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Conceptos y principios
Como es sabido anteriormente se utilizaba lo que es el trueque, el cual era ese mecanismo
que se utilizaba para obtener algunos beneficios o servicios, y este se valía de las intervenciones
políticas, los robos las condiciones atmosféricas entre otras, para darle el valor a cada cosa,
similar pasa con el valor del dinero, dependiendo del contexto, así mismo nace la necesidad de in
interés o decremento.
Cada inversionista, tiene el propósito de generar algún beneficio, cuando se trata de poner
un capital en riesgo, lo que se describe como utilidades, rendimientos o dividendos, a medida
que pase el tiempo, se obtenga una inversión adicional, donde inicialmente se invierte un capital,
lo que es la cantidad inicial, para obtener una cantidad final es decir:
CF>> CI
Donde la diferencia entre CF Y CI se denomina interés
I=CF-CI
CF−CI
I= 100
CI
Las tasas de interés deben incluir la cobertura de todos aquellos factores que puedan
incidir en el cambio de valor de dinero en el tiempo tal como se muestra
E ( tasa real )
E ( tasa de liquidez )
E(tasa de riesgo)
Dentro de esta función se identifica la tasa de inflación, aquella que es la estación del
mercado que puede obedecer a un exceso de productos o circulante, la segunda tasa la real, se
refiere al interés que expone el precio del dinero, como producto dentro de los mercados a largo
tiempo, ante la ausencia de inflación, en relación a la tasa de liquidez está definida en donde el
capital será reintegrado, así como los beneficios esperados, en la de riesgo se relacionada con las
condiciones de enrono globalizado en el que se desarrolla la inversión.
Flujo de caja
Es el esquema que muestra los montos de los ingresos y los egresos o entre ellos un
periodo o varios, existe para ello el diagrama de flujo de caja el cual permite su representación
gráfica la que obedece a unas reglas:
Periodo cero o presente se deben ver de manera que todo monto que se ubique por delante
de este periodo sea considerado como futuro.
Los flujos de dinero deben ubicarse de manera puntual sobre un periodo específico
Los flujos de efectivo se representan con vectores monetarios
Lo ubicado arriba de la escala representa los valores positivos
Las cantidades ubicadas por debajo son valores negativos.
Los flujos se pueden simplificar mediante su diferencia directa en cada periodo.
5. Se deposita $ 20.000 en Banco de Bogotá, que paga el 19% de interés con capitalización
mensual, transcurridos 4 meses se retira $ 8.000. Hallar el importe que tendrá en el banco dentro
de un año de haber realizado el depósito.
CF=C I ¿ ¿
20.000 12 meses ?
4 Meses
8.000
CI = 20.000
i = 19%
n = 12 meses
CF= ?
CF=20.000 ¿
CF=20.000∗0,093=1.843,10
27.37240−8.000=19.372,40 = C I 2
CF 3 =C I 2∗¿
CF 3 =19.372,40∗¿
CF 3 =19.372,40∗1,134=21.966,04