El delito de legitimación de capitales en Venezuela

Pareciera que en Venezuela no existe el novedoso y sofisticado delito de LEGITIMACION DE CAPITALES provenientes del tráfico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas. Muy pocos especialistas se aventuran en escribir sobre el vital tema, debido a lo complejo de este tipo penal. El MODUS OPERANDI de los diferentes carteles de la droga, hace que sea muy difícil detectar este delito en cualquier parte del mundo, sobre todo con los mecanismos y enfoques que actualmente tenemos, creo que ese es uno de los motivos por el cual la gente estudiosa del tipo penal no se aventura a escribir sobre el mismo, pero para un observador común y con ciertos conocimientos básicos referidos a este tema, no sería difícil preguntarse ¿por el inusitado desarrollo inmobiliario en Puerto la Cruz y Margarita?, Por ejemplo. Aún cuando existe incertidumbre política y recesión económica, por qué tantas personas quieren establecer un casino, o por qué tantas personas que no utilizan dólares concurren masivamente a las casas de cambio o por qué los partidos políticos no exhiben sus listados de contribuciones a sus respectivas campañas políticas, como se hace en otros países. En tal sentido, observamos que ya para finales de la década de los ochenta, en el mundo se comenzó a sentir una marcada tendencia a abandonar el discurso de salud pública del fenómeno de las drogas. Este comenzó a mutar y a tomar dimensiones reales para convertirse en lo que hoy se denomina delitos económicos, y dentro de esta categoría los relacionados con la legitimación de capitales. Poco a poco, las sociedades organizadas, se fueron dando cuenta de los efectos perversos y distorsionadores de las diferentes economías del mundo, cuando en ellas intervienen capitales provenientes de actividades que están fuera del control del estado, y por supuesto, del ámbito de consideraciones de sus competidores “lícitos” por decirlo de alguna manera. En tal sentido, se realizaron múltiples convenciones internacionales con la finalidad de asumir posición común frente a este fenómeno (México, Viena, UE, OEA, etcétera) y de las cuales Venezuela es confirmante, arrojando como

en cualquier tipo de moneda que no constituya el giro normal del cliente del banco. el funcionario esta en la obligación legal de notificarlo a los órganos de policía respectivo. a discrecionalidad del funcionario bancario. Pues del mismo modo. estas declaraciones de principios se encontraron con que no sólo es un problema de legislaciones. por ejemplo. de la velocidad de las transacciones económicas en el ámbito mundial. de sumas de dinero. En Venezuela ocurrió lo propio con la promulgación de la Ley Orgánica de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y como producto de ésta. riesgoso y competitivo. desarrollo y permanencia de nuestra organización y aumentar nuestras ganancias en el mercado mundial? Con seguridad la respuesta será que necesitamos promocionar el producto. Imaginemos que dirigimos una gran empresa. es decir. a un esquema de control sobre las actividades de los organismos que en definitiva son los que realizan operaciones financieras. y efectuar operaciones financieras con visión de corto. se establecen mecanismos legales con apoyo de diferentes tecnologías para detectar movimientos económicos “sospechosos o inusuales”. en un ambiente cada vez mas hostil. Por eso seleccionan. adiestran y mantienen un personal sumamente calificado en el . lo hacen los carteles de las drogas en el mundo. necesitamos crecer y generar mas ganancias. Sin embargo. la resolución de la Superintendencia de Bancos Nº 204/93 y la N 333/1997. y de manera muy racional. captar nuevos clientes. con las ganancias y excedentes obtenidos durante el giro económico del negocio. El gerente general. que también existen. sino un problema tecnológico producto de la globalización. se pasó de un concepto macro del problema de la legitimación de capitales provenientes del delito. dirigiéndose a su tren ejecutivo pregunta: ¿que es lo que debemos hacer para garantizar la existencia. mediano y largo plazo. Y nos encontramos en una reunión de gerentes de esa misma empresa. y como todas las empresas. como los gerentes reflexionan y avizoran nuevas oportunidades de negocio. Cualquier movimiento que efectúe alguna persona natural o jurídica.resultado la formulación de nuevas normas y leyes tendentes a identificar estos capitales. Esto plantea múltiples vacíos legales y de ineficiencia ya que los delincuentes de este tipo penal están a la vanguardia en investigación en la forma de cometer estos delitos. para que estos investiguen. En este sentido.

y es precisamente donde las entidades bancarias y policiales no han sido suficientemente efectivas. infiltrar verdaderamente el sistema económico de los piases con inversiones a largo plazo. para que en nombre de éstas se introduzcan capitales “extraños” a las corrientes financieras legales. Estas organizaciones. Es necesario crear verdaderas unidades de control y supervisión de los diferentes movimientos bancarios y de bolsa dentro de las instituciones financieras.área de expansión del negocio del que se trate.. no sólo como ejercicio de soberanía. por dólares para sacarlos del país. las ganancias provenientes del negocio de las drogas. lo que realmente se hace es. por eso es. aún las más poderosas y que sin menoscabo de la excelencia en la prestación del servicio bancario. sobre todo en el que se refiere al manejo de las finanzas. esta unidad debe saber que hacer exactamente con ese dinero que entra a la organización. 37 de la LOSEP. les permita detectar a tiempo estos movimientos económicos que podrían dar lugar a una operación de legitimación de capitales. sino también como auto defensa bancaria. Por otro lado se presenta un problema muy interesante desde el punto de vista técnico-jurídico. etcétera) . derivado de la misma concepción del delito de Legitimación de Capitales. es una figura delictual que amerita necesariamente la comisión de alguno de los hechos a que se refiere el Art. es erróneo. esto ocurre de manera evidente y el funcionario bancario no puede detectar los movimientos sino cuando ya es muy tarde. para detectar estos movimientos económicos. refinación. pues estos movimientos de dinero introducen al sistema económico elementos altamente inflacionarios con efectos distorsionadores para las diferentes economías. como coautor necesario del delito de blanqueo de dinero o legitimación de capitales. es decir. de solo cambiar bolívares provenientes de la venta de drogas. 37 de la LOSEP. Es aquí donde los carteles de la droga obtienen sus mejores ganancias. de importancia vital para esas organizaciones estar de manera permanentemente innovando y creando nuevas formas de ingresar al sistema económico regular. transporte. y como toda área de finanzas. el delito en cuestión. Pensar eso. Esto lo realizan no como una visión a corto plazo. tiene que provenir de (tráfico. penetran empresas de reconocida trayectoria económica con todos sus registros bancarios en orden. como sabemos. con efectos devastadores no sólo para la economía de un país sino también con efectos personales y corporativos derivados del Art.

es imperativo que exista una actividad principal. Reuniones periódicas de las gerencias de seguridad bancaria. y que este sea capaz de enlazar a todas las instituciones bancarias.para que podamos estar en presencia del delito de Legitimación de Capitales. CONOZCA A SU CLIENTE. a fin de realizar ejercicios de TORMENTA DE IDEAS sobre las nuevas formas de legitimación de capitales y las medidas para contrarrestarlas. de manera que. con los órganos investigativos de policía. naves y aeronaves del mundo. Crear y fortalecer un servicio de información. Establecer mecanismos internacionales de información bancaria para dar seguimiento a los capitales foráneos. Entre algunas proposiciones de diversos autores son: • Que las unidades de control que poseen las entidades financieras extremen el contenido de la política. Selección. y adiestramiento internacional del personal bancario que se desempeñan en las áreas que tengan que ver con la legitimación de capitales Crear unidades de investigación en el área de legitimación de capitales en cada institución financiera y que estos tengan capacidad para compartir e l producto de sus investigaciones con otros organismos tanto nacionales como internacionales. con transacciones referidas a inmuebles. • • • • • • . que impliquen los servicios de notarias y registros públicos. Crear unidades dentro de las instituciones bancarias que investiguen con detenimiento a cada cliente. relacionados con las diferentes fases del trafico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas para que pueda existir el delito de Legitimación de Capitales.

Resolución 510/97 de la Comisión Nacional de Valores. Control y Fiscalización de las Operaciones de Seguro y Reaseguro para evitar la Legitimación de Capitales. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido. de acceder al ámbito de circulación legal. el dinero obtenido por medios delictivos. Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada. La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes: . tratando mediante ello. directa o indirectamente. bienes. Leyes que regulan la Legitimación de Capitales en el Sistema Financiero venezolano: • • • • • • • Ley Orgánica contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas.01 emitida por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras . se transforma y convierte en dinero.¿QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES? Podemos definir hasta tres conceptos globales de lo que constituye la Legitimación de Capitales: • • • Conjunto de Operaciones tendentes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos mal habidos. Consiste en intentar ocultar el verdadero origen o dar apariencia de legalidad a bienes ilícitamente obtenidos. Ley contra Ilícitos Cambiarios (Reforma de mayo de 2010) ¿Quiénes pueden ser responsables de la comisión de este delito? El artículo 4. Normas sobre prevención. de actividades ilícitas o de delitos graves. de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada establece que “Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. Proceso mediante el cual. Resolución 185. supuestamente adquirido de manera honesta. Ley General de Bancos. haberes o beneficios cuyo origen derive.

El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza. La adquisición. bienes o haberes objeto del delito de legitimación de capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los mismos. mecanismos y procedimientos que se deben seguir por las instituciones financieras para evitar ser utilizadas como medios de legitimación de capitales. estas organizaciones ponen en peligro las instituciones. La Ley contra la Delincuencia Organizada señala que el eje estratégico de la misma está constituido por la “Legitimación de Capitales”. destino. origen.01 de Sudeban indica que su objeto es establecer y unificar normas. capitales. Los capitales. inversión. propiedad u otro derecho de bienes. custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas. movimiento. Por su parte. Ese proyecto prevé .• • • • • La conversión. la pena será de uno a tres años de prisión”. Delincuencia Organizada Son asociaciones clandestinas que disponen de medios para operar con la mayor impunidad y el máximo beneficio para sus componentes. posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley. la economía e incluso la estabilidad política de los estados. beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. ubicación. El resguardo. impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley. No debe ser considerada un fenómeno aislado ni local. transferencia o traslado por cualquier medio de bienes. imprudencia. transformación. En el mismo sentido. el artículo 5 de la misma Ley señala que “cuando el delito previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia. haberes. la Resolución 185.

las zonas de libre comercio y las amparadas por regímenes especiales aduaneros o tributarios. Para el consumidor. fraude a bancos. Colombia y Perú. secuestros. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación. incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. gracias a los avances en la tecnología disponible. hurto de vehículos. Países no cooperadores en la lucha contra la legitimación de capitales y productores de drogas En la lista de No Cooperadores tenemos a Myanmar. juegos y apuestas. tales como las computadoras personales. robo de niños. ¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS? Los delitos financieros.además penas por tráfico de drogas. scanners y fotocopiadoras de color. comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito. contrabando. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas. Nauru y Nigeria. pueden ser considerables. ¿Qué zonas se consideran de alto riesgo? Las fronterizas. la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores. y en la de productores a Bolivia. .

la cual consiste en quitar parte ó toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente.Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando ó duplicando un documento financiero verdadero. buscando cheques cancelados ó usados en la basura. En la mayoría de los casos. Las víctimas incluyen a instituciones financieras. así como mediante una alteración química. sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria. negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa ó vehículo durante un robo. .

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