Capital 20,000.

00
Interés 0.02
Periodo 7.00
Cuotas 3,090.24

Periodo Cuota mensual Interés Amortización Saldo

0 - - - 20,000.00
1 3,090.24 400.00 2,690.24 17,309.76
2 3,090.24 346.20 2,744.04 14,565.72
3 3,090.24 291.31 2,798.92 11,766.79
4 3,090.24 235.34 2,854.90 8,911.89
5 3,090.24 178.24 2,912.00 5,999.89
6 3,090.24 120.00 2,970.24 3,029.65
7 3,090.24 60.59 3,029.65 - 0.00

Periodo cuota mensual intereses pagados amortizacion saldo

0 2680
1 $ 7.00 22.3333333333333 $ -15.33 $ 2,695.33
2 $ 560.57 22.4611111111111 $ 538.11 $ 2,157.23
3 $ 560.57 17.9768874919606 $ 542.59 $ 1,614.64
4 $ 1,060.57 13.4552953426504 $ 1,047.11 $ 567.52

cuota=funcion pago de excel va debe ir en Interes pagado INTERES *SALDO ANTERIOR

amortiza= cuota- intereses del periodo actual
saldo=saldo anteiror - amortizacion

Para hacer un pedazo de la tabla se c

$ 9,132.03
57 122.44
58 122.44
59 122.44
60 122.44
Si existe un cambo de tasa deberemos tener el saldo an
Si existe un pago adicional en cualquiera de los años se
TIR
0 -5000 -7000 10%
1 1450 2345
2 1789 2345
3 2345 2345
4 3617 4682
$ 2,028.99 $ 2,029.54

TIR 24.88% 21.32%

FLUJO DE CAJA
1 50000 8%
2 140000 -600000
3 235000
4 235000
-$74,393.68 -600000
-5%
 Intereses Amortización
450.00 3,100.00
400.00
3,000.00
350.00
300.00 2,900.00
250.00
200.00 2,800.00
150.00 2,700.00
100.00
50.00 2,600.00
- 2,500.00
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7

4 Periodos Cuotas Int. Cobrados Fondo a amortizar

0.00833333 0
1 $ 122.44 0 $ 122.44
2 $ 122.44 $ 1.22 $ 123.67
3 $ 122.44 $ 2.46 $ 124.91
4 $ 122.44 $ 3.71 $ 126.15
5 $ 122.44 $ 4.97 $ 127.42
6 $ 122.44 $ 6.25 $ 128.69
7 $ 122.44 $ 7.53 $ 129.98
eriodo actual 8 $ 122.44 $ 8.83 $ 131.28
9 $ 122.44 $ 10.15 $ 132.59
10 $ 122.44 $ 11.47 $ 133.92
11 $ 122.44 $ 12.81 $ 135.25
12 $ 122.44 $ 14.16 $ 136.61
a hacer un pedazo de la tabla se calcula el valor fut 13 $ 122.44 $ 15.53 $ 137.97
14 $ 122.44 $ 16.91 $ 139.35
15 $ 122.44 $ 18.30 $ 140.75
16 $ 122.44 $ 19.71 $ 142.15
17 $ 122.44 $ 21.13 $ 143.58
18 $ 122.44 $ 22.57 $ 145.01
19 $ 122.44 $ 24.02 $ 146.46
tasa deberemos tener el saldo anterior la nueva tasa 20 $ 122.44 $ 25.48 $ 147.93
onal en cualquiera de los años se toma el saldo ante 21 $ 122.44 $ 26.96 $ 149.41
22 $ 122.44 $ 28.46 $ 150.90
23 $ 122.44 $ 29.96 $ 152.41
24 $ 122.44 $ 31.49 $ 153.93
25 $ 122.44 $ 33.03 $ 155.47
26 $ 122.44 $ 34.58 $ 157.03
27 $ 122.44 $ 36.15 $ 158.60
28 $ 122.44 $ 37.74 $ 160.18
29 $ 122.44 $ 39.34 $ 161.78
30 $ 122.44 $ 40.96 $ 163.40
31 $ 122.44 $ 42.59 $ 165.04
32 $ 122.44 $ 44.24 $ 166.69
33 $ 122.44 $ 45.91 $ 168.35
34 $ 122.44 $ 47.59 $ 170.04
35 $ 122.44 $ 49.29 $ 171.74
36 $ 122.44 $ 51.01 $ 173.46
37 $ 122.44 $ 52.75 $ 175.19
38 $ 122.44 $ 54.50 $ 176.94
39 $ 122.44 $ 56.27 $ 178.71
40 $ 122.44 $ 58.05 $ 180.50
41 $ 122.44 $ 59.86 $ 182.30
42 $ 122.44 $ 61.68 $ 184.13
43 $ 122.44 $ 63.52 $ 185.97
44 $ 122.44 $ 65.38 $ 187.83
45 $ 122.44 $ 67.26 $ 189.71
46 $ 122.44 $ 69.16 $ 191.60
47 $ 122.44 $ 71.07 $ 193.52
48 $ 122.44 $ 73.01 $ 195.45
49 $ 122.44 $ 74.96 $ 197.41
50 $ 122.44 $ 76.94 $ 199.38
51 $ 122.44 $ 78.93 $ 201.38
52 $ 122.44 $ 80.95 $ 203.39
53 $ 122.44 $ 82.98 $ 205.42
54 $ 122.44 $ 85.03 $ 207.48
55 $ 122.44 $ 87.11 $ 209.55
56 $ 122.44 $ 89.20 $ 211.65
57 $ 122.44 $ 91.32 $ 213.76
58 $ 122.44 $ 93.46 $ 215.90
59 $ 122.44 $ 95.62 $ 218.06
60 $ 122.44 $ 97.80 $ 220.24
5 6 7

Saldo
Vf 10000
$ 122.44 tasa mensual 0.01
$ 246.11 n 60
$ 371.02
$ 497.17
$ 624.59
$ 753.28
$ 883.26
$ 1,014.53
$ 1,147.12
$ 1,281.04
$ 1,416.30
$ 1,552.90
$ 1,690.88
$ 1,830.23
$ 1,970.98
$ 2,113.13
$ 2,256.71
$ 2,401.72
$ 2,548.18
$ 2,696.11
$ 2,845.51
$ 2,996.41
$ 3,148.82
$ 3,302.75
$ 3,458.22
$ 3,615.25
$ 3,773.85
$ 3,934.03
$ 4,095.82
$ 4,259.22
$ 4,424.25
$ 4,590.94
$ 4,759.30
$ 4,929.33
$ 5,101.07
$ 5,274.53
$ 5,449.72
$ 5,626.66
$ 5,805.37
$ 5,985.87
$ 6,168.17
$ 6,352.30
$ 6,538.26
$ 6,726.09
$ 6,915.80
$ 7,107.40
$ 7,300.92
$ 7,496.37
$ 7,693.78
$ 7,893.16
$ 8,094.54
$ 8,297.93
$ 8,503.35
$ 8,710.83
$ 8,920.38
$ 9,132.03
$ 9,345.79
$ 9,561.70
$ 9,779.76
$10,000.00