Comisión nacional bancaria y de valores (CNBV)

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la institución

encargada de supervisar, controlar y regular las entidades que componen el sistema

financiero de México.

El sistema financiero mexicano está integrado por las entidades financieras que

intervienen con el público en general, con el objeto de captar, administrar, orientar y

dirigir el ahorro a diversas áreas productivas, por las sociedades que prestan servicios

complementarios, auxiliares o de apoyo a dichas entidades, así como por las autoridades

que regulan a dicho sistema.

Tiene por objeto supervisar y regular a las entidades financieras, a fin de

procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el

sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en protección de los

intereses del público. Entre las principales entidades financieras que la CNBV supervisa

se encuentran las sociedades controladoras de grupos financieros, las instituciones de

crédito, las sociedades financieras de objeto limitado, las casas de bolsa y las sociedades

de inversión.

Como en cualquier economía, el sistema financiero juega un papel fundamental

al canalizar el ahorro público captado a través de las instituciones financieras, hacia las

actividades productivas, constituyendo la base principal del sistema de pagos del país y

facilitando la realización de transacciones comerciales.

La fundación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se

produce el 28 de abril de 1995. Sin embargo, el origen de dicha comisión tiene unos

antecedentes que proceden de mucho antes. El nacimiento de la comisión nacional

bancaria y de valores (CNBV) viene motivado por el crecimiento del sistema financiero

mexicano.

A finales del siglo XIX, debido al crecimiento financiero de México se hace

necesario la creación de una institución que se encargue de velar por el cumplimiento de

ciertas reglas. Unas reglas en forma de Ley, cuyo objetivo era asegurar un crecimiento

justo y controlado del sistema financiero y, por ende, de las entidades que lo

conformaban.

En 1946, en línea con la evolución que se estaba produciendo en los mercados

financieros de México, y de todo el mundo, surgió la necesidad de crear otro organismo

regulador: la Comisión nacional de valores (CNV). La CNV, al igual que la CNB, se

conformó como un organismo independiente.

A partir de entonces, ambas entidades coexistieron y evolucionaron. Cada una se

encargaba de funciones diferentes. Por un lado, la CNB se encargaba de supervisar las

entidades, y por otro, la Comisión Nacional de Valores (CNV) se ocupaba de controlar

la entrada al mercado de valores.

Finalmente, en 1995 con la aprobación de la Ley de la Comisión nacional

bancaria y de valores, ambas instituciones se fusionan. De este modo, tal como indica el

artículo primero de dicha Ley, ambas entidades se unen y forman un organismo

totalmente autónomo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. [ CITATION

Jos19 \l 12298 ]

Las facultades que se le atribuyen legalmente a la Comisión nacional bancaria y

de valores (CNBV) son muchas y variadas. Concretamente se trata de 38 facultades

legales. Podríamos decir, no obstante, que todas estas facultades se resumen en las

siguientes funciones:
  Emitir la regulación que deberán respetar las entidades financieras.

 Supervisar a las entidades financieras integradas en el sistema financiero

de México.

 Certificar a los profesionales que se encarguen de la supervisión de las

entidades financieras mexicanas.

 Autorizar a las personas físicas que tengan relación con la operativa en

los mercados financieros.

 Corregir, mediante intervención o sanción, a las entidades o personas que

no cumplan la Ley.

 Investigar aquellos casos en los que existan irregularidades financieras.

 Participar en los procesos de liquidación de las entidades financieras.

 Elaborar el debido registro de los cambios en el sistema financiero

mexicano.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) verifica que los procesos

propuestos cumplan con lo establecido en la norma, permitiendo así la innovación por

parte de los oferentes, y sin arriesgar la seguridad de los usuarios.[ CITATION Ban12 \l

12298 ]

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) participa en la emisión de

normas para prevenir el lavado de dinero y supervisa que las entidades cumplan con

esas normas. Su principal objetivo es que las entidades que forman parte del sector

financiero sean capaces de identificar, evaluar y reducir los riesgos de lavado de dinero.

Otra de las funciones de la comisión, es trabajar en la prevención del lavado de

dinero. El lavado de dinero se refiere al encubrimiento que se hace de los recursos

obtenidos de actividades ilícitas para que aparenten que provienen de actividades

legales.

La Comisión también forma parte de la aplicación Ley Fintech, esta Ley busca

regular la operación, organización y funcionamiento de empresas Fintech, para proteger

a los usuarios que soliciten los servicios de las Instituciones de Tecnología Financiera.

Bibliografía

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https://contenido.bce.fin.ec/documentos/PublicacionesNotas/Catalogo/Cuestione

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Superintendencia de Bancos. (s.f.). Obtenido de

https://www.superbancos.gob.ec/bancos/la-cnbv-se-reune-con-la-

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