Banca Privada

Jorge Jiménez Alvarez

Germán Alvarado Anaya
Ricardo Campos Ruiz
 ¿Qué es la banca privada?

• La banca privada consiste en una gestión altamente

profesionalizada y global del patrimonio de un cliente.
Se trata de satisfacer las necesidades de inversión,
planificación patrimonial, financiera y fiscal de personas
o grupos familiares con un elevado patrimonio.
 Ejemplos

• Servicios de family office.

• Inversión en activos inmobiliarios.
• Disponibilidad de una amplia gama
de fondos de inversión.
• SICAV y productos estructurados.
• Gestión de patrimonio mobiliarios
y no mobiliario.
• Optimización fiscal del
patrimonio.
• Planificación intergeneracional.
 Ventajas de una Banca Privada

• Asesoramiento más personalizado: Tiene como fin de reducir el

pago de impuestos en la medida de lo posible. Además su personal
está más cualificado en este sentido que el de la banca tradicional.
• Especialistas en Inversión: ofrece a sus clientes productos de
inversión propios y de empresas y gestoras ajenas a la propia
entidad financiera. Por ese motivo resultan mucho más
competitivos en lo que a productos de inversión se refiere.
 Desventajas

• Solo para grandes capitales o patrimonios: Si no se dispone del

capital mínimo que requiere la banca privada para acceder a sus
servicios, hay que recurrir a la banca comercial.
• Elevadas comisiones: El asesoramiento personalizado y la
exclusividad que ofrece la banca privada a sus clientes también se
paga. En este caso a través de unas comisiones por intermediación
y servicio que habitualmente rondan el 1%.
 Bibliografía

• https://www.economiasimple.net/cuales-son-las-ventajas-e-
inconvenientes-de-la-banca-privada.html
• https://economipedia.com/definiciones/banca-privada.html