DELITOS INFORMATICOS EN PERU

1. Fraude Electrónico: El fraude electrónico e informático se refiere al fraude realizado a

través del uso de una computadora o del Internet. La piratería informática (hacking) es

una forma común de fraude: el delincuente usa herramientas tecnológicas sofisticadas

para acceder a distancia a una computadora con información confidencial. Otra forma

de fraude involucra la intercepción de una transmisión electrónica. Esto puede

ocasionar el robo de la contraseña, el número de cuenta de una tarjeta de crédito u

otra información confidencial sobre la identidad de una persona.

Modalidades más comunes de fraude electrónico:

 Phishing y virus troyanos:  Estos consisten en “pescar” información del usuario a

través de enlaces falsos que solicitan datos de la cuenta bancaria y en programas

maliciosos que se instalan en la computadora y vigilan los datos de la persona.

Estos tipos de fraude se dan a través de correos electrónicos falsos del banco en donde

uno tienen sus depósitos. Estos llegan a la bandeja de entrada o a la carpeta de

‘correos no deseados” y la mayoría de veces presentan vínculos a formularios que

solicitan la actualización de datos y claves secretas del cliente.

 Correos electrónicos que aparentan ser de portales de noticias. Es común que los

virus troyanos se propaguen con supuestos correos de portales de noticias que

anuncian historias de gran impacto y que vinculan un enlace a una web externa.

 Cadenas de correos electrónicos. Son una forma común de propagar virus troyanos,

que se activan apenas se abren los archivos adjuntos. Estas cadenas son usadas por

delincuentes para recolectar correos y datos de los usuarios.

 2. La Suplantación de identidad: Es uno de los principales problemas relacionados con la

seguridad a los que se enfrentan algunos usuarios de servicios de correo, como

pueden ser Gmail o  Hotmail, o en las redes sociales como Twitter y Facebook.

Tipos de Suplantación:

 DNI

La pérdida o sustracción del DNI es una vía abierta a la suplantación de identidad. Es algo

que a todos nos puede pasar en un momento dado.

 Firma

Otro de los métodos más habituales de suplantación de identidad es la falsificación de la

firma. En el código penal esta infracción se engloba dentro de la falsificación documental.

Suplantar o falsificar la firma de otra persona se considera delito siempre y cuando dicha

firma se haya utilizado para obtener algún tipo de beneficio económico (o causar un

perjuicio). Por ejemplo, para la compra de un inmueble o para efectuar el pago de deudas.

 Tarjeta de crédito

Las nuevas tecnologías e Internet también han hecho que resulte más fácil la suplantación

de identidad a través las tarjetas de crédito. El objetivo es robar a las víctimas o usar sus

tarjetas para cargar gastos.

Existen muchos tipos de este tipo, que cambian y evolucionan a la velocidad de las nuevas

tecnologías, pero podemos englobarlos en dos categorías principales: fraudes con tarjeta

no presente y fraude de tarjeta presente.

 Teléfono

La suplantación de identidad por teléfono es más común de lo que se piensa. La realidad

es que se pueden contratar servicios con empresas de telefonía y telecomunicaciones en

general facilitando unos simples datos personales: con el nombre, DNI, domicilio y número

de cuenta la mayoría de veces basta, y no se suelen pedir datos adicionales.

 Correo electrónico / email

La suplantación de la identidad a través del email es uno de los métodos más

habituales que usan los estafadores para cometer diferentes delitos, desde “secuestrar”

nuestro navegador (redirigiéndonos continuamente a otra página maliciosa) y pedirnos

dinero a cambio para “liberarlo”, pasando, como ya vimos, por el phishing para

sustraernos datos financieros o personales, hasta a través de nuestras cuentas de Gmail o

Hotmail (por ejemplo) para hacerse pasar por nosotros en nuestras comunicaciones.

3. Las transacciones ilegales: Por ejemplo, empresas fantasmas que tiene apariencia de

un negocio legítimo.

Hace diez años que se creó la primera criptomoneda. Desde entonces, su evolución

y crecimiento han dado lugar a nuevos medios digitales especializados en el

sector. Cripto Noticias , por ejemplo, afirma que, “de acuerdo a la información

suministrada por Lilita Infante, una agente especial de la Administración para el

control de Drogas de Estados Unidos (DEA), actualmente,  solo el 10% de las

transacciones con criptomonedas son usadas para actividades ilegales”.

Son las organizaciones criminales y las actividades con la droga quienes conforman

este porcentaje para esconderse en el lavado de dinero y en las transferencias

transfronterizas. Han encontrado un medio más barato, más rápido y más seguro

para realizar sus operaciones económicas. Sin embargo, a la vez que estos

individuos mejoran las técnicas para alcanzar sus objetivos, las criptomonedas

también lo están haciendo para evitar que se produzcan este tipo de actividades,

en la medida de lo posible.