Monto $ 35,000,000

Tasa 1.20% MV
Plazo 6
Gastos 2%
Tasa EA 15.39%

Período Cuota Mensual Intereses Cuota amortización Capital vivo

0 $ 35,000,000
1 $ 6,080,769 420,000 $ 5,660,769 $ 29,339,231
2 $ 6,080,769 352,071 $ 5,728,698 $ 23,610,534
3 $ 6,080,769 283,326 $ 5,797,442 $ 17,813,092
4 $ 6,080,769 213,757 $ 5,867,011 $ 11,946,080
5 $ 6,080,769 143,353 $ 5,937,416 $ 6,008,665
6 $ 6,080,769 72,104 $ 6,008,665 $ -

Monto $ 15,000,000
Tasa TV 3.82%
Plazo 12
Gastos 2%
Tasa EA 16.18%

Período Cuota Mensual Intereses Cuota amortización Capital vivo

0 $ 15,000,000
1 $ 1,581,635 573,000 $ 1,008,635 $ 13,991,365
2 $ 1,581,635 534,470 $ 1,047,164 $ 12,944,201
3 $ 1,581,635 494,468 $ 1,087,166 $ 11,857,035
4 $ 1,581,635 452,939 $ 1,128,696 $ 10,728,339
5 $ 1,581,635 409,823 $ 1,171,812 $ 9,556,527
6 $ 1,581,635 365,059 $ 1,216,575 $ 8,339,952
7 $ 1,581,635 318,586 $ 1,263,048 $ 7,076,903
8 $ 1,581,635 270,338 $ 1,311,297 $ 5,765,606
9 $ 1,581,635 220,246 $ 1,361,388 $ 4,404,218
10 $ 1,581,635 168,241 $ 1,413,393 $ 2,990,824
11 $ 1,581,635 114,249 $ 1,467,385 $ 1,523,439
12 $ 1,581,635 58,195 $ 1,523,439 $ -
 (𝟏+𝐢)^𝒏∗𝐢
Capital amortizado
Cuota = C * (𝟏+𝐢)^𝒏−1
$ 5,660,769
$ 11,389,466
$ 17,186,908 0.012890338470432
$ 23,053,920 0.074194872535978
$ 28,991,335 0.173736243891801
$ 35,000,000 $ 6,080,769

Monto $ 15,000,000
Tasa TV 3.82%
Plazo 12

Capital amortizado

$ 1,008,635
$ 2,055,799
$ 3,142,965
$ 4,271,661
$ 5,443,473
$ 6,660,048
$ 7,923,097
$ 9,234,394
$ 10,595,782
$ 12,009,176
$ 13,476,561
$ 15,000,000
 CLASE GRUPO
ACTIVO EFECTIVO Y EQUIVALENTES
PASIVO OBLIGACIONES FINANCIERAS

CLASE GRUPO
GASTO NO OPERACIONALES
PASIVO OBLIGACIONES FINANCIERAS

CLASE GRUPO
GASTO NO OPERACIONALES
PASIVO OBLIGACIONES FINANCIERAS

CLASE GRUPO
PASIVO OBLIGACIONES FINANCIERAS
PASIVO OBLIGACIONES FINANCIERAS
GASTO NO OPERACIONALES
ACTIVO EFECTIVO Y EQUIVALENTES

PAGO PAGOINT PAGOPRIN

Período Cuota Mensual Intereses Abono Capital
0
1 $ 1,581,635 $ 573,000 $ 1,008,635
2 $ 1,581,635 $ 534,470 $ 1,047,164
3 $ 1,581,635 $ 494,468 $ 1,087,166
4 $ 1,581,635 $ 452,939 $ 1,128,696
5 $ 1,581,635 $ 409,823 $ 1,171,812
6 $ 1,581,635 $ 365,059 $ 1,216,575
7 $ 1,581,635 $ 318,586 $ 1,263,048
8 $ 1,581,635 $ 270,338 $ 1,311,297
9 $ 1,581,635 $ 220,246 $ 1,361,388
10 $ 1,581,635 $ 168,241 $ 1,413,393
11 $ 1,581,635 $ 114,249 $ 1,467,385
12 $ 1,581,635 $ 58,195 $ 1,523,439
 CUENTA SUBCUENTA DEBE HABER
BANCOS BANCOS NACIONALES $ 15,000,000
BANCOS NACIONALES PAGARES $ 15,000,000

CUENTA SUBCUENTA DEBE HABER

GASTOS FINANCIEROS INTERESES $ 191,000
BANCOS NACIONALES INTERESES POR PAGAR $ 191,000

CUENTA SUBCUENTA DEBE HABER

GASTOS FINANCIEROS INTERESES $ 191,000
BANCOS NACIONALES INTERESES POR PAGAR $ 191,000

CUENTA SUBCUENTA DEBE HABER

BANCOS NACIONALES PAGARES $ 1,008,635
BANCOS NACIONALES INTERESES POR PAGAR $ 382,000
GASTOS FINANCIEROS INTERESES $ 191,000
BANCOS BANCOS NACIONALES $ 1,581,635

Saldo Capital
$ 15,000,000
$ 13,991,365
$ 12,944,201
$ 11,857,035
$ 10,728,339
$ 9,556,527
$ 8,339,952
$ 7,076,903
$ 5,765,606
$ 4,404,218
$ 2,990,824
$ 1,523,439
$ -
Monto $ 15,000,000
Tasa TV 3.82%
Plazo 12
Gastos 0%
Tasa EA 0.56809472732

Cuota
Período Cuota Mensual Intereses Capital vivo
amortización
0 $ 15,000,000
1 $ 1,581,635 $ 573,000 $ 1,008,635 $ 13,991,365
2 $ 1,581,635 $ 534,470 $ 1,047,164 $ 12,944,201
3 $ 1,581,635 $ 494,468 $ 1,087,166 $ 11,857,035
4 $ 1,581,635 $ 452,939 $ 1,128,696 $ 10,728,339
5 $ 1,581,635 $ 409,823 $ 1,171,812 $ 9,556,527
6 $ 1,581,635 $ 365,059 $ 1,216,575 $ 8,339,952
7 $ 1,581,635 $ 318,586 $ 1,263,048 $ 7,076,903
8 $ 1,581,635 $ 270,338 $ 1,311,297 $ 5,765,606
9 $ 1,581,635 $ 220,246 $ 1,361,388 $ 4,404,218
10 $ 1,581,635 $ 168,241 $ 1,413,393 $ 2,990,824
11 $ 1,581,635 $ 114,249 $ 1,467,385 $ 1,523,439
12 $ 1,581,635 $ 58,195 $ 1,523,439 $ -
Monto $ 65,000,000
Tasa DTF 11.15%
Spread 2%
Plazo 24
Tasa EA 2.555605787384

Período Cuota Mensual Intereses Cuota amortización Capital vivo

0 $ 65,000,000
1 $ 4,432,095 $ 2,849,167 $ 1,582,928 $ 63,417,072
2 $ 4,432,095 $ 2,779,782 $ 1,652,313 $ 61,764,759
3 $ 4,432,095 $ 2,707,355 $ 1,724,739 $ 60,040,020
4 $ 4,432,095 $ 2,631,754 $ 1,800,340 $ 58,239,679
5 $ 4,432,095 $ 2,552,839 $ 1,879,255 $ 56,360,424
6 $ 4,432,095 $ 2,470,465 $ 1,961,629 $ 54,398,794
7 $ 4,432,095 $ 2,384,480 $ 2,047,614 $ 52,351,180
8 $ 4,432,095 $ 2,294,727 $ 2,137,368 $ 50,213,812
9 $ 4,432,095 $ 2,201,039 $ 2,231,056 $ 47,982,757
10 $ 4,432,095 $ 2,103,244 $ 2,328,850 $ 45,653,906
11 $ 4,432,095 $ 2,001,163 $ 2,430,932 $ 43,222,974
12 $ 4,432,095 $ 1,894,607 $ 2,537,488 $ 40,685,487
13 $ 4,432,095 $ 1,783,381 $ 2,648,714 $ 38,036,773
14 $ 4,432,095 $ 1,667,279 $ 2,764,816 $ 35,271,956
15 $ 4,432,095 $ 1,546,087 $ 2,886,007 $ 32,385,949
16 $ 4,432,095 $ 1,419,584 $ 3,012,511 $ 29,373,439
17 $ 4,432,095 $ 1,287,536 $ 3,144,559 $ 26,228,880
18 $ 4,432,095 $ 1,149,699 $ 3,282,395 $ 22,946,484
19 $ 4,432,095 $ 1,005,821 $ 3,426,274 $ 19,520,211
20 $ 4,432,095 $ 855,636 $ 3,576,459 $ 15,943,752
21 $ 4,432,095 $ 698,868 $ 3,733,227 $ 12,210,525
22 $ 4,432,095 $ 535,228 $ 3,896,867 $ 8,313,658
23 $ 4,432,095 $ 364,415 $ 4,067,679 $ 4,245,979
24 $ 4,432,095 $ 186,115 $ 4,245,979 -$ 0
CLASE CUENTA DB CR
Activo Bancos $ 65,000,000
Pasivo Pagaré CP $ 24,314,513
Pasivo Pagaré LP $ 40,685,487

CLASE CUENTA DB CR
Pasivo Pagare CP $ 1,800,340
Gasto Intereses $ 2,631,754
Activo Bancos $ 4,432,095

CLASE CUENTA DB CR
Pasivo Pagare CP $ 17,554,192
Pasivo Intereses xP $ 16,007,958
Gasto Intereses $ 1,894,607
Activo Bancos $ 35,456,757

CLASE CUENTA DB CR
Pasivo Pagaré CP $ 32,385,949
Activo Bancos $ 32,385,949
Monto $ 340,000,000
Plazo 20 Trimestres 5 años

Tasa 10.90% DTF

Spread 2%
PAGO
Gastos Bancarios $ 5,100,000 PERIODO CUOTA
0
$ 14,620,000 1 $ 48,109,652
$ 14,437,265 2 $ 48,109,652
$ 14,230,957 3 $ 48,109,652
4 $ 48,109,652
5 $ 48,109,652
6 $ 48,109,652
7 $ 48,109,652
8 $ 48,109,652
9 $ 48,109,652
10 $ 48,109,652
11 $ 48,109,652
12 $ 48,109,652
13 $ 48,109,652
14 $ 48,109,652

15 $ 48,109,652
16 $ 48,109,652
17 $ 48,109,652
18 $ 48,109,652
19 $ 48,109,652

20 $ 48,109,652
 CLASE
ACTIVO

$ 14,620,000 $ 1,416,551 GASTO

PAGOINT PAGOPRIN PASIVOS
INTERESES AMORT K SALDO
$ 340,000,000
$ 43,860,000 $ 4,249,652 $ 335,750,348 JUN-JUL-AGO CLASE
$ 43,311,795 $ 4,797,857 $ 330,952,491 SEP-OCT-NOV GASTO
$ 42,692,871 $ 5,416,781 $ 325,535,710 DIC-ENE-FEB PASIVO
$ 41,994,107 $ 6,115,546 $ 319,420,164
$ 41,205,201 $ 6,904,451 $ 312,515,713
$ 40,314,527 $ 7,795,125 $ 304,720,588 CLASE
$ 39,308,956 $ 8,800,696 $ 295,919,892 GASTO
$ 38,173,666 $ 9,935,986 $ 285,983,906 PASIVO
$ 36,891,924 $ 11,217,728 $ 274,766,178
$ 35,444,837 $ 12,664,815 $ 262,101,363 CLASE
$ 33,811,076 $ 14,298,576 $ 247,802,787 GASTO
$ 31,966,559 $ 16,143,093 $ 231,659,694 PASIVO
$ 29,884,101 $ 18,225,552 $ 213,434,142
$ 27,533,004 $ 20,576,648 $ 192,857,495 CLASE
ACTIVO
$ 24,878,617 $ 23,231,035 $ 169,626,459
$ 21,881,813 $ 26,227,839 $ 143,398,620 PASIVOS
$ 18,498,422 $ 29,611,230 $ 113,787,390 PASIVO
$ 14,678,573 $ 33,431,079 $ 80,356,312
$ 10,365,964 $ 37,743,688 $ 42,612,624 CLASE
ACTIVO
$ 5,497,028 $ 42,612,624 $ 0
PASIVOS
PASIVO

CLASE
ACTIVO

PASIVOS
PASIVO
 GRUPO CUENTA SUBCTA DB
EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL
BANCOS Moneda Nacional $ 334,900,000
EFECTIVO
FINANCIEROS GASTOS BANCARIOS Chequera $ 5,100,000
OBLIGACIONES FINANCIERAS PRESTAMOS BANCARIOS Pagaré N° 12345

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

FINANCIEROS INTERESES Intereses Préstamos $ 14,620,000
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

FINANCIEROS INTERESES Intereses Préstamos $ 14,437,265
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

FINANCIEROS INTERESES Intereses Préstamos $ 14,230,957
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL
EFECTIVO BANCOS Moneda Nacional

OBLIGACIONES FINANCIERAS PRESTAMOS BANCARIOS Pagaré N° 12345 $ 4,249,652

OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345 $ 43,860,000

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL
BANCOS Moneda Nacional
EFECTIVO
OBLIGACIONES FINANCIERAS PRESTAMOS BANCARIOS Pagaré N° 12345 $ 4,797,857
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345 $ 43,311,795

GRUPO CUENTA SUBCTA DB

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL
BANCOS Moneda Nacional
EFECTIVO
OBLIGACIONES FINANCIERAS PRESTAMOS BANCARIOS Pagaré N° 12345 $ 5,416,781
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES POR PAGAR Pagaré N° 12345 $ 42,692,871
 CR

$ 340,000,000

CR

$ 14,620,000

CR

$ 14,437,265

CR

$ 14,230,957

CR
$ 48,109,652

CR
$ 48,109,652

CR
$ 48,109,652
DTF 12%
SPREAD 2% 13.17% Tasa Nominal Anual
2.20%
500,000,000
5 años PERIODO CUOTA INTERES
Bimestral 0
30 1 22,930,389 $ 10,978,852
2 22,930,389 $ 10,716,424
3 22,930,389 $ 10,448,233
4 22,930,389 $ 10,174,154
5 22,930,389 $ 9,894,056
6 22,930,389 $ 9,607,808
7 22,930,389 $ 9,315,275
8 22,930,389 $ 9,016,318
9 22,930,389 $ 8,710,797
10 22,930,389 $ 8,398,567
11 22,930,389 $ 8,079,482
12 22,930,389 $ 7,753,390
13 22,930,389 $ 7,420,138
14 22,930,389 $ 7,079,568
15 22,930,389 $ 6,731,521
16 22,930,389 $ 6,375,831
17 22,930,389 $ 6,012,331
18 22,930,389 $ 5,640,849
19 22,930,389 $ 5,261,210
20 22,930,389 $ 4,873,236
21 22,930,389 $ 4,476,742
22 22,930,389 $ 4,071,543
23 22,930,389 $ 3,657,446
24 22,930,389 $ 3,234,256
25 22,930,389 $ 2,801,774
26 22,930,389 $ 2,359,796
27 22,930,389 $ 1,908,113
28 22,930,389 $ 1,446,512
29 22,930,389 $ 974,775
30 22,930,389 $ 492,681
ABONO K SALDO
500,000,000
$ 11,951,537 488,048,463 Intereses por pagar ###
$ 12,213,966 475,834,497 Of Fciera - Pagare ###
$ 12,482,156 463,352,341 Bancos 22,930,389
$ 12,756,236 450,596,105
$ 13,036,333 437,559,772
$ 13,322,581 424,237,191
$ 13,615,115 410,622,076
$ 13,914,071 396,708,005
$ 14,219,592 382,488,412
$ 14,531,822 367,956,590
$ 14,850,907 353,105,683
$ 15,176,999 337,928,684
$ 15,510,251 322,418,433
$ 15,850,821 306,567,612
$ 16,198,868 290,368,744
$ 16,554,558 273,814,185
$ 16,918,058 256,896,127
$ 17,289,540 239,606,587
$ 17,669,179 221,937,408
$ 18,057,153 203,880,255
$ 18,453,647 185,426,608
$ 18,858,847 166,567,761
$ 19,272,944 147,294,817
$ 19,696,133 127,598,684
$ 20,128,615 107,470,069
$ 20,570,593 86,899,476
$ 21,022,276 65,877,200
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