CONSULTAS

En esta guía usted va a conocer las diferentes opciones

relacionadas con la categoría de consultas de su(s)
producto(s) de manejo integral de caja, de manera que se
provea de información precisa, clara y oportuna para
administrar sus finanzas

1
 TABLA DE CONTENIDO

1 INTRODUCCIÓN ............................................................................................................................... 5

1.1 CONDICIONES ESPECIALES PARA LA CATEGORÍA DE CONSULTAS ................................................. 5

2 SALDOS ............................................................................................................................................ 6

2.1 POR PRODUCTO ................................................................................................................................ 6

2.2 CONSOLIDADOS ................................................................................................................................. 8

3 MOVIMIENTOS ............................................................................................................................... 11

3.1 HOY.................................................................................................................................................. 12
3.2 DÍAS ANTERIORES ........................................................................................................................... 14
3.3 NOTAS DÉBITO Y CRÉDITO.............................................................................................................. 16
3.4 DEVOLUCIONES CHEQUES .............................................................................................................. 18
3.5 EXTRACTOS ..................................................................................................................................... 20

4 CONSULTA DE OBLIGACIONES ................................................................................................. 21

5 RECAUDOS..................................................................................................................................... 23

5.1 ADQUIRENCIA .................................................................................................................................. 24

5.2 RECAUDOS ESPECIALES ................................................................................................................. 25
6 SERVICIOS ...................................................................................................................................... 28

6.1 REMESAS ......................................................................................................................................... 29

6.2 TARJETAS AMPARADAS ................................................................................................................... 31

7 ARCHIVOS DE INFORMACIÓN .................................................................................................... 32

7.1 DESCARGA DE ARCHIVOS ................................................................................................................ 33

7.2 MULTICASH ...................................................................................................................................... 36
7.3 SEGURIDAD SOCIAL......................................................................................................................... 38

8 TRANSACCIONES REALIZADAS ................................................................................................ 39

9 OPERACIONES PROGRAMADAS EN EL CANAL .................................................................... 41

10 CONSULTA Y ANULACIÓN DE PAGOS A TERCEROS Y DÉBITOS AUTOMÁTICOS .... 43

11 MI BANCO ................................................................................................................................... 46

12 TRANSACCIONES PENDIENTES POR AUTORIZAR ........................................................... 48

2
 TABLA DE IMÁGENES
IMAGEN 1- SALDOS ....................................................................................................................................... 6

IMAGEN 2- CONSULTA SALDOS POR PRODUCTO ............................................................................... 7

IMAGEN 3 RESULTADO CONSULTA SALDOS POR PRODUCTO ....................................................... 7

IMAGEN 4-SALDOS CONSOLIDADOS ....................................................................................................... 8

IMAGEN 5 RESULTADO CONSULTA SALDO CONSOLIDADO............................................................. 9

IMAGEN 6-RESULTADO RESUMEN SALDOS CONSOLIDADOS ....................................................... 10

IMAGEN 7-MOVIMIENTOS ................................................................................................................................ 11

IMAGEN 8-CONSULTA MOVIMIENTOS HOY.......................................................................................... 12

IMAGEN 9-RESULTADO CONSULTA MOVIMIENTOS HOY ................................................................ 13

IMAGEN 10-CONSULTA MOVIMIENTOS DÍAS ANTERIORES ............................................................ 14

IMAGEN 11-RESULTADO CONSULTA DÍAS ANTERIORES ................................................................ 15

IMAGEN 12-CONSULTA NOTAS DÉBITO Y CRÉDITO ......................................................................... 16

IMAGEN 13-CONSULTA NÚMERO DE NOTA ......................................................................................... 17

IMAGEN 14-CONSULTA DEVOLUCIONES CHEQUES ......................................................................... 19

IMAGEN 15-RESULTADO CONSULTA DEVOLUCIONES CHEQUES ................................................ 19

IMAGEN 16-CONSULTA EXTRACTOS ..................................................................................................... 20

IMAGEN 17-CONSULTA OBLIGACIONES ............................................................................................... 21

IMAGEN 18-CONSULTA DE OBLIGACIONES ......................................................................................... 22

IMAGEN 19- RESULTADO CONSULTA DE OBLIGACIONES .............................................................. 22

IMAGEN 20 - RECAUDOS ........................................................................................................................... 23

IMAGEN 21- CONSULTA ADQUIRENCIA ................................................................................................. 24

IMAGEN 22- PARÁMETROS DE CONSULTA ADQUIRENCIA ............................................................. 25

IMAGEN 23-CONSULTAR RECAUDOS ESPECIALES .......................................................................... 26

IMAGEN 24-PARÁMETROS DE CONSULTA RECAUDOS ESPECIALES.......................................... 26

IMAGEN 25-RESULTADO RECAUDOS ESPECIALES .......................................................................... 27

IMAGEN 26- SERVICIOS ............................................................................................................................. 28

IMAGEN 27- CONSULTA REMESAS ......................................................................................................... 29

3
IMAGEN 28-RESULTADO CONSULTA REMESAS................................................................................. 30

IMAGEN 29 -RESULTADO TARJETAS AMPARADAS ........................................................................... 31

IMAGEN 30- ARCHIVOS DE INFORMACIÓN .......................................................................................... 32

IMAGEN 31- CONSULTA DESCARGA DE ARCHIVOS ......................................................................... 33

IMAGEN 32- RESULTADO DE DESCARGAS .......................................................................................... 35

IMAGEN 33- CONSULTA RANGO DE FECHAS ...................................................................................... 36

IMAGEN 34 – SEGURIDAD SOCIAL .......................................................................................................... 38

IMAGEN 35 – TRANSACCIONES REALIZADAS ..................................................................................... 39

IMAGEN 36 – PARAMENTOS DE CONSULTA TRANSACCIONES REALIZADAS ........................... 40

IMAGEN 37 – RESULTADO TRANSACCIONES REALIZADAS ............................................................ 40

IMAGEN 38 - OPERACIONES PROGRAMADAS EN EL CANAL ......................................................... 41

IMAGEN 39- RESULTADO OPERACIONES PROGRAMADAS EN EL CANAL ................................. 42

IMAGEN 40 - CONSULTA Y ANULACIÓN DE PAGOS A TERCEROS Y DÉBITOS

AUTOMÁTICOS ............................................................................................................................................. 43

IMAGEN 41 - PARÁMETROS DE CONSULTA Y ANULACIÓN DE PAGOS A TERCEROS Y

DÉBITOS AUTOMÁTICOS ........................................................................................................................... 44
IMAGEN 42- RESULTADO DE CONSULTA Y ANULACIÓN DE PAGOS A TERCEROS Y
DÉBITOS AUTOMÁTICOS ........................................................................................................................... 45

IMAGEN 43 – MI BANCO ............................................................................................................................ 46

IMAGEN 44 – RESULTADO CONSULTA MI BANCO ............................................................................. 47

IMAGEN 45- TRANSACCIONES PENDIENTES POR AUTORIZAR..................................................... 48

IMAGEN 46- INTERFAZ TRANSACCIONES PENDIENTES POR AUTORIZAR ................................ 49

IMAGEN 47- RESULTADO TRANSACCIONES PENDIENTES POR AUTORIZAR ........................... 49

4
1 Introducción

En esta categoría usted va a conocer las diferentes opciones relacionadas con la

Funcionalidad de consultas de su(s) producto(s), detalle de los movimientos y novedades
asociadas.

1.1 Condiciones Especiales para la Categoría de Consultas

La información de las transacciones financieras realizadas a sus Productos Corrientes o de

Ahorros, principal o auxiliares consultadas en OcciRed podrán ser guardadas en un archivo plano
o Excel.

El Banco guardara la información histórica del diario canal por un tiempo máximo de 1 año, por lo
cual es recomendable realizar un Backup periódico (mensual, bimensual, trimestral, etc.) de esta
información.

El cliente asume la responsabilidad de la generación periódica y custodia de la copia de

Seguridad.

5
2 Saldos

A través de esta opción puede consultar Saldos: Por Producto y Consolidados.

Imagen 1- Saldos

2.1 Por Producto

El servicio le permite al usuario realizar la consulta de saldo de un producto específico,

seleccionando el producto que desea consultar, el sistema le presentará el saldo ayer, saldo
disponible, saldo en canje, saldo actual y número de días en sobregiro. También puede Imprimir
la información y detalle presentado en pantalla, la exportación de datos a formato Excel, PDF.

6
 Imagen 2- Consulta Saldos por Producto

Imagen 3 Resultado Consulta Saldos por Producto

7
Puede acceder a la funcionalidad de Movimientos Hoy a través del botón ubicado en el extremo
superior derecho de la Imagen.

2.2 Consolidados

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de la sumatoria de los saldos
agrupados por tipo de producto. La consulta presenta el número de producto, saldo disponible,
saldo en canje, saldo actual y número de días en sobregiro de cada cuenta. También puede
Imprimir la información y detalle presentado en pantalla, la exportación de datos a formato Excel,
PDF.

Imagen 4-Saldos Consolidados

8
 Imagen 5 Resultado Consulta Saldo Consolidado

Para conocer el resumen del Tipo de Producto, seleccione el icono ubicado en el extremo inferior
de la Imagen 5.

9
Imagen 6-Resultado Resumen Saldos Consolidados

10
3 MOVIMIENTOS

A través de esta opción el usuario puede consultar los Movimientos: Hoy, Días Anteriores, Notas
Débito y Crédito, Devoluciones Cheques y Extractos.

Imagen 7-Movimientos

11
3.1 Hoy

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de los movimientos del día,
visualizar el resumen y el detalle de los movimientos o novedades efectuadas en ese día a un
producto específico, También permite solicitar un archivo con la consulta realizada, la exportación
de datos a formato Excel, PDF y la impresión de los mismos.

Imagen 8-Consulta Movimientos Hoy

12
Imagen 9-Resultado Consulta Movimientos Hoy

13
3.2 Días Anteriores

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de los movimientos realizados un
año atrás, para un producto específico en las fechas Inmediatamente anteriores a la fecha actual.
También permite solicitar un archivo con la consulta realizada, la exportación de datos a formato
Excel, PDF y la impresión de los mismos.

Imagen 10-Consulta Movimientos Días Anteriores

14
Imagen 11-Resultado Consulta Días Anteriores

15
3.3 Notas Débito y Crédito

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de notas de débito y crédito
realizadas para un producto específico, o un grupo de productos de los movimientos clasificados
por naturaleza contable por día, haciendo uso del componente carro de productos. También
permite solicitar un archivo con la consulta realizada, la exportación de datos a formato Excel,
PDF y la impresión de los mismos

Imagen 12-Consulta Notas Débito y Crédito

16
Si conoce el Número de la Nota, puede digitarlo en el campo Número Nota y presione el botón
Consultar

Imagen 13-Consulta Número de Nota

17
3.4 Devoluciones Cheques

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de devoluciones de cheques
girados y recibidos, visualizar, descargar e imprimir la imagen digitalizada del mismo haciendo
uso del componente carro de productos. También permite solicitar un archivo con la consulta
realizada, la exportación de datos a formato Excel, PDF y la impresión de los mismos.

Sus cheques pueden ser devueltos por las siguientes causales:

01 Carencia absoluta de fondos

02 Fondos insuficientes
03 Pagado parcialmente
04 Librado en chequera ajena
05 Cuenta cancelada
06 Cuenta saldada
07 Saldo embargado
08 Hay orden de no pagarlo
09 Presentación del cheque seis (6) meses después de librado
10 Quiebra, liquidación o concurso del girador
11 Instrumento aparentemente falsificado
12 Firma no registrada
13 Firma no concordante con la registrada
14 Faltan firmas de...
15 Falta protector registrado
16 Falta sello ante firma registrada
17 Falta endoso
18 Falta continuidad endosos
19 Identificación insuficiente del tenedor
20 Tenedor distinto al beneficiario
21 Cheque enmendado
22 Falta cantidad en letras y/o en números
23 Falta sello de canje
24 Mal remitido no es a nuestro cargo
25 Preséntese en nuestra oficina de giros
26 Certificar:
a) Abono de cheque fiscal en cuenta de la entidad pública beneficiaria
b) Consignación del cheque en cuenta del primer beneficiario

18
Imagen 14-Consulta Devoluciones Cheques

Imagen 15-Resultado Consulta Devoluciones Cheques

19
3.5 Extractos

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la solicitud y consulta de un extracto a la vez
de acuerdo a los parámetros de consulta seleccionados, Podrá ser descargado por el servicio
“Consultas – Archivos de Información – Descarga de archivos.

Imagen 16-Consulta Extractos

20
4 Consulta de obligaciones

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta del estado actual de un crédito.
Esta consulta permite conocer:

Estado de la obligación
El próximo pago
Datos Históricos
También puede imprimir la información y detalle presentado en pantalla, la exportación de datos
a formato PDF.

Imagen 17-Consulta Obligaciones

21
 Imagen 18-Consulta de Obligaciones

Imagen 19- Resultado Consulta de Obligaciones

22
5 Recaudos

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de los recaudos realizados de los
productos.

Imagen 20 - Recaudos

23
5.1 Adquirencia

Por medio de este servicio el usuario puede visualizar las compras realizadas en los
establecimientos de comercio sobre los tipos de producto destinados para esta finalidad, donde
permite realizar la consulta Detallada o Totalizada. También permite solicitar un archivo con la
consulta realizada, la exportación de datos a formato Excel, PDF y la impresión de los mismos.

Imagen 21- Consulta Adquirencia

24
 Imagen 22- Parámetros de Consulta Adquirencia

5.2 Recaudos Especiales

Por medio de este servicio, el usuario puede realizar la consulta con el detalle de los recaudos
especiales para el Banco de Occidente. También permite solicitar un archivo con la consulta
realizada (Plano, Excel), la exportación de datos a formato Excel, PDF y la impresión de los
mismos.

Los tipos de recaudo que aplican para este servicio son:

 Código de Barras
 Código de Barras Especial
 Consignación AVAL
 Consignación Nacional
 Recaudo en Línea
 Recaudos Propios / ACH / Cenit
 Recaudos Especiales

25
 Imagen 23-Consultar Recaudos Especiales

Imagen 24-Parámetros de Consulta Recaudos Especiales

26
Para la consulta de Recaudos Propios/ACH/CENIT permite hacer uso del componente carro de
productos

Imagen 25-Resultado Recaudos Especiales

27
6 Servicios

A través de esta opción el usuario puede realizar la consulta de Remesas y Tarjetas de Crédito
Amparadas.

Imagen 26- Servicios

28
6.1 Remesas

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de los estados de las remesas
especificando los campos tipo de producto, Fecha y tipo de remesa. También permite solicitar un
archivo con la consulta realizada (Plano, Excel), la exportación de datos a formato Excel, PDF y
la impresión de los mismos.

Imagen 27- Consulta Remesas

29
Imagen 28-Resultado Consulta Remesas

30
6.2 Tarjetas Amparadas

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de todas las Tarjetas de Crédito
amparadas de la empresa. También puede Imprimir la información y detalle presentado en
pantalla, la exportación de datos a formato Excel, PDF.

Imagen 29 -Resultado Tarjetas Amparadas

31
7 ARCHIVOS DE INFORMACIÓN

A través de esta opción el usuario puede realizar la Descarga de Archivos y solicitud del archivo
Multicash.

Imagen 30- Archivos de Información

32
7.1 Descarga de archivos

Por medio de este servicio el usuario puede visualizar los archivos solicitados y realizar la
descarga y visualización de los archivos disponibles. Puede seleccionar fecha: Hoy, Ayer y
Últimos 7 Días.

Los estados en los cuales puede estar un archivo son:

Solicitado: Cuando el usuario ha solicitado el archivo y se encuentra en proceso para ser
generado
Disponible: El archivo se encuentra disponible para ser descargado.
Descargado: El usuario lo descargó
No Generado Con Éxito: Cuando se presenta algún error durante el proceso de generación del
archivo.

Imagen 31- Consulta Descarga de Archivos

33
Puede realizar la consulta del archivo para los siguientes servicios:

 Notas débito y crédito

 Devoluciones
 Adquirencia(detallada y Totalizada)
 Movimientos Hoy
 Movimientos Días Anteriores
 Recaudos Hoy
 Recaudos Días Anteriores
 Multicash
 Multicash Estándar
 Remesas
 Consulta de giros
 Consulta de pagos virtuales
 Certificados y constancias
 Beneficiarios Control
 Extractos
 Transacciones Realizadas
 Consulta de Actividad

34
Imagen 32- Resultado de Descargas

35
7.2 Multicash

Por medio de este servicio el usuario puede solicitar archivo Multicash para uno o varios
productos indicando un rango de fecha para la generación, haciendo uso del componente carro
de productos. La solicitud del archivo podrá ser descargado por el servicio “Consultas – Archivos
de Información – Descarga de archivos.

Imagen 33- Consulta Rango de Fechas

36
La opción Archivo Multicash, generará dos archivos, uno con el encabezado y otro con
el detalle:

Archivo Encabezado

 23: Código de compensación del Banco. Valor fijo

 C : Indica que es el archivo encabezado
 DD : Día de la consulta (dos dígitos)
 MM : Mes de la consulta (dos dígitos)
 AAAA : Año de la consulta (cuatro dígitos)
 A : Tipo de cuenta ( A: Ahorros C:Corriente)
 ID: Identificador de la cuenta. Este campo es de longitud variable, Puede contener 5 hasta
17 caracteres: Ejemplo: 23C0109200512345.txt.

Archivo Detalle

 23: Código de compensación del Banco. Valor fijo

 D : Indica que es el archivo Detalle
 DD : Día de la consulta (dos dígitos)
 MM : Mes de la consulta (dos dígitos)
 AAAA : Año de la consulta (cuatro dígitos)
 A : Tipo de cuenta ( A: Ahorros C:Corriente)
 ID: Identificador de la cuenta. Este campo es de longitud variable, Puede contener 5 hasta
17 caracteres: Ejemplo: 23C0109200512345.txt.

37
7.3 Seguridad Social

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de los Archivos de Seguridad
Social, seleccione Fecha Inicial y presione el botón Consultar.

Imagen 34 – Seguridad Social

38
8 Transacciones Realizadas

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de las transacciones monetarias
que han sido realizadas en el canal por la empresa. También permite solicitar un archivo con la
consulta realizada, la exportación de datos a formato Excel, PDF y la impresión de los mismos.
En este servicio no se deben desplegar transacciones relacionadas a la funcionalidad de Carga
de Archivos, ya que todo lo concerniente con dicho servicio y el histórico del mismo se verá por el
servicio “Carga de Archivos”.

Imagen 35 – Transacciones Realizadas

39
Imagen 36 – Paramentos de Consulta Transacciones realizadas

Imagen 37 – Resultado Transacciones Realizadas

40
9 Operaciones Programadas en el Canal

Por medio de este servicio el usuario puede Consultar y anular las transacciones y/o archivos de
la empresa, que se encuentren programados. También permite la exportación de datos a formato
Excel, PDF y la impresión de los mismos

Imagen 38 - Operaciones Programadas en el Canal

Los servicios en los cuales se puede programar transacciones son los siguientes:

 Pagos - A Terceros
 Pagos - Servicios Públicos y Privados
 Transferencias - Internas, Aval y otros Bancos
 Débitos Automáticos
 Carga de Archivos

41
Imagen 39- Resultado Operaciones Programadas en el Canal

42
10 Consulta y Anulación de Pagos a Terceros y Débitos Automáticos

Por medio de este servicio el usuario puede consultar y ver el detalle de los registros de los
archivos cargados haciendo uso del componente carro de productos, adicional brinda la
posibilidad de anular los registros disponibles con fechas futuras. También permite solicitar un
archivo con la consulta realizada (Plano, Excel), la exportación de datos a formato Excel, PDF y
la impresión de los mismos.

Imagen 40 - Consulta y Anulación de Pagos a Terceros y Débitos Automáticos

43
 Imagen 414 - Parámetros de Consulta y Anulación de Pagos a Terceros y Débitos Automáticos

Para los usuarios secundarios, el despliegue de los valores del combo “Tipo Archivo” depende
adicional de lo perfilado en el servicio.

44
Imagen 42- Resultado de Consulta y Anulación de Pagos a Terceros y Débitos Automáticos

45
11 Mi Banco

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de la información totalizada de
los saldos (Disponible, Canje y Actual), y a su vez tendrá la posibilidad de visualizar los
resúmenes y detalles de información, de los tipos de productos cuentas de ahorro y cuentas
corriente que el cliente tenga asociado con el Banco. También puede Imprimir la información y
detalle presentado en pantalla, la exportación de datos a formato Excel, PDF

Imagen 43 – Mi Banco

46
Imagen 44 – Resultado Consulta Mi Banco

47
12 Transacciones Pendientes por Autorizar

Por medio de este servicio el usuario puede realizar la consulta de las transacciones que se
encuentran en estado “Por Autorizar” y a su vez, realizar la consulta de grupos y roles de los
usuarios que aprueban una transacción, y que están asociados a cada una de estas. También
puede exportar los datos a formato Excel, PDF.

Imagen 45- Transacciones Pendientes por Autorizar

48
 Imagen 46- Interfaz Transacciones Pendientes por Autorizar

Imagen 47- Resultado Transacciones Pendientes por Autorizar

49