ASTAF COLOMBIA SAS

PRUEBAS - CARGO COORDINADOR FINANCIERO

1. si se cancela el endeudamiento a corto plazo, el indicador de liquidez:

A. Siempre aumenta
B. Siempre disminuye
C. No resulta afectado
d. Puede aumentar, mantenerse o disminuir

2. Calcule los indicadores financieros relacionados en la parte inferior, con base en la siguiente informacion:

INFORMACION AL 31 DICIEMBRE DEL AÑO 2018

Activo Corriente 2,346,583,933

Activo no corriente 2,747,255,471
Pasivo corriente 1,338,490,406
Pasivo no corriente 1,208,367,193
Patrimonio 2,546,981,805

MARGEN BRUTO

MARGEN NETO

MARGEN OPERATIVO

LIQUIDEZ

CAPITAL DE TRABAJO

TOTAL ENDEUDAMIENTO

3. Elabore el flujo de caja proyectado con base en la siguiente informacion:

a. Se estima ventas por honorarios:

ENERO FEBRERO MARZO

Servicio revisoria fiscal
40% rotacion a 60 dias 256,789,382 267,060,957 277,743,396
60% rotacion a 30 dias
Servicio asesoria tributaria y legal
70% rotacion a 60 dias 196,473,829 204,332,782 367,362,829
30% rotacion a 30 dias
Servicio outsourcing contable
80% rotacion a 30 dias 162,465,743 168,964,373 177,412,591
20% rotacion a 60 dias

TOTAL 615,728,954 640,358,112 822,518,816

b. Se realiza pago de nomina el 30 de cada mes

El acumulado de cesantias al corte del 31 de diciembre del 2018 es de 245.098.940
El acumulado de intereses de cesantias al corte del 31 de diciembre del 2018 es de 29.411.872

ENERO FEBRERO MARZO

Nomina, seguridad social y
184,718,686 184,718,686 184,718,686
parafiscales

c. Se estiman gastos administrativos y de ventas el 20% de los ingresos proyectados

d. En el mes de Diciembre desembolsaron un credito por valor de 500.000.000 a 36 meses, tasa de interes nominal anual 17,4
En el mes de abril se abono a la deuda 300.000.000 despues de realizado el pago de la cuota del mes

e. Pago a proveedores el 80% a 30 dias y el restante de contado, saldo de cxp al 31 de diciembre del 2018 por valor de 105.098

f. el saldo en bancos al 31 diciembre del 2018 es de 293.098.879

g. el saldo de cartera al 31 de diciembre del 2018 es de 368.095.985 (40% revisoria fiscal - 60% asesoria tributaria y legal)

h. Pago de impuestos:
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
95,938,000 5,000,000.00 176,743,000 5,000,000

FLUJO DE CAJA PROYECTADO ENERO FEBRERO

SALDO INICIAL

INGRESOS
DESEMBOLSOS PRESTAMOS

TOTAL INGRESOS - -

GASTOS DE PERSONAL

GASTOS ADMINISTRATIVOS Y VENTAS

PAGO DE IMPUESTOS

TOTAL EGRESOS - -

TOTAL FLUJO OPERATIVO - -

PAGO CREDITOS

GASTOS FINANCIEROS

TOTAL FLUJO NETO - -

4. Indique 3 estrategias que implementaria para el pronto recaudo de cartera con mas de 60 dias de vencimiento

1.
2.
3.

5. Indique el saldo del endeudamiento para los meses de Julio y diciembre del primer año, de acuerdo con la siguiente inform

* En el mes de enero desembolsaron un credito por valor de 782.000.000 a 60 meses, tasa de interes nominal anual 14,4% pag
paga al fondo nacional de garantias el 2%
* Para el mes de septiembre se retanqueo 150.000.000, con el mismo plazo y la misma tasa
 SALDO ENDEUDAMIENTO

JULIO

DICIEMBRE

6. Si se realiza un pago mediante transferencia bancaria depues de las 3:00 pm. el beneficiario vera reflejado el pago:

a. Inmediatamente
b. Despues de las 6:00 p.m., de acuerdo al ciclo ACH
c. Al siguiente dia antes del medio dia, de acuerdo al ciclo ACH
d. Nunca se puede realizar un pago despues de las 3:00 p.m.

7. cuando un cheque incluye la frase "paguese unicamente al primer beneficiario"

a. El cheque es cruzado y se puede cambiar por efectivo

b. El cheque solo sera pagado al beneficiario bien sea en canje o ventanilla
b. El cheque es cruzado,no se puede cambiar por efectivo, se puede consignar en la cuenta del beneficiario o se puede endosa
c. ninguna de las anteriores

8. cuando un cheque incluye dos lineas transversales indica:

a. El cheque es cruzado y se puede cambiar por efectivo

b. El cheque solo sera pagado al beneficiario bien sea en canje o ventanilla
b. El cheque es cruzado,no se puede cambiar por efectivo, se puede consignar en la cuenta del beneficiario o se puede endosa
c. ninguna de las anteriores

9. Para la realizacion de un giro internacional se requiere:

a. negociar divisas, formulario banco de la republica, carta de instrucciones

b. negociar divisas, montar transferencia, aprobacion transferencia
c. negociar divisas, generar cheque
d. ninguna de las anteriores

10. La surcusal virtual es:

a. plataforma para negociar divisas

b. plataforma bancaria de bancolombia
c. pagina web de banco de occidente
d. ninguna de las anteriores
11. La modalidad control dual en bancolombia es:

a. usuario aprobador y usuario preparador, uno de los dos prepara y el otro aprueba
b. unico usuario prepara y unico usuario aprueba
c. el usuario preparador no puede aprobar, usuario aprobador puede preparar y aprobar
d. ninguna de las anteriores
a siguiente informacion:

Ingresos Operativos 5,000,000,000

Costos Directos 2,456,879,900
Costos indirectos 549,867,494
Gastos Administrativos 958,674,393
Gastos de ventas 456,472,929
Gastos financieros 124,957,839

ABRIL
 288,853,131

214,549,421

348,722,020

852,124,573

ABRIL

190,592,740

meses, tasa de interes nominal anual 17,4% pagadera mes vencido,abono a capital 13.888.888
a cuota del mes

e diciembre del 2018 por valor de 105.098.786

cal - 60% asesoria tributaria y legal)

MARZO ABRIL SALDO FINAL

-
 -

- - -

- - -

- - -

- - -

mas de 60 dias de vencimiento

r año, de acuerdo con la siguiente informacion:

, tasa de interes nominal anual 14,4% pagadera mes vencido,abono a capital fijo, como garantia se
eneficiario vera reflejado el pago:

uenta del beneficiario o se puede endosar

uenta del beneficiario o se puede endosar