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Registro de gastos familiares mensuales (Las descripciones de los gastos son ejemplo ilustrativo)
GASTOS VALOR$ GASTOS
1. Necesidades del hogar 1. Necesidades del hogar
2. Transporte de Tito 2. Transporte de Tito
3. Transporte de Ana 3. Transporte de Ana
4. Gas de cocina 4. Gas de cocina
5. Arriendo 5. Arriendo
6. Cuota Moto 1 6. Cuota Moto 1
7. Cuota Moto 2 7. Cuota Moto 2
8. Salario Ama de llaves 8. Salario Ama de llaves
9. Electricidad 9. Electricidad
10. Acueducto 10. Acueducto
11. Gastos de comunicación mamá 11. Gastos de comunicación mam
12. Gastos de comunicación papá 12. Gastos de comunicación papá
13. Natillera sub total
14. Limosna iglesia
15. Útiles escolares
16. Pensión escolar
17. Leche y pañales
18. Recreación familiar
19.Pago a plazos del préstamo de los suegros
20. Cuota préstamo madre
21. Pasatiempos
22. Compras personales
23. Otros
Total Gastos $ 0
Pasivos Valor $
1. Crédito de Vivienda
2. Crédito moto 1
3. Crédito moto 2
4. Préstamo suegros
5. Préstamo mamá
Total Pasivos $ 0
Finanzas comerciales
F. Costo de empaque
Item Unidad Valor $
Empaque por pieza
Anna también debe tener en cuenta el costo de las cajas de pastel.
0 Total Pasivos $ 0
sto activo/ Vida util (en meses) (Ejemplo ilustrativo)
En esta tabla puedes escribir tus metas, las descripciones que ves aquí con un ejemplo.
Personal
Pagarme un salario
Negocio
Sub Total -
GASTOS MENSUALES
Cuota escolar del niño -
Subsidio por hijo -
Transporte de Ana y Tito -
Necesidades del hogar -
Necesidades del bebé -
Electricidad -
Agua -
Gas de cocina -
Gastos de comunicación de Ana -
Gastos de comunicación de Tito -
Salario de ama de llaves -
Otros -
Sub Total -
ESTILO DE VIDA
Donación social / religiosa -
Recreación familiar -
El pasatiempo de Tito -
Compras personales de Ana -
Sub Total -
AHORROS
Natillera -
Ahorros
Los fondos de inversión
Sub Total -
CUOTAS DE DEUDA
Préstamo de vivienda -
Entrega de motos 1 -
Entrega de motos 2 -
BALANCE FINAL - -
Personal Monthly Financial Record
Name:
Sub Total -
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Child's School Fee 2
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Personal Monthly Financial Record
Name:
Mapping Your Current Finances
DESCRIPTION INFLOW
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total -
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Child's School Fee 2
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Personal Monthly Financial Record
Name:
Sub Total -
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Child's School Fee 2
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Personal Monthly Financial Record
Name:
Sub Total -
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Child's School Fee 2
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Personal Monthly Financial Record
Name:
Sub Total -
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Child's School Fee 2
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Personal Monthly Financial Record
Name:
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total -
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
FECHA:
- -
- -
- -
-
- -
- -
-
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
-
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- -
- -
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
-
Date:
OUTFLOW
-
-
-
-
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
INDICADORES DE SALUD FINANCIERA PERSONAL
FECHA:
Idealmente 3 - 6 mess 0 0
A partir de Ingreso 0 0
¿Son sus costos de estilo de vida más altos que sus ahorros? Costos de Estilo de Vida Ahorros
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Verificación Salud Financiera del Negocio
Fecha:
Precio
Cantidad Unitario $ Monto $
INGRESO 0 0
CDMV*
Materia Prima 0 0 0
Empaque 0 0 0
Mano de Obra
GANANCIA BRUTA 0
GASTOS OPERATIVOS
Gastos de Venta
Marketing
Generales y Administrativos
Mano de Obra Admin
Alquiler cocina 0
Electricidad 0
Gasto comunicación Ana 0
Acueducto 0
Gas de cocina 0
Tranporte 0
Depreciación 0
RESULTADO OPERATIVO 0
OTROS INGRESOS
OTROS GASTOS
Gastos por intereses 0
INGRESO ANTES IMPUESTOS 0
Impuesto de Renta
GANANCIA NETA 0
INDICADORES FINANCIEROS DEL NEGOCIO
Costos operacionales
Reservas
Reservas en Efectivo mensuales
financiera Comentarios
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Indicador
#DIV/0!
Indicador
0%
Control de Ingresos
Total Sales
# Recibo Fecha de Pago Observaciones
Credito
0
0
0
0
0
0
0
Control de Egresos
FECHA
Gastos Totales
Artículos Fecha Proveedor Inventario Venta Operaciones
Efectivo Crédito Efectivo Crédito Efectivo Crédito
Sub Total 0 0 0 0 0 0
Gastos totales 0
Total CUENTAS POR PAGAR 0
Gastos totales 0
Otros Recibo # Fecha de Pago Observaciones
Efectivo Crédito
0 0
Planilla de Registro de Inventario
Mes:
Costo por
Artículo 1 2 3 4 5 6 7 8
Unidad
Saldo de Apertura Cant 0 0 0 0 0
Entrada Cant
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant 0 0 0 0 0 0
Saldo de Apertura Cant 0 0 0 0 0
Entrada Cant
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant 0 0 0 0 0 0
Saldo de Apertura Cant 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
Entrada Cant
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
Saldo de Apertura Cant 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
Entrada Cant
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
Saldo de Apertura Cant 0 0 0 0 0
Entrada Cant 0 0 0 0 0
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant
Saldo de Apertura Cant 0 0 0 0 0 0
Entrada Cant 0 0 0 0 0
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant
Saldo de Apertura Cant 0 0 0 0 0 0
Entrada Cant 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
Nueva Salida Cant
Saldo de Cierre Cant
9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28
TOTAL
29 30 31 Total Quantity Total Value $
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
Mes:
Pago Balance
Fecha Recibo Cliente Monto Pago 1 Fecha Pago
vencimiento Vencimiento
0 0
0 0
0
0
0
0
0
Pago 2 Fecha de Pago Total Pagado Pendiente Observaciones
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
TOTAL $ 0 0
Cuentas por pagar
Fecha
Fecha Recibo Proveedor Monto vencimiento Saldo adeudado Pago 1 Fecha pago
pago
0 0.00 0
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago 2 Fecha pago Total Pagado Balance Observaciones
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
TOTAL 0 0
REPORTE FLUJO DE CAJA
A. SALDO DE APERTURA - - A
B ENTRADA DE EFECTIVO
Operativas - Ventas
Inversión - Activos
Financieras - Préstamos
TOTAL ENTRADA EFECTIVO - - - B
C. SALIDA DE EFECTIVO
Operativas - Inventario Materia Prima
Empaques
- Marketing Volantes
Publicidad
- Operations Alquiler, Transporte - - -
Salarios
Investing Equipo -
Financing Préstamos - -
TOTAL SALIDA EFECTIVO - - - C
D. FLUJO DE CAJA - - - D
E. SALDO DE CIERRE - - - E
Proyecciones de Flujo de Caja
Periodo: April 2019 - Mar 2020
SALDO DE APERTURA - - - -
ENTRADA DE EFECTIVO
Operativas - Ventas - - - -
Inversión - Activos
Financieras - Préstamos
TOTAL ENTRADA EFECTIVO - - - -
SALIDA DE EFECTIVO
Operativas - Inventario Materia Prima
Empaques
- Marketing Volantes
Publicidad
- Operations Alquiler, Transporte ###
Salarios
Investing Equipo -
Financing Préstamos - - - -
TOTAL SALIDA EFECTIVO - - - -
FLUJO DE CAJA - - - -
SALDO DE CIERRE - - - -
SALDO DE APERTURA - - - -
ENTRADA DE EFECTIVO
Operativas - Ventas - - - -
Inversión - Activos
Financieras - Préstamos
TOTAL ENTRADA EFECTIVO - - - -
SALIDA DE EFECTIVO
Operativas - Inventario Materia Prima - - - -
Empaques - - - -
- Marketing Volantes - - - -
Publicidad - - - -
- Operations Alquiler, Transporte - - - -
Salarios - - - -
Investing Equipo - - - -
Financing Préstamos - - - -
TOTAL SALIDA EFECTIVO - - - -
FLUJO DE CAJA - - - -
SALDO DE CIERRE - - - -
Jan-19 Feb-19 Mar-19
CASH FLOW
Actual Actual Actual
A. OPENING BALANCE 6,000,000 (1,450,000) (700,000)
B CASH IN
Sales #REF! 3,000,000 2,500,000
TOTAL CASH IN - 3,000,000 2,500,000
C. CASH OUT
Inventory Raw Material 2,100,000 1,900,000 2,100,000
Marketing Packaging 100,000 100,000 100,000
Flyers
Advertising
Operations Rent, Transport, etc #REF! #REF! #REF!
Wages
Equipment 5,250,000
Others Loans 250,000 250,000
TOTAL CASH OUT 7,450,000 2,250,000 2,450,000
D. CASH FLOW (7,450,000) 750,000 50,000
E. CLOSING BALANCE (1,450,000) (700,000) (650,000)
Efectivo inicial si es un nuevo negocio o saldo final del mes anterior
B-C
A-D
Aug-20 Sep-20 Oct-20 Nov-20 Dec-20 Jan-20 Feb-20 Mar-20
Budget Budget Budget Budget Budget Budget Budget Budget
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
A = Starting Cash if new business Or Closing Balance from previous month
I. FECHA:
0 0
0 0
0
0
0
0
0 0
0
BALANCE GENERAL
Fecha:
ACTIVOS
ACTIVOS CORRIENTES -
Efectivo Dinero en el bano/caja
Cuentas por Cobrar Dinero a recibir de clientes
Inventario Materia Prima, Mercadería
Gastos anticipados Depósitos o pagos adelantados
ACTIVOS NO CORRIENTES -
Equipo Maquinaria, Herramienta
Vehiculos Carros, Camiones
Muebles Muebles
Inmuebles/Tierra Oficina, Fábrica, Depósito, Tierras
Total Activos -
PASIVOS
PASIVOS CORRIENTES -
Cuentas a Pagar Dinero debido a proveedores
Servicios, Facturas Agua, Electricidad, Gas, Comunic.
Salarios Salarios, Comisiones, Bonos
Impuestos Impuesto a la Renta, IVA
Préstamos Corto Plazo Pagos Pendientes
PASIVOS NO CORRIENTES -
Préstamos Largo Plazo Pagos Pendientes
Otras Obligaciones Otras obligaciones a largo plazo
Total Pasivos -
PATRIMONIO NETO -
TOTAL PASIVOS+PATRIMONIO NETO -
0
(0 -0)
COSTOS VARIABLES -
Materia Prima -
Empaques -
Mano de Obra - Punto de Equilibrio/product #DIV/0! productos
FECHA:
Préstamo -
Depreciación -
COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN -
TOTAL CANTIDAD PRODUCIDA -
COSTE TOTAL DE PRODUCCIÓN/pieza #DIV/0!
MÁRGEN DE GANANCIA MÁRGEN DE VENTA
INGRESO 150 INGRESO
CDMV 100 CDMV
GANANCIA BRUTA 50 GANANCIA BRUTA
MG 0.5 MV
50%
0.333333333333333
33%