FINANZAS CORPORATIVAS

CASO PRACTICO UNIDAD 2

ELABORADO POR:
JAVIER SUAREZ MONTENEGRO

PROFESOR:
LUCAS ADOLFO GIRALDO RIOS

CORPORACION UNIVERSITARIA DE ASTURIAS

ADMINISTRACION Y DIRECCION DE EMPPRESAS
BUCARAMANGA - SANTANDER
2019
 Caso práctico unidad 2.

1. En caso de que no cambien las condiciones de cobro y pago.

RTA:

Saldo total caja -$210.000,00

Cod.
FECHA CONCEPTO Valor ENTRADAS SALIDAS SALDO
COBRO A
13/03/2018 CLIENTES 1 $210.000 $210.000,0
PAGO A
13/004/2018 PROVEEDORES 1 $420.000,00 -$210.000,0

2. En caso que las condiciones de cobro y pago cambien

RTA:

Cod.
FECHA CONCEPTO Valor ENTRADAS SALIDAS SALDO
COBRO A
13/03/2018 CLIENTES 1 $420.000 $420.000,0
PAGO A
13/004/2018 PROVEEDORES 1 $210.000,00 $210.000,0
saldo total caja $ 210.000,00

3. Estime los costes financieros

RTA:

Capital
Mensualidad Intereses Amortización Capital vivo Amortizado
12.300.000,00
0 €
43.050.000,62 43.050.000,00 12.299.999,38
1 € € 0,62 € € 0,62 €
 43.050.000,62 43.049.997,81 12.299.996,57
2 € € 2,81 € € 3,43 €
43.050.000,62 43.049.987,98 12.299.983,92
3 € € 12,64 € € 16,08 €
43.050.000,62 43.049.943,73 12.299.927,03
4 € € 56,89 € € 72,97 €
43.050.000,62 43.049.744,60 12.299.671,01
5 € € 256,02 € € 328,99 €
43.050.000,62 43.048.848,54 12.298.518,92
6 € € 1.152,09 € € 1.481,08 €
43.050.000,62 43.044.816,23 12.293.334,53
7 € € 5.184,39 € € 6.665,47 €
43.050.000,62 43.026.670,85 12.270.004,75
8 € € 23.329,78 € € 29.995,25 €
43.050.000,62 42.945.016,63 12.165.020,75
9 € € 104.984,00 € € 134.979,25 €
43.050.000,62 42.577.572,64 11.692.592,77
10 € € 472.427,99 € € 607.407,23 €
43.050.000,62 40.924.074,69 9.566.666,83
11 € € 2.125.925,94 € € 2.733.333,17 €
43.050.000,62 33.483.333,90
12 € € 9.566.666,72 € 0,10 € 12.299.999,90 €

12.300.000,00
Capital €
Frecuencia de pago Mensual
Tipo interés nominal 1%
Tipo de interés efectivo 3,5
Duración en años 1 Años
Número total de pagos 12

Capital
Período Mensualidad Intereses Amortización Capital vivo Amortizado
12.600.000,00
0 €
44.100.000,64 44.100.000,00 12.599.999,36
1 € € 0,64 € € 0,64 €
44.100.000,64 44.099.997,76 12.599.996,48
2 € € 2,88 € € 3,52 €
44.100.000,64 44.099.987,69 12.599.983,53
3 € € 12,95 € € 16,47 €
 44.100.000,64 44.099.942,36 12.599.925,25
4 € € 58,28 € € 74,75 €
44.100.000,64 44.099.738,38 12.599.662,99
5 € € 262,26 € € 337,01 €
44.100.000,64 44.098.820,45 12.598.482,80
6 € € 1.180,19 € € 1.517,20 €
44.100.000,64 44.094.689,80 12.593.171,96
7 € € 5.310,84 € € 6.828,04 €
44.100.000,64 44.076.101,84 12.569.273,16
8 € € 23.898,80 € € 30.726,84 €
44.100.000,64 43.992.456,06 12.461.728,58
9 € € 107.544,58 € € 138.271,42 €
44.100.000,64 43.616.050,01 11.977.777,95
10 € € 483.950,63 € € 622.222,05 €
44.100.000,64 41.922.222,82 9.800.000,13
11 € € 2.177.777,82 € € 2.799.999,87 €
44.100.000,64 34.300.000,46
12 € € 9.800.000,18 € -0,05 € 12.600.000,05 €

12.600.000,00
Capital €
Frecuencia de pago Mensual
Tipo interés nominal 1%
Tipo de interés efectivo 3,5
Duración en años 1 Años
Número total de pagos 12

4. Que herramientas puede ofrecer a otros clientes/proveedores para que se

sumen a la propuesta.
RTA:

 En primer lugar el pago se debe recibir en efectivo para que no haya

retrasos ni moras.
 Organizar periodos de tiempo en pago en cobro que beneficien tanto
a los proveedores como a los clientes, para que también la empresa
pueda pagar cumplidamente.
 Descuento por cobro de facturas de contado.
 Pagar al menor plazo para una disminución de intereses