El delito de legitimación de capitales en Venezuela

Pareciera que en Venezuela no existe el novedoso y sofisticado delito de LEGITIMACION DE CAPITALES provenientes del tráfico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas. Muy pocos especialistas se aventuran en escribir sobre el vital tema, debido a lo complejo de este tipo penal. El MODUS OPERANDI de los diferentes carteles de la droga, hace que sea muy difícil detectar este delito en cualquier parte del mundo, sobre todo con los mecanismos y enfoques que actualmente tenemos, creo que ese es uno de los motivos por el cual la gente estudiosa del tipo penal no se aventura a escribir sobre el mismo, pero para un observador común y con ciertos conocimientos básicos referidos a este tema, no sería difícil preguntarse ¿por el inusitado desarrollo inmobiliario en Puerto la Cruz y Margarita?, Por ejemplo. Aún cuando existe incertidumbre política y recesión económica, por qué tantas personas quieren establecer un casino, o por qué tantas personas que no utilizan dólares concurren masivamente a las casas de cambio o por qué los partidos políticos no exhiben sus listados de contribuciones a sus respectivas campañas políticas, como se hace en otros países. En tal sentido, observamos que ya para finales de la década de los ochenta, en el mundo se comenzó a sentir una marcada tendencia a abandonar el discurso de salud pública del fenómeno de las drogas. Este comenzó a mutar y a tomar dimensiones reales para convertirse en lo que hoy se denomina delitos económicos, y dentro de esta categoría los relacionados con la legitimación de capitales. Poco a poco, las sociedades organizadas, se fueron dando cuenta de los efectos perversos y distorsionadores de las diferentes economías del mundo, cuando en ellas intervienen capitales provenientes de actividades que están fuera del control del estado, y por supuesto, del ámbito de consideraciones de sus competidores “lícitos” por decirlo de alguna manera. En tal sentido, se realizaron múltiples convenciones internacionales con la finalidad de asumir posición común frente a este fenómeno (México, Viena, UE, OEA, etcétera) y de las cuales Venezuela es confirmante, arrojando como

con las ganancias y excedentes obtenidos durante el giro económico del negocio. es decir. riesgoso y competitivo. mediano y largo plazo. estas declaraciones de principios se encontraron con que no sólo es un problema de legislaciones. de la velocidad de las transacciones económicas en el ámbito mundial. Sin embargo. por ejemplo. adiestran y mantienen un personal sumamente calificado en el . desarrollo y permanencia de nuestra organización y aumentar nuestras ganancias en el mercado mundial? Con seguridad la respuesta será que necesitamos promocionar el producto. Esto plantea múltiples vacíos legales y de ineficiencia ya que los delincuentes de este tipo penal están a la vanguardia en investigación en la forma de cometer estos delitos. Por eso seleccionan. se pasó de un concepto macro del problema de la legitimación de capitales provenientes del delito. a un esquema de control sobre las actividades de los organismos que en definitiva son los que realizan operaciones financieras. a discrecionalidad del funcionario bancario. en un ambiente cada vez mas hostil. Imaginemos que dirigimos una gran empresa. como los gerentes reflexionan y avizoran nuevas oportunidades de negocio. y como todas las empresas.resultado la formulación de nuevas normas y leyes tendentes a identificar estos capitales. sino un problema tecnológico producto de la globalización. el funcionario esta en la obligación legal de notificarlo a los órganos de policía respectivo. Cualquier movimiento que efectúe alguna persona natural o jurídica. Y nos encontramos en una reunión de gerentes de esa misma empresa. y efectuar operaciones financieras con visión de corto. se establecen mecanismos legales con apoyo de diferentes tecnologías para detectar movimientos económicos “sospechosos o inusuales”. Pues del mismo modo. El gerente general. lo hacen los carteles de las drogas en el mundo. en cualquier tipo de moneda que no constituya el giro normal del cliente del banco. que también existen. En este sentido. y de manera muy racional. captar nuevos clientes. la resolución de la Superintendencia de Bancos Nº 204/93 y la N 333/1997. para que estos investiguen. En Venezuela ocurrió lo propio con la promulgación de la Ley Orgánica de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y como producto de ésta. necesitamos crecer y generar mas ganancias. de sumas de dinero. dirigiéndose a su tren ejecutivo pregunta: ¿que es lo que debemos hacer para garantizar la existencia.

las ganancias provenientes del negocio de las drogas. el delito en cuestión. tiene que provenir de (tráfico. Esto lo realizan no como una visión a corto plazo. pues estos movimientos de dinero introducen al sistema económico elementos altamente inflacionarios con efectos distorsionadores para las diferentes economías. etcétera) . no sólo como ejercicio de soberanía. como sabemos. Es necesario crear verdaderas unidades de control y supervisión de los diferentes movimientos bancarios y de bolsa dentro de las instituciones financieras. por eso es. Por otro lado se presenta un problema muy interesante desde el punto de vista técnico-jurídico. para que en nombre de éstas se introduzcan capitales “extraños” a las corrientes financieras legales. para detectar estos movimientos económicos. lo que realmente se hace es.área de expansión del negocio del que se trate. esto ocurre de manera evidente y el funcionario bancario no puede detectar los movimientos sino cuando ya es muy tarde. derivado de la misma concepción del delito de Legitimación de Capitales. 37 de la LOSEP. de solo cambiar bolívares provenientes de la venta de drogas. Pensar eso. con efectos devastadores no sólo para la economía de un país sino también con efectos personales y corporativos derivados del Art. refinación. sino también como auto defensa bancaria. es una figura delictual que amerita necesariamente la comisión de alguno de los hechos a que se refiere el Art. es erróneo.. de importancia vital para esas organizaciones estar de manera permanentemente innovando y creando nuevas formas de ingresar al sistema económico regular. por dólares para sacarlos del país. y como toda área de finanzas. penetran empresas de reconocida trayectoria económica con todos sus registros bancarios en orden. les permita detectar a tiempo estos movimientos económicos que podrían dar lugar a una operación de legitimación de capitales. 37 de la LOSEP. y es precisamente donde las entidades bancarias y policiales no han sido suficientemente efectivas. sobre todo en el que se refiere al manejo de las finanzas. como coautor necesario del delito de blanqueo de dinero o legitimación de capitales. esta unidad debe saber que hacer exactamente con ese dinero que entra a la organización. es decir. Estas organizaciones. Es aquí donde los carteles de la droga obtienen sus mejores ganancias. transporte. infiltrar verdaderamente el sistema económico de los piases con inversiones a largo plazo. aún las más poderosas y que sin menoscabo de la excelencia en la prestación del servicio bancario.

que impliquen los servicios de notarias y registros públicos. Reuniones periódicas de las gerencias de seguridad bancaria. • • • • • • . de manera que. es imperativo que exista una actividad principal. Crear y fortalecer un servicio de información. Establecer mecanismos internacionales de información bancaria para dar seguimiento a los capitales foráneos. Crear unidades dentro de las instituciones bancarias que investiguen con detenimiento a cada cliente. a fin de realizar ejercicios de TORMENTA DE IDEAS sobre las nuevas formas de legitimación de capitales y las medidas para contrarrestarlas. Entre algunas proposiciones de diversos autores son: • Que las unidades de control que poseen las entidades financieras extremen el contenido de la política. Selección. naves y aeronaves del mundo. CONOZCA A SU CLIENTE. relacionados con las diferentes fases del trafico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas para que pueda existir el delito de Legitimación de Capitales. y que este sea capaz de enlazar a todas las instituciones bancarias. y adiestramiento internacional del personal bancario que se desempeñan en las áreas que tengan que ver con la legitimación de capitales Crear unidades de investigación en el área de legitimación de capitales en cada institución financiera y que estos tengan capacidad para compartir e l producto de sus investigaciones con otros organismos tanto nacionales como internacionales.para que podamos estar en presencia del delito de Legitimación de Capitales. con transacciones referidas a inmuebles. con los órganos investigativos de policía.

será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido. Normas sobre prevención. directa o indirectamente.¿QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES? Podemos definir hasta tres conceptos globales de lo que constituye la Legitimación de Capitales: • • • Conjunto de Operaciones tendentes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos mal habidos. Leyes que regulan la Legitimación de Capitales en el Sistema Financiero venezolano: • • • • • • • Ley Orgánica contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas. Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada. Resolución 185. se transforma y convierte en dinero. supuestamente adquirido de manera honesta. de acceder al ámbito de circulación legal. tratando mediante ello. bienes. Control y Fiscalización de las Operaciones de Seguro y Reaseguro para evitar la Legitimación de Capitales. el dinero obtenido por medios delictivos. Proceso mediante el cual. Ley contra Ilícitos Cambiarios (Reforma de mayo de 2010) ¿Quiénes pueden ser responsables de la comisión de este delito? El artículo 4. Ley General de Bancos. Resolución 510/97 de la Comisión Nacional de Valores. de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada establece que “Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes: . haberes o beneficios cuyo origen derive.01 emitida por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras . Consiste en intentar ocultar el verdadero origen o dar apariencia de legalidad a bienes ilícitamente obtenidos. de actividades ilícitas o de delitos graves.

la pena será de uno a tres años de prisión”. origen. el artículo 5 de la misma Ley señala que “cuando el delito previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia. propiedad u otro derecho de bienes. ubicación. impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley. La adquisición. transferencia o traslado por cualquier medio de bienes. movimiento. En el mismo sentido. la Resolución 185.01 de Sudeban indica que su objeto es establecer y unificar normas. Delincuencia Organizada Son asociaciones clandestinas que disponen de medios para operar con la mayor impunidad y el máximo beneficio para sus componentes. La Ley contra la Delincuencia Organizada señala que el eje estratégico de la misma está constituido por la “Legitimación de Capitales”.• • • • • La conversión. El resguardo. Ese proyecto prevé . Los capitales. beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. inversión. la economía e incluso la estabilidad política de los estados. El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza. custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas. destino. posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley. imprudencia. bienes o haberes objeto del delito de legitimación de capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los mismos. haberes. transformación. Por su parte. estas organizaciones ponen en peligro las instituciones. No debe ser considerada un fenómeno aislado ni local. capitales. mecanismos y procedimientos que se deben seguir por las instituciones financieras para evitar ser utilizadas como medios de legitimación de capitales.

Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación. tales como las computadoras personales. Colombia y Perú. las zonas de libre comercio y las amparadas por regímenes especiales aduaneros o tributarios. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. juegos y apuestas. Para el consumidor. scanners y fotocopiadoras de color. Nauru y Nigeria. Países no cooperadores en la lucha contra la legitimación de capitales y productores de drogas En la lista de No Cooperadores tenemos a Myanmar. robo de niños.además penas por tráfico de drogas. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. pueden ser considerables. y en la de productores a Bolivia. hurto de vehículos. fraude a bancos. contrabando. ¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS? Los delitos financieros. comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito. . Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas. secuestros. incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores. ¿Qué zonas se consideran de alto riesgo? Las fronterizas. gracias a los avances en la tecnología disponible.

así como mediante una alteración química. En la mayoría de los casos. sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria.Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando ó duplicando un documento financiero verdadero. Las víctimas incluyen a instituciones financieras. buscando cheques cancelados ó usados en la basura. negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. la cual consiste en quitar parte ó toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente. estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa ó vehículo durante un robo. .

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