Montería- Córdoba. 04 de marzo de 2019.

Ref. Descargos realizados por la sub- gerente de cuentas contratadas, en razón a

anomalías en el sistema de seguridad y vigilancia, pago de cheques, bloqueo y
desbloqueo de cuentas pendientes.

JUAN JOSE DIAZ VILLA, en mi calidad de abogado para asuntos internos y de

seguridad de la empresa, fue designado mediante resolución No 23345 de fecha 5
de octubre de 2002, para que llamara a descargos a los funcionarios internos de la
entidad bancaria, cuando así lo solicitara la junta directiva, en consideración a
anomalías y malos manejos internos en algún sector de la entidad, o en alguna de
sus sucursales a nivel nacional.

En virtud de lo anterior extiendo los descargos realizados por la sub-gerente de

cuentas contratadas seccional Montería- ROSANA FABRIONI GUZMAN, en
referencia a los hechos, de omisión de protocolos de seguridad y vigilancia, pago
de cheques, bloqueo y desbloqueo de cuentas pendientes.

Se le solicito a la sub- gerente que descorriera las siguientes preguntas.

1. ¿Existió alguna caída del sistema de vigilancia y control que regula y controla
el pago de cheques?, de ser positiva su respuesta, porque no reporto dicha
anomalía.
2. bajo que argumento o circunstancia decidió utilizar los protocolos de
urgencia, poco utilizados y poco seguros para la entidad bancaria?
3. Porque decidió desbloquear cuentas a clientes preferenciales?, y diga si
media alguna solicitud de emergencia por parte del cliente?, de ser afirmativa
su respuesta, explique por no realizo un reporte urgente a su superior
comunicándole la situación.
4. De existir alguna anomalía en el bloqueo y desbloqueó de cuentas, porque
no realizo el debido reporte y solicito soporte técnico antes de remitirse a
desbloquear las cuentas.

Las anteriores preguntas fueron formuladas en descargo para la señora ROSANA

FABRIONI, la cual las descorrió y a cada una contesto así;

1. El sistema sufrió una caída a nivel nacional de más de dos horas, dichas
caídas en el sistema nacional de la red bancaria, generalmente no requieren
de un reporte de cada seccional por cuanto este se emite de forma unánime.
Por lo cual, si la caída fue a nivel nacional no requiere el soporte de cada seccional,
por lo cual no he omitido ninguna de mis funciones contractuales.
Así las cosas, y ante la solicitud de urgencia expresada por uno de los clientes de
forma personal en mi oficina, decidí ordenar el pago de un cheque a fin de que este
no caducara, y llevando todos los protocolos de seguridad cuando se realiza un
pago de cheque de forma manual y no a través del sistema por encontrarse caído.

2. Se decidió, utilizar el mecanismo de urgencia, que en realidad es el manual

instaurado antes del sistema de seguridad optado por la entidad bancaria
desde 2013; por lo cual se conservó la seguridad en los pagos y a los clientes
y sobre la entidad bancaria.
Y utilizar este mecanismo, a fin de darle solución al cliente no resulta peligroso,
ni requiere ningún lineamiento especial instituido por la empresa.

3. Decidí desbloquear las cuentas bancarias de dos clientes, porque a raíz de

la caída del sistema a nivel nacional, se perjudicaba al cliente para realizar
los pagos produciendo una multa o sanción al cliente, que más tarde podría
ser imputada como culpa a la entidad bancaria, y para realizar dicha actividad
de desbloqueo no necesitaba autorización del superior gerente, por cuanto
son funciones inherentes a mi cargo, más tratándose de clientes con
calificación alta-espacial o VIP.
El cliente lo solicito de forma personal en mi oficina, y dicha constancia las deje en
reporte PQR-interno, sin necesitar aprobación de nadie para realizar dichos
tramites.

4. La anomalía existente en el boqueo y desbloqueo de cuentas ocasionada en

el sistema de seguridad y vigilancia, fue a nivel nacional por cuanto el reporte
le corresponde a la central y no a mi como sub-gerente de la sede.

Así las cosas, no existe anomalías en mi actuar, pues está conforme a las funciones
inherentes al contrato.

Lo anterior, corresponde a los descargos hechos por la señora ROSANA FABRIONI

GUZMAN.

JUAN JOSE DIAZ VILLA

ABOGADO ASUNTOS INTERNOS
Montería- Córdoba, Febrero de 2019.

Ref. Investigación abierta. N°. 001-2019

Señores.
Directivos y junta directiva del BANCO POPULAR.

Respetuoso saludo.

EDGAR CASTILLO VERGARA identificado como esta al pie de mi firma, en mi calidad de

director de la unidad de investigación interna del BANCO POPULAR, y En base a la
solicitud de investigación hecha por la junta directiva, por anomalías encontradas o
reportadas en la auditoria de enero de 2019, se expiden las conclusiones, pues lo demás
es material confidencial de la entidad bancaria.

CONCLUSIONES.

1. Existió una caída del sistema de vigilancia y seguridad a nivel nacional, el cual
soporta los pagos de cheques y cuentas bloqueadas y desbloqueadas de clientes.
2. Las cuentas fueron desbloqueadas por la sub-gerente a través de otro medio,
porque según reporte PQR interno, esta debía hacerse para evitar multas y
sanciones al clientes por retardos ocasionados por el sistema interno del banco.
3. Se realizaron dos pagos de cheques por mecanismo de urgencia, debido a la
caída nacional del sistema, dicho pago se realizó a través del sistema manual o
de urgencia que regía antes del 2014.
4. La sub-gerente no se encontraba en deber de reportar la caída del sistema
nacional, por cuanto este reporte se realiza directamente de la central.
5. La utilización del sistema de urgencia no convencional, debía al menos escalar en
solicitud a la gerente, por cuanto es una situación no convencional, y excepcional,
aun cuando en el contrato no se diga, pero si atiende a los lineamientos de
seguridad y control de la entidad bancaria que todo funcionario debe cumplir
cuando es sub-alterno.
6. En cuanto a la gerente, no se observa incumplimiento de sus deberes legales y
funcione establecidas en el contrato, sin embargo, si omitió sus labores de
vigilancia a los sub- alternos, en este caso de revisar la PQR INTERNA, y dejar
constancia de la utilización en su sede y dependencia de mecanismos de
urgencias no convencionales, para el beneficio de clientes.
7. En cuanto a los empleados de caja, se observó un cumplimiento en sus funciones
y órdenes.
 8. En cuanto a las personas de asistencia y atención al cliente, estas fueron
calificadas de conformidad a los PQR Y QUEJAS DE CLIENTES, sin encontrar
anomalías en el cumplimiento de sus funciones.

Así las cosas, en mi calidad de investigador nombrado por RESOLUCIÓN N° 78654 por
la junta directiva de fecha 7 de enero de 2000, extiendo las conclusiones de la
investigación interna realizada, conforme a los lineamientos legales, y contractuales.

De ustedes.

EDGAR CASTILLO CASTILLO

C.C. 5.765.945 DE BOGOTA
DIRECTOR DE LA UNIDAD DE INNVESTIGACION INTERNA.
Montería- Córdoba. Abril de 2019.

Ref. Dictamen pericial. N°. 0001001-2019

Señores.
Directivos y junta directiva del BANCO POPULAR.

Respetuoso saludo.

JOSE ANDRADE FABRA identificado como esta al pie de mi firma, en mi calidad

de Perito inscrito en la unidad nacional de peritos para inspección interna de
entidades bancarias, y de acuerdo al nombramiento realizado por la JUNTA
DIRECTIVA DEL BANCO POPULAR A TRAVES DE RESOLUCION N° 7754 DEL
10 DE ENERO DE 2019, me permito extender la siguiente dictamen pericial.

Basado en referencias de anomalías en el pago de cheques, y bloqueo y

desbloqueo de cuentas bancarias, e indebida utilización de los sistemas internos de
seguridad y vigilancia, me permito extender las siguientes conclusiones, pues el
demás detallado es de carácter interno de la entidad bancaria.

CONCLUSIONES.

1. se realizaron el pago de dos cheques, por el sistema de urgencia no

convencional instaurado antes de 2014.
2. Los cheques no se encuentran enmendados.
3. Las firmas apostilladas en los cheques corresponden a la del emisor y del
receptor, previo estudio de las firmas y graficas realizadas a las firmas, los
trazos corresponden a los clientes.
4. No se vislumbra vulneración o evasión de ningún protocolo de urgencia.
5. No se reporta daño alguno a la entidad bancaria por el pago de cheques por
cuanto este estuvo conforme a los lineamientos legales.
6. La autorización del sistema de urgencia vino de parte de la sub-gerente quien
tiene las facultades expresas para habilitarlo según los lineamientos
contractuales.
7. Por parte de la sub-gerente media PQR INTERNA, donde establece la
habilitación del sistema de urgencia para el pago de cheques, por la caída
del sistema de seguridad y vigilancia a nivel nacional.
8. La gerente no conoció de la habilitación del sistema de urgencia por tratarse
solo de dos cheques, con sumas de mínima cuantía, las cuales no requieren
de su autorización expresa.
9. En cuanto a las cuentas desbloqueadas, el tiempo de caída del sistema de
seguridad y vigilancia, generaba una pérdida de dinero al cliente, siendo
 únicamente responsable el banco, por tal razón la sub-gerente habilito el
sistema de urgencia, conforme a sus funciones de solución.
10. De la habilitación de los sistemas de urgencia no requiere autorización de la
gerente, mas sin embargo, debía quedar una PQR INTERNA, la cual no
reporta, por omisión u olvido, o error humano.
11. Pero de igual forma, no avizora este funcionario daños en la parte interna del
banco o perjuicios.
12. En cuanto a las funciones de la gerente, esta omitió dar vía libre a la
utilización de otros medios de pago y solución a clientes, por cuanto existía
una caída del sistema de seguridad y vigilancia a nivel nacional, y el banco
no debía ni podía parar sus funciones.
13. En cuanto al acatamiento de órdenes, internas este perito se permite informar
que los demás funcionarios se encuentran dentro del marco de la legalidad y
funcionalidad establecidas.
14. Por lo cual, las anomalías reportadas, no pasan de ser errores de mera
humanidad, pues no constituyen dolo o culpa, ni falsedad.

El informe interno y demás pruebas practicadas hacen parte del material interno
dado a la junta directiva.

De ustedes.

JOSE ANDRADE FABRA

C.C. 3.457.895. DE BOGOTA.
PERITO ESPECIALIZADO