1- Origen de los bancos y donde fueron creados los primeros.

Los bancos se inventaron antes que el dinero. Sí, así lo documenta la historia, que
remonta sus orígenes a la antigua Mesopotamia, donde desde el año 2000 antes de
Cristo los comerciantes prestaban granos a los agricultores y mercaderes de Fenicia,
Asiria y Babilonia. “Las operaciones se anotaban en tabillas de barro en templos y
palacios, lugares seguros para guardar mercancías. Los depósitos custodiados por esos
protobancos se mantenían inactivos, sin generar ganancias”, según el documento
“Historia de la banca. Una travesía por la senda del dinero” un folleto elaborado por el
Banco Popular Dominicano para la Semana Económica y Financiera del Banco

2- Funciones de los bancos

Canalización del ahorro a través de la demanda de una rentabilidad por la

confianza del cliente de su depósito de capital en el banco.
Seguridad en el depósito de capital. Los bancos guardan el dinero de las personas
y tienen sistemas de seguridad muy potentes que permiten garantizar el dinero de
sus clientes.
Emisión de préstamos y crédito. Por ejemplo, un préstamo personal para montar
un negocio o un préstamo para la compra de una vivienda.
Emisión de productos financieros que ofrecen una rentabilidad garantizada o no.
Control de la masa monetaria en circulación siguiendo las directrices de los
bancos Centrales.

3- Como se clasifican los bancos

Bancos públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado por el Estado.

Bancos privados: Son aquellos cuyo capital es aportado por accionistas
particulares.
Bancos mixtos: Su capital se forma con aportes privados y oficiales.

4- Cual fue el primer banco de la República Dominicana

En la República Dominicana fue el Banco Nacional de Santo Domingo, creado en virtud

de una concesión otorgada por el Presidente Buenaventura Báez, en julio de 1869.

5- Que son entidades bancarias

Una entidad bancaria (Bancos y Cajas de Ahorro ) es una institución financiera que se
encarga de administrar el dinero de unos para prestarlo a otros. La banca, o el sistema
bancario, es el conjunto de entidades o instituciones que, dentro de una economía
determinada, prestan el servicio de banco o banca.
 6- Que son instituciones bancarias

Una institución bancaria (denominada también banco universal o comercial) puede

abarcar desde una institución financiera grande con una marca muy reconocida y
presencia internacional hasta una pequeña organización con presencia local.

En general, las actividades de financiamiento de una institución bancaria conllevan varios

tipos de préstamos, como financiamiento para empresas, vivienda, proyectos, minorista,
financiamiento a corto plazo, pequeñas y medianas empresas, comercio y de otro tipo.
También es posible que una institución bancaria solo se concentre en transacciones
específicas con clientes que cumplan ciertos requisitos y con ciertos sectores industriales.
Las instituciones bancarias también pueden ofrecer productos especializados en
oportunidades comerciales relacionadas con el medio ambiente.

7- Como es el Sistema bancario de la República Dominicana

En República Dominicana el sistema financiero se encuentra regulado por la Ley

Monetaria y Financiera del año 2002 (Ley No. 183-02). En el marco de esta ley se definen
los tipos de entidades de Intermediación Financiera (EIF) que pueden operar en el
mercado y los diferentes servicios que pueden ofertar.

Así, de acuerdo a su estructura de propiedad, las Entidades de Intermediación Financiera

se dividen en Públicas y Privadas. A su vez, las EIF se dividen en: 1) entidades
accionarias como los Bancos Múltiples, los Bancos de Ahorro y Crédito y las
Corporaciones de Crédito y; 2) entidades no accionarias como las Asociaciones de Ahorro
y Préstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crédito

Dentro de las EIF, los Bancos Múltiples ocupan un lugar preponderante representando al
mes de julio de 2014 el 85.6% de los activos totales de todo el sistema financiero. Le
siguen las Asociaciones de Ahorro y Préstamo con el 11.2%. En el gráfico se muestra la
participación del resto de entidades financieras.

8- Como se clasifican las operaciones bancarias y definir cada una

 Activas

Cuando el banco otorga el crédito, se dice que son operaciones activas (para el banco)
ejemplos tenemos: los préstamos, los descuentos, etc., el banco puede entregar dinero
bajo diversas condiciones, el cual puede estar respaldado por garantía o no tener
ninguna.

Pasivas

Cuando la institución recibe dinero del cliente se dice que son operaciones pasivas para el
banco. En este caso el cliente entrega dinero y puede percibir intereses por esta
prestación, ejemplo tenemos las cuentas corrientes, las de ahorros, a plazo fijo, Cedulas
Hipotecarias, etc.

Neutras o Accesorias

Son aquellas operaciones donde el banco no recibe ni otorga créditos, por ejemplo las
operaciones de mediación, donde el banco solamente sirve intermediario, en el caso de
giros enviados al cobro, como agente recaudador del Estado, como custodia de valores,
etc.

9- Cuáles son las instituciones de intermediación de crédito

Asociaciones de ahorros y préstamos.

Bancos múltiples.
Bancos de ahorros y créditos.
Entidades públicas y mixtas de intermediación financiera.

10- Cuáles son las fuentes de ingreso de los bancos

Préstamos personales.
Financiamiento del pequeño consumo con tarjetas.
Adelantos en cuenta corriente.
Créditos hipotecarios.
Préstamos prendarios.
11- Ley que crea los bancos y hablar sobre la superintendencia de bancos de la Rep.
Dom.

La Ley No. ... 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del 1965, donde se pone a
cargo de esta entidad la aplicación y administración del régimen legal de los bancos, bajo
la dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda.

El año 1947 marcó la transformación del Sistema Financiero Dominicano se crea la

Unidad Monetaria Dominicana, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos, esta
última bajo la Ley No. 1530 del 9 de octubre del 1947, fue la que creo los cimientos para
la supervisión y regulación del Sistema Financiero Dominicano. El economista Virgilio
Álvarez Sánchez, fue el primero en ocupar el cargo de Superintendente de Bancos, posi-
ción que ocupo durante dos años. En principio, la tarea de supervisión que desempeñaba
esta entidad era bien simple considerando lo limitado de las operaciones comerciales de
esa época y su función principal consistía en la autorización de nuevas oficinas. La Ley
No. 1530 que dio origen a la Superintendencia de Bancos fue modificada y sustituida por
la Ley No. 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del 1965, donde se pone a cargo
de esta entidad la aplicación y administración del régimen legal de los bancos, bajo la
dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda.