 0.11% -385.34% 422.21%
0.00% 0.22% 0.00% 0.00%
1.97% 0.61% 9.07% -59.31%
100.00% 100.00% 8.77% 31.40%
 efectivo y equivalente de efectivo tuvo una variación considerable entre el año 2019 y 2020, en cuanto a la estrutura el porcentaje al 202

ersiones se ha incrementado en 69.02% en los años 2019 al 2020, esto se debe principalmente a que a adquirido inversiones a valor razona

réditos a tenido un incrmeento considerable frente a ños anteriores y este tienen una estructura sin una variación considerable. Sin emab
ura el porcentaje al 2020 tiene un crecimiento de un promedio de 5 puntos porcentuales respecto a su activo total.

nversiones a valor razonable e inversiones disponibles para la venta, en cuanto a estructura la variación no ha sido considerable.

n considerable. Sin emabrgo es imortante mencionar que la parte de cartera deteriorada, definanciado y restructura se está incrementand
considerable.

ra se está incrementando en 44.51% y 27.44%

 Estado de Ganancias y Pérdidas
Banco Continental
31 de diciembre del 2018, 2019 y 2020
(En miles de soles)
Banco BBVA Análisis Vertical
2018 2019 2020 2018
INGRESOS FINANCIEROS 5,018,111.02 5,453,624.98 4,934,195.08 100.00%
Disponible 64,092.09 148,174.20 38,098.57 1.28%
Fondos Interbancarios 3,133.30 2,189.97 263.15 0.06%
Inversiones 223,872.07 212,227.14 148,781.41 4.46%
Créditos Directos 4,144,871.40 4,379,389.10 4,033,809.45 82.60%
Ganancias por Valorización de Inversiones 10,886.67 72,963.21 46,734.62 0.22%
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios 47,375.82 59,635.91 43,022.73 0.94%
Diferencia de Cambio 492,605.71 570,026.53 589,146.71 9.82%
Ganancias en Productos Financieros Derivados 27,206.79 4,270.11 28,403.01 0.54%
Otros 4,067.18 4,748.80 5,935.41 0.08%
GASTOS FINANCIEROS 1,251,599.85 1,366,976.36 1,043,531.66 24.94%
Obligaciones con el Público 560,889.44 688,544.81 442,523.80 11.18%
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Inter 73,210.38 61,766.36 28,805.89 1.46%
Fondos Interbancarios 13,004.33 8,737.38 3,231.49 0.26%
Adeudos y Obligaciones Financieras 207,680.86 206,763.96 191,921.14 4.14%
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 218,274.30 197,614.87 183,619.98 4.35%
Obligaciones en Circulación Subordinadas 88,175.67 88,004.03 92,422.09 1.76%
Pérdida por Valorización de Inversiones - - - 0.00%
Pérdidas por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios - - - 0.00%
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 68,026.87 74,402.07 91,753.10 1.36%
Diferencia de Cambio - - - 0.00%
Pérdidas en Productos Financieros Derivados 19,083.05 36,559.37 - 0.38%
Otros 3,254.94 4,583.51 9,254.16 0.06%
MARGEN FINANCIERO BRUTO 3,766,511.17 4,086,648.62 3,890,663.42 75.06%
PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS 733,583.81 750,090.33 1,723,646.39 14.62%
MARGEN FINANCIERO NETO 3,032,927.36 3,336,558.28 2,167,017.04 60.44%
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1,134,425.67 1,185,039.99 1,118,077.47 22.61%
Cuentas por Cobrar 541.25 756.18 7.15 0.01%
Créditos Indirectos 203,552.51 206,605.39 210,330.46 4.06%
Fideicomisos y Comisiones de Confianza 1,097.79 1,285.70 1,479.71 0.02%
Ingresos Diversos 929,234.11 976,392.72 906,260.15 18.52%
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 408,665.89 383,840.84 329,673.57 8.14%
Cuentas por Pagar 133,148.72 69,121.49 87,573.39 2.65%
Créditos Indirectos 8.52 9.17 17.49 0.00%
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 0.00%
Gastos Diversos 275,508.66 314,710.18 242,082.70 5.49%
UTILIDAD (PÉRDIDA) POR VENTA DE CARTERA 35,126.84 21,590.20 11,480.89 0.70%
MARGEN OPERACIONAL 3,793,813.98 4,159,347.63 2,966,901.81 75.60%
GASTOS ADMINISTRATIVOS 1,519,870.62 1,650,068.75 1,677,491.17 30.29%
Personal 753,500.93 849,976.81 846,398.30 15.02%
Directorio 1,382.99 1,706.94 1,353.50 0.03%
Servicios Recibidos de Terceros 723,092.27 753,726.32 783,930.48 14.41%
Impuestos y Contribuciones 41,894.43 44,658.67 45,808.89 0.83%
MARGEN OPERACIONAL NETO 2,273,943.35 2,509,278.88 1,289,410.65 45.31%
PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 216,219.25 281,553.35 362,951.37 4.31%
Provisones para Créditos Indirectos - 19,134.90 15,199.65 12,129.01 -0.38%
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - 3,972.46 23,972.44 0.00%
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 31,582.27 22,511.42 39,524.74 0.63%
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudi 26,117.82 38,405.39 44,229.15 0.52%
Otras Provisiones 14,522.80 8,321.52 29,328.64 0.29%
Depreciación 128,058.04 110,114.34 107,362.49 2.55%
Amortización 35,073.21 83,028.56 106,404.90 0.70%
OTROS INGRESOS Y GASTOS - 31,541.68 - 5,579.74 - 46,967.66 -0.63%
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 2,026,182.42 2,222,145.79 879,491.62 40.38%
IMPUESTO A LA RENTA 550,160.00 612,246.14 224,355.93 10.96%
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 1,476,022.42 1,609,899.65 655,135.69 29.41%
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.621
 Pérdidas
tal
19 y 2020

Análisis Vertical Análisis Horizontal

2019 2020 2018-2019 2019-2020
100.00% 100.00% 8.68% -9.52%
2.72% 0.77% 131.19% -74.29%
0.04% 0.01% -30.11% -87.98%
3.89% 3.02% -5.20% -29.90%
80.30% 81.75% 5.66% -7.89%
1.34% 0.95% 570.21% -35.95%
1.09% 0.87% 25.88% -27.86%
10.45% 11.94% 15.72% 3.35%
0.08% 0.58% -84.30% 565.16%
0.09% 0.12% 16.76% 24.99%
25.07% 21.15% 9.22% -23.66%
12.63% 8.97% 22.76% -35.73%
1.13% 0.58% -15.63% -53.36%
0.16% 0.07% -32.81% -63.02%
3.79% 3.89% -0.44% -7.18%
3.62% 3.72% -9.46% -7.08%
1.61% 1.87% -0.19% 5.02%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.36% 1.86% 9.37% 23.32%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.67% 0.00% 91.58% -100.00%
0.08% 0.19% 40.82% 101.90%
74.93% 78.85% 8.50% -4.80%
13.75% 34.93% 2.25% 129.79%
61.18% 43.92% 10.01% -35.05%
21.73% 22.66% 4.46% -5.65%
0.01% 0.00% 39.71% -99.05%
3.79% 4.26% 1.50% 1.80%
0.02% 0.03% 17.12% 15.09%
17.90% 18.37% 5.07% -7.18%
7.04% 6.68% -6.07% -14.11%
1.27% 1.77% -48.09% 26.69%
0.00% 0.00% 7.70% 90.59%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
5.77% 4.91% 14.23% -23.08%
0.40% 0.23% -38.54% -46.82%
76.27% 60.13% 9.63% -28.67%
30.26% 34.00% 8.57% 1.66%
15.59% 17.15% 12.80% -0.42%
0.03% 0.03% 23.42% -20.71%
13.82% 15.89% 4.24% 4.01%
0.82% 0.93% 6.60% 2.58%
46.01% 26.13% 10.35% -48.61%
5.16% 7.36% 30.22% 28.91%
0.28% 0.25% -179.43% -20.20%
0.07% 0.49% 0.00% 503.47%
0.41% 0.80% -28.72% 75.58%
0.70% 0.90% 47.05% 15.16%
0.15% 0.59% -42.70% 252.44%
2.02% 2.18% -14.01% -2.50%
1.52% 2.16% 136.73% 28.15%
-0.10% -0.95% -82.31% 741.75%
40.75% 17.82% 9.67% -60.42%
11.23% 4.55% 11.29% -63.36%
29.52% 13.28% 9.07% -59.31% * Los resultados netos del ejercicio tiene un disminución en 59
cicio tiene un disminución en 59.31% entre los periodo 2019 y 2020, esto se debe a que los ingresos financieros de los créditos directos dis
e los créditos directos disminuyeran, así como los ingresos en disponibles. En cuanto a la estructura en el 2018 y 2020 fue un promedio del
020 fue un promedio del 29%, de sus activos totales, sin embargo para el año 2020 representó solo el 13.28%
DEFINICIONES IMPORTANTES
Cartera Atrasada =

Cartera Deteriorada =

Cartera Bruta =

Cartera Neta

Activos Rentables =

Activos Improductivos =

Recursos líquidos =

Pasivos Costeables =

RATIOS DE LIQUIDEZ
Ratio de Liquidez =

Ratio de Cobertura de Depósitos =

Ratio de calce =

RATIOS DE CALIDAD DE ACTIVOS

Ratio % colocaciones =

Ratio de morosidad =

Ratio de morosidad de cartera deteriorada =

Ratio de Cobertura de Provisiones CA =

Ratio de Cobertura de Provisiones CD =

Ratio de Cobertura de Provisiones CB =

Ratio de Gastos de Provisiones =

Ratio % activos productivos =

 RATIOS DE SOLVENCIA

Ratio de deuda =

Rendimiento de Cartera =

Rendimiento de Activos rentable =

Ratio costo de financiamiento =

Ratio de Gastos Financieros =

Ratio de Gastos Operativos =

RATIOS DE RENTABILIDAD

Rentabilidad de Patrimonio =

Rentabilidad de Activos =
 CONCEPTOS
Cartera Vencida + Cartera Judicial

Cartera Atrasada + Refinanciada + Reestructurada

Cartera Vigente + Cartera refinanciada + Cartera Vencida + Cartera Judicial

(Cartera Vigente + Cartera refinanciada + Cartera Vencida + Cartera Judicial) – Provisiones

Efectivo + fdos interbanc + Inversiones + Colocaciones vigentes + Inversiones permanentes

Cartera Deteriorada neto de provisiones + cuentas por cobrar + activo fijo + otros activos + Bs
adjudicados

Efectivo + Fondos interbancarios neto + Inversiones temporales

Depósitos Público + Fondos Interbancarios + Depósitos Sistema Financiero + Adeudos + Valores en

Circulación

CONCEPTOS
Efectivo e Inversiones Temporarias / Cartera Bruta

Efectivo e Inversiones Temporarias / Depósitos del público corto plazo

Colocaciones netas / Depósitos y obligaciones

OPERACIÓN

Colocaciones netas / Activos totales

Cartera atrasada / Cartera bruta

Cartera deteriorada / Cartera bruta

Provisiones / cartera atrasada

provisiones / cartera de cartera deteriorada

provisiones / cartera bruta

Gasto de Provisiones de Cartera / Cartera Bruta

Activos improductivos / Total Activos

 OPERACIÓN

Pasivos / patrimonio

Ingresos financieros / Cartera Bruta

Ingresos financieros / Activos rentables

Gastos Financieros / Pasivos costeables

Gastos de Intereses / Cartera Bruta

Gastos Operativos /Cartera Bruta

CONCEPTOS
Utilidad neta / Patrimonio

Utilidad neta / Activos

2018 2019 2020
1,592,728.16 1,775,347.04 2,262,589.51

2,679,129.20 3,022,305.48 4,064,585.64

54,205,748.80 58,786,086.17 70,372,432.18

51,548,749.70 55,849,911.13 65,910,039.08

71,288,629.65 77,652,140.43 103,118,290.76

3,844,786.87 4,069,880.82 4,265,818.51

15,870,411.02 17,609,697.06 29,746,270.89

62,379,126.28 65,692,612.37 79,236,199.13

2019 2020
2018
29.28% 29.96% 42.27%

44.14% 49.48% 54.74%

82.64% 85.02% 83.18%

2019 2020
2018
68.61% 68.34% 61.38%

2.94% 3.02% 3.22%

4.94% 5.14% 5.78%

163.35% 161.84% 192.88%

97.11% 95.07% 107.37%

4.80% 4.89% 6.20%

1.35% 1.28% 2.45%

5.12% 4.98% 3.97%

 2019 2020
2018
798.87% 789.47% 1045.30%

9.26% 9.28% 7.01%

7.04% 7.02% 4.78%

2.01% 2.08% 1.32%

1.19% 1.29% 0.67%

2.80% 2.81% 2.38%

2019 2020
2018
17.66% 17.52% 6.99%

1.96% 1.97% 0.61%