Fundamentos básicos del mercado

de valores para el inversionista – SENA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

CURSO VIRTUAL – FUNDAMENTOS BASICOS DEL MERCADO
DE VALORES PARA EL INVERSIONISTA.
FICHA ID: 2203347

Solución de evidencia No. 02: Informe escrito - consideraciones antes de invertir en el mercado de valores
1. Perfil de riesgo a nombre propio.
El perfil de riesgo del cual en nombre propio que se escoge es MODERADO y se describe a continuación la clasificación:
 El perfil de riesgo Moderado, puesto que pretendo asumir pérdidas moderadas en el corto plazo, con el propósito de tratar de
obtener un rendimiento mejor al observado en el mercado, en el mediano y largo plazo para lo cual tomo en cuenta las
siguientes preguntas:
 ¿Cuál es el grupo de edad al que pertenecemos?
 ¿Cuál es el objetivo de nuestra inversión?
 ¿Cuánto tiempo pensamos invertir?
 ¿Cuáles son nuestros ingresos y gastos?
 ¿Deseamos recibir una renta habitual y disponible por nuestra inversión?

2. Los seis (6) principios supremos que establece la Ley 1328 son:
I. Serán diligentes: nos deben dar una atención de calidad y tratarnos de manera respetuosa y responsable. ¡Deberán buscar
satisfacer nuestras necesidades y nuestros intereses!
II. Nos darán una libre elección: nos deben dejar escoger de quién queremos ser clientes. Podemos cambiar de institución
financiera cuando queramos! (en todo caso deberemos respetar los contratos que hemos firmado).
III. Nos darán toda la información necesaria: nos deben dar información cierta, suficiente, clara y oportuna para que podamos
comprender completamente nuestros derechos, obligaciones, los costos de los servicios y los productos que adquirimos.
IV. Quejas: nos deben permitir quejarnos y deben atender adecuadamente esas quejas.
V. Manejarán adecuadamente los conflictos de interés ¡Las entidades no pueden poner sus intereses por encima de los
nuestros!

Leonardo Antonio Barrera González

Economista profesional
Aprendiz SENA
Ficha: 2203347
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VI. Nos educarán: los intermediarios deben procurar educarnos para tomar mejores decisiones financieras y asumir nuestro rol
como consumidores financieros responsables.

3. Regulaciones más importantes que ha emitido el Gobierno Nacional a través de cada una de las siguientes entidades: el Congreso
de la República, Ministerio de Hacienda y Crédito Público y Superintendencia Financiera de Colombia y averiguar qué otras
entidades tienen competencia regulatoria en Colombia.

3.1. Regulaciones
 Ley 964 de 2005: Por la cual se dictan normas generales y se señalan en ellas los objetivos y criterios a los cuales debe
sujetarse el Gobierno Nacional para regular las actividades de manejo, aprovechamiento e inversión de recursos captados del
público que se efectúen mediante valores y se dictan otras disposiciones.
 Ley 795 de 2003: Por la cual se ajustan algunas normas del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y se dictan otras
disposiciones.
 Ley 35 de 1993: Por la cual se dictan normas generales y se señalan en ellas los objetivos y criterios a los cuales debe
sujetarse el Gobierno Nacional para regular las actividades financiera, bursátil y aseguradora y cualquier otra relacionada con
el manejo, aprovechamiento e inversión de recursos captados del público y se dictan otras disposiciones en materia financiera
y aseguradora.
 Ley 226 de 1995: Por la cual se desarrolla el artículo 60 de la Constitución Política en cuanto a la enajenación de la
propiedad accionaria estatal, se toman medidas para su democratización y se dictan otras disposiciones.
 Ley 27 de 1990: Por la cual se dictan normas en relación con las bolsas de valores, el mercado público de valores, los
depósitos centralizados de valores y las acciones con dividendo preferencial y sin derecho de voto.
 Ley 1328 de 2009: Por la cual se dictan normas en materia financiera, de seguros, del mercado de valores y otras
disposiciones (Reforma Financiera).
 Ley 1314 de 2009: Por la cual se regulan los principios y normas de contabilidad e información financiera y de
aseguramiento de información aceptados en Colombia, se señalan las autoridades competentes, el procedimiento para su
expedición y se determinan las entidades responsables de vigilar su cumplimiento.
 Ley 1266 de 2008: Por medio de la cual se dictan disposiciones generales del Habeas Data y se regula el manejo de la
información contenida en bases de datos personales, en especial la Financiera, Crediticia, Comercial, de Servicios y la
proveniente de Terceros Países y se dictan otras disposiciones.
Leonardo Antonio Barrera González
Economista profesional
Aprendiz SENA
Ficha: 2203347
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3.2. Entidades que tienen competencia regulatoria del mercado de valores en Colombia:

Fuente: ANDI

Leonardo Antonio Barrera González

Economista profesional
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Fuente: Colombia Capital

Leonardo Antonio Barrera González

Economista profesional
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Otras entidades con facultades regulatorias son:

 El Autorregulador del Mercado de Valores – AMV
 La Bolsa de Valores de Colombia – ("BVC") en relación con las negociaciones de valores y otras transacciones
realizadas a través de la BVC.

BIBLIOGRAFÍA
 ANDI. (20 de octubre de 2020) Mercado de valores: Regulación y Supervisión del Mercado de Valores. Nombre de la página
web: http://proyectos.andi.com.co/es/GAI/GuiInv/SisFin/MerVal/Paginas/RegVal.aspx
 AMV, (septiembre, 2011). Régimen de Protección al Consumidor Financiero en el Mercado de Valores [PDF file]. Recuperado
de https://www.fidubogota.com/wps/themes/html/fidubogota/documentos/educacion-financiera/derechos-del-inversionista.pdf
 Bolsa de Valores de Colombia, 2011. Gruía del Mercado de Valores [PDF file]. Recuperado de https://www.ad-cap.com.co/wp-
content/uploads/2015/08/EF-1-guia-del-mercado-de-valores.pdf
 Bolsa de Valores de Colombia. (20 de octubre de 2020). Nombre de la página web:
https://www.bvc.com.co/pps/tibco/portalbvc/Home/Regulacion/Mercado_de_Valores/Leyes?action=dummy
 Cartilla No. 11: Conozca los agentes del mercado de valores colombiano – Bogotá: Autoridad del Mercado de Valores de
Colombia (AMV). Diciembre de 2016. 2° edición.

Leonardo Antonio Barrera González

Economista profesional
Aprendiz SENA
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